کد بورسی
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۱۱ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ همانطور که دیروز گفته شد، ارزش معاملات در روز جاری افزایش پیدا کرد و به ۱۲ میلیارد تومان رسید. اما عرضه های فراوان و در نهایت صف فروش شدن برخی نمادها علت این افزایش بود. گروه دارویی که در روز گذشته محل نرخ ارز دریافتی آنها بابت واردات …
بهترین نوع افزایش سرمایه در بورس کدام است؟
جالبه بدونید که وقتی اخبار افزایش سرمایه یک شرکت، منتشر میشود، حجم تقاضا ناخودآگاه برای آن سهم با افزایش چشمگیری مواجه خواهد شد که موجب رشد سهم قبل از افزایش سرمایه می شود. در ادامه و با گذشت زمان، سهم برای افزایش سرمایه بسته شده و چندی بعد بدون محدوده دامنه نوسان بازگشایی می شود …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۸ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ بازار امروز متعادل و مثبت بود اما ارزش معاملات نسبت به دیروز بیش از ۳۰ درصد کاهش یافت. برای کاهش ارزش معاملات می توان دو دلیل را بیان کرد. یکی اینکه دوباره یکسری از نمادها در صف خرید قفل شدند و دیگر اینکه هنوز یکسری از سهامداران دست …
نکات مهم برای خرید طلا – راهنمایی کامل نکات کلیدی برای خرید طلا در ایران
بسیاری از افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول خود هستند، در جست و جوی خرید دارایی هایی مانند طلا می باشند تا بتوانند اثر تورمی رو در پرتفوی سرمایه ای خود کاهش دهند. همیشه هم دیده ایم که قیمت طلا روند صعودی بلند مدتی داشته و می توان به عنوان یک دارایی با قدرت …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۷ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ بعد از حدود دو هفته ریزش در بازار، شاخص کل ۱۲٫۴۰۰ واحد مثبت شد و به عدد ۹۳۸٫۵۵۱ واحد رسید. شاخص هم وزن اما ۴۰۰ واحد کاهش یافت. به نظر می رسد اخباری که از نحوه فروش سهام عدالت و نیز حمایت از بازار، از شب گذشته مخابره …
پرتفوی سهام چیست و استراتژی پرتفوی بهینه بورس یعنی چی؟
معنی ساده عبارت پرتفوی سهام ، سبد سرمایه گذاری به طور عام و سبد سهام از ترکیب دارایی های سرمایه گذاری شده به وسیله یک سرمایه گذار می باشد. به عبارت دیگر پرتفوی سهام یا همان پرتفولیو که به آن سبد سهام هم گفته می شود، به مجموعه سهام خریداری شده به وسیله شخص سرمایه …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۶ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص که؛ امروز هم زور فروشندگان بیشتر بود. وضعیت نامشخص نحوه فروش سهام عدالت توسط بانک ها، باعث بلاتکلیفی سهامداران شده است بنابراین برخی از سهامداران فقط نظاره گر شدند تا اینکه بازار به تعادل برسد. دو نماد خودرو و سایپا هم که تا هفته پیش در صف میلیاردی خرید …
بهترین کارگزاری بورسی کدام است؟
بسیاری از افراد برای شروع فرآیند سرمایه گذاری در بورس به دنبال کارگزاری مناسب جهت افتتاح حساب می گردند ولی به صورت دقیق نمی دانند که کارگزاری چیست و انواع کارگزاری ها چه تفاوتی با یک دیگر دارند و یا حتی کارگزاری ای که گفته می شود، مناسب است، چه ویژگی هایی دارد که در …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۰۳ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ معمولا در بازاری که بین دو تعطیلی قرار می گیرد، شاهد معاملات بی رمق و کم حجم هستیم. اما بازار امروز نشان داد که دیگه همه چیز فرق کرده. یک روز هسته بورس هنگ میکند، روز دیگر هسته فرابورس. امروز، حدود دو ساعت از معاملات گذشت تا اینکه …
نسبت ریسک به ریوارد – منظور از نسبت ریسک به سود چیست؟
