انواع سرمایه و سرمایه گذاری

«داشتن برنامه ریزی منسجم برای پول جهت افزایش مقدار آن در زمان آینده»

ماهیت، انواع و روش های سرمایه گذاری

در این متن در خصوص سرمایه گذاری، ماهیت و مفهوم آن، روش های سرمایه گذاری و انواع آن موارد و مطالبی ارائه شده است. تقسیم بندی های مرتبط روش های سرمایه گذاری و همچنین سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم جهت آشنایی بیشتر مطرح شده است. همچنین ریسک به عنوان عامل مهم در سرمایه گذاری اشاره گردیده است.

سرمایه گذاری چیست و انواع آن کدام است؟

در ساده ترین تعریف می توان گفت که سرمایه گذاری یک نوع نگاه به آینده و امید به آینده است. یعنی ماحصل هر نوع تلاشی در حال به امید آن که بتوان در آینده ای دور یا نزدیک خروجی و منفعت آن را نظاره نماییم و به دست آوریم. در تجارت، سرمایه گذاری خریدی برای کسب سود بیشتر و افزایش درآمد در آینده است، یعنی سرمایه خود را در آینده افزایش دهیم. البته برای این افزایش در تجارت نیازمند آن هستیم تا دانش خود را ارتقاء دهیم و روش های سرمایه گذاری را بدانیم تا با استفاده از آنها به مقصود دست یابیم. در علم اقتصاد نیز ماهیت سرمایه گذاری به همین مفهوم اشاره دارد. علم اقتصاد می گوید که شاید کالایی که هم اکنون خریداری می شود مورد نیاز نباشد اما این موضوع به معنای آن است که همین کالا در آینده سود دهی داشته باشد. در مباحث مالی که بیشتر با سهام و بورس در ارتباط است، این مفهوم به خرید و فروش سودآور سهام اشاره دارد. پس به طور خلاصه مشاهده می شود که سودآوری در آینده با استفاده از اصول و روش های متعدد که بر اساس یک خرید اولیه صورت پذیرفته است، سرمایه گذاری نام دارد. در این تعریف حتی کمترین سود دریافتی نیز قابل پذیرش بوده و هیچ محدودیتی برای آن در نظر گرفته نشده است. اصل مطلب آن است که در نهایت بتوان از این سودهای اندک یک پشتوانه قوی برای خود ایجاد نمود. البته عنصر بسیار مهمی در سرمایه گذاری به چشم می خورد که غفلت از آن نا امیدی را به جای امید به همراه خواهد آورد و ان عنصر فعال و به روز، ریسک است.

در تعریف اگر دقت شود، امید به آینده جهت کسب منفعت و سود مطرح شده نه تضمین سود و منفعت در آینده! لذا فرد با یک امید و انتظار در آینده به این کار اقدام می ورزد. نتیجه آن که به هر خرید و فروشی با امید به آینده که سودآور باشد، نمی توان سرمایه گذاری اطلاق نمود. این امید به آینده اگر در قالب اصول و روش های درستی بنا نشده باشد، از همان ابتدا محکوم به شکست، ضرر و نابودی است. زیرا عنصر فعال ریسک که به شرایط مکانی، زمانی و موقعیتی بستگی دارد، نفوذ خود را بر ضرر رسانی اعمال می نماید. در نتیجه تعریف دقیق تر آن خواهد بود که هر نوع اقدامی که با اصول و روش های دقیق و علمی به امید کسب سود بیشتر در آینده منتهی شود و چشن انداز آن بر اساس اسن اصول پیش بینی شده باشد، سرمایه گذاری نام دارد. پس باید روش های سرمایه گذاری و انواع سرمایه گذاری را شناخت و از آنها تبعیت کرد. با استفاده از این روش ها می توان ریسک را کاهش داد که هدف نهایی همین کاهش ریسک است و نتیجه آن افزایش سرمایه و سود خواهد بود.

انواع سرمایه گذاری

برای تقسیم بندی سرمایه گذاری باید اشاره نمود که می توان از جنبه های مختلف این موضوع را بررسی کرد. در اقتصادی می توان گفت که برخی از سرمایه گذاری ها بر دارایی های مشهود مانند زمین صورت می پذیرند و برخی دیگر بر دارایی هایی نظیر سهام شرکتها. پس بر حسب این که دارایی مشهود یا نامشهود است نوعی تقسیم پذیری رخ می دهد.

همچنین گاهی اقدامات افراد برای کسب سود با اندیشه کوتاه مدت، میان مدت یا بلند مدت انجام می شود. در نتیجه با توجه به عنصر زمان می توان آن را در یک تقسیم بندی و با توجه به عنصر زمانی تقسیم بندی نمود.

از سوی دیگر برخی از سرمایه گذاران ریسک گریز هستند و برخی دیگر ریسک پذیر می باشند. افراد ریسک گریز تا آنجا که بتوانند از پذیرش ریسک سر باز می زنند و جهت کسب سود بیشتر از روش هایی بهره می برند که حداقل ریسک را داشته باشد. البته باید اشاره شود که عموما نتیجه این امر کسب سود مشخص و اندک است. زیرا ریسک پذیری با استفاده از اصول مشخص باعث خواهد شد تا منفعت شخص در سطح معینی افزایش یابد. در این خصوص نظریه نوین مارکویتز گویای این نظر است. در نتیجه با توجه به ریسک نیز می توان سرمایه گذاری و سرمایه گذاران را تفکیک کرد. میزان ریسک مشخص می کند سرمایه گذار تا چه اندازه پذیرای ریسک است. مثلا قماربازان بالاترین ریسک را می پذیرند و بر تمام دارایی خود از دست خواهد رفت یا دوچندان می شود، همت می نمایند.

روش های سرمایه گذاری کدام است؟

در نظام مالی هر کشور برای آنکه تولید رونق بگیرد، سازمان بورس شکل می گیرد که بر مبنای آن افراد حقیقی و حقوقی جهت خرید سهام یک شرکت، وارد بورس می شوند و از آنجایی که شرکتها نیز برای حمایت از خود نیازمند سرمایه گذاران هستند، به این جمع ملحق می شوند. ایجاد این ارتباط باعث می شود تا افراد با خرید سهام شرکتها به سودآوری خود در آینده فکر نمایند و شرکتها نیز به تولید خود و گردش چرخه تولید امیدوار باشند. اما در این مسیر برای خرید سهام و سرمایه گذاری باید اصول و روشهایی را دانست تا بتوان به خرید و فروش سهام مبادرت ورزید.

