ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین

اولین راه سرمایه گذاری در بیت کوین، خرید و نگهداری آن است که یک راه ابتدایی هم تلقی می شود. این روش سرمایه گذاری را به نام هودل یا hodl می شناسیم که تغییر یافته از کلمه hold است. قانون این روش این است که نباید پیشنهاد یا حرف کسی در مورد آینده بیت کوین را گوش دهید و خودتان باید تحقیق کرده، در مورد آن چیزهای مختلف بیاموزید و سپس به نتیجه و جمع بندی کلی برسید. هودلر ها به جای ترید روی رمزارزها، ارز خود را نگهداری می کنند. هودلر ها احتمال می دهند که قیمت ارزهای خود صعود خواهند داشت. پس آنها را تا مدت زمانی نگهداری کرده و سپس در فرصت مناسبی به فروش می رسانند تا از این روش کسب سود کنند.
از این رو، سرمایه گذاری در بیت کوین به این شیوه را بیشتر از حد لازم در نظر نگیرید. این راه خطرات خودش را دارد و سرمایه گذاری با مبلغ بیش از حد توان می تواند به ضررتان تمام شود. در خرید بیت کوین موارد زیر را در نظر بگیرید:

تحلیل ریسک سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال از ناپایدارترین نوع دارایی‎ها هستند چون شما هم می‎توانید پول زیادی بدست آورید و یا ممکن است همه چیز خود را از دست بدهید. درحالیکه بیشتر افراد با انگیزه بدست آوردن سود جذب ارز دیجیتالی می‎شوند آیا این ریسک ارزش پاداش به این بزرگی را دارد؟

برای پاسخ به این سوالات، این مقاله تلاش دارد تا خصوصیات ریسک – پاداش دو نوع مختلف دارایی را مورد بررسی قرار دهد. نوع اول پیشنهادات اولیه کوین یا ICO‏ها هستند و نوع دوم کوین‎های موجود و توکن‎ها هستند.

عرضه اولیه کوین (ICO)

ICO به فرایند هزینه‏ها، در مراحل اولیه پروژه ‎های دیجیتالی، در ازای صدور توکن بومی جدید، اطلاق می‎شود. ICO جزئی جالب در محیط ارز دیجیتال به حساب می‎آید که قادر به تولید سود بسیار زیادی است. مثلا در گزارشی توسط منگرو کاپیتال پارتنرز آمده است که میانگین سود در ۲۰۰ ICO ارزیابی شده در سال ۲۰۱۷ به طور شگفت‎آوری ۱۳۲۰ درصد بوده است. (همچنین مطالب مربوط به تفاوت بیت کوین و آلتکوین : مقایسه سودها در سرمایه‎گذاری بیت کوین و آلتکوین را مطالعه کنید. )

به طور طبیعی ICO ریسک بالاتری نسبت به کوین‎های موجود دیگر در بازار دارد. درست مثل سهام پنی که در مقابل سهام پربها دارای ریسک بیشتری هستند.

ICO ها ذاتأ از ریسک بالاتری برخوردارند چون اکثر آنها از آغاز کار هیچ پروتکل یا محصولی نداشته‎اند و فقط دارای مفهومی تئوریکی از پروژه هستند که در گزارش‎هایشان آمده است. بنابراین برای سرمایه‎گذاران دانستن این موضوع حیاتی است که احتمال شکست زیادی در آغاز دنیای دیجیتالی وجود دارد. ICO های تقلبی زیادی وجود دارد بنابراین توان تشخیص آنها مهم است.

علاوه بر این مسئله فقدان مقرارت نظارتی بر ICO هم هست که بتوان با آن امنیت دارایی مشتری در فضای دیجیتالی را تامین کرد. قانون‎گذاران به دقت پیشرفت ارز دیجیتالی در دنیا را تحت نظر دارند و در میانه راه برای وضع قوانینی برای ارزهای دیجیتالی هستند. باید خاطر نشان کرد که ICOها از نظر بازار سهام مشابه IOP(عرضه اولیه سهام) هستند اما تفاوت‎هایی نیز با یکدیگر دارند. (قسمت راهنمای اولیه سرمایه‎گذاری در ICO : چگونگی مشارکت در ICO را مطالعه کنید.)

کوین‎ها و توکن‎های موجود

‎در حال حاضر بیش از ۱۵۰۰ کوین و توکن در معاملات استفاده می‎شوند. جالب است بدانید تفاوت‎هایی بین کوین‎های ارز دیجیتال و توکن‎ها وجود دارد که در اینجا آنها را توضیح می‎دهیم.

با توجه به طبقه‎بندی عمومی BNC می‎توان همه دارایی‎های رمزنگاری شده را در طبقه‎های متفاوتی براساس کاربرد آنها و یا موارد استفاده از آنها، جای داد. ریسک دارایی‎های رمزنگاری شده کمتر از ICO است به این دلیل ساده که آنها دارای سابقه هستند. بنابراین سرمایه‌گذاران می‎توانند پیشرفت پروژه‎ها را دنبال کنند و ارزش آن‎را احساس کنند. و می‎توان چک کرد که آیا آنها به نتایج و اهداف کوتاه مدت خود در گزارشاتشان رسیده‎اند. زمان مشخص می‎کند که آیا تکنولوژی و کاربردهای پروژه ماندنی هستند یا نه و قیمت آنها منعکس کننده این موضوع است. علاوه بر ریسک‎های ناپایدار، ریسک‎های کاربردی در رابطه با امنیت دارایی‎های رمزنگاری شده از مسایل مورد توجه هستند مخصوصا که بیشتر آنها چون دیجیتالی هستند تکنولوژی محور نیستند. (مراجعه شود به : راهنمای عبارات رایج رمز )

به طور خلاصه، دارایی‎های دیجیتالی سرمایه‎هایی با ریسک بالا هستند و اصلاحات اخیر گواهی این امر است. در کل بازار دیجیتالی تا بیش از ۶۰ درصد از دسامبر سال ۲۰۱۷ تا کنون دسامبر ۲۰۱۸ کاهش داشته است با این وجود با نگاهی به این نوسانات کوتاه مدت، دلایل مهمی بر وجود ریسک‎ها پیدا می‎شود.(مراجعه شود به : تکامل ارز دیجیتالی : ارز دیجیتالی چیست؟)

تکنولوژی نوپا

به خوبی تفهیم شده است که مفهوم انقلاب تکنولوژی ‏ها – مانند اینترنت –به خاطر نوپا بودن و همچنین منطبق نبودن، اغلب آغاز ناپایداری هستند. بلاک چین، تکنولوژی پایه بیت کوین و بیشتر ارزهای دیگر، دارای پتانسیل تداخل در صنایع زیادی است و می‎تواند تغییرات مثبتی در مقیاس جهانی ایجاد کند و اصولی مانند شفافیت، کارآمدی و محاسبه‎پذیری را ارتقاء بخشد.

