کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟

اصولاً هر کارگزار باید در حیطه تخصصی خود تجربه و مهارت کافی را داشته باشد تا بتواند بهترین موقعیت خرید یا فروش را به مشتری خود اعلام کند و از این طریق برای وی بیشترین سود و کمترین ضرر مالی را به همراه داشته باشد.

کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟

کد بورسی چیست؟ چگونه کد معاملاتی آنلاین را سریع و رایگان دریافت کنیم؟

همه کسانی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند در گام اول باید از یک کارگزاری کد بورسی دریافت کنند.

کد بورسی با نام کد سهامداری نیز شناخته می‌شود و کسی که دارای کدبورسی است می‌تواند از طریق نرم افزار معاملات آنلاین که کارگزاری در اختیار وی می‌گذارد نسبت به خرید و فروش سهام اقدام کند.

آیا کد بورسی واقعا لازم است؟

بله، وجود کد بورسی یکی از الزامات برای سرمایه گذاری در بورس و خرید اوراق بهادار از بازار سرمایه است.

شاید شما تصور کنید چون خرید و فروش اوراق بهادار بصورت آنلاین انجام می‌شود و کارگزار دخالت مستقیمی در آن ندارد، نیازی نیز به کد بورسی نیست ولی در هر حال این کارگزار است که واسطه بین شما و بازار سرمایه است و داشتن یک کد بورسی به منزله داشتن یک حساب معاملاتی نزد کارگزار نیز هست.

این قوانین صرفا مخصوص ایران نیست، در کشورهای خارجی نیز افراد برای خرید و فروش اوراق بهادار باید به کارگزاران مراجعه کنند.

با اینترنتی شدن بسیاری از کارها، امکان درخواست صدور کدبورسی بصورت اینترنتی نیز وجود دارد. در انتهای مطلب لینک ثبت درخواست وجود دارد.

مسئول صدور کد بورسی کیست؟

کارگزاری‌های بورس اوراق بهادار تهران، مسئول صدور کد بورسی و ارائه خدمات خرید و فروش سهام و اوراق بهادار هستند.

نزدیک 100 شرکت‌ کارگزاری در حال حاضر در ایران فعال است ولی فقط تعداد کمی از آنها خدمات مفید، قابل توجه و مناسبی ارائه می‌دهند.

مفید بودن خدمات کارگزاری یعنی اینکه کارگزار حتی به مشتریانی که سرمایه کمی برای معامله در بورس دارند احترام بگذارد و خدمات مناسبی ارائه دهد، کارگزار نرم افزار به روز داشته باشد، اعتبار معاملاتی و حتی تخفیف اختصاص دهد.

ساختار کد بورسی چگونه است؟

کد بورسی از لحاظ ساختار یک شناسه واحد است که از تعداد حرف و عدد تشکیل می‌شود.

اشخاص حقیقی و حقوقی در سامانه اطلاعاتی بورس به وسیله این کد شناسایی می‌شود، بنابراین این کد چند رقمی شبیه کد ملی است و هر شخص فقط می‌تواند یک کد بورسی داشته باشد.

کد معاملاتی اشخاص حقیقی به صورت حروف ابتدایی نام خانوادگی وی و عدد درکنار آن تعریف می‌شود. برای مثال برای شخصی با نام خانوادگی “بهرامی” کدی شبیه به ” بهر04548” یا ” بهر12322″ خواهد بود.

البته به تازگی مشاهده شده در کدبورسی‌های جدید، حروف ابتدای نام خانوادگی وجود ندارد.

صدور کد بورسی (کد سهامداری) چگونه انجام می‌شود؟

فرایند افتتاح حساب و صدور کد بورسی در بیشتر کارگزاری‌ها فقط از طریق شعب کارگزاری در شهرهای مختلف انجام می‌شود.

ولی کارگزاری مهرآفرین خدمات ثبت نام بصورت غیر حضوری را برای مشتریان خود فراهم آورده است.

مدارک لازم برای دریافت کد بورسی (اشخاص حقیقی)

• اصل و تصویر شناسنامه از صفحه اول و صفحه توضیحات
• اصل و تصویر رو و پشت کارت ملی
• شماره حساب بانکی و شماره شبای آن
• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقیقی
• تکمیل فرم درخواست کد معاملات آنلاین

مدارک لازم برای دریافت کد بورسی (اشخاص حقوقی)

• تصویر روزنامه رسمی آگهی تاسیس
• تصویر روزنامه رسمی
• آگهی کلیه تغییرات
• تصویر اساسنامه
• کپی شناسنامه و کارت ملی اعضای هیئت مدیره
• تکمیل فرم تعهدنامه
• تکمیل فرم مشخصات مشتریان حقوقی

نام کاربری و پسوورد معاملات برخط یا آنلاین پس از اخذ کد بورسی با ایمیل و پیامک برای شما ارسال می‌شود.

با این نام کاربری فرد مجاز به انجام معاملات به صورت مستقیم و آنلاین خواهد بود و نیاز به ثبت سفارش حضوری نخواهد داشت.

تفاوت کد بورسی و کد آنلاین چیست؟

در واقع هیچ تفاوتی وجود ندارد، منظور از کد آنلاین، کد بورسی آنلاین است که شخص با دارا بودن آن بصورت مستقیم به سامانه معاملات آنلاین وارد می‌شود و می‌تواند سفارشات خرید و فروش اوراق بهادار را بصورت مستقیم ارسال کند.

به دلیل اینکه برخی از افراد دارای مدرک دیپلم نیستند، فقط کد بورسی برای آنها صادر می‌شود و فقط می‌توانند بصورت تلفنی یا حضوری سفارش خودشان را به کارگزار بدهند.

به کد بورسی، کدسهامداری و کدمعاملاتی نیز گفته می‌شود. بنابراین تصور نکنید این اصطلاحات مربوط به یک کد دیگر است.