برخ از افراد با داشتن اطلاعات و دانش در این حوزه به خرید و فروش سهم اقدام می نمایند. البته این موضوع بسیار تخصصی است و شامل همه افراد جامعه نمی شود. اغلب افراد نمی توانند به این روش اقدام به خرید و فروش مستقیم سهام نمایند. بلکه بسیاری از افراد روش غیرمستقیم را برای خرید سهام بر می گزینند. در این روش با اعتماد به کارگزاری ها و صندوق های سرمایه، خرید و فروش برای این گروه صورت می پذیرد که کارگزاری ها به عنوان یک واسط بین افراد و سازمان بورس اتصال دهنده سرمایه گذاری هستند و در قبال انجام این خدمت، کارمزد خود را دریافت می نمایند. البته لازم به توضیح است که اقشار عادی جامعه بر طبق قوانین مالی باید از طریق کارگزاری وارد سازمان بورس شوند تا شفافیت معاملات بورسی کاملا روش و دقیق باشد.

سرمایه گذاری از دیدگاه علم مالی

اگر بخواهیم این عبارت را در یک جمله مختصر و مفید تعریف کنیم باید بگوییم که سرمایه گذاری به معنای مبدل کردن وجوه مالی به انواع دیگر دارایی (اعم از: طلا، سهام عادی، اوراق قرضه و قیمتی، صندوق های مشترک سرمایه گذاری، گواهی خرید و دیگر اشیای بهادار) جهت نگهداری در زمان آینده می باشد.

به زبان ساده تر سرمایه گذاری کردن یعنی سرمایه خود را به مدت زمان انتخابی یک تا چندین سال نگه داشته تا در زمان آتی بتوانیم از منافع و سود آن بهره ببریم. قابل ذکر است که فرد سرمایه گذار می تواند از سود ماهیانه و سالیانه سرمایه خود نیز استفاده کند. در ادامه این مفهوم را از دیدگاه مالی و اقتصادی مورد بررسی قرار خواهیم داد.

تعریف سرمایه گذاری:

مسلما واژه سرمایه گذاری به گوش همه ما خورده است اما احتمالا افراد کم تری با ماهیت و مزایای آن آشنایی دارند. اگر شما نیز جز این دسته از افراد می باشید پیشنهاد می کنیم که مطالعه این مطلب را از دست ندهید چرا که قصد داریم در مورد مفهوم سرمایه گذاری، انواع و اهداف آن صحبت کنیم.

سرمایه گذاری از دیدگاه علم مالی:

“وارن بافت” تعریف کاملی در مورد سرمایه گذاری دارد:

«داشتن برنامه ریزی منسجم برای پول جهت افزایش مقدار آن در زمان آینده»

به عبارت دیگر اگر بتوانیم فرآیند برنامه ریزی دقیق و هوشمندانه ای را برای پول در پیش بگیریم در آینده شاهد افزایش پول هایمان خواهیم بود. این عمل از دیدگاه علم مالی بدین صورت انجام می شود: سرمایه گذار با اندوخته مالی اش اقدام به خریداری یک نوع دارایی مالی مثل اوراق بهادار یا سهام می کند تا در زمان آینده با فروش آن سود بیشتری نصیبش شود.

سرمایه گذاری از دیدگاه علم اقتصادی:

در زبان اقتصاد این مفهوم به این شکل شرح داده می شود: خریداری کالا و دارایی مالی غیر قابل مصرف در زمان حال سپس نگه داری آن تا زمان آینده جهت افزایش سود کالا. بدین منظور شخص سرمایه گذار می تواند امروز یک کالای غیر مورد نیاز را خریداری کند و با فروش آن در زمان آتی سود بیش تری حاصل نماید.

انواع مدل های مختلف سرمایه:

به طور کلی مفهوم سرمایه محدود به پول نیست و دامنه گسترده ای را شامل می شود. همان طور که می دانید افراد یک کشور نیز نیروی انسانی و سرمایه ملی آن سرزمین محسوب می شوند. طبق برآورد و مشاهداتی که انجام گرفته می توان به جرئت گفت کشور هایی که از نظر سرمایه گذاری غنی تر اند به مراتب نسبت به سایر رقیبان خود رویکرد موفقیت آمیزتری داشته اند. این رابطه درمورد شرکت ها و جوامع کوچک تر نیز صدق می کند. به همین جهت امروزه سرمایه گذاری کردن از اهمیت بیش تری برخوردار شده است. همان طور که اشاره شد، سرمایه فقط شامل پول نمی شود بلکه دارایی های بهادار غیر نقدی را نیز در بر می گیرد. چند نمونه از سرمایه های غیر نقدی عبارت اند از:

• املاک (خانه، آپارتمان، زمین و …)
• طلا، جواهرات، نقره
• سهام های مربوط به بازار بورس اوراق بهادار
• اوراق مشارکت مربوط به اوراق بدهی
• برند ها
• نرم افزار ها
• و هر چیز دیگری که بتوان از طریق آن ثروت تولید کرد.

لازم است ذکر کنیم که اگر چه پول به عنوان نقدینگی همیشه قابل دسترسی است و امکان تبادل با سرعت بالا را فراهم می کند اما در اصل با سرمایه تفاوت دارد. سرمایه بر خلاف پول طول عمر بیش تر و قابلیت نگه داری تا مدت زمان زیادتری دارد به همین جهت بسیار مناسب تر از پول جهت سرمایه گذاری و تولید ثروت محسوب می شود.

پیشگامان بی نهایت مطالعه مقاله تجزیه و تحلیل مالی طرح توجيهی را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

انواع روش های مختلف سرمایه گذاری

انواع روش های مختلف سرمایه گذاری:

به طور کلی روش های سرمایه گذاری در دو دسته اصلی مالی و واقعی تقسیم می شود.

مالی: صرف کردن پول جهت خریداری اوراق بهادار نظیر اوراق مشارکت و یا سهام عادی به ازای بهره مندی از سود حاصل از جریان وجوه نقد در دسته سرمایه گذاری مالی قرار می کند. به عبارتی دیگر شخص سرمایه گذار ارزش دارایی حال حاضر را برای به دست آوردن سود به صورت وجه مالی در آینده فدا می کند.