این حقیقت که تکنولوزی بلاک چین بیش از ۱۰ سال بدون هیچ مشکل مهمی کار کرده است و گستره روز افزون کاربرد آن و اکوسیستم آن برای درهم شکستن محدودیت‎ها، گواه این پتانسل است. (مراجعه شود به : راهنمای فورک‎ها: همه آنچه که در مورد فورک‎ها باید بدانید، فورک سخت، فورک نرم).

مفید بودن منجر به پذیرش می‎شود

پروزه‎های دیجیتالی باید تلاش کنند تا به راه‎حلی کلی برای مشکلات دنیای واقعی برسند و استفاده از آن را تضمین کنند و این تضمین در سودمندی یا موارد استفاده منعکس می‎شود. مثلا استفاده از بیت کوین و مفید بودن آن به عنوان وسیله‎ای هماهنگ برای انجام معاملات به کاربران این امکان را می‎دهد تا از کارهای بانکی بیش از حد جلوگیری شود ، هزینه‎ها و زمان به طور چشم‎گیری کاهش پیدا کند (مراجعه شود به: تکامل ارز دیجیتالی: جایگزینی پول نقد مدرن)

در اصل بیت کوین به کابران اجازه تراکنش در اندک زمان و هزینه ممکن، می‎دهد. با پذیرش بیشتر قیمت بیت کوین نیز افزایش می‎یابد چون تقاضا بالا می‎رود بنابراین پذیرش قوی برای اعتبار ارز دیجیتالی حیاتی است چون باعث منفعت سرمایه‎گذارن بلند مدت می‎شود.

اهمیت تحقیقات

جالب است بدانید با مطالعات اخیر به این نتیجه رسیده‎ایم که بازار ارز دیجیتال اساسا توسط حساسیت سرمایه‎گذار اداره می‎شود و این امر موجب ناپایداری شدیدی می‎شود. علاوه بر این طبیعت تکنیکی ارزهای دیجیتالی فهم آنها را دشوار کرده است.

با این وجود انجام تحقیقات شرط حیاتی در فرایند سرمایه‎گذاری است چون مشخص می‎کند فرد سرمایه‎گذار در ارز دیجیتال قوی است و ماندگاری طولانی مدتی دارد. سرمایه‎گذاری در پروژه‎های خوب هم ریسک را کاهش می‎دهد و هم شما مدت طولانی‎تری در آن می‎مانید.

مهمترین شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال ۲۰۲۲

در ابتدای راه، رمز ارز بیت کوین، محبوب‌ترین ارز دیجیتال، بازاری بی‌ثبات و بسیار پرریسک داشت. به‌نوعی که حتی عموم مردم از سرمایه‌گذاری روی این رمز ارز نا‌مطمئن بودند. اما از همان ابتدا شرکت‌‌های بزرگی این ریسک را پذیرفته و برای خرید بیت کوین اقدام کردند. با گذشت زمان و رشد قابل‌توجه این ارز و حتی دیگر رمزارز‌‌ها، این شرکت‌ها سرمایه‌گذاری‌‌های خود را به‌تدریج افزایش دادند و اکنون برخی از این شرکت‌ها به بزرگ‌ترین هولدر‌های این ارز دیجیتال بدل شده‌اند. در این مقاله به معرفی شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال می‌پردازیم.

برای درک بهتر این مقاله پیشنهاد می‌کنیم مقاله بیت کوین چیست را مطالعه کنید.

شرکت Grayscale Bitcoin Trust

وقتی صحبت از مالکیت بیت کوین به میان می‌آید، Grayscale Bitcoin Trust با بیشترین دارایی BTC رتبه اول لیست را به خود اختصاص می‌دهد. آنها رسماً دارای بزرگ‌ترین سبد این ارزدیجیتال به ارزش ۴۳ میلیارد دلار هستند. یعنی بیش از ۳ درصد از کل عرضه دنیا در اختیار این شرکت قرار دارد.

Grayscale در سال ۲۰۱۳ راه‌اندازی شد و رفته‌رفته در بین سرمایه‌گذارانی که می‌خواستند بیت کوین را به سبد خود بیفزایند محبوبیت خاصی پیدا کرد؛ چرا که این سرمایه‌گذاران تمایلی به خرید مستقیم این ارز نداشتند. برای سال‌های متمادی، Grayscale تنها گزینه‌ای بود که به سرمایه‌گذاران اجازه دسترسی آسان به این ارزدیجیتال محبوب را می‌داد. البته این شرکت در ازای ارائه خدمات به مشتریان خود کارمزدی معادل ۲ درصد از آنها دریافت می‌کرد. بلندپروازی‌های این شرکت تنها به بیت‌کوین ختم نشد و آنها شعبه جدیدی از شرکت خود را به نام Grayscale Ethereum Trust افتتاح کردند که در حال حاضر بیش از ۳۰ میلیارد دلار رمز ارز اتریوم را هولد کرده است.

شرکت Micro Strategy

Micro Strategy یکی دیگر از شرکت های سرمایه گذاری ارز دیجیتال است. شرکت میکرو ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین استراتژی که در زمینه ساخت نرم‌افزار موبایل و سرویس‌های ذخیره ابری فعالیت دارد، بیشترین تعداد بیت کوین در میان شرکت‌ها را هولد کرده است. این شرکت در حال حاضر بیش از ۱۲۱ هزارBTC در ذخایر خود دارد.