اما اشتباهی که برخی مرتکب می‌شوند این است که تصور می‌کنند کد اقتصادی، همان کدبورسی است.

کد اقتصادی ربطی به بورس ندارد. هر شرکت نیاز به یک کد اقتصادی دارد. این کد برای مشخص شدن عملکرد یک شرکت (خرید – فروش – خدمات) در قراردادها و فاکتورها ارائه می‌شود. اخذ این کد برای شرکت‌ها اجباری است.

تفاوت کدبورسی با نام کاربری و رمز عبور

بعد از تکمیل مشخصات نزد کارگزاری، برای افراد کدبورسی صادر می‌شود

بعد از اینکه کدبورسی صادر شد و کارگزاری یک حساب برای شما ایجاد کرد، مشخصات ورود به سایت معاملات برای شما پیامک یا ایمیل می‌شود.

این مشخصات ورود، کد بورسی شما نیست و صرفا یک نام کاربری و رمز عبور است تا بتوانید از طریق سیستم معاملاتی کارگزار، اقدام به خرید و فروش سهام کنید.

بنابراین کدبورسی را با این مشخصات اشتباه نگیرید.

در واقع برای معاملات آنلاین، کدبورسی شما که شامل چند حرف و چندعدد است را نیازی نیست در جای خاصی وارد کنید.

آیا برای خرید سهام یا اوراق بهادار از فرابورس، به کد معاملاتی جداگانه نیاز است؟

خیر، با همان کد معاملاتی بورسی می‌توانید در بازارهای فرابورس نیز اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار کنید.

اوراقی مانند اوراق تسهیلات مسکن نیز با همین کد خریداری می‌شود.

تفاوت بین بورس و فرابورس این است که شرایط پذیرش شرکت‌ها در این دو بازار با هم متفاوت است، بنابراین از دید ما سرمایه گذاران، تفاوت چندانی بین دو بازار وجود ندارد.

معاملات سهام شرکت‌های فرابورسی و بورسی در سایت tsetmc.com قابل مشاهده است.

آیا از کد بورسی می‌توان برای خرید اسناد خزانه اسلامی (اخزا، سخا، سخاب) استفاده نمود؟

بله، خرید این اوراق با دارا بودن کدبورسی امکان پذیر است.

ممکن است شما قصدی برای خرید سهام نداشته باشید و صرفا بخوانید اوراق با درآمد ثابت را خریداری کنید.

با کدبورسی می‌توانید همه نمادهایی که در سایت Tsetmc.com معامله می‌شوند را خرید و فروش کنید. چه نماد بورسی باشد، چه فرابورس و چه انواع اوراق بهادار دیگر.

آیا برای صندوق سرمایه‌گذاری کد بورسی لازم است؟

بستگی دارد بخواهید چه صندوقی را خریداری کنید. دو نوع کلی صندوق وجود دارد:

1. صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک: نیازی به کد بورسی ندارند و واحدهای آنها بصورت غیرحضوری یا حضوری صادر می‌شود. حداقل مبلغ سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها و هزینه ابطال، معمولا بالاتر از صندوق‌های ETF است.
2. صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETF: این صندوق‌ها را مانند سهام خریداری کرد و در زمان دلخواه به فروش رساند.

واحدهای ETF ها معمولا قیمت پایینی دارند (مثلا 1000 تومان تا حدود 10 هزارتومان). به همین دلیل می‌توانید با سرمایه‌های خیلی کم نیز این صندوق‌ها را خریداری کنید. قوانین معاملات این صندوق‌ها تقریبا مشابه سهام است ولی تفاوت‌هایی نیز وجود دارد. مثلا کارمزد معاملات این صندوق‌ها بسیار کمتر از سهام است.

بطور کلی خرید صندوق‌های قابل معامله در بورس، سهولت بسیار بیشتری دارند.

این صندوق‌ها در انواع مختلف (با درآمد ثابت، مختلط و سهام) وجود دارند.

بنابراین کدبورسی صرفا برای خرید سهام نیست و می‌توانید با کدبورسی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یا سایر صندوق‌ها را خریداری کنید. با خرید صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بطور غیرمستقیم در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنید. به عبارت دیگر، صندوق‌ها سرمایه شما را در بورس مدیریت می‌کنند.

آیا کارگزاری‌ها کد بورسی را رایگان صادر می‌کنند؟

بله، کارگزاری‌ها برای صدور کد بورسی هزینه‌ای از شما اخذ نمی‌کنند.

درآمد کارگزاری‌ها از میزان کارمزدی است که بابت هر معامله دریافت می‌کنند.

درصد این کارمزد معمولا ناچیز است و میزان آن در اوراق بهادار مختلف متفاوت است. مثلا کارمزد خرید سهام ( جمع کارمزد کارگزاری + کارمزد سازمان بورس و نهادهای مرتبط) حدودا نیم درصد (0.5 درصد) است.

اما برای فروش سهام نیم درصد مالیات نیز اخذ می‌شود و جمع کارمزد و مالیات فروش به حدودا 1 درصد می‌رسد.

در حال حاضر نرخ کارمزد معاملات به صورت زیر است:

برای محاسبه کارمزد کل، به ردیف جمع کل توجه کنید.

اگر شما به اندازه 10 میلیون تومان سهام بخرید، جمعا حدود 47 هزار تومان کارمزد پرداخت می‌کنید.

اگر شما به اندازه 10 میلیون تومان سهام بفروشید، جمعا حدود 98 هزار تومان کارمزد و مالیات پرداخت می‌کنید.

بنابراین هزینه فروش سهام بیشتر است زیرا در فروش سهام، نیم درصد مالیات می‌پردازید.

آیا با دریافت کد بورسی، حتما باید فوری یا تا زمان خاصی معامله‌ای انجام دهم؟

خیر، دریافت کد بورسی هیچ تعهدی برای شما ایجاد نمی‌کند و اجباری در انجام معامله نیست.