واقعی: اگر شخص سرمایه گذار اقدام به خرید آپارتمان یا هر نوع ملک دیگری بکند در دسته سرمایه گذاری واقعی جای می گیرد. بدین معنا که از طریق صرف ارزشی که یک دارایی در حال حاضر دارد، یک دارایی واقعی می تواند به دست بیاورد.

دسته بندی روش های سرمایه گذاری:

دسته بندی انواع روش های سرمایه گذاری به صورت جزئی تر را در ادامه توضیح خواهیم داد.

سپرده گذاری در بانک:

سپرده بانکی یکی از انواع سرمایه گذاری ها می باشد که به علت ریسک پایین مورد توجه بسیاری از افرادی که روحیه ریسک پذیر کم تری دارند قرار گرفته است. اما لازم است ذکر کنیم که بازدهی و سود آوری سپرده گذاری در بانک نسبت به دیگر انواع گزینه های موجود در بازار کم تر است.

چنان چه شما عزیزان تصمیم به سپرده گذاری دارید کافی است سرمایه مالی خود و ارائه آن را به بانک مورد نظر بسپارید تا با توجه به نوع حساب سپرده تان بتوانید در بازه های زمانی مختلف از سود آن بهره مند شوید.

خرید سهام در بازار بورس:

سرمایه گذاران می توانند از طریق خریداری سهام شرکت های مختلف در بازار بورس سرمایه خود را وارد جریان تولید سود دهی و ایجاد ثروت کنند. نکته قابل ذکر این است که سرمایه دارانی که در صدد افزایش سرمایه از طریق خرید سهام می باشند باید حتما باید از دانش مورد نیاز جهت مدیریت سرمایه خود در بازار بورس اوراق بهادار بهره مند باشند تا بتوانند به سود دهی قابل توجه دست یابند. توجه کنید که میزان ریسک در این جریان بسیار بالا است.

خریداری اوراق بدهی:

اوراق بدهی از طرف دولت به سرمایه گذاران ارائه می شود. در واقع دولت از طریق این اوراق با سرمایه گذار ها وارد مشارکت می شود. هدف از ایجاد این مشارکت ها تامین کردن بودجه مالی لازم جهت اجرایی نمودن طرح ها و برنامه های شرکت ها و نیز سایر نهاد های کشوری می باشد.

اشخاص سرمایه گذار خیالشان بابت خریداری این اوراق آسوده است چرا که دولت پرداخت سود حاصل از مشارکت را تضمین می کند و انواع سرمایه و سرمایه گذاری میزان ریسک آن بسیار پایین است. دو نوع از اوراق بدهی که در بازار وجود دارند صکوک و اوراق مشارکت می باشند که چند نمونه از مشخصات آن ها عبارت اند از:

• ارزش اسمی
• قیمت و بهای فروش
• نرخ سود اسمی
• تاریخ سررسید

صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت:

افراد می توانند انواع دارایی های مالی مختلف خود را (نظیر: اوراق خزانه، اوراق مشارکت، سپرده های بانک و …) به این صندوق ها بسپارند و در زمان های از پیش تعیین شده در سود حاصل سهیم شوند. بهره مندی از ضامن نقد شوندگی یکی از مزایای صندوق های مذکور است که خطر و ریسک آن را کم تر می کند.

صندوق های سرمایه گذاری در بازار بورس و سهام:

همان طور که پیدا است سود حاصل از سرمایه گذاری در این صندوق ها از طریق مشارکت در بازار بورس به دست می آید. بدین منظور که مقدار معینی از ترکیب دارایی های مالی مختلف موجود در صندوق وارد سهام شرکت های بورسی خواهد شد و بقیه دارایی ها صرف اوراق مشارکت می شود. شایان ذکر است که گرچه این صندوق ها نیازمند به روحیه ریسک پذیر سرمایه گذاران می باشند اما سود حاصل از آن به مراتب بیش از تر صندوق های درآمد ثابت می باشد.

پیشگامان بی نهایت مطالعه مقاله ابزار های تحلیل داده را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

صندوق های سرمایه گذاری مختلط

صندوق های سرمایه گذاری مختلط:

در این نوع صندوق ها ترکیب دارایی های مالی موجود به نسبت برابر در اوراق مشارکت و سهام سرمایه گذاری خواهند شد. در این روش میزان ریسک در مقایسه با صندوق های سهامی کم تر و میزان سود آوری و بازدهی در مقایسه با صندوق های با درآمد ثابت بیش تر است.

املاک:

خریداری املاک و مستغلات یکی از رایج ترین راه های سرمایه گذاری است. در این روش شخص پس از خرید ملک نظیر آپارتمان، خانه، زمین و … آن را با قیمتی بیشتر به فروش می رساند و از این طریق به سود بیشتری دست می یابد. برخی از خریداران ملک از طریق اجاره دادن آن می توانند سود آوری به صورت ماهیانه داشته باشند و بدین ترتیب بر میزان ارزش سرمایه خود بیفزایند.

خریداری کالا های بهادار و ارزنده:

خریداری هر نوع کالای فیزیکی که با فروش مجدد آن بتوان سود به دست آورد در زمره سرمایه گذاری واقعی قرار خواهد گرفت. کالا هایی چون طلا، نقره، جواهرات و … . (دقت کنید که تخت خواب، تلویزیون و … جزو این دسته محسوب نمی شوند)

هدف سرمایه گذاری:

اکنون که تا به اینجا با مفهوم سرمایه گذاری و انواع آن آشنا شدید به هدف انجام این عمل می پردازیم.

“سخت تر کار نکن، هوشمندانه کار کن”

این جمله معروف هدف اصلی سرمایه گذاران را نشان می دهد. بدین معنا که به جای استفاده بیشتر از جسم می توان با استفاده هوشمندانه تر از مغز سرمایه خود را تا بالاترین حد ممکن افزایش داد. امروزه با افزایش راه های مختلف جهت سرمایه گذاری توجه افراد بیش تری به این عمل جلب شده است. اهداف سرمایه گذاران متفاوت است اما مهم ترین آنها در زیر ذکر شده اند:

حفظ ارزش پول:

حتما می دانید که با افزایش میزان تورم ارزش پول نیز به همان مقدار کاهش می یابد. به همین علت سرمایه گذاری و به کار گرفتن دارایی مالی جهت افزایش ارزش آن ها و افزایش میزان دارایی یکی از مهم ترین اهداف سرمایه گذاران به شمار می رود.

کسب سود:

کسب سود و افزایش مقدار دارایی مالی در بازه زمانی معین از دیگر اهداف افراد سرمایه گذار می باشد.