مایکل سیلور کانون بسیاری از بحث‌ها و گفتگوهای داغ در مورد بیت کوین بوده است. شرکت او ۲.۱۸۶ میلیارد دلار روی این ارز دیجیتال سرمایه‌گذاری کرده است. مایکل سیلور، مدیرعامل Micro Strategy، در هر ثانیه ۱۰۰۰ دلار بیت کوین خریداری می‌کند. بر اساس داده‌های BitInfoCharts، آقای سیلور در میان ۱۰۰ مالک برتر این رمزارز قرار دارد

شرکت Tesla

شرکت تولید کننده وسایل نقلیه الکتریکی، تسلا نیز در جمع شرکت‌های هولدر بیت کوین قرار دارد. ارزش تقریبی ۴۳ هزار و ۲۰۰ بیت کوین این شرکت، به ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین رقم نجومی ۲ میلیارد دلار می‌رسد. طبق گزارش SEC، کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده، خرید BTC توسط تسلا نشان‌دهنده سیاست به‌روز شده سرمایه‌گذاری است که هدف آن تنوع بخشیدن به نقدینگی موجود در بازار است. در سال ۲۰۲۱ تسلا ۱۰ درصد از بیت کوین خود را فروخت تا نقدینگی این کوین در بازار را بررسی کند که این اقدام منجر به کاهش ده هزار دلاری قیمت بیت کوین در مقطعی از سال ۲۰۲۱ در بازار شد.

اما نکته جالب‌توجه عدم نگرش مثبت ایلان ماسک مدیر عامل تسلا در قبال پادشاه ارزهای دیجیتال است. در ماه مارس سال ۲۰۲۱ شرکت تسلا عنوان کرد که پرداخت‌های این شرکت توسط Bitcoin را قبول می‌کند، اما تنها دو ماه بعد این شرکت از گفته خود پشیمان شد و اعلام کرد تسلا دیگر پرداخت از طریق بیت کوین را قبول نخواهد کرد. ایلان ماسک دلیل عدم پذیرش بیت کوین را استفاده از سوخت‌های فسیلی برای استخراج بیت کوین عنوان کرد.

هلدینگ Galaxy Digital

هلدینگ دیجیتال گلکسی بزرگ‌ترین موسسه مالی حامی رمز ارز بیت کوین است. موجودی BTC این هلدینگ بیش از ۱۷ هزار و به ارزش تقریبی ۵۴۲ میلیون دلار است. این شرکت در ژانویه ۲۰۱۸ توسط مایکل نوو گراتز تأسیس شد و با شرکت‌های حوزه کریپتوکارنسی از جمله Block.one و BlockFi همکاری می‌کند. نوو گراتز از طرفداران درجه یک بیت کوین به شمار می‌رود. پس از پاندمی کرونا نوو گراتز اعلام کرد که سرمایه‌گذاری در حوزه کریپتوکارنسی برای وی در اولویت قرار دارد چرا که تحول عظیمی در بازار‌های مالی ایجاد شده است. اگرچه عقیده مایکل نوو گراتز بر این است که سرمایه‌گذاری روی طلا مطمئن‌تر است، اما این شرکت از سال ۲۰۱۸ به سرمایه‌گذاری روی BTC ادامه داده است.

کارگزاری Voyager Digital

کارگزاری دیجیتال وویجر (Voyager Digital LTD)، در حال حاضر بالغ بر ۱۳ هزار بیت کوین در اختیار دارد. ارزش تقریبی این مقداربه ۳۹۰ میلیون دلار می‌رسد. دیجیتال وویجر در ماه می میلادی سال ۲۰۲۱، مبلغ ۶۰ میلیون دلار از نوسانات بازار این ارز به سود رسید.

شرکت Square

شرکت اسکوئر (Square Inc.) طی اقدامی مشابه با شرکت تسلا، حدودا ۵۰ میلیون دلار در اکتبر ۲۰۲۰ بر روی بیت کوین سرمایه‌گذاری کرد. جک دورسی مالک توییتر و عضو هیئت مدیره شرکت اسکوئر، ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین از این اقدام شرکت در جهت خرید BTC حمایت کرد.

این شرکت سرمایه‌گذاری روی این ارز را «بخشی از تعهد مداوم اسکوئر نسبت به بیت کوین» توصیف کرد و اعلام کرد که قصد دارد سرمایه‌گذاری خود در این رمز ارز محبوب را نسبت به سایر سرمایه‌گذاری‌ها به صورت مداوم ارزیابی کند. آنها در ۳ ماهه آخر سال ۲۰۲۰، ۱۷۰ میلیون دلار دیگر روی بیت کوین سرمایه‌گذاری انجام دادند. از برنامه‌های این شرکت در که سال ۲۰۲۱ اعلام شد ارائه کیف پول سخت‌افزاری برای بیت کوین است که این پروژه در مراحل ابتدایی خود قرار دارد. شرکت اسکوئر در حال حاضر بیش از ۸ هزار BTC به ارزش تقریبی ۴۴۸ میلیون دلار را هولد کرده است.

صرافی Coinbase

صرافی ارز دیجیتال معتبر و بزرگ کوین بیس به ارزش ۲۲۳ میلیون دلار بیت کوین را هولد کرده است. در بین تمامی صرافی‌های بزرگ دنیا، کوین بیس بیشترین مقدار بیت کوین را در اختیار دارد. البته این رقم در ماه جولای سال ۲۰۲۱ با کاهش ارزش بیت کوین دستخوش تغییراتی شد و به ۱۴۳ میلیون دلار کاهش یافت.

هلدینگ Marathon Digital

شرکت استخراج بیت کوین Marathon Digital، بدون شک رتبه اول دارندگان بیت کوین را در میان سایر شرکت‌های استخراج کننده در اختیار دارد. در حال حاضر این شرکت حدود ۸ هزار و ۵۹۵ بیت کوین به ارزش تقریبی ۳۲۶ میلیون دلار در اختیار دارد.