حتی می‌توانید چندسال پس از دریافت کد بورسی هیچ معامله‌ای نداشته باشید.

دریافت کدبورسی هیچ مسئولیتی برای شما ایجاد نمی‌کند. برخی از افراد که ریسک‌پذیری کمی دارند پس از دریافت کد معاملاتی، صرفا به خرید سهام در عرضه اولیه می‌پردازند.

من سال‌ها پیش در یک کارگزاری کد سهامداری (کد بورسی) دریافت کردم ولی الان آنرا فراموش کرده‌ام، تکلیف چیست؟

فقط کافیست مجدد نسبت به افتتاح حساب در یک کارگزاری اقدام کنید.

کارگزاری جدید شما، براساس کد ملی‌تان کد بورسی شما را استعلام و بازیابی خواهد کرد.

بنابراین نیازی نیست حتما نام کارگزار سابق‌تان را به یاد داشته باشید.

کارگزاری‌هایی که بهترین خدمات را می‌دهند را براساس تجربه و نظر مشتریان آن کارگزاری انتخاب کنید.

مشکلی از بابت افتتاح حساب در چند کارگزاری وجود ندارد؟

خیر، برای معاملات اوراق بهادار می‌توانید در چندین کارگزاری حساب داشته باشید.

البته همانطور که ذکر شد، کد بورسی شما مانند کد ملی است و هرشخص فقط یک کد دارد ولی با همین کد، در کارگزاری‌های مختلف می‌توان افتتاح حساب انجام داد.

به همان ترتیب که شما می‌توانید در چندبانک حساب داشته باشید، امکان کار با چندین کارگزاری نیز وجود دارد.

حتی اگر از یک کارگزاری ناراضی شدید، می‌توانید سهامی که از طریق آن کارگزاری خریداری کردید را به یک کارگزار دیگر منتقل کنید. به اینکار اصطلاحا «تغییر کارگزار ناظر» گفته می‌شود و بدون هزینه است.

خدمات کارگزاری بانک تجارت

قراردادی است که فروشنده بر اساس آن متعهد می شود در سر رسید معین، مقدار معینی از کالای مشخص را به قیمتی که در حال کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟ حاضر تعیین میکنند، بفروشد. مهمترین مزیت قراردادهای آتی:

هزینه اندک معاملات

استفاده از اهرم مالی

تضمین معاملات توسط اتاق پایاپای بورس

27

5000

27

60000

بورس کالا و انرژی

بازارهای بورس و اوراق بهادار ایران را می‌توان به چهار بازار بورس، فرابورس، بورس کالا و بورس انرژی تقسیم کرد.

بورس کالا

شرکت کارگزاری بانک تجارت، کارگزاری رسمی بورس کالا است و دارای مجوز رسمی از سازمان بورس اوراق بهادار ایران می باشد.

• گروه محصولات فلزی و صنعتی
• گروه مواد صنعتی و معدنی
• گروه محصولات پتروشیمی
• گروه فرآورده های نفتی

بورس انرژی

شرکت کارگزاری بانک تجارت با حضوری فعال در معاملات بازار مشتقه و بازار فیزیکی بورس انرژی، فعالیتی مستمر در ارایه خدمات به مشتریان دارد.

• خرید وفروش کلیه کالاهای قابل معامله در بورس انرژی
• مشاوره و پذیرش شرکت ها در بازار فیزیکی و مشتقه
• انجام سفارشات قراردادهای سلف موازی استاندارد
• درج وپذیرش کالاهای تولید داخل، وارداتی و کالای مشتری

ثبت نام غیرحضوری

برای ثبت نام و دریافت کد بورسی، شروع معامله در بورس اوراق بهادار و یا تکمیل قراردادهای معاملات آنلاین، کال سنتر و… وارد سامانه بی تی کد شوید و به صورت غیر حضوری ثبت نام نمائید.

به روزترین اخبار و تحلیل های بازار بورس

اگر تاکنون در بورس اوراق بهادار سرمایه گذاری نکرده اید ما به شما کمک می کنیم تا بالاترین سود را در این بازار کسب کنید.

کارگزار ناظر چیست؟ چگونه می‌توان کارگزار ناظر را تغییر داد؟

در این مقاله درباره تعریف کارگزار ناظر و نحوه تغییر کارگزار ناظر صحبت می‌کنیم. همان طور که می‌دانید اولین اقدام برای ورود به بورس داشتن کد بورسی و کد معاملاتی است. برای دریافت کد بورسی باید در سامانه سجام ثبت نام کنید و برای دریافت کد معاملاتی باید در کارگزاری مشخصات خود را ثبت کنید. کارگزاری‌ها نهادهای واسطه در بازار بورس و اوراق بهادار هستند، یعنی به واسطه سیستم‌های آنلاین کارگزاری‌ها است که شما می‌توانید یک سهم را خریداری کنید یا بفروشید. بعضی از معامله‌گران با چند کارگزاری به صورت همزمان معاملات خود را پیش می‌برند. اگر این افراد سهمی را در یک کارگزاری بخرند و بخواهند در کارگزاری دیگر آن را بفروشند لازم است پروسه‌ای به نام تغییر کارگزار ناظر را پشت سر بگذارند. در ادامه جزئیات بیشتری را در این زمینه بررسی خواهیم کرد. در نظر داشته باشید برای انتخاب بهترین کارگزاری شما می‌توانید مقاله «انتخاب بهترین کارگزاری بورس» را مطالعه کنید.