نسبت سود به ضرر یا همان ریوارد به ریسک از عوامل مهم در سیستم های معاملاتی و بازارهای مالی به حساب می آید. این نکته را در نظر داشته باشید که هر چقدر ریسک معامله بیش تر باشد، سود هم به مراتب بیشتر خواهد بود و برعکس هرچه ریسک کوچک تر شود، سود به مراتب کم …
۱۰ نکته برای خرید استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص و فروش سهام – نکات طلایی و کلیدی بورس
همانطور که مشخص است، سرمایه گذار با خرید یک ورقه بهادار، ریسک می پذیرد و بازده کسب می کند، بنابراین حائز اهمیت ترین عواملی که در تصمیم گیری برای خرید اوراق بهادار تاثیرگذار است، بازده و ریسک آن در مقایسه با سایر فرصت های سرمایه گذاری خواهد بود. همچنین نکاتی دیگری وجود دارد که مانند …
نکات مهم بورس برای تازه واردها – راهنمای کاملا رایگان
بسیاری از افراد برای ورود به بازار بورس نیاز دارند تا مواردی رو به عنوان نکات مهم بورس برای تازه واردها در بورس مد نظر خود قرار دهند. در این مطلب ما تمام مواردی رو که یک فرد مبتدی در بازار بورس باید بداند را در قالب یک مطلب آموزشی رایگان در اختیارتون قرار خواهیم …
تحلیل فاندامنتال چیست و چه کاربردی در بازارهای مالی دارد؟
بسیاری از افراد در کنار آموزش تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی، تحلیل فاندامنتان و یا همان تحلیل بنیادی را هم مبنای تصمیم گیری های خودشون قرار می دهند، مخصوصا زمانی که قصد سرمایه گذاری های بلند مدت تری را داشته باشند. آموزش تحلیل فاندامنتال یکی از ضروریات وارد شدن به بازارهای مالی است و هر …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۲/۳۱ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ معاملات امروز بازار نشان داد که هنوز فشار فروش در برخی از نمادها وجود دارد. بانک ملت پس از صف فروش های متوالی، به دلیل موافقت سازمان خصوصی سازی با افزایش سرمایه این بانک از محل تجدید ارزیابی، متوقف شد. فولاد مبارکه همچنان در آستانه پایین معامله شد. …
آموزش ترسیم خط روند در بورس – خط روند چیست و چگونه رسم میشود؟
برای سرمایه گذاری در بورس نیاز است تا ما دانش تحلیل خودمون رو بهبود ببخشیم. یک بخش بسیار مهم از تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی، رسم خط روند (Trend Line) هستش که با توجه به آموزش ترسیم خط روند در بورس دیده ایم، می توانیم نسبت به پیش بینی روند آینده قیمتی آن دارایی در …
انواع استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص نگهداری و تعمیرات
انواع نگهداری و تعمیرات از مباحث مهم و غیرقابل انکار در صنعت ماشین‌آلات، کارخانجات، مکانیک و … است. روشهای مختلفی برای نگهداری و تعمیرات ذکر شده که هر کدام از این روش‌ها مزایای زیادی برای صاحبان صنعت به همراه دارند. ضمن اینکه از وقوع خسارت‌های احتمالی و از کار افتادگی دستگاه جلوگیری به عمل می‌آورند. انواع تعمیرات و نگهداری در سه دسته کلی قابل تقسیم بندی است: روشهای پیش از وقوع، روشهای بعد از وقوع و روشهای مدرن
اجرای درست این تکنیک به افزایش راندمان تولید دستگاه ها، کاهش زیان های ناشی از توقفات، سازماندهی پرسنل بخش تعمیرات و … منجر خواهد شد. اجرای روشهای نگهدار و تعمیراتِ پیش وقوع، بعد از وقوع و روشهای مدرن به تنهایی اثرگذار نخواهند بود. جهت کاهش نقاط ضعف و ارتقائ کیفیت خروجی سیستم باید هر دستگاه روند مشخص و مدونی داشته باشد. این روند بصورت سیستمی و مکانیزه اجرا گردد استفاده از فرم های نگهداری و تعمیرات چه بصورت فیزیکی و چه بصورت نرم افزاری تاثیر بسزایی در بهبود این روند ایفا می‌نماید. در کنار سایر مزیت‌های این تکنیک میزان وابستگی به نیروی انسانی را بطور چشم گیری کاهش می‌دهد.