این شرکت قصد دارد بزرگ‌ترین عملیات استخراج بیت کوین در آمریکای شمالی را با کمترین هزینه و مصرف انرژی ایجاد کند ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین که از آن به عنوان یک پروژه انقلابی در این حوزه یاد می‌شود. هدف Marathon Digital این است که بیش از ۱۰۳ هزار ماینر جدید بیت کوین در شبکه ایجاد کند که این پروژه پتانسیل استخراج روزانه بین ۵۰ تا ۶۰ بیت کوین را دارد.

چرا باید روی کریپتوکارنسی سرمایه‌گذاری کنیم؟

شرکت‌های سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال همواره نگاه ویژه‌ای به بیت کوین داشته‌اند و با توجه به سرمایه‌گذاری‌های انجام شده توسط این شرکت‌ها در بازار کریپتوکارنسی، می‌توان این برداشت را کرد که این حوزه در سال‌های آتی از آینده درخشانی برخوردار خواهد بود. شاید سرمایه‌گذاری بر روی آن نتیجه مثبتی را در بلند مدت برای افراد به ارمغان بیاورد.

به نظر شما سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ روی بیت‌کوین، تاثیری در رشد قیمت این رمزارز دارد؟ نظرات خود را در بخش کامنت‌ها با ما در میان بگذارید.

سرمایه گذاری در کریپتو پیامد افزایش تورم

بلومبرگ روز پنجشنبه گزارش داد: سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA)، برترین ناظر و تنظیم کننده بازارهای اوراق بهادار اتحادیه اروپا، هشدار داده است که افزایش تورم ممکن است سرمایه گذاران خرد را به سمت رمزارزها سوق دهد. این ناظر همچنین خواستار یک چارچوب قانونی رسمی برای کمک به سرمایه گذاری و اداره صنعت کریپتو در تمام کشورهای اتحادیه اروپا شده است.

ورنا راس (Verena Ross)، رئیس ESMA هفته گذشته در مصاحبه ای گفت: با افزایش تورم، سرمایه‌گذاران به دنبال سرمایه‌گذاری هایی خواهند بود که بتوانند تورم را جبران کنند و بازدهی بیشتری را به همراه داشته باشند، البته این امر ممکن است منجر به ریسک‌پذیری بیشتری در میان آن ها شود. او تاکید کرد: «این چیزی است که ما به دقت زیر نظر داریم.

بسیاری از سرمایه گذاران از جمله مدیر مشهور صندوق سرمایه گذاری، پل تودور جونز (Paul Tudor Jones)، بر این باورند که بیت کوین یک محافظ عالی در برابر تورم است. با این حال، دارایی کریپتو بسیار نوسان دار است. طی 30 روز گذشته 26 درصد کاهش یافته، در این ماه، سرمایه موجود در کل بازار رمزارزها حدود 500 میلیارد دلار کاهش یافته است.

در حال حاضر، هر کشور اتحادیه اروپا قوانین خود را در مورد رمزارزها تعیین می کند و بر اساس قوانین محلی تصمیم می گیرد. هیچ چارچوب مشترکی برای بخش کریپتو وجود ندارد.

نظریه رئیس ESMA به شرح زیر است: در حال حاضر هیچ چارچوب قانونی در اتحادیه اروپا برای این نوع نهادها وجود ندارد و بنابراین در حال حاضر عدم تعادل در نحوه برخورد ناظران ملی با این نهادها و نحوه قضاوت آنها وجود دارد.

او تاکید کرد: این وضعیت جایی است که یک چارچوب نظارتی مشترک برای بهبود آن کمک ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین خواهد کرد.

چنانچه قصد ورود به بازار ارزهای دیجیتال و شروع خرید و فروش را دارید، اما فرصت کافی یا تخصص لازم برای تحلیل بازار را ندارید، برای سرمایه گذاری موفق در ارزهای دیجیتال می‌توانید از دوره‌های آموزشی ارز دیجیتال همیار کریپتو استفاده کنید.

این دوره‌ها بر اساس تحلیل بازار و متناسب با نیاز مخاطبان از پایه تا پیشرفته طراحی و بروز می‌شوند. تیم همیار کریپتو برای کمک به علاقه‌مندانی که قصد ورود به این بازار رادارند دوره های آموزش ارز دیجیتال در مشهد را به‌صورت حضوری در مشهد و غیرحضوری برای علاقه‌مندان در نقاط مختلف کشور در فضای اسکای روم برگزار می‌کند.

سرمایه گذاری در بیت کوین؛ مزایا و خطراتی که باید بدانید

آیا سرمایه گذاری در بیت کوین با سود همراه است یا ضرر دارد. این اولین سوالی است که بعد از آشنایی با بیت کوین و ارزش آن برای علاقمندان حوزه ارزهای رمزنگاری مطرح می شود. سوالات دیگری که مطرح است عبارتند از:

• میزان بودجه لازم برای سرمایه گذاری در بیت کوین چقدر است؟
• چگونه باید برای سرمایه گذاری در بیت کوین اقدام کرد؟
• آیا برای سرمایه گذاری ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین در بیت کوین دیر نیست؟
• روش های سرمایه گذاری در بیت کوین چه تعداد هستند؟
• سرمایه گذاری در بیت کوین مشهور و ارزشمند تا چه حد ریسک دارد؟
• سرمایه گذاری در بیت کوین به صرفه است یا خیر و در کل سود دارد؟

اگر به دنبال پاسخ این پرسش ها هستید یا سوالات مشابه دارید، این مقاله ارز دیجیتال برای شماست. اینها سوالات عادی ولی مهمی هستند که برای افراد پیش می آید. هر شخصی، در ابتدای راه نیاز به پیدا کردن مسیر درست و یافتن پاسخ پرسش هایش می باشد. در نهایت، شما می توانید با دید بهتری به سرمایه گذاری اقدام کنید یا نکنید. اصولا، نبود مرکزیت و عدم وابستگی ارز های رمزنگاری از جمله بیت کوین، این ترس ها و نگرانی ها را پدید می آورند.

