مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت


صندوق درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری با بازدهی معقول و بدون ریسک

صندوق درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری با بازدهی معقول و بدون ریسک

صندوق درآمد ثابت با توجه به ساده بودن مراحل ثبت نام در آن و البته کم‌ ریسک بودن، گزینه مطلوبی بین علاقه‌مندان سرمایه‌گذاری در بورس است. عدم نیاز به دریافت آموزش بورس و برخورداری از دانش مالی نیز از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این دسته از صندوق‌ها به‌شمار می‌رود. در این مقاله برخی از مهم‌ترین نکات مطرح در ارتباط با سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت را به طور خلاصه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت

زمانی که در یک صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنید، در واقع با سپردن سرمایه خود به دست تحلیل‌گران خبره بازار، می‌توانید از مدیریت حرفه‌ای دارایی خود اطمینان حاصل کنید. مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با استفاده از منابع مالی در اختیار خود، در اوراق با درآمد ثابت و البته سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند که این مسئله با حفظ تنوع در دارایی‌های در اختیار صندوق، ریسک سرمایه‌گذاران را کاهش می‌دهد.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر‌اساس نوع خرید و فروش آن‌ها

خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری اعم از صندوق درآمد ثابت و انواع دیگر صندوق‌ها به دو صورت انجام می‌شود. نخست صندوق‌هایی که خرید و فروش واحدهای آن‌ها مبتنی بر صدور و ابطال است و دیگر صندوق‌های قابل معامله که اصطلاحاً به ETF معروف هستند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های قابل معامله کافی است پس از دریافت کد بورسی، از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری مانند فارابیکسو، درست مانند خرید سهام اقدام به خرید واحدهای صندوق‌های قابل معامله کنید.

در ارتباط با صندوق‌هایی مانند صندوق اول و دوم اکسیر فارابی که خرید و فروش واحدهای آن‌ها مبتنی بر صدور و ابطال است، کافیست با مراجعه به سایت صندوق، ابتدا در سامانه مورد نظر ثبت‌نام کرده و پس از آن درست مانند خرید اینترنتی نسبت به شارژ حساب کاربری خود و خرید واحدهای صندوق اقدام کنید.

لازم به ذکر است برای مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلف می‌توانید به سامانه فیپیران مراجعه کنید؛ همچنین جزئیات مربوط به نحوه عملکرد هر صندوق در سایت مخصوص صندوق به صورت مرتب به‌روزرسانی می‌شود.

صندوق درآمد ثابت یا سپرده‌گذاری در بانک؟

همان‌طور که می‌دانید، میزان بازدهی سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت تا حدی از سپرده‌گذاری در بانک بیشتر است؛ اما بالاتر بودن بازدهی تنها مزیت صندوق درآمد ثابت نسبت به بانک نیست. در ادامه برخی از مزایای این صندوق‌ها را به‌طور خلاصه مورد بررسی قرار داده‌ایم.

بدون محدودیت برداشت کنید

یکی از مهم‌ترین مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت نسبت به سپرده بانکی، عدم وجود محدودیت‌ و جریمه‌ برداشت از حساب، در این نوع از سرمایه‌گذاری است. اگرچه در سرمایه‌گذاری بهترین نتایج همواره با صبر حاصل می‌شود، اما با این‌حال بسیار مهم است سرمایه خود را جایی قرار دهید که در صورت نیاز به برداشت از حساب، این برداشت شامل جریمه نشود.

سهولت ثبت‌نام و سرمایه‌گذاری

اهمیت دریافت کد بورسی ، ثبت‌نام سجام و صندوق‌های سرمایه‌گذاری به صورت غیرحضوری پس از همه‌گیری کرونا و البته افزایش مشغله‌های روزمره افراد بیش از پیش آشکار شده است. برای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت یا سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، برخلاف سپرده‌گذاری در بانک نیازی به مراجعه حضوری به هیچ شرکت سبدگردان یا کارگزاری نیست و می‌توانید همان‌طور که در ابتدای مطلب به آن اشاره شد، از طریق سایت صندوق ثبت‌نام کرده، به‌سادگی فرایند سرمایه‌گذاری را آغاز کنید.

آموزش بورس و سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس

با وجود مزایای بی‌شمار سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها، ممکن است شما همچنان ترجیح دهید خودتان شخصاً مسئولیت مدیریت دارایی‌های خود را به‌عهده بگیرید. در چنین شرایطی اهمیت دریافت آموزش بورس و مبانی سرمایه‌گذاری بسیار پررنگ می‌شود. در نظر داشته باشید آموزین مرکز آموزش کارگزاری فارابی، با برگزاری دوره‌های متعدد به صورت آنلاین و آفلاین می‌تواند مرجعی قابل اتکا برای دریافت آموزش‌های مربوط به سرمایه‌گذاری باشد.

سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت فارابی

کارگزاری فارابی به عنوان یکی از برترین کارگزاری‌های کشور، با معرفی صندوق درآمد ثابت خود برای کسانی که به سرمایه‌گذاری در بورس به شیوه‌ای کم ریسک علاقه‌مند هستند، گزینه جذابی ارائه کرده است. متوسط بازدهی این صندوق در سال‌های گذشته معادل 25 درصد بوده که نسبت به سپرده‌گذاری در بانک گزینه‌ای جذاب‌تر به‌شمار می‌رود. در نظر داشته باشید سود صندوق درآمد ثابت به صورت روزشمار محاسبه شده و در پایان هر ماه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت ایران در حال حاضر رو میشناسی؟ صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟ صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در واقع آن دسته از صندوق های سرمایه گذاری هستند که سود تضمینی دارند و افراد حقیقی و حقوقی می توانند برای خرید آن ها اقدام کنند و جالب است بدانید که سیاست سوددهی صندوق ‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولا پرداخت سود بصورت ۱ ماهه یا ۳ ماهه است و میتوان گفت که ریسک سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت بسیار پایین و سود آن تضمین شده است. لذا شناخت بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت که سود بیشتری را در زمان کمتری به سرمایه گذار بدهد، قطعا می تواند در روند سودآوری شما موثر باشد. بنابراین اگر دوست دارید که بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در حال حاضر را بشناسید و بدانید که صندوق های سرمایه گذاری چند درصد سود میدهند این مطلب بهترین راهنمای رایگان شماست.

بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

این که صندوق سرمایه گذاری چیست را در مطالب قبلی بررسی کردیم و در این مطلب بیشتر قصد داریم صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه و دوره ای درآمد ثابت را مورد بررسی قرار دهیم. این نوع صندوق ‌ها معمولا ۹۰ درصد از دارایی ‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌ کنند. باقیمانده دارایی ‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق تا سقف ۱۰ درصد در بورس و صرف خرید سهام می‌ شود. یک صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب برای افرادی است که ریسک پذیری پایینی دارند، به خاطر این که بیشتر سرمایه آن در دارایی ‌های با درآمد ثابت سرمایه گذاری شده است. همچنین اغلب صندوق ‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت یک حداقل سود تضمین شده دارند.

درصورتی که تمایل دارید تا از خدمات ۲۵ درصد تخفیف کارمزد در بورس، سرمایه گذاری بر روی حق تقدم و یا فروش آن و … بهره مند شوید میتوانید از طریق لینک زیر اقدام به ثبت نام نمایید.

این صندوق‌ ها در دوره‌ های از پیش معین شده که به عنوان مثال ماهیانه یا ۳ ماه یکبار است، به سرمایه‌ گذاران خود سود می پردازد. امکان نقد شوندگی آنها نیز بالاست. یعنی شما به راحتی می ‌توانید واحد‌های صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق ‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند. رکن صندوق عمدتا یک نهاد مالی معتبر است و ضامن نقدشوندگی صندوق به حساب می آید. این ضامن موجب آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می ‌شود. در نهایت اینکه این صندوق ‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند، بنابراین برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می ‌کنند، گزینه جذابی برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به حساب می آید.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

بسیاری از افراد به علت های گوناگونی مانند کمبود وقت، نداشتن اطلاعات کافی در مورد فرصت ‌های سرمایه گذاری موجود و مواردی از این دست، به تنها گزینه‌ ای که برای پس ‌انداز پول خود فکر می ‌کنند، بانک است، لذا فرصت کسب بازده ‌های بیشتر را از دست می ‌دهند. یکی از ابزارهایی که این فرصت را در اختیار سرمایه گذاران قرار می‌ دهد، صندوق ‌های سرمایه گذاری می باشد. این صندوق ‌ها برای افرادی که می خواهند به صورت غیر مستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند یا این که زمان و اطلاعات کافی برای سرمایه گذاری مستقیم را ندارند مناسب است. با این کار، سرمایه گذار امکان دستیابی به بازدهی‌ بالاتر از سود بانکی را کسب خواهد کرد. یک صندوق سرمایه گذاری، مجموعه ‌ای از سهام، اوراق مشارکت و دیگر اوراق بهادار است. می ‌توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که افراد گوناگون، پول‌ های خود را روی هم می‌ گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می ‌نمایند.

انواع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

  1. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با تضمین سود
  2. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت به نسبت سرمایه ای که جذب می کنند اوراق بهاداری به نام واحد سرمایه گذاری منتشر کرده و به نام سرمایه گذاران صادر می کنند. به بیانی دیگر واحد های سرمایه گذاری مثل سهام آن صندوق است که بیانگر میزان دارایی هر سرمایه گذار در آن صندوق می باشد. قیمت هر واحد سرمایه گذاری معمولا در زمان آغاز به کار یک صندوق ۱۰۰٫۰۰۰ تومان در نظر گرفته می شود.

دوره های پرداخت سود در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می تواند ۱، ۳، ۶ و ۱۲ ماهه باشد که با توجه به این موضوع، بهترین زمان ابطال صندوق سرمایه گذاری برای هر کدام از صندوق های مختلف، متفاوت است، برای مثال چنانچه دوره پرداخت سود یک صندوق ۳ ماهه باشد، در طول این مدت قیمت هر واحد سرمایه گذاری آن صندوق طبق عملکرد مدیر صندوق تغییر می کند و به فرض به ۱۰۵٫۰۰۰ تومان افزایش پیدا می کند. در سررسید ۳ ماه مبلغ ۵۰۰۰ تومان سود این دوره به عنوان سود نقدی به سرمایه گذار پرداخت شده و قیمت هر واحد سرمایه گذاری مجددا ۱۰۰٫۰۰۰ تومان خواهد شد و این چرخه تا زمانی که آن صندوق در حال فعالیت می باشد ادامه دارد.

روش های کسب سود در صندوق سرمایه گذاری با سود ماهانه

پرداخت سود دوره ای : حائز اهمیت ترین مزیت صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت رویه پرداخت سود دوره ای در آنهاست. ساز و کار این صندوق ها به شکلی است که طبق مندرجات موجود در اساس نامه و امیدنامه سود حاصله از سرمایه گذاری ها به صورت ماهیانه، ۳ ماهه، ۶ ماهه و یا یک ساله به سرمایه گذاران پرداخت می شود. در بعضی از صندوق های با درآمد ثابت در طول سال سود علی الحساب پرداخت می شود و سود نهایی سالانه در انتهای یک سال مالی به سرمایه گذاران پرداخته می شود.

رشد ارزش واحدهای سرمایه گذاری : در صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سرمایه گذاران با توجه به توان مالی خود تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری صندوق مورد نظر را به قیمت روز خریداری می کنند. تعداد واحدهای سرمایه گذاری خریداری شده به شرط عدم خرید واحدهای جدید یا فروش تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری به وسیله سرمایه گذار ثابت می باشد و ارزش یا قیمت آن واحدهای سرمایه گذاری است که افزایش یا کاهش می یابد و به سود یا زیان سرمایه گذاران منتهی می شود. چنانچه سرمایه گذاری قبل از موعد پرداخت سود دوره ای صندوق تصمیم به فروش واحدهای سرمایه گذاری خود داشته باشد به قیمت روز می تواند تمام یا تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری را به فروش رساند. قیمت روز طبق عملکرد مدیر صندوق می تواند بالاتر یا پایین تر از قیمت خرید باشد.

سود صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت چقدر است؟

این سوال جزو سوالات پرتکرار افرادی است که قصد سرمایه ‌گذاری در این صندوق ‌ها را دارند. برای این سوال نمی ‌توان یک پاسخ مشخص و ثابت در نظر گرفت، دلی آن نیز به عملکرد متفاوت صندوق ‌ها و در نهایت بازدهی متفاوت سود صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت است، با این وجود می‌ توان چندین عامل تاثیرگذار در میزان موفقیت این صندوق ‌ها را ذکر کرد، از جمله :

وضعیت بازار سرمایه : این صندوق ‌ها قسمت کمی از دارایی‌ های خود را در بازار بورس سرمایه ‌گذاری می ‌کنند، لذا روند و شرایط این بازار نیز می‌ تواند بر عملکرد آنها موثر باشد.