فهرست مطالب
اهمیت بهره‌مندی از روشهای نگهداری و تعمیرات
ماشین‌آلات و دستگاه‌هایی که دارای قطعات متحرک هستند، بعد از مدتی دچار فرسودگی و فرسایش قطعات می‌شوند. ضمن اینکه گاهی ممکن است در اثر سایش زیاد یا خرابی نیاز به تعویض قطعات داشته باشند. از این رو مراقبت و توجه به ماشین‌آلات و دستگاه‌ها اهمیت زیادی دارد.
هریک از انواع تعمیر و نگهداری باید به موقع در مورد دستگاه‌ها اجرا شود. در غیر این صورت سود چندانی برای صاحبان صنایع نخواهد داشت. تقریباً تمام ماشین‌های صنعتی نیاز به روغن کاری مداوم دارند. حال آنکه روغن‌های استفاده شده در دستگاه بعد از مدتی کارایی اولیه خود را از دست می‌دهند و نیاز به تعویض دارند. عدم تعویض به موقع روغن یا استفاده از روغن نامطلوب می‌تواند نابودی قطعات را به همراه داشته باشد. با این توصیف، ضرورت انواع نگهداری و تعمیرات در صنایع مختلف به استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص خوبی روشن میشود. استفاده از ابزارهای در کلاس جهانی جهت اجرای نگهداری و تعمیرات پیشگیرانه همواره نوصیه میشود، یکی از ابزارهای استاندارد که هم اکنون در دسترس بسیاری از صنایع می‌باشد، نرم افزار مدیریت نگهداری و تعمیرات است.
سرویس به موقع
با سرویس به موقع دستگاه می‌توان وضعیت کارکرد ماشین‌آلات را در حالت متعادل و پایدار حفظ کرد و از پرداخت هزینه‌های سنگین و تحمیل خسارت جلوگیری به عمل آورد. البته بخشی از انواع نگهداری و تعمیرات نیز مربوط به بعد از وقوع خرابی یا شکستگی است. در چنین شرایطی از کار افتادن یا شکستن قطعه باعث توقف کارکرد ماشین‌آلات شده و نیاز به تعمیرات به خوبی احساس میشود.
خسارت‌های مالی تحمیل شده ناشی از تعمیر یا تعویض قطعات به مراتب سنگین‌تر از نگهداری و سرویس ماشین‌آلات است. از این رو بیشتر صاحبان صنایع پرداخت هزینه برای سرویس و نگهداری قطعات و ماشین‌آلات را ترجیح می‌دهند. این نگهداری و سرویس در صورتی که به موقع انجام شود، راندمان کاری دستگاه را افزایش می‌دهد و سرعت تولید را بالا می‌برد. با بررسی روشهای نگهداری و تعمیر متوجه می‌شویم که هر کدام از این شیوه‌ها با یک فرآیند اختصاصی معرفی می‌شوند. شیوه‌های نگهداری ممکن است به یکدیگر شبیه باشند اما این روش‌ها در ماهیت اجرایی و عملیاتی خود بسیار با هم تفاوت دارند.