سرمایه گذاری در بیت کوین مثل دیگر سرمایه گذاری ها است. ریسک های خاص خودش را دارد. اما وجود اطلاعات غلط در کنار دانسته های درست امری بدیهی است و این وظیفه شماست تا با کسب آگاهی آنها را از هم تشخیص دهید. چون در عمل، هیچ سازمان یا نهادی در این رابطه پشتیبانی تان نخواهد کرد. درست مثل انتخاب و مالکیت کیف پول ارز دیجیتال تان، مالکیت و توانایی تان در این حوزه هم فقط و فقط به خودتان بستگی دارد.

وجود مقالات متعدد به زبان انگلیسی و فارسی از منابع موثق و معتبر کمک می کند تا بتوانید راحت تر اطلاعات لازم را کسب نمایید. پس مهمترین نکته در شروع کار و یادگیری این است که مطالعه داشته باشید و اطلاعات خود را به روز رسانی کنید.

آیا می توان سرمایه گذاری در بیت کوین را انتخاب کرد؟

قبل از پاسخ به این سوال، ابتدا باید به جواب این پرسش برسیم که چرا بیت کوین را انتخاب کنیم؟ بیت کوین از همه ارز های رمزنگاری قدیمی تر است، و حالا با تقاضا ی بالا، به گران ترین ارز دیجیتال تبدیل شده است. با آنکه گران تر شده، اما اکثریت به دنبال سرمایه گذاری روی آن هستند.

بیت کوین ارز رمزنگاری مهمی است اما در مقایسه با دیگر ارزهای دیجیتال، تنها به این دلیل که نمی تواند در تبادل امن پول معین شده نقش بسزایی داشته باشد، ممکن است چندان هم مهم نباشد. در سال های اخیر و به ویژه سال 2020، ارز های رمزنگاری نسل 3 جایگاه «مهم ترین ارز های دیجیتال» را به خود داده اند. البته مهم نبودن بیت کوین، روی ارزش این ارز تاثیری نمی گذارد و هنوز همه مشتاق سرمایه گذاری روی آن هستند. بیت کوین، برای یک شبه پولدار شدن و یا یک شبه ضرر کردن مناسب است؛ چرا که بازار آن در نوسان است. با علم به امکان ضرر کردن، افراد دلایل متعددی برای سرمایه گذاری در بیت کوین دارند.

از سال 2010 یعنی ده سال پیش بیت کوین به صرافی های ارز دیجیتال وارد شد و از آن زمان تا حال، حدود 4000 روز می گذرد. از روز نخست تا کنون، بازار سرمایه گذاری در بیت کوین از جنبه های مختلف، و از روش های گوناگون سود آور بوده است. پس می توان با آمار و ارقام اینگونه اظهار کرد که تا امروز بیت کوین حدود 93 درصد بازار پرسودی برای سرمایه گذاران بوده است.

بیت کوین در تاریخ دسامبر 2017 بیشترین ارزش و قیمت را به دست آورد. در ژانویه 2018 سقوط کرده و سپس روند صعودی داشت. در فوریه 2018 به 6 هزار دلار قیمت رسید و سپس به پله 10 هزار دلار خود را بالا کشید. پس اگر شخصی در ژانویه 2010 با قیمت 0.08 دلار برای بیت کوین، فقط ده دلار بیت کوین خریده باشد، در ژانویه 2020 بیش از 4800000 دلار سود کرده است. اما این تاریخ ها گذشته است. چرا مردم در حال حاضر، روی سرمایه گذاری در بیت کوین را دنبال می کنند؟

چگونه می توان در مورد بیت کوین تحقیق کرد؟

برای اینکه تحقیقات خود را در مورد بیت کوین آغاز کنید باید از کجا شروع کنید؟

اگر تازه کار هستید، بررسی موارد زیر در مورد بیت کوین به شما کمک می کند تا تصمیم گیری بهتری داشته باشید.:

• ابتدا باید با مفاهیم مربوط به این حوزه آشنا شوید. در مورد اصطلاحات رایج در مورد بیت کوین اطلاع حاصل کنید. اینکه ارزش بازار چیست، رابطه بین عرضه و تقاضا چه معنایی دارد و غیره، همه مواردی هستند که قبل از شروع سرمایه گذاری در بیت کوین ( و حتی سایر ارز های دیجیتال) به آنها نیاز خواهید داشت.
• مقالات مربوط به بیت کوین (هرچه که باشد، از اطلاعات اولیه تا پیشرفته) را مطالعه کنید. اگر اطلاعاتی در مورد بیت کوین ندارید، می توانید در مورد مفهوم و ماهیت بیت کوین، بلاکچین، اتریوم، ارز دیجیتال، تازه کاران ارز دیجیتال و غیره تحقیق کنید و به جمع بندی واضحی برسید.
• با تحقیق بیشتر، شیوه کارکرد تکنولوژی بیت کوین را بهتر درک ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین خواهید کرد.
• در باره فناوری بلاکچین، نحوه ذخیره سازی بیت کوین، شیوه بالا و پایین شدن قیمت آن و اینکه چه ارتباط و چه معنایی دارند را به طور کامل بیاموزید.
• در این تحقیقات توجه داشته باشید که مقالات و موضوعاتی که به شما قول یک شبه پولدار شدن می دهند، همه دروغ و شایعه هستند.
• عجولانه تصمیم گیری نکنید و از افراد باتجربه و معتمد مشورت بگیرید.