نحوه و عملکرد مدیریت : مقایسه صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری درآمد ثابت یا دیگر صندوق ‌ها با یکدیگر، نشان می ‌دهد که نحوه مدیریت آنها تاثیر بسیاری در میزان سوددهی ‌آن ها دارد. بسیاری از این صندوق‌ ها وابسته به کارگزاری ‌های بورسی؛ شرکت ‌های سرمایه‌گذاری یا افراد تاثیرگذار در اکوسیستم بازار هستند.

سابقه و خوشنامی صندوق : صندوق‌ های درآمد ثابت بورسی از دهه ۸۰ در بازار مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت سرمایه حضور دارند. بعضی از آن ها دارای سابقه بلندتر و خوشنام ‌تر هستند، لذا طبیعی است که سرمایه بیشتری به سمت خود جذب کرده و بازدهی بهتری داشته باشند.

قوانین و بخشنامه‌ ها : مقررات و بخشنامه ‌های صادره از جانب سازمان بورس یا دیگر نهادهای دولتی نیز می ‌تواند بر عملکرد این صندوق ‌ها موثر باشد، برای مثال بعضی مواقع سازمان بورس میزان سرمایه ‌گذاری صندوق‌ های درآمد ثابت در بازار بورس را کاهش یا افزایش می‌ دهد و همین موضوع بر سودآوری آنها تاثیر خواهد گذاشت.

نکته مهم : با این حال در حال حاظر باید بدانید بازدهی صندوق‌ ها یک عدد یکسان و ثابت نیست، لذا شما باید به دنبال بهترین صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت باشید. در این راستا نیاز است که شما به عنوان سرمایه‌گذار، در درجه اول حتما مدیران، مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت دست‌ اندرکاران صندوق، میزان سابقه و خوشنامی آن ها را از پیش بشناسید. در ادامه با استفاده از داده‌ ها و اطلاعات مربوطه، دست به مقایسه بزنید. به صورت کلی مقایسه صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری درآمد ثابت نشان می ‌دهد که سود سالیانه این صندوق ‌های از عددی بین ۸۰ درصد تا ۲۰ درصد در نوسان است. با این وجود بیشتر آن ها بازدهی بین ۳۰ تا ۴۰ درصد مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت دارند.

حداقل سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت چقدر است؟

برای شروع بایستی با مفهوم واحد سرمایه‌ گذاری و یا یونیت که کوچک ترین جز سرمایه ‌گذاری در یک صندوق سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت است، آشنا شویم. هر واحد سرمایه ‌گذاری قابل خرید و فروش است و قابیت های مشابهی با سهام در شرکت ‌ها دارد. یعنی امکان دارد ارزش هر واحد سرمایه ‌گذاری در بازه‌ های گوناگون تغییر کند. به منظور استفاده از مزایای صندوق سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت باید حداقل یک واحد سرمایه ‌گذاری تهیه کرد. عمدتا قیمت هر واحد سرمایه ‌گذاری در صندوق‌ های با درآمد ثابت غیر قابل معامله در بورس حدود ۱۰۰ هزار تومان است.

ویژگی های بهترین صندوق های سرمایه گذاری

این که در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم با توجه به شرایط سرمایه گذاری و سوددهی هر صندوق و روحیات و انتظارات هر فرد از صندوق متفاوت است ولی به صورت کلی می توان گفت؛

  • نوع صندوق انتخابی با روحیات و میزان ریسک پذیری شما مطابقت داشته باشد.
  • برای اطمینان بیشتر می ‌توانیم صندوقی را انتخاب کنیم که دارای ضامن نقدشوندگی باشد.
  • اگر بدنبال دریافت سود ماهیانه هستیم، سعی کنیم صندوقی را انتخاب کنیم که پرداخت سود دوره‌ ای داشته باشد.
  • نوع صندوق و مقدار سرمایه گذاری، با توجه به بازه سرمایه گذاری شما کوتاه مدت یا بلند مدت و شرایط اقتصادی جامعه انتخاب شود.
  • برای انتخاب بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت در بورس ، صندوق ‌های مختلف را با یکدیگر و با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم.

پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

نکات مهم درباره صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

  • تمامی افراد بالای ۱۸ سال می ‌توانند برای سرمایه ‌گذاری در صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت صندوق اقدام نمایند و برای این کار می ‌توان به دفاتر صندوق سرمایه‌ گذاری مراجعه و واحد سرمایه‌ گذاری تهیه کرد. همچنین برخی از صندوق‌ های با درآمد ثابت امکان خرید و فروش واحدها بصورت آنلاین را برای افراد فراهم کرده‌ اند که از طریق سایت صندوق می ‌شود واحد سرمایه ‌گذاری خرید. پیشنهاد میشود برای اطلاع دقیق از شرایط سرمایه گذاری صندوق، نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری و … به سایت صندوق مراجعه کنید.
  • سرمایه‌ گذاری در صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری هم مثل صندوق ‌های بانکی، معاف از مالیات است.
  • امنیت صندوق‌ های سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت در بازار بی ‌ثبات امروزه اهمیت خاصی دارد که فرصت مناسبی را برای سرمایه ‌گذاران کم ‌ریسک مهیا کرده است.
  • به منظور سرمایه گذاری در این نوع صندوق ‌ها نیز به صورت مراجعه حضوری و درخواست صدور واحد صورت می پذیرد یا می‌ توان واحدهای آن را به صورت آنلاین در بورس خرید و فروش کرد.
  • در پاسخ به این سوال که مزایای صندوق های سرمایه گذاری چیست می توان گفت؛ ریسک کم، حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم و پرداخت سودی ثابت که معمولا بیشتر از سود پرداختی توسط بانک ‌ها است از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت است.
  • به این منظور که این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا نرخ سودی بالاتر از سپرده‌ های بانکی دارند و عموما دارای سودی ۳ الی ۴ درصد بالاتر از سپرده‌ های بانکی و از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع موجب می شود تا بسیاری از سرمایه گذاران به این اوراق جذب شوند.
  • مزیت صندوق ‌های درآمد ثابت برای فعالین بورسی این است که در صورت خرید واحد های سرمایه گذاری صندوق قابل معامله در بورس، می توانید واحدهای این نوع صندوق‌ ها در بورس درست مانند یک سهم خرید و فروش کنید.
  • صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت از نظر نقد شوندگی و از نظر بازدهی از سرمایه گذاری بانکی بالاتر است و می ‌توانیم در هر زمان که شرایط بهتر شد، با ابطال واحدها اقدام به سرمایه ‌گذاری در دیگر بازارها کنیم.
  • سرمایه گذاران می توانند به منظور اطلاع از نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارنامه صندوق در سال‌ های پیش و میزان بازدهی آن را مورد بررسی قرار دهند.
  • حداقل و حداکثر سپرده در این صندوق ‌ها با هم متفاوت است و مبلغی در نظر گرفته می ‌شود که هر صندوق تا آن حد می ‌تواند سرمایه جذب کند، ولی عمدتا حداقل سرمایه گذاری، خرید یک واحد به ارزش ۱۰۰ هزار تومان است.

پرسودترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت

چنانچه قصد دارید بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت را پیدا کنید، از بهترین صندوق های درآمد ثابت می توان به موارد زیر اشاره کرد :

  1. صندوق مشترک اندیشه فردا باسابقه ‌ای ۷ ساله و بتای ۰٫۰۳ توانسته بیش از ۳۳۰ درصد بازدهی داشته باشد.
  2. صندوق مشترک صنعت و معدن با بیش از ۱۱ سال سابقه و بتای ۰٫۰۵ چیزی حدود ۳۸۵ درصد سودآوری داشته است.
  3. صندوق حکمت آشنا ایرانیان با داشتن ۱۰ سال سابقه و بتای ۰٫۰۱ چیزی بیش از ۳۴۰ درصد بازدهی از خود نشان داده است.

نتیجه گیری و کلام آخر

صندوق ‌های سرمایه ‌گذاری با درآمد ثابت نوعی سرمایه‌ گذاری کم ریسک به حساب می اید که سودی بیشتر از سپرده‌ های بانکی دارد. افراد برای استفاده از مزایا این صندوق‌ ها می ‌توانند با مطالعه سابقه آن ‌ها در گذشته صندوق مورد نظر خود را انتخاب نمایند. آیا شما فرد ریسک پذیری نیستید؟ چنانچه این‌ گونه است سرمایه ‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌ ها برای شما می‌ باشد، ولی چنانچه شما فردی هستید که همیشه به دنبال ریسک و تجربه ‌های جدید میباشید، بهتر است با صندوق‌ های سرمایه گذاری سهامی آشنا بشوید.

یکی از حائز اهمیت ترین مزایای صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت این است که نقد شوندگی آن ها بالاست و نکته قابل توجه این که اکثر این صندوق ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا این نهاد یک نهاد مالی معتبر می باشد که این ضمانت موجود موجب می شود تا سرمایه گذاران با آرامش بیش تری سرمایه گذاری نمایند.

امیدوارم فهمیده باشید صندوق سرمایه گذاری چیست و بهترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت را چطور باید شناسایی و در آن سرمایه گذاری کرد.

تا به حال شده به مقایسه صندوق های سرمایه گذاری بپردازید تا بدانید کجا با سرمایه خود می توانید بیش ترین سود را در کمترین زمان ببرید؟ (حتما تجربیاتتون رو بنویسید تا دیگران هم استفاده کنند)

صندوق سرمایه گذاری امین تدبیرگران فردا (ETF)

صندوق سرمایه گذاری امین تدبیرگران فردا (ETF)

صندوق سرمایه گذاری امین تدبیرگران فردا از نوع صندوق های قابل معامله بوده و با نماد الماس در بازار بورس معامله میشود. سرمایه های مشتریان در این صندوق، عمدتا در بازار سهام سرمایه گذاری شده و در طول جلسه معاملاتی بازار، قابل خرید و فروش با مکانیزم عرضه و تقاضا می باشند. خرید و فروش واحدهای این صندوق، به علت قابل معامله بودن در بازار سرمایه ایران، آسان تر بوده و برای افرادی که دید کوتاه مدت تری نسبت به صندوق سرمایه گذاری مشترک دارند، مناسب است. مدیریت این صندوق تماما بر اساس الگوریتم معاملاتی می باشد.

صندوق سرمایه گذاری امین تدبیرگران فردا (ETF)

صندوق قابل معامله (ETF)

در بورس نوعی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد که به آن صندوق معامله گفته می شود و سهام آن همچون سهام شرکت های عمومی در بورس اوراق بهادار معامله می شود. سرمایه گذاری در اوراق بهادار از جمله فعالیت اصلی این صندوق ها به شمار می رود و عملکرد هر صندوق به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی خواهد داشت.

Exchange Traded Fund یا به عبارتی صندوق ETF نوعی از صندوق های سرمایه گذاری به شمار می رود که واحدهای آن در طول روز معامله می شود و از دارایی متنوعی نیز تشکیل شده است. سرمایه گذاران می توانند در طول روز به خرید و فروش آن بپردازند و از مزایای نقد شوندگی سریع تر بهره مند بشوند.

از مزایای صندوق های سرمایه گذاری می توان به مواردی همچون سادگی، سرعت و سهولت در معامله، خرید و فروش آنلاین واحدها، تخصیص بهینه دارایی ها، افزایش نقد شوندگی و معافیت مالیاتی معاملات واحدها اشاره کرد.

مزایای صندوق های ETF

  • معاف از پرداخت مالیات
  • وجود بازارگردان و نقدشوندگی بالا
  • مدیریت حرفهای دارایی ها
  • به روزرسانی سریع ارزش خالص دارایی های صندوق در جریان معامالت روزانه بازار
  • معاملات صندوق هایETF دارای دامنه نوسان مجاز بازار (مثبت و منفی 5 درصد) نیست
  • سرمایه گذاری در ETF و خروج از آن بسیار آسان است.
  • واحدهای این صندوق ها از طریق کارگزاری ها و سامانه آنلاین معاملات قابل خرید و فروش است.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. این کار باعث می‌شود ریسک این نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر شود.

به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی‌های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری می‌شود، در نتیجه این نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند.

با سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری می‌شود. از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است. میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت بسیار بالاتر است.

