استراتژی سرمایه‌گذاری انتخاب کنید

بشتابید و کوین DOGEMOONSWAPODOT را بخرید!

ریسک مالی و انواع آن

برای هر فردی که می‌خواهد سرمایه خود را وارد بازار سرمایه و بازار بورس کند، توجه به برخی از فاکتورهای پیش‌رو از اهمیت بالایی برخوردار است. ترس از دست دادن سرمایه و کاهش ارزش دارایی یکی از دغدغه‌های مهم برای کسانی است که قصد ورود به بازارهای مالی را دارند. به همین خاطر توجه به کاهش ریسک مالی و خطراتی که ممکن است اصل سرمایه را تهدید کند، همواره مورد توجه بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بوده است. در این مقاله می‌خواهیم به بررسی و تعریف ریسک مالی بپردازیم و انواع آن را شرح دهیم و در ادامه مطالبی که به آنها اشاره خواهیم کرد:

انواع ریسک مالی

ریسک و بازده در مدیریت مالی

روش‌های کاهش ریسک مالی

مزایا و معایب Financial Risk

مدیریت ریسک مالی

ریسک مالی (Financial Risk) چیست؟

ریسک مالی که به زبان انگلیسی Financial Risk تعریف می‌شود، به معنی خطر از دست دادن دارایی و کاهش ارزش دارایی در سرمایه‌گذاری مالی می‌باشد. در هر حال با ورود پول به بازار سرمایه، احتمال از دست رفتن بخشی از آن همواره وجود دارد. هر کسی که در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری می‌کند، این احتمالات و خطرات را مورد بررسی قرار می‌دهد. بنابراین ریسک مالی می‌تواند به خطر از دست رفتن پول و سرمایه و نیز احتمال از دست دادن سرمایه و دارایی تعریف شود. در واقع هیچ کس دوست ندارد در بازار سرمایه ضرر کند اما این احتمال را همیشه به عنوان ریسک باید پذیرفت و در نظر گرفت.

در بازار بورس، ریسک مالی رابطه مستقیمی با بدهی شرکت‌ها دارد و هر چقدر شرکتی از بدهی‌ها و وام‌های بیشتری برخوردار باشد، ریسک مالی بیشتری خواهد داشت.

انواع ریسک مالی

دسته‌بندی ریسک مالی بر اساس نوع سرمایه‌گذاری و نوع بازار مالی آن می‌تواند انواع مختلفی داشته باشد. در این قسمت سعی می‌کنیم تا این تقسیم بندی ها را شرح دهیم.

ریسک سرمایه گذاری

ذات بازار سرمایه همواره با ریسک همراه بوده است. هر معامله‌ای برای سرمایه‌گذاری، با خود خطر کاهش ارزش سرمایه و از دست دادن بخشی از دارایی را به همراه دارد. این نوع ریسک همان‌طور که از نام آن پیدا است به ریسک‌هایی که برای سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف صورت می‌گیرد، تعلق پیدا می‌کند.

این ریسک بیشتر در بازارهایی مثل بورس، دلار، طلا مربوط می‌شود که روزانه با نوسانات مختلفی مواجه می‌شوند و ریسک مالی آن‌ها نسبت به دیگر بازارها بالاتر است.

ریسک بازار

این ریسک مربوط به نوسانات بازار می‌باشد و ریسک بازار می‌تواند مستقیم با نوسانات قیمتی همراه باشد به طوری‌که با تغییرات قیمتی، قیمت سهم یا قیمت ارز دچار تغییر شود. همچنین می‌تواند به شکل غیر مستقیم با ریسک همراه شود به شکلی که فعل و انفعالات فرعی، سهم یا دارایی را دچار تزلزل و کاهش قیمتی کند.

ریسک نقدینگی

این ریسک، مربوط به نقد شدن سرمایه یا سهام مربوطه می‌باشد. وقتی شما در بازاری سرمایه‌گذاری می‌کنید، هر چقدر بتوانید به راحتی آن دارایی را به پول نقد تبدیل کنید، ریسک نقدینگی پایین‌تری را تجربه کرده‌اید. اینکه شما بتوانید سهم یا دارایی خود را با قیمت مناسب بفروشید و تبدیل به پول نقد کنید، مستقیماً به ریسک نقدینگی ارتباط خواهد داشت. برای مثال وقتی می‌خواهید سهام پالایشگاه نفت بندرعباس را خریداری کنید، ممکن است نوسانات آن روز بالا باشد و شما در قیمت دلخواه نتوانید سهم را خریداری کنید. همچنین زمانی‌که به پول نقد آن سهم احتیاج دارید نتوانید به راحتی در قیمت مناسبی به فروش برسانید.

ریسک اعتبار

در این ریسک، میزان اعتبار پولی که شخص برای سرمایه‌گذاری از شخص دیگر یا نهاد دیگری قرض گرفته، مورد توجه قرار می‌گیرد. به عنوان مثال ممکن است فرد سرمایه‌گذار برای خرید سهام، از کارگزاری خود، مقداری اعتبار مالی تقاضا کند و پس از خریداری، قیمت سهم دچار افت و ضرر شود. در این حالت ریسک اعتبار به وجود خواهد آمد چرا که در آینده نزدیک باید این اعتبار را به کارگزاری پس بدهد. همین‌طور این ریسک می‌تواند مانند قرض گرفتن یا وام گرفتن در نظر گرفته شود.