در سرمایه گذاری روی بیت کوین چه مواردی را باید در نظر داشت؟

مطالب درج شده در ادامه این مطلب را که براساس تجربه و علم در ترکیب با هم نوشته شده است، در نظر بگیرید:

• سرمایه گذاری روی بیت کوین با مبالغ کم هم امکان پذیر است. ولی به واسطه پول قرضی اقدام به سرمایه گذاری روی این ارز نکنید.
• همچنین لازم نیست تا هر لحظه و هرروز قیمت بیت کوین را چک کنید. دنبال کردن اخبار قیمت بیت کوین، خبر های لازم را به شما منتقل خواهد کرد.
• دو گزینه مهم که شامل زمان بندی و صبر می شود، برای سرمایه گذاری در بیت کوین راهگشا خواهد بود.
• راه های مختلفی برای سرمایه گذاری با سود دهی خوب وجود دارد. یکی از آنها این است که بسیاری از افراد ترجیح می دهند روی چند کوین مختلف سرمایه گذاری کنند و فقط روی بیت کوین متمرکز نشوند. در این صورت با سقوط یک کوین، سرمایه شما از بین نخواهد رفت و سود دهی کوین دیگر می ریسک های سرمایه گذاری بیت کوین تواند از ضرر تمام و کمال تان جلوگیری کند.
• بسیاری از افراد به جز سرمایه گذاری در بیت کوین، روی اتریوم و یا ریپل هم سرمایه گذاری می کنند. این کار می تواند به میزان مساوی روی هر کدام باشد و ریسک های آینده را کاهش می دهد. پس اگر می خواهید بخشی از پول خود را برای سرمایه گذاری در بیت کوین کنار بگذارید، خوش آمدید.

در سرمایه گذاری روی توکن و کوین ها باید به چه مواردی دقت شود؟

لازم است در مورد هریک از ارز های دیجیتال دیگری که در کنار بیت کوین قصد سرمایه گذاری روی آنها را دارید نیز به همین میزان تحقیق کنید. چون برخی از ارز های دیجیتال جدید یک استارتاپ ساده هستند و در صورتی که به سرمایه اولیه نرسند، نابود خواهند شد. مدیر عامل ریپل اظهار نظر کرده است که 99 درصد از ارز های دیجیتال موجود در بازار امروز، به اتمام میرسند و برای سرمایه گذاری روی آنها باید حداکثر توان و کارایی را در نظر گرفت.
چند نکته مهم و اساسی در مورد سرمایه گذاری در بیت کوین و در آلت کوین ها و توکن های دیگر وجود دارد که در نظر گرفتنشان از اهمیت بالایی برخوردار است و در طی زمان هم متوجه آن خواهید شد.

1. 1. اگر در گذشته یک ارز دیجیتال مثلا همین بیت کوین رشد صعودی قیمت داشته است، دلیل نیست که در آینده هم همین روند رو به رشد را طی کند.

   

   محل ذخیره بیت کوین یا سایر ارز ها کدامست؟

   پس از پیمودن گام های اولیه، لازم است به مدل و شیوه ذخیره سازی بیت کوین هایی که می خرید، یا استخراج می کنید، توجه نمایید. متداول ترین روش نگهداری بیت کوین در کیف پول های امن است. کیف پول دیجیتالی یا Digital Wallet دارایی های شما را به صورت امن (هم به شیوه سخت افزاری و هم به روش نرم افزاری) نگهداری می کند.

   برخی از افراد ترجیح می دهند تا از کیف پولی استفاده کنند که از اکثر رمز ارز ها پشتیبانی می کند. پیشنهاد ما به شما نیز همین است که فقط بیت کوین را در نظر نگیرید و به کیف پولی فکر کنید که از اکثر آلتکوین ها پشتیبانی و نگهداری می نماید.
   فاکتور مهم و اصلی بعدی که باید به آن دقت داشته باشید، امنیت کیف پول است که بسیار مهم است. هرچه دارایی های شما بیشتر باشد امنیت کیف پول برایتان از اهمیت بالاتری برخوردار خواهد بود. سعی کنید از کیف پول های سخت افزاری استفاده نمایید، زیرا از حداکثر امنیت برخوردارند.

   

   روش های سرمایه گذاری در بیت کوین کدامند؟

   حال به بحث اصلی که روش های سرمایه گذاری در بیت کوین است، می پردازیم. در نظر گرفتن توصیه های گفته شده، چه برای بیت کوین و چه برای کوین های دیگر صدق می کند. با اینکه بیت کوین راه درازتری را طی کرده است، اما از خطرات و ریسک های احتمالی بازار دور نیست. حالا چطور باید سرمایه گذاری در بیت کوین را انجام دهیم؟ آیا این کار روش خاص و مشخص دارد؟ جواب منفی است.

   سرمایه گذاری در بیت کوین دارای ریسک می باشد. زیرا تاریخچه بیت کوین نشان می دهد که در گذشته در قیمت آن نوسانات زیادی وجود داشته است. این تغییرات امری اجتناب ناپذیر می باشد و نوسانات آن می تواند در آینده هم رخ دهد. قیمت بیت کوین از بدو پیدایش روند صعودی طی کرد تا در سال 2017 به حد اعلای خود یعنی 20000 دلار رسید. پس از آن روند نزولی را پیمود و قیمت بیت کوین در ماه مارس 2020 بیش از 80 درصد ارزش خود را از دست داد و به حدود 5000 دلار رسید. از اکتبر 2020 روند صعودی قیمت بیت کوین شروع شده و در حال حاضر در تاریخ ده ژانویه 2020 به حدود 40000 دلار رسیده است.

   پس جهت سرمایه گذاری در بیت کوین نمودارهای قیمت و تحلیل روند آن را بررسی کنید.

   

   روش های خرید و نگهداری از بیت کوین کدامند؟

   بیت کوین مانند سهام یا چیزی شبیه به یک شرکت نیست که سرمایه گذاری در آن تا حد بالایی قابل حدس باشد. روش های مختلفی برای خرید و نگهداری از بیت کوین وجود دارد که در زیر آمده است:

   اولین راه سرمایه گذاری در بیت کوین، خرید و نگهداری آن است که یک راه ابتدایی هم تلقی می شود. این روش سرمایه گذاری را به نام هودل یا hodl می شناسیم که تغییر یافته از کلمه hold است. قانون این روش این است که نباید پیشنهاد یا حرف کسی در مورد آینده بیت کوین را گوش دهید و خودتان باید تحقیق کرده، در مورد آن چیزهای مختلف بیاموزید و سپس به نتیجه و جمع بندی کلی برسید. هودلر ها به جای ترید روی رمزارزها، ارز خود را نگهداری می کنند. هودلر ها احتمال می دهند که قیمت ارزهای خود صعود خواهند داشت. پس آنها را تا مدت زمانی نگهداری کرده و سپس در فرصت مناسبی به فروش می رسانند تا از این روش کسب سود کنند.
   از این رو، سرمایه گذاری در بیت کوین به این شیوه را بیشتر از حد لازم در نظر نگیرید. این راه خطرات خودش را دارد و سرمایه گذاری با مبلغ بیش از حد توان می تواند به ضررتان تمام شود. در خرید بیت کوین موارد زیر را در نظر بگیرید:

   • حتما بعد از خرید بیت کوین آن را در کیف پول شخصی تان نگهداری کنید.
   • حتما برای خرید بیت کوین از طریق صرافی های معتبر اقدام کنید.