یافتن فرصت های دیگر سرمایه گذاری با ریسک کمتر:

برخی از سرمایه گذاران که تمایل دارند ریسک کم تری را متحمل شوند از طریق پیدا کردن فرصت های دیگر سرمایه گذاری اقدام به تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شان خواهند کرد. به عنوان مثال شخصی که اوراق بهادار خریداری کرده با هدف کاهش ریسک ملکی را می خرد و آن را با قیمتی بالاتر به فروش می رساند یا اجاره می دهد تا کسب سود کند. وارن بافت در این رابطه نیز جمله ی معروفی دارد:

«اکتفا بر یک منبع درآمد کار اشتباهی است، از طریق سرمایه گذاری منابع درآمد دیگری برای خود ایجاد کنید.»

پیشگامان بی نهایت مطالعه مقاله بازاریابی داده محور را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

چرا باید سرمایه گذاری کنیم؟

چرا باید سرمایه گذاری کنیم؟

اگر می خواهید برای پول خرج کردن تان اولویت بندی کنید باید از طریق سرمایه گذاری عمل کنید. مسلما همه ما از خوش گذرانی، مسافرت های هیجان انگیز، صرف شام در رستوران های گران قیمت و … لذت می بریم اما اگر روند کلی زندگی مان به همین منوال طی شود قطعا در آینده با مشکلات مالی مواجه خواهیم شد.

اما چاره چیست؟ برنامه ریزی و سرمایه گذاری. ما می توانیم درآمدمان را به کمک برنامه ریزی اصولی مدیریت کنیم و از طریق سرمایه گذاری کردن دارایی هایمان خیال خود را بابت سال های آتی راحت کنیم و آینده ای مطمئن تر و شادتر برای خود و خانواده بسازیم.

چنان چه شما ساعت های زیادی از شبانه روز را به اشتغال و درآمدزایی می گذرانید، می توانید با سرمایه گذاری کردن بخشی از دارایی تان هم کسب سود کنید هم با کم کردن ساعات کاری و اشتغال به بدن تان استراحت بدهید! حتما می دانید که شما بدین صورت نوعی سرمایه گذاری برای سلامت جسم تان نیز انجام داده اید!

به منظور کسب اطلاعات بیشتر، مطالعه مقاله طرح کسب و کار را به شما عزیزان پیشنهاد می نماییم.

سرمایه گذاری چیست

به طور کلی هر گونه دارایی که به صورت نقدی مانند پول نقد، موجودی حساب بانکی، ارز های بین المللی مثل دلار و یورو باشد و یا دارایی های غیر نقدی مانند تجهیزات صنعتی، ماشین آلات، ملک، زمین و… جز سرمایه محسوب می شوند.

سرمایه گذاری:

سرمایه گذاری در واقع یعنی سپرده گذاری وجه نقد و یا دارایی هایی که وجود دارند به منظور دست یابی به سود بیشتر که ممکن است در کوتاه مدت و یا بلند مدت کسب گردد.

سرمایه گذاری کوتاه مدت:

سرمایه گذاری کوتاه مدت به سپرده ای گفته می شود که به صورت نا محدود قابل واریز و برداشت است که این نوع سپرده های سرمایه گذاری، از منابع ارزان قیمت محسوب می شوند.

نکته: اگر این نوع از سپرده ها، قبل از یک ماه برداشت شوند، هیچ نوع سودی به آنها تعلق نمی گیرد.

سرمایه گذاری بلند مدت:

سرمایه گذاری بلند مدت، به این نحو است که افراد سرمایه خود را به مدت طولانی در بانک مورد نظر خود سپرده گذاری می کنند و از این طریق می توانند در فعالیت های بلند مدت شرکت نمایند و کسب سود کنند.

در این نوع سرمایه گذاری، برداشت به صورت نا محدود نمی باشد و شخص سرمایه گذار نمی تواند هر زمانی که بخواهد وجه سپرده خود را برداشت کند.

حساب سپرده بلند مدت، به نوعی سپرده گذاری گفته می شود که به مدت معینی مانند دو، سه، چهار و یا حتی پنج سال در بانک مورد نظر قرار داده می شود و بر اساس بازده سرمایه گذاری، سود دریافت می کند.

نکته: در سپرده های بلند مدت، سرمایه گذار نمی تواند مبلغ سپرده گذاری شده خود را از یک بانک به بانک دیگر انتقال دهد.

گروه های انواع سرمایه و سرمایه گذاری سرمایه گذاری:

به طور کلی سرمایه گذاری به سه گروه زیر دسته بندی می شود:

سرمایه گذاری مالکیتی:

سرمایه گذاری مالکیتی در بخش های مختلف زیر انجام می شود:

• سرمایه گذاری ثابت
• سرمایه گذاری در بورس
• سرمایه گذاری در سهام
• سرمایه گذاری خارجی
• سرمایه گذاری در املاک
• سرمایه گذاری در خرید کالا های گران قیمت

سرمایه گذاری اعتبار دهی:

در این نوع از سرمایه گذاری، از سرمایه گذاری های مشابه بانک استفاده می گردد. این سرمایه گذاری سود کمی دارد زیرا ریسک کمتری به دنبال دارد و نسبت به سرمایه گذاری مالکیتی کم ریسک تر است اما سود دهی کمتری نیز دارد.

مزایای سرمایه گذاری:

• مدیریت حرفه ای پول اشخاص یعنی سرمایه شخص توسط یک گروه حرفه ای و خبره به مسائل مالی و سرمایه گذاری مدیریت خواهد شد.
• تشکیل سبدی از دارایی ها یا به اصطلاح متنوع سازی دارایی که سبب کاهش ریسک سرمایه گذاری می شود.
• صندوق سرمایه گذاری در بازه زمانی مشخص توسط سازمان بورس و اوراق بهادار مورد بازرسی قرار می گیرند.

معایب سرمایه گذاری:

• کاهش کنترل سرمایه گذار بر سبد دارایی خود
• عدم حق رای در مجامع شرکت ها

موسسه مشاوران مطالعه مقاله حسابرسی مالیاتی را به شما عزیزان پیشنهاد می کند.

شرکت سرمایه گذاری چیست

شرکت سرمایه گذاری:

شرکت های سرمایه گذاری، خواهان کسب سود بیشتری هستند. این شرکت ها با توجه به نوسانات قیمت سهام در بازار، برای سود بیشتر سهام ها را خریداری می کنند و هر زمان که به سود دهی برسند، اقدام به فروش آنها می کنند.