منظور از کارگزار ناظر چیست؟

گفتیم که در بازار بورس تنها به واسطه سامانه معاملاتی کارگزاری می‌توان خرید و فروش کرد. در این میان ممکن است بنا به دلایلی، یک نفر در چندین کارگزاری مختلف مشغول به خرید و فروش سهام شود و دارایی سهام خود را در چند کارگزاری و با چند سامانه معاملاتی مدیریت کند. حال سوالی که پیش می‌آید این است که در این حالت آیا امکان انتقال دارایی سهام از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر وجود دارد؟ آیا برای انتقال سهام به یک کارگزاری دیگر باید دارایی را فروخت و در کارگزاری دیگر مجدد سهم را خریداری کرد؟

برای پاسخ به این پرسش‌ها در ابتدا باید تعریفی از کارگزار ناظر ارائه دهیم. در واقع شما از هر کارگزاری که اقدام به خرید سهم می‌کنید، آن کارگزاری به عنوان کارگزار ناظر سهام شما شناخته می‌شود و برای فروش سهم مورد نظر نیز باید تنها از طریق همان کارگزار ناظر اقدام کنید. این یک قانون است که سهامدار برای فروش سهام خود تنها و تنها می‌تواند از طریق کارگزار ناظر اصلی اقدام کند.

برای روشن شدن مطلب با یک مثال آن را شرح می‌دهیم. بر فرض مثال شما معاملات خود را از طریق 2 کارگزاری مختلف انجام می‌دهید. در کارگزاری الف مقداری سهام شپنا خریداری کرده‌اید. حال قصد فروش سهم را دارید، برای این کار نیز باید از همان کارگزار الف که کارگزار ناظر دارایی سهام شپنای شما است، اقدام کنید. حال اگر بخواهید سهم خود را از طریق کارگزاری ب بفروشید باید کارگزار ناظر خود را در سهم مورد نظر تغییر دهید که به این عمل تغییر کارگزار ناظر می‌گویند. در ادامه نحوه تغییر کارگزار ناظر را می‌گوییم اما قبل از آن درباره چگونگی شناسایی کارگزار ناظر در سهم مورد نظر توضیح می‌دهیم.

ازکجا متوجه شویم کارگزار ناظر سهام ما کدام است؟

گاهی ممکن است که شما در چندین کارگزاری مشغول به فرآیند خرید و فروش سهام باشید و به دلایل مختلف فراموش کنید که سهم مورد نظرتان را از کدام کارگزاری خریداری کرده‌اید و برای شما این سوال پیش بیاید که کارگزار ناظر یک سهم خاص، کدام کارگزاری است؟!

توجه کنید که شناسایی کارگزار ناظر موضوعی مهم است و برای این کار می‌توانید از دو روش زیر اقدام کنید:

1. برای فهمیدن این موضوع که کارگزار ناظر سهم مورد نظرتان کدام کارگزاری است در گام اول می‌توانید به سامانه اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به نشانی csdiran.com مراجعه کنید. با ورود به این سایت و ثبت اطلاعات مورد نیاز می‌توانید به سادگی کارگزار ناظر دارایی سهام خود را پیدا کنید زیرا اسامی تمامی نمادهای شما به همراه کارگزاری که از آن سهم را خریده‎‌اید در این سایت قابل مشاهده است.
   سامانه شرکت سپرده‌گذاری مرکزی یکی از سامانه‌های مرجع در بازار بورس و اوراق بهادار است که با هدف ارائه خدمات آنلاین و غیرحضوری جهت اطلاع‌رسانی دقیق به سهامداران حقیقی و حقوقی تاسیس شد. تمامی اطلاعات معاملاتی اشخاصی که در بازار بورس هستند در این سامانه موجود است. از جمله خدمات دیگر این سامانه می‌توان به نشان دادن درصد هر دارایی از سبد و کارگزار ناظر، نام، نماد، تعداد، قیمت و ارزش سهام، گردش معاملات، مشاهده علت ممنوع شدن نماد، اطلاعیه‌های صادرشده از سوی ناشران اوراق بهادار، اعطای رای و… اشاره کرد. علاوه بر این موارد، شما امکان مشاهده نمای بازارها، پروفایل، اطلاعات سجام اشخاص و نیز دسترسی مستقیم به سامانه سجام برای به‌ روزرسانی اطلاعات را دارید.

1. در روش دوم با استفاده از گواهی نقل و انتقال و سپرده سهام می‌توانید کارگزار ناظر خود را بیابید. در واقع سهامداران جهت آگاهی از کارگزار ناظر خود در هر نماد معاملاتی، می‌توانند کد کارگزار خریدار یا فروشنده قید شده در آخرین گواهینامه نقل و انتقال سپرده سهام را با جدول شناسایی کد کارگزاری‌ها تطبیق دهند. کد تمامی کارگزاری‌ها در سایت اینترنتی csdiran.com موجود است. به نشانی سایت نامبرده رفته در بخش کد کارگزاری‌ها و با توجه به کدی که در گواهی نقل و انتقال شما ذکر شده است از کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی مطلع شوید.

مزایا و معایب داشتن چندین کارگزار

در ادامه به این موضوع می‌رسیم که آیا داشتن چندین کارگزاری خوب است یا بد؟ البته این موضوع خوبی‌ها و بدی‌های مختص خود را دارد. از جمله مزیت‌های استفاده از چندین کارگزاری این است که در مواقعی که شما با چندین کارگزار خرید و فروش خود را انجام می‌دهید، بیش از پیش از محصولات متنوع آنلاین در حوزه معاملات کالا و اوراق بهادار بهره ‌می‌برید. همچنین این موضوع به رشد فناوری اطلاعات در شرکت‌های کارگزاری کمک می‌کند. یعنی کارگزاری‌‌ها برای ارائه محصولات بهتر به مشتریان سعی در بهبود خدمات خود می‌کنند و این باعث می‌شود در زمینه ارائه نرم‌افزارهای مدیریت سفارشات فضایی رقابتی بین کارگزاری‌ها ایجاد ‌شود.