انواع نگهداری و تعمیرات
انواع نگهداری و تعمیرات از مباحث مهم و غیرقابل انکار در صنعت ماشین‌آلات، کارخانجات، مکانیک و … است. روشهای مختلفی برای نگهداری و تعمیرات ذکر شده که هر کدام از این روش‌ها مزایای زیادی برای صاحبان صنعت به همراه دارند. ضمن اینکه از وقوع خسارت‌های احتمالی و از کار افتادگی دستگاه جلوگیری به عمل می‌آورند. انواع تعمیرات و نگهداری در سه دسته کلی قابل تقسیم بندی است: روشهای پیش از وقوع، روشهای بعد از وقوع و روشهای مدرن
اجرای درست این تکنیک به افزایش راندمان تولید دستگاه ها، کاهش زیان های ناشی از توقفات، سازماندهی پرسنل بخش تعمیرات و … منجر خواهد شد. اجرای روشهای نگهدار و تعمیراتِ پیش وقوع، بعد از وقوع و روشهای مدرن به تنهایی اثرگذار نخواهند بود. جهت کاهش نقاط ضعف و ارتقائ کیفیت خروجی سیستم باید هر دستگاه روند مشخص و مدونی داشته باشد. این روند بصورت سیستمی و مکانیزه اجرا گردد استفاده از فرم های نگهداری و تعمیرات چه بصورت فیزیکی و چه بصورت نرم افزاری تاثیر بسزایی در بهبود این روند ایفا می‌نماید. در کنار سایر مزیت‌های این تکنیک میزان وابستگی به نیروی انسانی را بطور چشم گیری کاهش می‌دهد.
فهرست مطالب
اهمیت بهره‌مندی از روشهای نگهداری و تعمیرات
ماشین‌آلات و دستگاه‌هایی که دارای قطعات متحرک هستند، بعد از مدتی دچار فرسودگی و فرسایش قطعات می‌شوند. ضمن اینکه گاهی ممکن است در اثر سایش زیاد یا خرابی نیاز به تعویض قطعات داشته باشند. از این رو مراقبت و توجه به ماشین‌آلات و دستگاه‌ها اهمیت زیادی دارد.
هریک از انواع تعمیر و نگهداری باید به موقع در مورد دستگاه‌ها اجرا شود. در غیر این صورت سود چندانی برای صاحبان صنایع نخواهد داشت. تقریباً تمام ماشین‌های صنعتی نیاز به روغن کاری مداوم دارند. حال آنکه روغن‌های استفاده شده در دستگاه بعد از مدتی کارایی اولیه خود را از دست می‌دهند و نیاز به تعویض دارند. عدم تعویض به موقع روغن یا استفاده از روغن نامطلوب می‌تواند نابودی قطعات را به همراه داشته باشد. با این توصیف، ضرورت انواع نگهداری و تعمیرات در صنایع مختلف به خوبی روشن میشود. استفاده از ابزارهای در کلاس جهانی جهت اجرای نگهداری و تعمیرات پیشگیرانه همواره نوصیه میشود، یکی از ابزارهای استاندارد که هم اکنون در دسترس بسیاری از صنایع می‌باشد، نرم افزار مدیریت نگهداری و تعمیرات است.
سرویس به موقع
با سرویس به موقع دستگاه می‌توان وضعیت کارکرد ماشین‌آلات را در حالت متعادل و پایدار حفظ کرد و از پرداخت هزینه‌های سنگین و تحمیل خسارت جلوگیری به عمل آورد. البته بخشی از انواع نگهداری و تعمیرات نیز مربوط به بعد از وقوع خرابی یا شکستگی است. در چنین شرایطی از کار افتادن یا شکستن قطعه باعث توقف کارکرد ماشین‌آلات شده و نیاز به تعمیرات به خوبی احساس میشود.