انواع سرمایه گذاری مالی:

سرمایه گذاری، روش ها و انواع مختلفی دارد که در زیر به شرح آنها پرداخته می شود.

اوراق بدهی:

اوراق بدهی که در اصطلاح به آنها “ابزار بدهی” (Debt Instruments) نيز گفته می شود، به طور رسمی قراردادی بين وام دهنده (سرمايه گذار) و وام گيرنده (فروشنده اوراق) محسوب می شود که در آن وام گيرنده متعهد می شود که اصل سرمايه گذاری و بهره مورد توافق را در تاريخ سر رسيد اوراق به وام دهنده پرداخت نمايد.

زمان اين قرارداد می تواند از بسيار کوتاه مدت تا بسيار بلند مدت تغيير نمايد. این نوع اوراق شامل موارد زیر می باشد:

اوراق بازرگانی (Commercial Papers)

معروف ترين اين ابزار ها، اوراق قرضه می باشد که توسط دولت فدرال، دولت استانی، شهرداری ها، شرکت ها و برخی مراکز مذهبی و آموزشی صادر می گردند.

سهام ها را معمولا با واژه های Stock يا Share می شناسند که نشان دهنده مالکيت دارنده آن در دارايی های شرکت است.

در واقع می توان گفت که سهامدار، يکی از شرکای شرکت می باشد که متناسب با ميزان سهم خود از سود شرکت سهم برداشت می کند و بسته به نوع سهامی که در اختيار وی قرار دارد، ممکن است که دارای حق رای در تصميم گيری های عمده نیز باشد.

سهام به طور کلی به دو دسته زیر تقسیم می شوند:

صندوق های (شرکت های) سرمایه گذاری:

صندوق های سرمایه گذاری، در واقع شرکت ها يا تراست هايی هستند که به نيابت از مشتريان خود اقدام به سرمايه گذاری می کنند.

سپس سود يا زيان حاصل از اين فعاليت ها و سرمایه گذاری ها، مستقيما به سرمايه گذاران باز می گردد و در اين بین مديران صندوق، هزينه های مديريتی را دريافت می نمایند.

شرکت های سرمایه گذاری که با نام Mutual Fund شناخته شده اند، با انتشار سهام که در اصطلاح به آنها Unit گفته می شود اقدام به جمع آوری منابع مالی و سرمايه گذاری در اوراق بهادار می کنند.

نکته: ويژگی سرمايه گذاری در اين نوع از صندوق ها در مقايسه با سهام دیگر، برخورداری از مديريت حرفه ای سرمايه گذاری می باشد.

اين سرمايه گذاری برای آن دسته از افرادی که دانش و فرصت سرمايه گذاری حرفه ای ندارند بسيار مفيد بوده و در مقايسه با سهام از ريسک به مراتب کمتری برخوردار است.

ابزار مشتقه:

ابزار مشتقه نوعی از سرمايه گذاری می باشد که از ريسک بالايی برخوردار است این ابزار مناسب سرمايه گذارانی می باشد که قدرت ريسک پذيری بالايی داشته و از انواع سرمایه و سرمایه گذاری دانش لازم نيز برخوردارند.

نکته: اين ابزار معمولا به پشتوانه اوراق بهادار مالی نظير سهام يا شاخص سهام به وجود می آيند.

انواع ابزار مشتقه:

ابزار مشتقه به دو دسته قرارداد های اختيار معامله (Options) و قرارداد های آتی (Futures) تقسيم می شوند.

قرارداد های اختيار به دارنده آن اختيار خريد يا فروش اوراق بهادار در زمانی خاص با قيمتی خاص را می انواع سرمایه و سرمایه گذاری دهد در حالی که قرارداد آتی زمان، مقدار و قيمت معامله ای در آينده را از هم اکنون مشخص می نمايد.

اگر این مطلب برای شما رضایت بخش بوده است، مطالعه مقاله شرکت تضامنی را به شما پیشنهاد می کنیم.

انواع سرمایه گذاری جمعی و مزایای آن

سرمایه گذاری جمعی روشی برای افزایش سرمایه از طریق تلاش‌های جمعیِ دوستان، خانواده، مشتری‌ها و سرمایه‌گذارانِ فردی است. این رویکرد در درجه‌ی اول به شیوه‌ی آنلاین از شبکه‌های اجتماعی و پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی استفاده می‌کند و با تقویت این شبکه‌ها، دستاوردهای بیشتری حاصل می‌کند.

حتما بخوانید:

سرمایه گذاری جمعی چه تفاوتی با سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارد؟

سرمایه گذاری جمعی، با رویکرد رایجی که کسب‌وکارها برای تأمین سرمایه از آن استفاده می‌کنند، متفاوت است. در روش سنتی اگر بخواهید برای شروع یک کسب‌وکار یا معرفی یک محصول جدید به بازار، سرمایه جمع کنید، لازم است:

1. طرح کسب‌وکارتان را آماده کنید؛ را انجام بدهید:
2. نمونه‌ی اولیه بسازید؛
3. و سپس ایده‌‌ی خود را به سرمایه‌گذاران فرشته، افراد ثروتمند، سازمان‌ها، بانک‌ها، حامیان سرمایه‌گذار و شرکت‌های سرمایه‌گذاری بفروشید.

در این روش گزینه‌های شما تنها به چند مورد محدود شده‌اند. می‌توانید این رویکرد تأمین مالی را همچون یک قیف ببینید که شما و ایده‌تان در سر پهن آن هستید و سرمایه‌گذاران در سر باریک قیف قرار دارند. اگر نتوانید در زمان درست سرمایه‌گذار مناسب را پیدا کنید، زمان و پول‌تان را از دست می‌دهید.

اما در سرمایه گذاری جمعی قیف وارونه است. این رویکرد با کارآفرینی، ایجاد یک پلت‌فرم، نمایش دادن محصول و به اشتراک گذاشتن منابع، مدل سنتی را بسیار ساده و مؤثر می‌کند. در روش سنتی ماه‌ها وقت صرف می‌کنید تا افرادی را از میان شبکه‌ی خودتان انتخاب کنید، سرمایه‌گذارهای بالقوه‌ را بررسی کنید و زمان و پول‌تان را صرف می‌کنید تا آنها را برای سرمایه‌گذاری متقاعد کنید. اما در روش سرمایه گذاری جمعی، فرصت‌های بیشتری در اختیار خواهید داشت و دسترسی به افراد علاقه‌مندی که آماده‌اند به کسب‌وکار شما کمک کنند، بسیار ساده‌تر خواهد بود چرا که شما از هزاران نفر می‌خواهید با خرید یک سهم ۲۰ دلاری، در سرمایه‌گذاری مشارکت کنند و در عوض در سود محصولی که برای اولین بار وارد بازار می‌شود، سهیم شوند یا پاداش بگیرند.