البته این موضوع معایبی نیز به دنبال دارد. تنوع بیش از حد کارگزاری و استفاده از چندین کارگزار برای یک نماد خاص، باعث می‌شود که نماد به ‌طور دائم در بین کارگزاری‌ها در گردش باشد و امکان بروز اشتباه در معادلات و محاسبات پرتفوی لحظه‌ای به وجود آید.

در حقیقت تغییر کارگزار ناظر نسبت به فروش سهام در یک کارگزاری و خرید مجدد آن کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟ در کارگزاری دیگر به صرفه‌تر است. زیرا فرآیند تغییر کارگزار ناظر در کل رایگان است و هیچ کارمزدی برای این منظور پرداخت نمی‌شود و شما به راحتی و بدون پرداخت هیچ مبلغی می‌توانید دارایی خود را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر منتقل کنید. اما در مقابل اگر قصد فروش سهام و خرید مجدد آن در کارگزاری دیگر را داشته باشید، باید متحمل پرداخت چندین کارمزد معاملاتی شوید و این کار اصلا به صرفه نخواهد بود.

نحوه تغییر کارگزار ناظر در بورس

در این بخش به طور کامل برای شما در مورد نحوه تغییر کارگزار ناظر شرح خواهیم داد که به چه صورت کار می‌توانید کارگزار ناظر خود را در یک سهم تغییر دهید. همان طور که گفتیم با استفاده از تغییر کارگزار ناظر می‌توانید به راحتی دارایی خود را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر در بازار بورس انتقال دهید. گفتیم که این کار کاملا رایگان است و هیچ کارمزدی برای این کار از شما کسر نمی‌شود.

برای این کار کافی است در سامانه معاملات آنلاین، درخواست تغییر کارگزار ناظر خود را ثبت کنید تا دارایی شما پس از پیگیری‌های لازم از سوی کارگزارتان، با موفقیت منتقل شود. برای ثبت تغییر کارگزار ناظر به یکی از دو روش زیر اقدام کنید:

روش اول: در این روش شما با استفاده از سامانه معاملات آنلاین کارگزاری دوم درخواست تغییر کارگزار خود را ثبت می‌کنید. مراحل این کار را به ترتیب بازگو کرده‌ایم:

1. ثبت نام در کارگزاری جدید
2. دریافت نام کاربری و رمز کد معاملاتی
3. ورود به سامانه معاملاتی کارگزاری مذکور
4. مشخص کردن سهام مورد نظر
5. انتخاب گزینه تغییر کارگزار ناظر
6. ثبت درخواست

بعد از ثبت درخواست و پس از گذشت تقریبا ۴۸ ساعت، سهام به حساب کارگزاری جدید شما منتقل می‌شود.

روش دوم: در این روش کافی است برگه آخرین سهام خود را به کارگزاری مربوطه نشان دهید. برای این کار لازم است به صورت حضوری به دفاتر کارگزاری بروید. پروسه به این صورت است که با در دست داشتن برگه آخرین سهام به کارگزاری مربوطه مراجعه کنید، درخواست کتبی تغییر ناظر را به مسئولین اعلام و آن را ثبت کنید. در حال حاضر این فرآیند در مورد اکثر کارگزاری‌ها به صورت آنلاین انجام می‌شود و نیازی به مراجعه حضوری نیست.

سخن آخر

دانستیم امکان این که هر فرد معاملات خود را از طریق چند کارگزاری انجام دهد وجود دارد. این کار مزایا و معایب و محدودیت‌هایی را به همراه دارد که در این میان یکی از محدودیت‌ها این است که تنها از طریق کارگزاری که سهم را خریده‌اید می‌توانید آن را به فروش برسانید. اگر شخصی بخواهد از طریق کارگزاری دیگر فروش دارایی خود را انجام دهد باید درخواست تغییر کارگزار ناظر دهد. برای تغییر کارگزار ناظر به کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟ دو روش می‌توان اقدام کرد یا از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری دوم درخواست تغییر کارگزار ناظر را داد یا با در دست داشتن برگه سهام به کارگزاری خود مراجعه و درخواست تغییر کارگزار ناظر را ثبت کرد.

اگر سهامدار کارگزار ناظر سهم خود را نشناسد، هنگام فروش سهم با این خطا رو به رو خواهد شد «کارگزار ناظر شما در این سهم کارگزاری x نیست». کارگزار ناظر سهم، کارگزاری است که شما سهم را به واسطه آن خریداری کرده‌اید.

تغییر کارگزاری به منظور انجام معاملات در سهام را تغییر کارگزار ناظر می‌گویند. اگر شخصی بخواهد سهمی را که از طریق سامانه معاملاتی یک کارگزاری خریداری کرده است، از طریق کارگزاری دیگری به فروش برساند، باید درخواست تغییر کارگزار ناظر دهد.

هنگامی که سهامدار خواهان امکانات و خدمات بیشتری از کارگزاری‌ها باشد، می‌تواند کارگزاری خود را عوض کند. امکان خرید و فروش آنلاین، سرعت و راحتی کار با اپ کارگزاری، اطلاع‌‌رسانی به موقع و باشگاه مشتریان از مهمترین امکانات یک کارگزاری به شمار می‌رود.

قرارداد کارگزاری چیست؟ نکات نمونه قرارداد کارگزاری + مسئولیت‌ها و تعهدات

در دنیای امروز با افزایش پیچیدگی­‌های حوزه تجارت، تلاش برای کسب سود و افزایش سرمایه شخصی نیز به شکلی تخصصی و حرفه‌­ای دنبال می‌­شود. بسیاری از عرصه­‌های دنیای تجارت مانند خرید و فروش کالاها، اراضی و املاک یا معامله در بازار بورس، با آنکه حامل فرصت‌­های مالی بی­شماری هستند، ممکن است به دلیل وجود فضای تخصصی و حقوقی خود، افراد سرمایه­‌گذار را به راحتی جذب نکنند. به همین جهت، مشاغلی شکل گرفته‌­اند تا مانند پُلی بین خریداران و فروشندگان عمل کنند و در اصل، راه فعالیت­‌های تجاری تخصصی را برای افراد مختلف هموارتر کنند. در این نوشتار به یکی از مهم‌ترین این مشاغل و قرارداد آن، یعنی قرارداد کارگزاری یا بُروکِری می‌­پردازیم.
با ما همراه باشید.