خسارت‌های مالی تحمیل شده ناشی از تعمیر یا تعویض استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص قطعات به مراتب سنگین‌تر از نگهداری و سرویس ماشین‌آلات است. از این رو بیشتر صاحبان صنایع پرداخت هزینه برای سرویس و نگهداری قطعات و ماشین‌آلات را ترجیح می‌دهند. این نگهداری و سرویس در صورتی که به موقع انجام شود، راندمان کاری دستگاه را افزایش می‌دهد و سرعت تولید را بالا می‌برد. با بررسی روشهای نگهداری و تعمیر متوجه می‌شویم که هر کدام از این شیوه‌ها با یک فرآیند اختصاصی معرفی می‌شوند. شیوه‌های نگهداری ممکن است به یکدیگر شبیه باشند اما این روش‌ها در ماهیت اجرایی و عملیاتی خود بسیار با هم تفاوت دارند.
کد بورسی
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۱۱ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ همانطور که دیروز گفته شد، ارزش معاملات در روز جاری افزایش پیدا کرد و به ۱۲ میلیارد تومان رسید. اما عرضه های فراوان و در نهایت صف فروش شدن برخی نمادها علت این افزایش بود. گروه دارویی که در روز گذشته محل نرخ ارز دریافتی آنها بابت واردات …
بهترین نوع افزایش سرمایه در بورس کدام است؟
جالبه بدونید که وقتی اخبار افزایش سرمایه یک شرکت، منتشر میشود، حجم تقاضا ناخودآگاه برای آن سهم با افزایش چشمگیری مواجه خواهد شد که موجب رشد سهم قبل از افزایش سرمایه می شود. در ادامه و با گذشت زمان، سهم برای افزایش سرمایه بسته شده و چندی بعد بدون محدوده دامنه نوسان بازگشایی می شود …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۸ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ بازار امروز متعادل و مثبت بود اما ارزش استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص معاملات نسبت به دیروز بیش از ۳۰ درصد کاهش یافت. برای کاهش ارزش معاملات می توان دو دلیل را بیان کرد. یکی اینکه دوباره یکسری از نمادها در صف خرید قفل شدند و دیگر اینکه هنوز یکسری از سهامداران دست …
نکات مهم برای خرید طلا – راهنمایی کامل نکات کلیدی برای خرید طلا در ایران
بسیاری از افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول خود هستند، در جست و جوی خرید دارایی هایی مانند طلا می باشند تا بتوانند اثر تورمی رو در پرتفوی سرمایه ای خود کاهش دهند. همیشه هم دیده ایم که قیمت طلا روند صعودی بلند مدتی داشته و می توان به عنوان یک دارایی با قدرت …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۷ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ بعد از حدود دو هفته ریزش در بازار، شاخص کل ۱۲٫۴۰۰ واحد مثبت شد و به عدد ۹۳۸٫۵۵۱ واحد رسید. شاخص هم وزن اما ۴۰۰ واحد کاهش یافت. به نظر می رسد اخباری که از نحوه فروش استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص سهام عدالت و نیز حمایت از بازار، از شب گذشته مخابره …
پرتفوی سهام چیست و استراتژی پرتفوی بهینه بورس یعنی چی؟
معنی ساده عبارت پرتفوی سهام ، سبد سرمایه گذاری به طور عام و سبد سهام از ترکیب دارایی های سرمایه گذاری شده به وسیله یک سرمایه گذار می باشد. به عبارت دیگر پرتفوی سهام یا همان پرتفولیو که به آن سبد سهام هم گفته می شود، به مجموعه سهام خریداری شده به وسیله شخص سرمایه …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۶ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ امروز هم زور فروشندگان بیشتر بود. وضعیت نامشخص نحوه فروش سهام عدالت توسط بانک ها، باعث بلاتکلیفی سهامداران شده است بنابراین برخی از سهامداران فقط نظاره گر شدند تا اینکه بازار به تعادل برسد. دو نماد خودرو و سایپا هم که تا هفته پیش در صف میلیاردی خرید …