مزایای سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی در مقایسه با روش‌های سنتی مزایای زیادی دارد. برای مثال شما به سرمایه‌گذاران بیشتری دسترسی دارید و گزینه‌های انعطاف‌پذیر‌تری برای تأمین سرمایه‌ی لازم در اختیار دارید. در ادامه تعدادی از مزایای این روش را با جزئیات بیشتری توضیح می‌دهیم:

۱. دسترسی به سرمایه‌گذاران بیشتر

برای مثال Fundable یک پلت‌فرم سرمایه گذاری جمعی است که افراد با استفاده از آن می‌توانند به هزاران سرمایه‌گذار معتبر دسترسی داشته باشند، با آنها در تعامل باشند و کمپین تأمین مالی‌شان را با دیگران به اشتراک بگذارند.

۲. ارزشمند شدن کسب‌وکار

شما با ایجاد یک کمپین سرمایه گذاری جمعی، وارد فرایند باارزشی می‌شوید، به‌طوری‌که تاریخچه‌، پیشنهادها، بازار قابل‌دستیابی، ارزش پیشنهادی و موارد دیگری که به کسب‌وکارتان مربوط هستند، در سطح بالایی دیده می‌شوند و کسب‌وکارتان به‌راحتی قابل‌فهم می‌شود.

۳. گسترش روابط عمومی و بازاریابی

می‌توانید از طریق شبکه‌های اجتماعی، خبرنامه‌های ایمیلی و دیگر تاکتیک‌های بازاریابی آنلاین، کمپین‌تان را به اشتراک بگذارید و آن را ارتقا بدهید. هم‌زمان با تأمین مالی، می‌توانید ترافیک را به وب‌سایت خودتان یا دیگر شرکت‌های مرجع هدایت کنید.

۴. افزایش اعتبار

ارائه‌ی مفهوم کسب‌وکارتان به افراد زیاد، فرصت بسیار خوبی برای افزایش اعتبار و اصلاح پیشنهادهایتان فراهم می‌کند. زمانی که سرمایه‌گذاران بالقوه به طرح شما علاقه‌مند می‌شوند و سؤال می‌پرسند، می‌توانید به‌سرعت مواردی را که از قلم افتاده‌اند پیدا کنید و با گنجاندن آنها در طرح‌تان، تمایل سرمایه‌گذاران برای خرید محصول‌تان را افزایش بدهید.

۵. افزایش کارایی

یکی از بهترین مزایای سرمایه گذاری جمعی به‌صورت آنلاین این است که تلاش‌هایتان را برای تأمین مالی، متمرکز و مؤثر می‌کند. می‌توانید یک پروفایل جامع بسازید تا همه‌ی سرمایه‌گذاران بالقوه به آن دسترسی داشته باشند و مجبور نباشید هریک از آنها را به‌صورت مجزا دنبال کنید. درنتیجه به‌جای چاپ کردن مدارک، تألیف مکتوبات و به‌روز‌رسانی آنها به‌صورت دستی، می‌توانید همه‌ چیز را به‌صورت آنلاین و با قابلیت دسترسی بیشتری ارائه کنید تا به‌جای اینکه وقت خود را برای تأمین مالی صرف کنید، زمان بیشتری را به اجرای کسب‌وکارتان اختصاص بدهید.

انواع سرمایه گذاری جمعی

سرمایه گذاری جمعی نیز درست مانند سایر سرمایه‌گذاری‌ها، انواع مختلفی دارد. اینکه برای سرمایه گذاری جمعی از چه روشی استفاده می‌کنید، به نوع محصول یا خدماتی که ارائه می‌دهید و اهداف مربوط به گسترش کسب‌وکارتان بستگی دارد. سه نوع اصلیِ سرمایه گذاری جمعی عبارتند از:

۱. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک

به‌طورکلی کمپین‌هایی که در آنها هیچ بازگشت مالی برای سرمایه‌گذارها یا مشارکت‌کننده‌ها وجود ندارد، سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک نامیده می‌شوند. تأمین‌ مالی برای نجات از فجایع، خیریه‌ها، فعالیت‌های غیرانتفاعی و هزینه‌های درمانی، تعدادی از رایج‌ترین سرمایه‌گذاری‌های جمعی مبتنی بر کمک هستند.

۲. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش

سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر پاداش شامل افرادی می‌شود که در کسب‌وکار شما مشارکت می‌کنند و در انواع سرمایه و سرمایه گذاری عوض پاداشی دریافت می‌کنند. این پاداش معمولا نمونه‌ای از محصول یا خدماتی است که شرکت شما ارائه می‌دهد. اگرچه این روش به حامیان پاداش می‌دهد، اما همچنان به‌عنوان زیرمجموعه‌ای از سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر کمک شناخته می‌شود، چرا که بازگشت مال برای سرمایه‌گذاران در نظر گرفته نشده است. این رویکرد یک گزینه‌ی محبوب در Fundable و همچنین دیگر پلت‌فرم‌های سرمایه گذاری جمعی مانند Kickstarte و Indiegogo است، چرا که به مالکان کسب‌وکارها اجازه می‌دهد بدون صرف هزینه‌های اضافی یا فروش سهام‌شان، مشارکت‌کننده‌ها را به سرمایه‌گذاری تشویق کنند.

۳. سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام

برخلاف روش مبتنی بر کمک و پاداش، سرمایه گذاری جمعی مبتنی بر سهام به مشارکت‌کننده‌ها اجازه می‌دهد که با سرمایه‌گذاری در ازای دریافت سهام، به یکی از شرکای کسب‌وکار شما تبدیل شوند. این سهام‌داران درنهایت سود سهام‌شان و نیز پولی را که سرمایه‌گذاری کرده بودند، دریافت می‌کنند.