• 1) کارگزار کیست و چه کاری انجام می­‌دهد؟
• 2) قرارداد کارگزاری چیست؟
• 3) تعیین محدوده تعهدات و میزان مسئولیت کارگزار
• 4) شیوه تعیین دستمزد کارگزار
• 5) موسسات کارگزاری
• 6) نیاز به قرارداد کارگزاری دارید؟

کارگزار کیست و چه کاری انجام می­‌دهد؟

کارگزار یا بُروکر (Broker) شخصی است حقیقی یا حقوقی که بین خریدار و فروشنده واسطه شده و در ازای برقراری ارتباط بین خریدار و فروشنده و فراهم آوردن شرایط معامله، کمیسیون مشخصی دریافت می­کند. به بیان بهتر کارگزاران کسانی هستند که به مشتریان خود در بزنگاه­ های پررونق بازار، از شیوه­‌های مختلف مانند ملاقات حضوری، تلفنی یا آنلاین، قیمت‌­های لحظه­‌ای و نوسانات بازار و شرایط آنی تجارت پر سود را اعلام می‌­کنند و از طریق این چنین مشاوره­ای، مشتری خود را به سمت معامله سودآور و به‌­صرفه موردنظر سوق می‌­دهند. مشتریان هم در اکثر موارد، پیش­تر نزد کارگزاران خود طی قراردادی که ذکر خواهیم کرد، مبالغی سپرده تودیع کرده‌­اند که کارگزار در مواقع موردنیاز از آن برداشت و معاملات مشتری خود را انجام می­دهد. در واقع به­نوعی کارگزار در حکم وکیل مشتری خود عمل می­‌کند.

اصولاً هر کارگزار باید در حیطه تخصصی خود تجربه و مهارت کافی را داشته باشد تا بتواند بهترین موقعیت خرید یا فروش را به مشتری خود اعلام کند و از این طریق برای وی بیشترین سود و کمترین ضرر مالی را به همراه داشته باشد.

به طور مثال در دنیای بورس و تجارت کالا، کارگزاران رسمی وجود دارند که بین بازار بورس و مشتریان خود واسطه شده و علاوه بر تشریح ساز و کارهای تجاری بورس و ارائه تحلیل و مشاوره‌­های خرید و فروش سهام، عمل خرید و فروش را نیز برای آنها انجام می‌­دهند. شکل­‌گیری رابطه کارگزاری نیازمند عقد قرارداد موسوم به کارگزاری است که در ادامه به آن خواهیم پرداخت.

قرارداد کارگزاری چیست؟

رابطه قرارداد کارگزاری یا بروکری، رابطه‌­ای دوجانبه است که تابع رابطه قرارداد کار قرار می‌­گیرد. یعنی همانطور که در ماده ۷ قانون کار ذکر شده است در این قرارداد، کارگر (در این قرارداد همان کارگزار) در قبال دریافت حق‌­السعی (کمیسیون معاملات) عمل کارگزاری را برای مدتی معین انجام می‌­دهد. درواقع برای ایجاد رابطه بین مشتری و کارگزار، نیازمند تنظیم یک قرارداد کارِ کارگزاری هستیم که تابع بندهای عمومی قرارداد کار و برخی جزئیات مخصوص به قرارداد کارگزاری است. دو بند مهم تعهدات کارگزار و دستمزد او، به عنوان نمونه در ادامه بررسی خواهند شد.

اگر به دنبال در اختیار داشتن یک قرارداد کارگزاری جامع و کامل مختص کسب‌وکار خود هستید همین حالا درخواست تنظیم قرارداد کارگزاری را به وینداد بسپارید.

تعیین محدوده تعهدات و میزان مسئولیت کارگزار

در قرارداد کارگزاری بایستی محدوده تعهد کارگزار به روشنی مشخص کارگزاری چه کاری انجام می‌دهد؟ شده باشد. به طور مثال یک کارگزار ممکن است تنها تعهدش در حد ارائه مشاوره و تحلیل بازار برای مشتری خود باقی بماند. اما ممکن است طرفین قرارداد توافق کنند که کارگزار حق انجام معامله را هم از طرف مشتری خود داشته باشد. این حق هم ممکن است محدود و یا وسیع شود. مثلاً ممکن است حق انجام معامله به کارگزار به صورت بی­قید و شرط و یا مشروط به شروطی نظیر هماهنگی قبلی با مشتری باشد. پس در انتخاب کارگزار و تعیین حدود وظایف او باید دقت کافی داشت تا ریسک ضرر مالی به حد پایینی برسد.
همچنین بسیار اهمیت دارد که با توجه به میزان تعهد کارگزار، مسئولیت وی واضح و روشن مشخص شود؛ چرا که کارگزار به لحاظ اقتصادی ماموریت­‌های ویژه­ای را بر عهده دارد که در صورت قصور و یا تقصیر وی ممکن است زیان­های بسیار شدیدی گریبان­گیر مشتری وی شود.

شیوه تعیین دستمزد کارگزار

از دیگر بندهای مهم قرارداد کارگزاری، بند مربوط به دستمزد کارگزار است. تعیین دستمزد کارگزار می‌­تواند با شیوه‌­های مختلفی صورت بگیرد. ممکن است مبلغ مشخصی ماهانه به کارگزار تعلق بگیرد و یا بر اساس معاملاتی که کارگزار با موفقیت انجام می­‌دهد درصد مشخصی برای وی کیمیسیون معین شود و کارگزار به صورت پورسانتی کسب درآمد کند. در این قرارداد، شیوه درصدی مرسوم­تر از حقوق ثابت است.