سبدگردانی یا صندوق درآمد ثابت؟

برای یک سرمایه‌گذاری موفق باید اقدامات گوناگونی را انجام داد. تحقیق در مورد اینکه در کدام بازار و به چه شیوه‌ای سرمایه‌گذاری کنیم مهم‌ترین اقدامی است که هر سرمایه‌گذار باید قبل از ورود به بازار انجام دهد. بازارهای مختلف ریسک و بازده متفاوتی دارند که هرکدام متناسب با شخصیت افراد است و با برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری آنها تطابق دارد.

سبدگردانی یا صندوق درآمد ثابت؟

کسانی که سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را انتخاب می‌کنند راه‌های متعددی، پیش‌رو دارند که یا خود اقدام به معامله‌گری در بازار سرمایه کنند و یا از روش‌های غیر‌مستقیم سرمایه‌گذاری استفاده کنند صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی دو شیوه غیر‌مستقیم سرمایه‌گذاری در بازار به شمار می آیند.

سبدگردانی

سبدگردانی یک خدمت خاص و شخصی‌سازی شده شرکت مشاور سرمایه گذاری آیکو در بازار سرمایه است که درآن سرمایه‌گذار سرمایه خود را در اختیار فرد یا شرکت سبدگردان قرار می‌دهد. سبدگردان بعد از تعیین میزان ریسک‌پذیری سرمایه‌گذار، با توجه به آن اقدام به خرید‌و‌فروش سهم می‌کند.

در سبدگردانی بر خلاف صندوق‌های سرمایه‌گذاری سرمایه افراد تجمیع نمی‌شود و سرمایه‌گذار این امکان را دارد که از طریق سامانه، سبد سهام خود را مشاهده و گزارش‌گیری کند. برای فعالیت سبدگردانی اختصاصی یک قرارداد رسمی بین شرکت سبدگردان و سرمایه‌گذار منعقد می‌شود.

از مهم‌ترین مزایای سبدگردانی در مقایسه با صندوق سهامی این است که در بازار نوسانی، شرکت سبدگردان این امکان را دارد تا با نوسان‌گیری برای سرمایه‌گذار سودسازی کند اما در صندوق سهامی با توجه به حجم بالای سرمایه صندوق، امکان نوسان‌گیری به ندرت وجود خواهد داشت.

با توجه به موارد ذکر شده، سبدگردانی یک خدمت ویژه در بازار سرمایه است و سرمایه‌گذارانی که تمایل به این خدمت دارند باید کارمزد بیشتری را نسبت به صندوق سهامی پرداخت کنند.

همچنین سرمایه اولیه برای سبدگردانی بیشتر از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. حداقل سرمایه برای استفاده از خدمات شرکت‌های سبدگردان، یک میلیارد تومان است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با توجه به ماهیت خود، بازده‌های متفاوتی را برای سرمایه‌گذار ایجاد می‌کنند. برخی از سرمایه گذاران اصلا تمایلی به ریسک کردن ندارند و فقط به دنبال بازدهی بالاتر از سود بانکی هستند. این سرمایه‌گذاران از صندوق‌های درآمد ثابت استفاده می‌کنند.

صندوق درآمد ثابت ، صندوق سهامی و صندوق مختلط سرمایه‌گذاری ( ترکیبی از اوراق و سهام )، سه مورد از پر‌کاربردترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که با وجود بازده مناسب از ریسک کمی برخوردار است.

این صندوق‌ها با توجه به اینکه سرمایه شما را در بانک سپرده می‌‎کنند و یا اوراق بهادار خریداری می‌کنند، کمترین ریسک را در بازار سرمایه دارند. طبعا بازدهی این صندوق ها بالا نبوده و تنها مقداری بیشتر از سود بانکی است.

گروهی از سرمایه‌گذاران به دنبال یک سرمایه‌گذاری بلند‌مدت با ریسک بالا هستند تا بتوانند عایدی مناسبی را برای خود ایجاد کنند، این افراد در صندوق‌های سهامی سرمایه‌گذاری می‌کنند که احتمال دارد بازده بالاتری را در بلند مدت برای آنها فراهم کند.

صندوق‌های دیگری نیز مانند صندوق طلا در بازار وجود دارد. در این صندوق سرمایه‌گذاران به جای خرید طلای فیزیکی می‌توانند بر روی طلا سرمایه‌گذاری کنند. صندوق جسورانه، صندوق پروژه، صندوق زمین و ساختمان، صندوق خصوصی و . از دیگر انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری است.

ماهیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری این است که سرمایه‌گذاران بتوانند با سرمایه خرد واحدهای صندوق را خریداری کنند. با این شیوه، افرادی که سرمایه کلان در اختیار ندارند و یا تخصص و وقت کافی برای حضور مستقیم در بازار سرمایه را ندارند هم می توانند وارد بازار شوند.

نکته مهمی که در تمامی صندوق‌ها وجود دارد این است که مدیریت صندوق توسط مدیر صندوق بوده است و سرمایه‌گذار هیچ دخالتی در نوع خریدها ندارد. مدیر، گزارشی از سهام و اوراق خریداری شده را ارائه نمی‌کند و فقط به صورت روزانه گزارشی از ارزش دارایی‌های تحت مدیریت صندوق منتشر می‌کند که بر همین اساس ارزش هر واحد صندوق نیز مشخص می‌شود.

ویژگی های خاص صندوق درآمد ثابت

این یک واقعیت است که «ریسک» همیشه جواب نمی‌دهد. کسانی که در سال 1399 وارد بازار شده‌اند تاکنون نزدیک به نیمی از دارایی خود را از دست داده‌اند! با احتساب تورم، میزان ضرر و زیان سرمایه‌گذاران بیش از 50 درصد است. در این بین افرادی که سرمایه خود را وارد صندوق درآمد ثابت کردند، نه تنها از اصل سرمایه ضرری ندادند، بلکه سود هم برده‌اند. سود این افراد کمی بیشتر از سود بانکی است که با توجه به دو سال اخیر می تواند بازدهی خوبی محسوب شود.

به عنوان مثال، اگر شما با 100 میلیون تومان وارد بازار سهام می‌شدید بعد از دو سال نزدیک به 50 میلیون سرمایه داشتید، اما اگر همین سرمایه را وارد صندوق درآمد ثابت می‌کردید در حال حاضر 150 میلیون سرمایه در اختیار داشتید. این مهم‌ترین ویژگی صندوق درآمد ثابت است که در بازارهای نزولی هم می‌تواند یک سود حداقلی و مطمئن را برای شما به همراه داشته باشد.