انواع سرمایه و سرمایه گذاری

یکی از مزیت‌های بزرگ صندوق‌های سرمایه گذاری، متنوع بودن آنها است. تقریبا برای هر نوع سلیقه سرمایه گذاری و هر میزان ریسک‌پذیری، نوعی صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. در واقع، تفاوت اصلی انواع صندوق‌های سرمایه گذاری در ترکیب دارایی‌های آنها است. به این معنی که صندوق‌ها با توجه به ماهیت و نوعشان درصدی از سرمایه خود را در گزینه‌های کم ریسک مثل سپرده بانکی، اوراق مشارکت و در گزینه‌های با ریسک بیشتر در بازار بورس سرمایه گذاری می‌کنند. در ادامه با انواع صندوق‌های سرمایه گذاری آشنا می‌شویم.

۱- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

این نوع صندوق‌ها حداقل بین ۷۰% تا ۹۰% از دارایی‌های خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند. باقی‌مانده دارایی‌های صندوق نیز به اختیار مدیر صندوق (تا سقف ۱۰%) در بورس سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری پایینی دارند چون علاوه بر ریسک کم از یک حداقل سود تضمین شده هم برخوردار هستند. این صندوق‌ها در دوره‌های از قبل معین شده (مثلا ماهانه یا ۳ ماه یکبار) به سرمایه گذاران خود سود پرداخت می‌کنند. قابلیت نقد شوندگی آنها نیز بالا است؛ یعنی شما به راحتی می‌توانید واحدهای صندوق خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین بیشتر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقد شوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این ضامن باعث آسودگی خاطر بیشتری برای سرمایه گذاران می‌شود. در نهایت اینکه این صندوق‌ها معمولا بازدهی بیشتری نسبت به بانک دارند. پس برای افراد کم ریسک که پول خود را در بانک نگهداری می‌کنند یک گزینه جذاب برای سرمایه گذاری با ریسک پایین به شمار می‌روند.

ویژگی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

با توجه به توسعه ابزارهای مالی در ایران شاهد انتشار اوراق مشارکت، گواهی‌های سپرده بانک‌ها و شرکت‌های مختلف خصوصی و دولتی هستیم. برای اینکه این اوراق جذابیت لازم را نزد سرمایه گذاران داشته باشند معمولا دارای سودی ۳ الی ۴ درصد انواع سرمایه و سرمایه گذاری بالاتر از سپرده‌های بانکی هستند. از طرفی تضمین شده هستند و این موضوع باعث می‌شود تا بسیاری از سرمایه گذاران به سمت این اوراق جذب شوند. صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت نیز بخش قابل توجهی از سرمایه‌های خود را در این اوراق سرمایه گذاری می‌کنند تا از این دریچه بتوانند بازدهی بالاتری نسبت به سپرده‌های بانکی ایجاد کنند. در ضمن، برخی از صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بانکی نیز به دلیل قوانین حاکم بر آن بانک یک الی دو درصد بالاتر از سایر صندوق‌های مشابه سود پرداخت می‌کنند. مثلا اگر صندوق‌های دیگر سود ۲۰ درصدی بپردازند آن صندوق خاص سود ۲۲ درصدی را پرداخت می‌کند.

۲- صندوق سرمایه گذاری سهامی

این نوع از صندوق‌ها حداقل ۷۰% از دارایی‌های خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. ۳۰% باقی‌مانده نیز به اختیار مدیر صندوق در سهام، اوراق مشارکت، سپرده بانکی یا سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌شود. این کار باعث می‌شود که ریسک این نوع صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت بیشتر شود. به دلیل اینکه بخش زیادی از دارایی‌های این نوع صندوق در بورس سرمایه گذاری می‌شود، در نتیجه این نوع از صندوق‌ها حداقل سود تضمین شده ندارند. این صندوق‌ها بیشتر مناسب افرادی هستند که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارند، اما فرصت یا اطلاعات کافی برای این کار را ندارند. با سرمایه گذاری در این نوع صندوق‌ها سرمایه شما توسط یک تیم تحلیلی با مدیریت حرفه‌ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری، در بورس سرمایه گذاری می‌شود. به همین دلیل ریسک بیشتری نیز دارند؛ اما از طرف دیگر این قابلیت را دارند که نسبت به صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، بازدهی بیشتری را نصیب سرمایه گذاران کنند؛ مثلا در مواقعی که وضعیت بورس مناسب است، میزان بازدهی و سودآوری این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های با درآمد ثابت قابل مقایسه نیست. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی هم دارند.

بهترین صندوق سرمایه گذاری در سهام

هرگاه یک صندوق سرمایه گذاری سهام یا مختلط، عرضه اولیه شد پیشنهاد می‌گردد تا بخشی از سرمایه خودتان را بابت خرید واحدهای آن تخصیص بدهید. چون تجربه نشان داده که ارزش واحدهای صندوق‌های سرمایه گذاری تازه تاسیس طی سه الی پنج سال بازدهی خارق‌العاده‌ای را محقق می‌کنند و سرمایه گذاری ایمنی محسوب می‌شوند. از طرفی، تعداد صندوق‌های سرمایه گذاری در سهام کم نیستند و هر کدام از آنها با توجه به قدمتشان قیمت‌های مختلفی – از ۳۰۰ هزار تومان به بالا – دارند. شاید انواع سرمایه و سرمایه گذاری بپرسید: «چگونه یک صندوق را انتخاب کنم؟» شما می‌توانید با مراجعه به سایت «fipiran» سابقه عملکرد صندوق‌های مختلف سرمایه گذاری در سهام یا مختلط را مقایسه کنید. معمولا صندوق‌های سرمایه گذاری مختلف در صنایع خاصی سرمایه گذاری می‌کنند. از آنجایی که حجم بزرگی از سرمایه را در اختیار دارند جابه‌جایی‌های مداومی در بین صنایع مختلف بورسی انجام نمی‌دهند، بنابراین شما ضمن بررسی روند عملکردی صندوق‌ها به سایت آنها هم مراجعه کنید و ببینید که تمرکز سرمایه گذاری این صندوق در چه صنایعی است تا از این دریچه بتوانید واحدهای یک صندوق موفق را خریداری کنید.