موسسات کارگزاری

امروزه بهره‌بردن از کارگزاری­‌ها بیشتر در قالب شرکت­‌های کارگزاری­ صورت می‌­گیرد که راهی مطمئن­‌تر از انعقاد قرارداد با اشخاص حقیقی محسوب می­‌شود. اگر کارگزار شما یک شخص حقوقی، یعنی یک نهاد یا سازمان کارگزاری باشد، تفاوت‌­هایی وجود دارد. کارگزاری­‌ها تابع مقررات و قوانین مختلفی هستند که از سوی نهادهای نظارتی دولتی بر آنها اعمال می­شوند تا سلامت کاری آنها حفظ شود. به همین جهت برای انعقاد قرارداد با کارگزاری­‌های رسمی لازم است به اصول و قواعد آنها واقف باشید و حتما مقررات کارگزاری موردنظر را مطالعه کنید.

نیاز به قرارداد کارگزاری دارید؟

انتخاب کارگزاری مناسب برای تجارت شما، اهمیت زیادی دارد چرا که کارگزاری­‌های رسمی و غیررسمی متعددی وجود دارند که از لحاظ زمینه تخصصی فعالیتشان با یکدیگر دارای تفاوت‌هایی هستند. پس اولین نکته در انتخاب کارگزاری مناسب، تشخیص زمینه تخصصی فعالیت آن است که مشابه تجارت موردنظر شما باشد. در وهله دوم باید دقت کرد کارگزاری مذکور به طور رسمی و تحت نظارت­‌های دولتی خاص باشد تا با اطمینان بیشتری سرنوشت تجارت خود را به آنها بسپارید. در ادامه هم باید به قوانین و مقررات نهادیِ کارگزاری دقت داشت تا از وقوع مشکلات آتی جلوگیری شود. در مرحله آخر، تنظیم یک قرارداد دقیق و جامع کارگزاری می­‌تواند تجارت شما را تا حد بسیار زیادی بیمه کند. فراموش نکنید که در تنظیم قرارداد کارگزاری بندهایی نظیر تعهدات و مسئولیت کارگزار باید به دقت بررسی شود تا سرمایه شما به درستی مصرف شده و ریسک‌­های مالی آن به کمترین میزان خود برسد. ما در وینداد آماده‌­­ایم تا با ارائه مشاوره‌­های حقوقی، شما را در انتخاب کارگزاری مناسب و همچنین در تنظیم یک قرارداد کارگزاری دقیق و بِروز، همراهی کنیم.

آشنایی با فعالیت کارگزاران

برای ورود به بازاربورس وخرید فروش لازم است بامکانیزم های که خرید وفروش دارایی های مالی را انجام میدهند آشناباشیم.

خرید وفروش دارایی های مالی فقط از طریق کارگزاران رسمی بورس اوراق بهادار امکان پذیر است.این مسئله موجب شفافیت بازار میشود.

چرا كه به اين ترتيب اطلاعات مربوط به معاملات مانند تعـداد سهام و قيمت مورد معامله و تعداد خريدار و فروشنده هـر روز دردسـترس قـرار مـي گيـرد.

معمولا سرمايه گذاران دائمي بورس،هركدام با كارگزار معيني كار ميكنند.معمولاًكارگزاران در ايران،مشاوره هاي محدودي به سرمايه گذاران ارائه مي دهند.

کارگزاران به حساب مشتري خود واردبازار میشوند وبه وکالت ازسوي وي اقدام به معامله به نفع او میکنند رانیز رعایت کنند.

تعریف کارگزاری

کارگزاران اشخاصی حقیقی یا حقوقی هستند که نقش واسطه بین خریدار و فروشنده رادر بازار بورس بازي میکنند.

آنها در این نقش وظیفه یافتن خریدار براي فروشنده و فروشنده براي خریدار را بر عهده دارند. به عبارتی آنها عامل تطابق عرضه و تقاضا هستند و به دو دسته خصوصی و دولتی تقسیم میشوند.

ویژگی کارگزاران

باتوجه به ماهیت کارکرد کارگزاران این افراد علاوه بر دارا بودن تخصص،تجربه وهوشمندی،الزامات اخلاقی مانند:صداقت و امانتداری را رعایت کنند.

در همین راستا در تمامی بورس های جهان ،کیمسیون بورس و اوراق بهادار وسازمان های ناظر بر بازار ، نهایت تلاش و کوشش خود را به عمل می آورند تا کارگزاران صداقت و امانتداری خود را حفظ کنند.

ارائه خدمات کارگزاران

1-ارائه مشاوره و راهنمایی به شرکتها به منظور نحوة عرضه سهام آنها براي فروش در بورس اوراق بهادار

2-راهنمایی شرکت ها در مورد راه هاي افزایش سرمایه

3-انجام بررسی هاي مالی، اقتصادي، سرمایه گذاري، ارایۀ خدمات و نظرات مشورتی به سرمایه گذاران

1-اخذ تسهیلات اعتباري از بانک ها و اشخاص

ج)سرمایه گذاری و راهنمایی کارگزاران

1-اداره امور سرمایه گذاري ها به نمایندگی از طرف اشخاص

2-پذیره نویسی اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس

3-بازار گردانی اوراق بهادار (بازارگردانی فعالیتی است که به هدف کاهش دامنۀ نوسانات قیمت اوراق بهادار و تامین نقدشوندگی آن با مجوز سازمان توسط کارگزار انجام میشود)

4-خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار به نمایندگی از طرف اشخاص و یا به حساب خود

ارایۀ هر یک از خدمات بالا، علاوه بر دادوستد اوراق بهادار پذیرفته شده توسط کارگزار نیاز به کسب مجوز جداگانه از سازمان است. کارگزار با موافقت سازمان می تواند براي انجام فعالیت مالی به ایجاد شعبه و نمایندگی اقدام نماید.