   اگر در این رابطه هزینه بالایی می پردازید، نگران نباشید، چرا که این هزینه در جهت آرامش و امنیت خاطرتان صرف می شود. در مقایسه با ضرر های بعدی و آینده که در صورت اعتماد به افراد ناشناس و غیر معتبر متحمل می شوید، صرف این هزینه ها ابدا ضرر به حساب نمی آید.

   • روش دیگر آن است که از متوسط هزینه های دلاری یا DCA بهره مند شوید. یعنی همه بیت کوین هایتان را در یک بار خرید تهیه نکنید. در خرید های خود در حد یک هفته، یک سال یا روزانه فاصله های زمانی قائل شوید. به این کار خرید پله ای می گویند که اهمیت بسیار زیادی دارد. در نتیجه این شیوه خرید، به یک مبلغ میانگین خواهید رسید. بازهم قبل از شروع و ورود به این شیوه سرمایه گذاری، تحقیق را فراموش نکنید.

   نکته: چیزی که در مورد خرید و فروش بیت کوین باید بدانید این است که بررسی قیمت آن، در صرافی های آنلاین بسیار اهمیت دارد. قیمت این ارز در این صرافی ها عموما یکسان نیست. از طرفی دیگر، شرایط خرید و فروش بیت کوین بسته به طرف معامله هم متفاوت است. شما می توانید با مبلغی محدود، مثل ارقامی بالاتر از صد هزار تومن هم بیت کوین بخرید. فقط باید توجه داشته باشید که به علت شلوغی شبکه، کارمزد ها می توانند افزایش داشته باشد و جابجایی مقادیر کم بیت کوین باعث کاهش دارایی شما می شود چون برای آن کارمزد می پردازید. همین امر باعث می شود تا متخصصان به شما پیشنهاد کنند، از جابجا کردن مقدار کم بیت کوین خودداری نمایید.

   یادگیری خرید و فروش ارز های دیجیتال چگونه است؟

   یادگیری این مقوله، بسیار اهمیت دارد. انجام معامله بین صرافی ارز های دیجیتال و دو طرف معامله راه مهمی است که باید با زیر و بم آن آشنا باشید. اما صرافی چیست؟ صرافی پلتفرمی است که بین خریدار و فروشنده نقش واسطه را عمل می کند. این در حالی است که برخی از صرافی ها، امکان انجام معاملات را به شکل مستقیم و بین دو طرف معامله برقرار می نمایند.

   اگر به حوزه سرمایه گذاری در بیت کوین وارد شوید و از طریق این ارز، با پیچ و خم معامله آشنا شوید بهتر است. اگر می خواهید به خرید بیت کوین اقدام کنید، و اطلاعاتی در مورد صرافی های خارجی ندارید، پیشنهاد می کنیم خرید خود را از صرافی های ایرانی انجام دهید. پیدا کردن این صرافی ها چندان سخت نیست. فقط باید عبارت “خرید بیت کوین” را در گوگل سرچ کنید.
   بسیاری از کاربران در انجمن های ارز دیجیتال نظرات خود را در مورد صرافی های ایرانی بیان کرده اند که می توانید در مورد اعتبار و صحت خدمات یک صرافی از این بخش و نظرات موجود در آن استفاده کنید. همچنین قبل از خرید، آموزش های لازم در باره شیوه خرید بیت کوین، فروش آن، و چگونگی خرید از صرافی ها را دریافت کنید.

   ریسک سرمایه‌گذاری در بازار ناشناخته ارزهای دیجیتال

   

   تهران- ایرنا- سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال که از حدود دو دهه قبل آغاز شده، همواره با نوسانات شدید قیمتی همراه بوده است، در این میان، برخی از رمزارزها با رشد قیمت مواجه شده‌اند، اما شماری دیگر از این ارزهای دیجیتال از بین رفته و ارزش آنها صفر خواهد شد.

   به گزارش روز شنبه ایرنا، افراد همیشه به دنبال راهی پرسود برای به دست آوردن پول و چند برابر شدن مقدار یا ارزش آن با سریع‌ترین و راحت‌ترین راه هستند. خرید طلا، زمین، خانه و دلار از جمله راه‌های معمول سرمایه‌گذاری است.

   نزدیک به دو دهه است که جهان با گونه جدیدی از سرمایه‌گذاری به نام «ارزهای دیجیتال» آشنا شده که در چند سال گذشته تب استفاده از ارزهای دیجیتال بالا گرفته است و بسیاری از شهروندان تلاش می‌کنند با هزینه‌های گزاف، به جای خرید ارزهای مبادله‌ای بین‌المللی یا طلا، پس‌انداز خود را به ارزهای دیجیتال تبدیل کنند.

   ارز دیجیتال یا همان به ‌اصطلاح پول‌های الکترونیکی، پول‌هایی هستند که کاملا به‌طور دیجیتالی بوده و برعکس رقبای سنتی خود (پول کاغذی، سکه و طلا) فقط به‌صورت اینترنتی دردسترس افراد است. رمز ارزها برخلاف ارزهای رسمی، هیچ پشتوانه واقعی نداشته و تنها عرضه و تقاضا (کاذب یا واقعی) وضعیت قیمت آنها را مشخص می کند.