۳- صندوق سرمایه گذاری مختلط

این نوع از صندوق‌ها حداکثر ۶۰% از دارایی خود را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند. حداقل ۴۰% از دارایی صندوق نیز در اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری می‌شود. به صورت کلی می‌توان گفت این نوع از صندوق‌های سرمایه گذاری از نظر سطح ریسک بین صندوق با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری در سهام قرار می‌گیرند. سرمایه گذاری در این نوع از صندوق‌ها به افرادی با سطح ریسک متوسط توصیه می‌شود. چون بیش از نیمی از دارایی‌های آن در سهام سرمایه گذاری می‌شود. همچنین برای تعدیل این ریسک حداقل ۴۰% از دارایی‌های صندوق در اوراقی که درآمد ثابتی دارند سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها نیز پتانسیل بازدهی بیشتری نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت دارند. ولی به دلیل سرمایه گذاری بخشی از دارایی‌ها در سهام، حداقل سود تضمین شده ندارند. بسیاری از این صندوق‌ها ضامن نقد شوندگی دارند.

۴- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)

فعالیت اصلی این صندوق‌ها، سرمایه گذاری در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی است که به عنوان دارایی پایه صندوق در نظر گرفته می‌شود. عملکرد این نوع از صندوق‌ها به عملکرد دارایی پشتوانه آن بستگی دارد. می‌توان گفت مهم‌ترین ویژگی این صندوق‌ها داد و ستد پذیری واحدهای سرمایه گذاری آنها در بازار سرمایه است. به این صورت که معامله واحدهای این نوع از صندوق‌ها به شیوه معاملات سهام عادی، در سامانه معاملاتی بازار فرابورس ایران صورت می‌پذیرد. صندوق‌های قابل معامله می‌توانند هر کدام از ۳ نوع صندوق سرمایه گذاری که گفتیم باشند. ریسک متفاوتی که این نوع از صندوق‌ها نسبت به سایر صندوق‌های گفته شده دارند، این است که واحدهای سرمایه گذاری آنها در بورس خرید و فروش می‌شوند. پس عرضه و تقاضای بازار و شرایط بورس نیز می‌تواند بر قیمت آنها تاثیر بگذارد. همچنین خرید و فروش این صندوق‌ها از طریق بورس می‌تواند به نقدشوندگی بیشتر آنها کمک کند.

۵- صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

بسیاری از مردم دوست دارند که با خرید طلا و سکه، ارزش پول خود را حفظ کنند. اما اتفاق‌هایی مانند گم‌ یا ربوده شدن، همیشه پیش روی این نوع از سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا که معمولا در بورس پذیرفته ‌شده‌اند، به انواع سرمایه و سرمایه گذاری کسب بازده می‌پردازند. در نتیجه، سرمایه‌گذاران علاوه بر رهایی از مشکلاتی که برایتان گفتیم، می‌توانند با ارقام خرد در طلا سرمایه‌گذاری کنند. البته این صندوق‌ها می‌توانند مازاد دارایی‌های خود را در اوراق بهادار با درآمد ثابت، سپرده‌ها و گواهی سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کنند.

۶- صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

برای ایرانی‌ها سرمایه‌گذاری در مسکن همیشه یکی از بهترین گزینه‌ها به شمار می‌رود؛ نوعی از سرمایه‌گذاری که به مبالغ بسیار بالایی نیاز دارد. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان، صندوق‌هایی هستند که سرمایه‌های کوچک اشخاص حقیقی یا حقوقی را به‌ منظور سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ ساختمانی جذب می‌کنند. با این کار امکان استفاده سرمایه‌گذاران خرد از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در پروژه‌های بزرگ و درآمدزای مسکن فراهم می‌شود.

۷- صندوق‌های سرمایه گذاری پروژه

صندوق‌ سرمایه‌ گذاری پروژه، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی سرمایه‌گذاران را برای تأمین مالی پروژه‌های صنعتی، معدنی، نفت و پتروشیمی جذب می‌کنند. هدف از تشکیل این نوع صندوق‌ها، جمع‌آوری سرمایه از متقاضیان و اختصاص وجوه جمع‌آوری ‌شده به ساخت و بهره‌برداری انواع پروژه‌های دارای توجیه است.

۸- صندوق سرمایه گذاری نیکوکاری

صندوق‌های‌ سرمایه‌ گذاری نیکوکاری، امکان نوعی جدید و جذاب از سرمایه‌گذاری نیکوکارانه را فراهم آورده‌اند. در این شیوه، صندوق‌هایی با اهداف خاص مانند حمایت از جایزه بین‌المللی المصطفی (مشهور به نوبل اسلامی)، ورزش کشتی یا حتی باشگاه‌های ورزشی تأسیس می‌شوند. افرادی که قصد حمایت از این اهداف نیکوکارانه را دارند، به‌جای پرداخت پولی که پس از یک‌بار پرداخت و هزینه شدن به پایان می‌رسد، در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود ناشی از این سرمایه‌گذاری به‌صورت همیشگی به آن هدف اعطا می‌شود. البته فرد می‌تواند بخشی از سود ناشی از این سرمایه‌گذاری را برای خود و بخش دیگر برای آن هدف در نظر بگیرد.

۹- صندوق سرمایه گذاری جسورانه

بعضی از کسب و کارها به‌ جای طی یک مسیر خطی، مسیری نمایی و شتاب‌گونه را طی می‌کنند. البته یا به سمت رشد و موفقیت یا به سمت افول و ورشکستگی. البته امکان دوم به ‌مراتب بیش از اولی است اما همان تجربه‌های معدود موفقیت مانند «گوگل»، «آمازون»، «دیجی کالا»، «اسنپ» و … به ‌قدری پول‌ساز و سودآور هستند که همه شکست‌ها را جبران می‌کنند. عده‌ای از افراد، سرمایه‌گذاری در چنین صندوق‌هایی را ترجیح می‌دهند؛ صندوق‌هایی که بر ایده‌ها و کسب‌وکارهای نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند و ممکن است سودی فراوان عاید افراد کنند.

۱۰- صندوق سرمایه گذاری اختصاصی بازار گردانی

همان‌طور که از نامشان پیدا است نوعی تخصصی از صندوق‌ها هستند که بازارگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش تعیین‌ شده‌ای را بر عهده دارند. بازارگردانی به معنای خریدوفروش سهم‌های شرکت یا صنعتی خاص است که موجب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه‌داشتن بازار می‌شود.

۱۱- صندوق سرمایه گذاری شاخصی

صندوق‌‌های سرمایه‌ گذاری شاخصی، صندوق‌هایی هستند که منابع مالی جمع‌آوری ‌شده را درست به شکلی سرمایه‌گذاری می‌کنند که عملکردی مشابه با عملکرد یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را به دست بیاورند؛ نه کمتر، نه بیشتر.