بهترین کارگزاری بورسی کدام است؟
بسیاری از افراد برای شروع فرآیند سرمایه گذاری در بورس به دنبال کارگزاری مناسب جهت افتتاح حساب می گردند ولی به صورت دقیق نمی دانند که کارگزاری چیست و انواع کارگزاری ها چه تفاوتی با یک دیگر دارند و یا حتی کارگزاری ای که گفته می شود، مناسب است، چه ویژگی هایی دارد که در …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۳/۰۳ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ معمولا در بازاری که بین دو تعطیلی قرار می گیرد، شاهد معاملات بی رمق و کم حجم هستیم. اما بازار امروز نشان داد که دیگه همه چیز فرق کرده. یک روز هسته بورس هنگ میکند، روز دیگر هسته فرابورس. امروز، حدود دو ساعت از معاملات گذشت تا اینکه …
نسبت ریسک به ریوارد – منظور از نسبت ریسک به سود چیست؟
نسبت سود به ضرر یا همان ریوارد به ریسک از عوامل مهم در سیستم های معاملاتی و بازارهای مالی به حساب می آید. این نکته را در نظر داشته باشید که هر چقدر ریسک معامله بیش تر باشد، سود هم به مراتب بیشتر خواهد بود و برعکس هرچه ریسک کوچک تر شود، سود به مراتب کم …
۱۰ نکته برای خرید و فروش سهام – نکات طلایی و کلیدی بورس
همانطور که مشخص است، سرمایه گذار با خرید یک ورقه بهادار، ریسک می پذیرد و بازده کسب می کند، بنابراین حائز اهمیت ترین عواملی که در تصمیم گیری برای خرید اوراق بهادار تاثیرگذار است، بازده و ریسک آن در مقایسه با سایر فرصت های سرمایه گذاری خواهد بود. همچنین نکاتی دیگری وجود دارد که مانند …
نکات مهم بورس برای تازه واردها – راهنمای کاملا رایگان
بسیاری از افراد برای ورود به بازار بورس نیاز دارند تا مواردی رو به عنوان نکات مهم بورس برای تازه واردها در بورس مد نظر خود قرار دهند. در این مطلب ما تمام مواردی رو که یک فرد مبتدی در بازار بورس باید بداند را در قالب یک مطلب آموزشی رایگان در اختیارتون قرار خواهیم …
تحلیل فاندامنتال چیست و چه کاربردی در بازارهای مالی دارد؟
بسیاری از افراد در کنار آموزش تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی، تحلیل فاندامنتان و یا همان تحلیل بنیادی را هم مبنای تصمیم گیری های خودشون قرار می دهند، مخصوصا زمانی که قصد سرمایه گذاری های بلند مدت تری را داشته باشند. آموزش تحلیل فاندامنتال یکی از ضروریات وارد شدن به بازارهای مالی است و هر …
گزارش بازار بورس امروز ۹۹/۲/۳۱ و پیش بینی بازار فردا
گزارش بازار بورس بدین شرح است که؛ معاملات امروز بازار نشان داد که هنوز فشار فروش در برخی از نمادها وجود دارد. بانک ملت پس از صف فروش های متوالی، به دلیل موافقت سازمان خصوصی سازی با افزایش سرمایه این بانک از محل تجدید ارزیابی، متوقف شد. فولاد مبارکه همچنان در آستانه پایین معامله شد. …
آموزش ترسیم خط روند در بورس – خط روند چیست و چگونه رسم میشود؟
برای سرمایه گذاری در بورس نیاز است تا ما دانش تحلیل خودمون رو بهبود ببخشیم. یک بخش بسیار مهم از تحلیل تکنیکال در بازارهای مالی، رسم خط روند (Trend Line) هستش که با توجه به آموزش ترسیم خط روند در بورس دیده ایم، می توانیم نسبت به پیش بینی روند آینده قیمتی آن دارایی در …
تنوع دارایی ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری
وقتی صحبت از پول می شود ، همیشه خطر وجود دارد. هر سرمایه گذاری می تواند ضرر داشته باشد ، در حالی که یک موقعیت فقط پول نقد باعث می شود ارزش از طریق تورم به آرامی از بین برود. در حالی که ریسک قابل حذف نیست ، می توان آن را تنظیم کرد تا با اهداف خاص سرمایه گذاری یک فرد همسو شود.