   این ارزها برعکس ریال، دلار و ارزهای دیگر در دنیای واقعی قابل لمس نیستند و همچنین هیچ مبنای ارزشی واقعی نیز ندارند، و فقط در دنیای دیجیتال وجود دارند.

   طی هفته گذشته بازار ارزهای دیجیتال ریزش بی‌سابقه‌ای ۲۰ تا ۵۰ درصدی را تجربه کرد و این افت قیمت، نگرانی‌هایی را در این بازار ایجاد کرده است.

   ریسک بالا معاملات به علت ماهیت ناشناخته رمز ارزها

   یک کارشناس بازار سرمایه روز شنبه در گفت و گو با ایرنا درباره افت قیمت بازار ارزهای‌ دیجیتال به خبرنگار ایرنا، گفت: در بازارهای مالی عمدتا کالاها، کالاهای فیزیکی یا شبه فیزیکی بودند، کالاهای فیزیکی سنتی مثل ملک، طلا و ارزها و کالاهای شبه فیزیکی در قالب کاغذی در بازار مبادله می شدند بعدها شکل آنها تغییر کرد و به مدیریت دیجیتال دارایی تبدیل شدند.

   «امیرعلی امیرباقری» افزود: در حال حاضر تغییری که بوجود آمده به تغییر پارادایمی مربوط می‌شود که از مدیریت دارایی دیجیتال به مدیریت دیجیتال دارایی تبدیل شده است.

   وی تاکید کرد: البته این دارایی‌ها نکات ابهام زیادی دارند، بنابراین نمی‌توان از روش‌های ارزش‌گذاری معقول که برای سایر دارایی‌های مالی استفاده می‌شود برای این رمز ارزها استفاده کرد و ارزش ذاتی برای آن در نظر گرفت و با توجه به آن ارزش ذاتی قیمت گذاری کرد.

   این کارشناس بازار سرمایه گفت: ارزهای دیجیتال در حال حاضر در دو بعد داخلی و خارجی مشکل دارند. در بعد خارجی بحث ناشناخته بودن آنها است که با روش‌های ارزش‌گذاری معمولی قابل ارزش‌گذاری نیست و نمی‌توان ارزش ذاتی برای آن قائل بود و براساس آن معامله کرد.

   وی اضافه کرد: از طرفی ارزشی که این ارزها دارند ارزش مبادلاتی بدون شخص ثالث است و به صورت فرد به فرد معامله می‌شود بدون نیاز به شخص ثالثی که می‌تواند بانک یا صرافی باشد.

   امیرباقری گفت: مشکلی که در حال حاضر ارزهای دیجیتال دارند، مربوط به عناصر ناشناخته‌ای است که در بطن آنها وجود دارد. بنابراین در بازار جهانی نوسان زیادی داشته و به این دلیل است که معمولا ریسک بالایی دارند در نتیجه نرخ بازده مورد انتظار از این سرمایه‌ گذاری خیلی افزایش می‌یابد.

   وی توضیح داد: زمانی که پارامترهای پنهان یک دارایی این قدر افزایش می‌یابد که از پارامترهای آشکار و قابل محاسبه بیشتر می‌شود باید آن سرمایه گذاری را در رده سرمایه‌گذاری‌های قمارگونه در نظر بگیریم. بنابراین تمام سرمایه‌گذاران در بازار جهانی وقتی می‌خواهند تخصیص دارایی کنند باید حجم بسیار کمی از پرتفوی را به آن اختصاص دهند.

   این کارشناس بازار سرمایه افزود: در بازار داخلی ارزهای دیجیتال بنا بر اقتضائات کشور و شرایط تحریمی، یکسری ریسک های جدید نیز به ریسک‌های فوق الذکر اضافه می‌شود برای نمونه بانک مرکزی، وزارت اقتصاد و سایر نهادهای ذیربط دستورالعمل واضح و شفافی چه در بعد سلبی و ایجابی برای آنها تدوین نکردند.

   وی اظهارداشت: افرادی که در داخل به معامله رمز ارزها می‌پردازند، جایگاه قانونی ندارند هر چند که کار آنها غیرقانونی نیز نیست به همین دلیل افرادی که در داخل دست به این مبادلات می‌زنند ریسک بالایی دارند و اگر کسی قصد سرمایه‌گذاری در این حوزه را دارد حداقل باید تا روشن شدن ابعاد ماجرا در بعد داخلی صبر کند.

   امیرباقری در پاسخ به این پرسش که چرا ارزهای دیجیتال اینقدر نوسان دارند، گفت: وقتی می‌خواهیم دارایی را ارزش گذاری کنیم باید شاخص های موثر بر آن را در نظر بگیریم و آنها را در مدل‌هایی ارزشگذاری کنیم اما از آنجایی که ارزهای دیجیتال پارامترهای پنهان بالایی دارد که نمی توان در مدل‌های ارزشگذاری قرار داد سرمایه‌گذاران مختلف بسته به نرخ بازده مختلف، نرخ‌های مختلفی را برای خرید و فروش ارائه می‌دهند و چون این نرخ‌ها باز است بنابراین نوسانات چند ۱۰ درصدی را در طول هفته تجربه می‌کنند.

   وی تصریح کرد: مهمترین علت نوسان این ارزها ناشناخته بودن و کارکرد آنها و آینده این رمز ارزها است.

   کارشناس بازار سرمایه گفت: جنبش رمز ارز با بیت کوین شروع شد و به مروز زمان رمز ارزهای دیگر با الگوریتم‌های دیگر وارد بازار شد و طبیعی است که هر کدام از این رمز ارزها تطابق بیشتری با شرایط حال و آینده داشته باشند ماندگاری بیشتر خواهند داشت و بیشتر مورد اقبال سرمایه گذاران خواهند بود و طبیعی است که در این بین تعداد بسیار زیادی از این رمز ارزها از بین بروند و ارزش آنها صفر شود.

   وی افزود: یکی دیگر از عواملی که در حال حاضر بر قیمت ارزهای دیجیتال موثر است دینامیک حرکت بازار در حال و آینده است.