معیار انتخاب های کارگزار

الف – حجم سرماية سرمايه گذار

در انتخاب كارگزار بايد دقت نمود كه وي براي چه مقدار سرمايه هايي كار مي كند. آيا سرمايه ما در حدي است كه كارگزار براي ما معامله كند يا نه.

اصـولا كـارگزاران بـه نسـبت حجم سرمايه افراد آنها را در اولويت قرار مي دهند.

ب – تعداد مراجعه كنندگان به كارگزار

به اين معني كه آيا كارگزار فرصت رسيدگي به درخواست هاي همه مشتريان را دارد.

چرا كه در غير اين صورت شايد به علت عدم فرصت كارگزار براي انجـام درخواسـتهاي خريـد و فروش مشتريان درخواست ما به روزهاي بعد موكول شود و ايـن مسـئله بـا توجـه بـه ارزش زمان در معاملات بورس ممكن است موجب از دست رفتن برخي فرصتها شود.

ج – نوع شخصيت خريدار در ارتباط با كارگزار (حقيقي يا حقوقی)

برخي از كارگزاري ها داراي مشترياني با شخصيت حقوقي مـيباشـند كـه بـراي اشـخاص حقيقي مناسب نيستند.

يعني بيشتر مشتريان آن كارگزاري را شركتها تشكيل مي دهند كه معمولاً با حجم سرمايه بالا نيز خريد و فروش مـي كننـد.

در ايـن صـورت ممكـن اسـت آن كارگزاري به شكل هاي مختلف و در مواقع گوناگون سرمايه گذاران انفرادي يا اشخاص حقيقي را در اولويت بعدي قرار دهد.

د – رتبه كارگزار از نظر حجم خريد و فروش

هر چه رتبه كارگزار از نظر حجم معاملات بـالاتر باشـد نشـاندهنده فعاليـت بيشـتر آن كارگزار مي باشد.

نكته مثبتي به حساب ميآيـد بـه شـرط اينكـه مـورد اول يعنـي حجـم سرماية سرمايه گذار رعايت شود

پس بهتر است از ميان كارگزاراني كه سرمايه ما با سـرمايه مشتريان آنها هم خواني دارد كارگزاري را انتخاب كنيم كـه داراي حجـم معـاملات بيشـتري باشد يا به عبارتي فعال تر باشد .

و – رتبه كارگزار از نظر سازمان بورس و اوراق بهادار

سازمان بورس و اوراق بهادار نيز بـر اسـاس دسـتورالعمل رتبـه بنـدي شـركتهاي كارگزاري، كه مصوب خود آن سازمان مي باشد هر ساله اقدام به رتبه بندي آن شركتها مـي كند.

در اين رتبه بندي، ويژگي ها، امكانات و توانمندي هاي شركت هاي كارگزاري مـورد بررسـي قرار مي گيرد.

انواع کارگزاران

الف) کارگزاران با خدمات کم ومحدود

کارگزار با خدمات محدود، کارگزاري است که فقط خرید و فروش را انجام میدهد و کارمزد دریافت میکند.

کارگزاران باخدمات کمتر،نسبت به کارگزاران باخدمات کامل، کارمزدکمتري دریافت میکنند ودر عوض،خدماتی که به مشتریان ارائه میدهد،کاملاً محدود است.

خدمات کارگزاران با خدمات محدود و کم می تواند شامل قیمت هاي لحظه اي سهام، عرضه و تقاضاي بازار، حجم معاملات روزانه و بعضی وقت ها، مشاوره دادن به سرمایه گذاران در هنگام ثبت سفارش می باشد.

ب)کارگزاران با خدمات کامل و بیشتر

1-مشاوره، برنامه ریزي مالی، مدیریت سبد سهام

2-ارائه سهام منتخب روز، هفته و ماه

3-ارائه شاخص هاي منتخب روز، هفته و ماه

4-ارائه شاخص خاص براي تشکیل پرتفوي و گزارش مربوط به آن

5-ارائه خدمات مشاوره در زمینه خرید و فروش سهام و سبدگردانی

6-ارائه خدمات خرید و فروش اینترنتی

7-ارائه قیمت هاي به موقع به همراه نرم افزار رسم نمودار

ساختار سازمانی شرکتهاي کارگزاري

معمولاً ساختار سازمانی شرکت هاي کارگزاري مانند سایر موسسات و سازمان ها، متناسب با نیاز سازمان طراحی میشود.

شکل قانونی و ماهیت حقوقی شرکت هاي کارگزاري به یکی از دو صورت؛ سهامی یا تضامنی میباشد.

در طراحی ساختار سازمانی هر موسسه، عواملی چون موقعیت جغرافیایی و وظیفه سازمان درنظرگرفته می شود تا با ترکیب این عوامل اهداف اساسی و خدمات و حوزه هاي فعالیت آن پوشش داده می شود.

شروط مجوز گرفتن کارگزاران

1-حداقل سرمایه مورد نیاز براي دریافت مجوز کارگزاري پنج میلیارد ریال است

2-متقاضی فعالیت در استان تهران باید هم زمان حداقل دو شعبه در سایر استان هاي کشور دایر نماید

3-کلیه کارکنان کارگزار که براي انجام داد و ستد با سیستم معاملاتی کار میکنند باید حداقل داراي گواهینامۀ اصول مقدماتی کارگزاري باشند.

4-کارگزار موظف است سالانه مبالغی تحت عنوان حق عضویت و حق استفاده از تسهیلات و خدمات را که توسط هیئت مدیره تعیین میشود به سازمان پرداخت نمایند.