تخصیص و تنوع دارایی مفاهیمی هستند که در تعیین این پارامترهای خطر نقشی اساسی دارند. حتی اگر تازه وارد سرمایه گذاری نشدید ، احتمالاً با اصول پشت سر آنها آشنا هستید زیرا این اصول هزاران سال است که وجود دارند.
در این مقاله مروری بر آنچه که هستند و نحوه ارتباط آنها با استراتژی های مدرن مدیریت پول ارائه می شود.
تخصیص و تنوع دارایی چیست؟
اصطلاحات تخصیص و تنوع دارایی اغلب به جای یکدیگر استفاده می شوند. با این حال ، آنها ممکن است به جنبه های کمی متفاوت مدیریت ریسک اشاره داشته باشند.
تخصیص دارایی ممکن است برای توصیف استراتژی مدیریت پول استفاده شود که به طور کلی نحوه توزیع سرمایه بین طبقات دارایی در پرتفوی سرمایه گذاری را مشخص می کند. از سوی دیگر ، تنوع بخشی ممکن است تخصیص سرمایه در آن کلاسهای دارایی را توصیف کند.
هدف اصلی این استراتژی ها به حداکثر رساندن بازده مورد انتظار در حالی که به حداقل رساندن خطر بالقوه است . به طور معمول ، این شامل تعیین افق زمانی سرمایه گذاری سرمایه گذار ، تحمل ریسک و گاهی اوقات در نظر گرفتن شرایط اقتصادی گسترده تر است.
به عبارت ساده ، ایده اصلی در پشت استراتژی های تخصیص دارایی و تنوع بخشی به این است که همه تخم های خود را در یک سبد قرار ندهید. ترکیب کلاسهای دارایی و داراییهایی که با هم همبستگی ندارند ، موثرترین راه برای ایجاد یک سبد متعادل است.
آنچه این دو استراتژی را به صورت ترکیبی قدرتمند می کند این است که ریسک نه تنها بین طبقات مختلف دارایی توزیع می شود بلکه در آن گروه های دارایی نیز توزیع می شود.
حتی برخی از کارشناسان مالی بر این باورند که تعیین استراتژی تخصیص دارایی ممکن است مهمتر از انتخاب خود سرمایه گذاری استراتژی های متعادل سازی مجدد شاخص های فردی باشد.
نظریه نمونه کارها مدرن
نظریه نمونه کارها مدرن (MPT) چارچوبی است که این اصول را از طریق یک مدل ریاضی رسمیت می بخشد. این مقاله در مقاله ای توسط هری مارکوویتز در سال 1952 منتشر شد ، که بعداً برای آن جایزه نوبل اقتصاد را دریافت کرد.
دسته های اصلی دارایی به طور متفاوتی حرکت می کنند. شرایط بازار باعث می شود که یک کلاس خاص دارایی عملکرد خوبی داشته باشد ، ممکن است کلاس دارایی دیگری عملکرد ضعیفی داشته باشد. فرض اصلی این است که اگر یک کلاس دارایی عملکرد کمتری داشته باشد ، می توان ضررها را توسط کلاس دارایی دیگری که عملکرد خوبی دارد ، متعادل کرد.
MPT فرض می کند که با ترکیب دارایی های کلاس های دارایی غیر همبسته ، می توان نوسانات پرتفوی را کاهش داد. این امر همچنین باید عملکرد تعدیل شده توسط ریسک را افزایش دهد ، به این معنی که نمونه کارهایی با همان میزان ریسک بازده بهتری دارند. همچنین فرض می شود که اگر دو پورتفولیو بازدهی یکسان ارائه دهند ، هر سرمایه گذار منطقی پرتفوی را با ریسک کمتری ترجیح می دهد.
به بیان ساده ، MPT اظهار می دارد که ترکیب دارایی ها در یک نمونه کارها که با هم ارتباط ندارند ، کارآمدترین است.