برای یک سرمایه‌گذاری مطمئن همیشه لازم است تا مقداری از سرمایه خود را برای پوشش ریسک‌های احتمالی قرار دهید. به‌ این منظور می‌توان از صندوق درآمد ثابت استفاده کرد تا در صورت بروز اتفاقات مختلف ضرر و زیان را به حداقل رساند.

سبدگردانی یا صندوق درآمد ثابت؟

در حال حاضر صندوق درآمد ثابت بهتر است یا سبدگردانی؟!

در روزهایی که بازار رمق حرکت صعودی ندارد و با یک حرکت کوتاه مدت صعودی وارد یک حرکت بلند‌مدت نزولی می شود، برخی از سرمایه‌گذاری‌ها معنای خود را از دست می‌دهد ( در ایران بازار سرمایه دو طرفه نیست و نمی‌توان از نزولی بودن بازار کسب منفعت کرد ). در این حالت باید به صورت حرفه‌ای نوسان‌گیری و از فرصت‌های کوتاه‌مدت صعودی حداکثر استفاده را کرد( سبدگردان‌ها می‌توانند در این مسیر به شما کمک کنند ).

اگر تمایلی به استفاده از خدمات شرکت‌های سبدگردان ندارید، می‌توانید سرمایه خود را در صندوق درآمد ثابت بگذارید تا خیالتان از بابت اصل سرمایه راحت باشد و سودی بیشتر از سود بانکی را کسب کنید تا بازار تعادل نسبی پیدا کند.

ریسک پذیری خود را رایگان، بسنجید

سرمایه‌ گذاری در بازارهای مالی همواره با مخاطراتی همراه است. بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری هم، ناشی از همین ریسک است.

اتخاذ هر تصمیم، باید تابعی از ریسکی باشد که توانایی تحمل آن را دارید. دقت داشته باشید که سبدگردانی در ذات خود امری ریسک‌پذیر و صندوق درآمد ثابت کم ریسک است. برای اطلاع از میزان ریسک‌پذیری خود، در آزمون ریسک سنجی شرکت کنید.

سبدگردانی یا صندوق درآمد ثابت؟

در این بخش به ذکر چند عامل موثر در تعیین ریسک‌پذیری افراد می‌پردازیم:

  • سن: کسانی که سن و سال کمتری دارند تمایل بیشتری به خطرپذیری دارند، در حالی که وقتی سن به سمت میانسالی می‌رود ریسک‌پذیری کاهش یافته و تمایل اصلی حفظ سرمایه است.
  • میزان مسئولیت در زندگی: یک فرد مجرد ریسک‌پذیر تر از یک فرد متأهل است. هرچه مسئولیت افراد در زندگی بیشتر شود و افراد تحت تکفل آنها بیشتر باشد، ریسک‌پذیری کمتری دارند.
  • تفکیک سرمایه مازاد و برنامه سرمایه‌گذاری سرمایه‌گذاران: سرمایه‌گذاران باید با سرمایه‌ای وارد شوند که سرمایه مازاد به‌‌ حساب می‌آید. وارد کردن سرمایه‌ای که با تلاش سالیان زیاد به‌دست آمده به بازارهای با ریسک بالا اشتباه است.
  • برنامه سرمایه: زمانی که با برنامه 5 ساله وارد بازار شوید ریسک کمتری را تحمل می‌کنید و زمانی که به دنبال یک سود کوتاه‌مدت در بازار باشید ریسک بیشتری را متحمل خواهید شد.

شما می توانید به صورت شخصی اقدام به معامله در بازار سرمایه کنید. در صورتی که وقت آزاد دارید و به مباحث مالی تسلط دارید؛ می‌توانید با تحلیل خودتان اقدام به خرید و فروش سهام نمایید. شاید این کار جذابیت ظاهری داشته باشد ولی در مواقع بحرانی شما نمی‌توانید به خوبی یک تیم تصمیم‌گیری کنید و متحمل ضرر و زیان ‌شوید. برای همین سعی کنید این ریسک را در نظر داشته باشید تا بتوانید بهترین شیوه سرمایه‌گذاری را انتخاب نمایید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ + انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق سرمایه گذاری یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم است که مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت با جمع‌آوری سرمایه‌های خُرد و سرمایه‌گذاری آنها در زمینه‌های مختلف، امکان سرمایه‌گذاری برای تمامی افراد را فراهم می‌آورد. فعالیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و در سایت Seo.ir می‌توانید گزارشات عملکرد ماهانه آنها را مشاهده بفرمایید. در حالت کلی صندوق سرمایه‌گذاری مناسب افرادی است که از دانش مناسب، تجربه کافی و زمان لازم برای تحلیل برخوردار نیستند. در ادامه آموزش بورس به بحث روش‌های سرمایه‌گذاری رسیدم. در این مقاله به بررسی کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری خواهیم پرداخت.

صندوق سرمایه گذاری چیست

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک (Mutual Funds) یک نهاد مالی است که امکان سرمایه‌گذاری کم ریسک برای تمامی افراد با سرمایه‌های اندک را بصورت تخصصی و حرفه‌ای فراهم می‌آورد. دقت بفرمایید شما متناسب با میزان سرمایه‌گذاری در صندوق، در سود یا ضرر آن شریک خواهید بود!

سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها بصورت خرید یونیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری (Unit به معنی واحد) است. قیمت هر یونیت از تقسیم خالص دارایی‌های صندوق (NAV) بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. برای مثال فرض کنید ارزش خالص دارایی‌ها یک صندوق هزار میلیارد تومان و تعداد یونیت‌های آن نیز 5 میلیون است. بنابراین قیمت هر یونیت 200 هزار تومان خواهد بود. هر چه خالص دارایی‌های صندوق بیشتر شود قیمت هر واحد صندوق نیز افزایش می‌باید. یکی از گزینه‌های سودآوری صندوق‌ها همین افزایش قیمت یونیت صندوق سرمایه گذاری است.

NAV صندوق سرمایه‌گذاری چگونه محاسبه می‌شود؟

NAV یا همان ارزش خالص دارایی‌های صندوق، در پایان هر روز معاملاتی محاسبه می‌شود. ارزش خالص دارایی از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به دست می‌آید. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم ارزش خالص دارایی‌ها بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. در مقاله آموزشی “NAV چیست؟ (ارزش خالص دارایی‌ها)” بصورت تخصصی به این موضوع پرداختیم.