تنوع دارایی ارز دیجیتال در سبد سرمایه گذاری – تخصیص و تنوع دارایی در سبد سرمایه گذاری
انواع کلاس های دارایی و استراتژی های تخصیص
در یک چارچوب اختصاصی دارایی ، کلاسهای دارایی را می توان به روش زیر دسته بندی کرد:
دارایی های سنتی – سهام ، اوراق قرضه و پول نقد.
دارایی های جایگزین – املاک و مستغلات ، کالاها ، مشتقات ، محصولات بیمه ، سهام خصوصی و البته مجموعه های رمزنگاری.
به طور کلی ، دو نوع عمده از استراتژی های تخصیص دارایی وجود دارد ، هر دو با استفاده از فرضیات ذکر شده در MPT: تخصیص استراتژیک دارایی و تخصیص دارایی تاکتیکی.
تخصیص دارایی استراتژیک یک رویکرد سنتی در نظر گرفته می شود که بیشتر مناسب یک سبک سرمایه گذاری منفعل است. اوراق بهادار مبتنی بر این استراتژی فقط در صورت تعویض تخصیص های مورد نظر براساس تغییر در افق زمانی یا مشخصات ریسک سرمایه گذار ، متعادل می شوند.
تخصیص دارایی تاکتیکی برای سبک های فعال تر سرمایه گذاری مناسب تر است. به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا نمونه کارهای خود را روی دارایی هایی که عملکرد بهتری در بازار دارند متمرکز کنند. این فرض را می گیرد که اگر بخشی از بازار عملکرد بهتری داشته باشد ، ممکن است به مدت طولانی تری از عملکرد خود بهتر باشد. از آنجا که به همان اندازه بر اساس اصول ذکر شده در MPT استوار است ، تا حدودی تنوع را نیز امکان پذیر می سازد.
شایان ذکر است که دارایی ها برای تأثیرگذاری متنوع لازم نیست کاملاً بی همبستگی یا همبستگی معکوس داشته باشند. فقط نیاز دارد که کاملاً با هم همبستگی نداشته باشند.
استفاده از تخصیص و تنوع دارایی به یک نمونه کارها
بیایید این نمونه ها را از طریق نمونه کارها در نظر بگیریم. یک استراتژی تخصیص دارایی ممکن است تعیین کند که نمونه کارها باید بین کلاسهای مختلف دارایی تخصیص زیر داشته باشد:
40٪ در سهام سرمایه گذاری کردند
20٪ در رمزگذاریها
10٪ به صورت نقدی
یک استراتژی متنوع سازی ممکن است که از بین 20٪ سرمایه گذاری شده در مجموعه های رمزنگاری را تعیین کند:
70 درصد باید به بیت کوین اختصاص یابد
15٪ به کلاه بزرگ
10٪ به سقف متوسط
پس از تخصیص تخصیص ها ، ممکن است عملکرد نمونه کارها به طور منظم کنترل و بررسی شود. اگر تخصیص ها تغییر کند ، ممکن است زمان تعادل مجدد باشد – به معنی خرید و فروش دارایی ها برای تنظیم نمونه کارها به نسبت مورد نظر. این به طور کلی شامل فروش بهترین عملکردها و خرید کم عملکرد است. انتخاب دارایی ها البته کاملاً به استراتژی و اهداف سرمایه گذاری فردی بستگی دارد.
دارایی های رمزپایه از ریسک پذیرترین کلاس های دارایی هستند. این نمونه کارها ممکن است بسیار خطرناک در نظر گرفته شود ، زیرا بخش قابل توجهی به مجموعه های رمزگذاری اختصاص یافته است. یک سرمایه گذار با ریسک پذیری بیشتر ممکن است بخواهد نمونه کارهای بیشتری را به عنوان مثال به اوراق قرضه اختصاص دهد ، یک کلاس دارایی با ریسک بسیار کمتر.
دیدگاه شما