روش‌های کسب سود از صندوق سرمایه گذاری

1. افزایش قیمت یونیت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارایی‌های تحت مالکیت خود را در بخش‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم “ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)” بر تعداد یونیت صندوق بدست می‌آید. بنابراین با افزایش NAV صندوق، قیمت هر یونیت صندوق سرمایه‌گذاری نیز افزایش می‌یابد و باعث سودآوری سرمایه‌گذارارن می‌شود. مثلا شخصی که 10 یونیت را به قیمت هر یونیت 500 هزار تومان خریداری است (5 میلیون سرمایه‌گذاری). حال با گذشت زمان و افزایش قیمت هر یونیت به 750 هزار تومان، ارزش دارایی شخص 7.5 میلیون تومان خواهد بود.

2. پرداخت سود نقدی دوره‌ای

با مراجعه به سایت اینترنتی هر صندوق سرمایه‌گذاری و مطالعه فایل “امیدنامه” می‌توانید از پرداخت سود نقدی دوره‌ای صندوق و دوره‌های پرداخت آن مطلع شوید. اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری سود نقدی ندارند! پرداخت سود نقدی عموما در صندوق‌ با درآمد ثابت مشاهده می‌شود. افرادی که ریسک پذیری پایینی دارند و دریافت سود نقدی دوره‌ای برایشان اهمیت و جذابیت دارد می‌توانند صندوقی را انتخاب کنند که پرداخت سود نقدی در دستور کارشان وجود دارد.

مزایا صندوق‌های سرمایه گذاری

کاهش ریسک سرمایه‌گذاری

شاید بتوان اولین مزیت صندوق سرمایه‌گذاری را “کاهش ریسک سرمایه‌گذاری” نامید. چرا که صندوق‌ها توسط افراد خبره و بصورت تخصصی مدیریت می‌شود. همچنین طبق قوانین موظف به مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت تشکیل سبد سرمایه‌گذاری (شامل سهام و سایر اوراق بهادار، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و …) هستند. بنابراین ریسک سرمایه‌گذاری را تا حد زیادی کاهش می‌دهد.

عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری

یکی دیگر از مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری عدم نیاز به تخصص و مهارت در معامله‌گری است. در واقع شما کار را به افراد متخصص و خبره می‌سپارید! بنابراین از نظر زمانی نیز نیاز به صرف وقت برای بررسی مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت و تحلیل نیست.

نقدشوندگی بالا

همچنین نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزیت‌های آن است. بطوری که سرمایه‌گذاران هر زمان نیاز به نقد کردن یونیت‌های خود داشته باشند اگر صندوق نتواند این فروش را انجام دهد ضامن نقدشوندگیِ صندوق در نقش خریدار ایفا نقش می‌کند. البته از سال 1392 وجود ضامن نقدشوندگی برای صدور مجوز صندوق‌های سرمایه‌گذاری برداشته شد!

همچنین در صورت نیاز به پول، نیازی به نقد کردن تمام مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت سرمایه خود در صندوق سرمایه‌گذاری نیست و امکان نقد کردن بخشی از سرمایه‌تان وجود دارد و نیازی به خروج تمام سرمایه نیست. در صورتی که مثلا اگر در زمینه مسکن سرمایه‌گذاری کنید و نیاز به وجه نقد داشته باشید نمی‌توانید بخشی از مسکن خود را بفروشید!

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

مزیت دیگر آن در تنوع سبد سرمایه‌گذاری آنهاست. در واقع با توجه به اهداف خود دارایی‌های تحت مالیکت‌شان را در زمینه‌های و درصدهای مختلف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

نکته: دارایی‌های تحت مالکیت صندوق‌های سرمایه‌گذاری فقط صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی نمی‌شود. بستگی به نوع صندوق سرمایه‌گذاری بصورت مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاری‌های مختلف است که در ادامه توضیح خواهیم داد.

انواع صندوق سرمایه گذاری

شاید اولین سوالی که به ذهن شما بیاید این باشد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در چه زمینه‌هایی اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند و کدام صندوق برای سرمایه‌گذاری مناسب‌تر است؟! پاسخ این پرسش در بررسی انواع آن نهفته است. در واقع با توجه به درصد دارایی‌های مختلف هر صندوق سرمایه‌گذاری، می‌توان آنها را در گروه‌های زیر طبقه‌بندی کرد.

  1. صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
  2. صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهام
  3. صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
  4. صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله ‌ (ETF – Exchange Tradable Found)
  5. تامین مالی
  6. پروژه
  7. زمین و ساختمان
  8. طلا
  9. جسورانه
  10. اختصاصی بازارگردانی
  11. شاخصی
  12. نیکوکاری

هر کدام از صندوق‌های سرمایه‌گذاری دقیقا متناسب با اسمی که دارند مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت کارایی و سرمایه‌گذاری متنوعی در حوزه‌های مختلف دارند. در ادامه با هر کدام از آنها بیشتر آشنا خواهید شد.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق برای افراد با ریسک پذیری پایین مناسب است. چرا که موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی خود را صرف خرید اوراق بسیار کم ریسک با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، اوراق خزانه و همچنین سپرده بانکی و…کند. دارایی اوراق با درآمد ثابت می‌تواند حداکثر 95 درصد پرتفوی این صندوق ها را تشکیل دهد. همچنین این صندوق‌ها مجاز به حداکثر سرمایه‌گذاری 30 درصد در سهام هستند که حداقل این درصد نیز 5% است.

اکثر این صندوق‌ها یک نهاد مالی معتبر به عنوان ضامن نقدشوندگی و ضامن حداقل سود تضمین شده دارند. بنابراین خیال سرمایه‌گذاران را بابت نقدشوندگی و زیان احتمالی برطرف می‌کند. در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مرتبط با بانک‌ها، خود بانک ضامن نقدشوندگی است. همچنین پرداخت سود نقدی دوره‌ای (عموما ماهانه یا سه ماهه) نیز در دستور کار اکثر آنها است (به شرط ذکر در امیدنامه صندوق).

نکته: صندوق‌های‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت عموما سودآوری بیشتری نسبت به بانک‌ها دارند بنابراین برای افراد کم ریسک گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری است.

صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام بیشتر موردتوجه فعالان بازار بورس قرار می‌گیرد. این صندوق‌ها موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی‌های خود را صرف سرمایه‌گذاری در سهام کنند. البته جهت کاهش ریسک سرمایه‌گذاری، فقط اجازه سرمایه‌گذاری در شرکت‌های پذیرفته شده در بورس و بازار اول فرابورس را دارند. 30% باقی مانده نیز با تصمیم مدیر صندوق جهت سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و سپرده بانکی و…) یا سهام مورد استفاده قرار می‌گیرد.

ریسک صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهام نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بیشتر است اما از طرفی احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که قصد سرمایه‌گذاری در بورس دارند ولی از دانش و فرصت کافی برای تجزیه و تحلیل برخوردار نیستند. البته باید دید سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید!

تذکر: هیچ تضمین سودی در صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام وجود ندارد.

نکته: ریسک سرمایه‌گذاری و بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام با توجه به استراتژی و ابزارهای سرمایه‌گذاری آنها با یکدیگر متفاوت است. جهت مشاهده بازدهی و مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام به سایت Fipiran.ir (زیرمجوعه سازمان بورس) مراجعه کنید. مطابق شکل زیر اطلاعاتی از قبیل NAV صندوق، خالص ارزش هر واحد صندوق، بازدهی ماهانه، بازدهی سه ماه و بازدهی سالانه و… مشاهده است.

مقایسه بازدهی صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام

اگر قصد سرمایه‌گذاری برای فرزندان خردسال خود را دارید به شما توصیه می‌کنم ماهانه چند یونیت از یک “صندوق سرمایه‌گذاری در سهام” را خریداری کنید.

برای خرید صندوق سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام الزامی است. اگر قبلا در سجام ثبت نام کرده‌اید برای خرید یونیت و سرمایه‌گذاری در صندوق کافی است به سایت صندوق مراجعه و ثبت‌نام کنید. برای مثال با ثبت نام در کارگزاری مفید، امکان سرمایه‌گذاری در صندوق پیشتاز مفید برای شما مهیا می‌شود. صندوق سرمایه‌گذاری پیشتاز مفید طی 14 سال اخیر 37000% بازدهی داشته است!

صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط، ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام است. در واقع این صندوق‌ها نیمی از دارایی خود را به سرمایه‌گذاری در سهام و نیم دیگر را به سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت اختصاص می‌دهد. درصد سرمایه‌گذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت باید حداکثر 60% و حداقل 40% باشد. ریسک این صندوق‌ها کمتر از صندوق‌های سهام و بیشتر از صندوق‌های درآمد ثابت است. احتمال سوددهی نیز به همان میزان تغییر می‌کند. یعنی احتمال بازدهی کمتری نسبت به صندوق‌های در سهام و بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت دارند. بنابراین مناسب افرادی با ریسک پذیری متوسط است.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF)

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله یا همان ETF در بازار بورس قابل معامله است. در واقع صندوق ETF یک صندوق سرمایه‌گذاری از دارایی‌های متنوع است که مثل سایر سهام در بورس قابل خرید و فروش است. دارایی‌های صندوق ETF می‌تواند شامل سرمایه‌گذاری سهام، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری مختلط باشد.

نقدشوندگی بالاتری نسبت به سایر صندوق‌ها دارد و کم هزینه‌تر است. همچنین نقل و انتقال، صدور و ابطال واحدهای ETF معاف مالیات هستند.

مثل سایر سهام موجود در بورس، عرضه و تقاضا بر قیمت هر واحد صندوق ETF تاثیرگذار است. بنابراین مزایای صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت احتمال یکسان نبودن قیمت صندوق ETF با NAV آن وجود دارد. همچنین صندوق‌های ETF ضامن نقدشوندگی ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه (Venture Capital Fund) یکی از صندوق‌های مورد استقبال در چند سال اخیر است. این صندوق‌ها در ازای دریافت درصدی از سهام استارتاپ اقدام به سرمایه‌گذاری در آن می‌کنند. همانطور که از اسم این صندوق می‌توان استنباط کرد سرمایه‌گذاری در آنها عموما ریسک بالا و بالطبع شانس سودآوری بالایی دارد. دیجیکالا، اسنپ، کافه بازار، دیوار، علی بابا و…از موفق‌ترین استارتاپ‌هایی هستند که با جذب سرمایه موفقیت چشمگیری داشتند.

تذکر: هیچ تضمینی برای سودآوری صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه نیست و حتی امکان از دست رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد.

لیست صندوق‌های سرمایه‌گذاری

جهت مشاهده لیست کامل صندوق‌های سرمایه‌گذاری به همراه توصیحات جامع می‌توانید به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (Fipiran.ir) مراجعه کنید. با کلیک روی نام صندوق و ورود به صفحه مخصوص آن، تمامی اطلاعات زیر بصورت خلاصه قابل دسترسی است.

  • مشخصات صندوق
  • اطلاعات سرمایه‌گذاری
  • ترکیب دارایی‌ها
  • بازده برای دوره‌های زمانی تعیین شده (روزانه، هفتگی، ماهانه و سالیانه)
  • نمودار ارزش خالص هر واحد سرمایه‌گذاری
  • تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری
  • نمودار خالص ارزش دارایی‌ها صندوق

برای مثال وقتی روی صندوق “مشترك آتيه نوين” کلیک کنید صفحه‌ای مطابق شکل زیر برای شما نمایان می‌شود.

مشاهده اطلاعات صندوق سرمایه گذاری در سایت fipiran

بهترین صندوق سرمایه‌گذاری

ابتدا با توجه به میزان سرمایه، شخصیت و سبک سرمایه‌گذاری خود یک صندوق سرمایه‌گذاری (سهام، درآمد ثابت، مختلط و…) را انتخاب کنید. سپس به بررسی پارامترهایی از قبیل ترکیب دارایی‌ها، نوع عملکرد و بازدهی صندوق در سال‌های قبل و… صندوق موردنظرتان بپردازید.

در سایت Fipiran اطلاعات بسیار کاملی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری وجود دارد. مثلا براحتی می‌توانید صندوق با بیشترین بازدهی در یکسال اخیر را مشاهده بفرمایید. یا با ورود به صفحه مخصوص صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام می‌توانید تمامی مقایسه بسیار جامعی از آنها داشته باشید. روی لینک زیر کلیک بفرمایید و اطلاعات کامل صندوق ها را مشاهده بفرمایید.

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام باشید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.