ریسک عملیاتی

این ریسک مربوط به عدم کنترل و مدیریت مالی، اتفاقات غیر ارادی مثل کلاهبرداری می‌شود. ممکن است درست نبودن استراتژی سرمایه‌گذاری و سوء مدیریت در دسته ریسک عملیاتی قرار بگیرند.

ریسک و بازده در مدیریت مالی

این نکته همیشه مورد توجه سرمایه‌گذاران بازار قرار می‌گیرد که چه میزان ریسکی با چه میزان بازدهی برای سرمایه‌گذاری خود متحمل شده‌اند. در نظر گرفتن نسبت ریسک به بازدهی از مهمترین پارامترهایی است که هر معامله‌گری در بازار باید به آن اشراف داشته باشد، چرا که بسیار مهم است که شما برای رسیدن به بازدهی تا چه اندازه ریسک کرده‌اید. طبیعتاً هر چقدر با ریسک کمتری به بازدهی بیشتری برسید، نوع سرمایه‌گذاری و نوع معامله شما مناسب بوده است. بسیاری از تحلیلگران و معامله‌گران بازار بورس، ابتدا میزان ریسک‌پذیری و شرایط سهم را به لحاظ موقعیت تکنیکالی یا شرایط سودآوری و بنیادی شرکت بررسی می‌کنند تا به این نتیجه برسند که آیا این میزان ریسک نسبت به انتظاری که از بازدهی و سود وجود دارد، منطقی به نظر می‌رسد یا نه. به همین نحو در دیگر بازارهای مالی این مدیریت مالی، مهم و تأثیرگذار به نظر می‌رسد که توجه به آن می‌تواند شما را به سمت سرمایه‌گذاری پر بازده و موفق سوق دهد.

روش‌های کاهش ریسک مالی

همه معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در انواع بازارهای مالی توجه اصلی خود را روی کاهش ریسک مالی برای سرمایه‌گذاری می‌گذارند تا از دارایی و سرمایه خود، بهینه استفاده کرده باشند.

اما چه روش‌هایی را می‌توان نام برد تا سرمایه‌گذاران، ریسک مالی خود را کاهش دهند؟

تجزیه و تحلیل شرایط

بسیاری از بازارهای مالی رابطه مستقیمی با شرایط اقتصادی، رکود و تورم، شرایط سیاسی و اجتماعی دارند. به همین خاطر قبل از ورود به سرمایه‌گذاری در حوزه‌های مختلف، بهتر است نسبت به شرایط موجود، اقدام کرد. هر چقدر در شرایط با ثبات اقتصادی، بتوانید اقدام به سرمایه گذاری کنید، ریسک مالی خود را تا حد زیادی کاهش داده‌اید. بنابراین باید نسبت به شرایط، جوانب کلی را سنجید.

آموزش انواع تحلیل های بازار

بسیاری از کسانی که در بازارهای مالی مثل بازار بورس، به سود مناسبی دست پیدا می‌کنند، به انواع تحلیل‌های بازار مثل تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی تا حد زیادی اشراف دارند و یا آموزش‌ دیده‌اند. به همین علت، طی مراحل آموزشی و تحلیلی در مراکز معتبر یا مطالعه کتب مختلف در این حوزه، می‌تواند باعث کاهش ریسک مالی شود.

مشورت از افراد آگاه و نهادهای مربوطه

اگر سابقه فعالیت در بازارهای مالی را ندارید یا از ریسک و احتمالات آن مطلع نیستید، بهتر است پیش از اقدام به سرمایه‌گذاری، از خبرگان این حوزه یا نهادهایی که می‌توانند مشاوره‌های مخصوص و مؤثری بدهند، مشورت بگیرید تا بدون آگاهی به بازارهای مالی ورود پیدا نکنید.

حریص بودن را کنار بگذارید

در بازارهای مالی هر چقدر حرص و طمع خود را کمتر کنید و به سود تا حد مشخصی قانع باشید، می‌توانید ریسک مالی خود را کمتر کنید چرا که حریص بودن بیش از اندازه ممکن است شما را در ورطه سرمایه‌گذاری ریسک‌پذیر گرفتار کند.

دارایی‌های خود را در بازارهای مختلف تقسیم کنید

اگر تمام دارایی و سرمایه خود را فقط در یک بازار سرمایه‌گذاری کنید، ریسک مالی خود را تا حد زیادی افزایش داده‌اید. اما اگر سرمایه خود را در صنایع و بازارهای دیگری پخش کنید، احتمال کاهش دارایی یا از دست دادن بخشی از سرمایه را کمتر و کمتر کرده‌اید.

مزایا و معایب ریسک مالی

ریسک مالی به خودی خود امر منفی تلقی نمی‌شود و بسیاری از سرمایه‌گذاران در مواقع مناسب، ریسک‌پذیری خود را افزایش داده‌اند و توانستند سود قابل توجهی نیز کسب کنند. ریسک مالی می‌تواند جنبه مثبت و منفی داشته باشد که در این قسمت به آنها می‌پردازیم:

مزایای ریسک مالی

• توجه به افزایش آگاهی از شرایط برای تصمیم‌گیری مناسب
• استفاده از ابزارهای تحلیل برای سرمایه گذاری ایده‌آل
• در نظر گرفتن نسبت ریسک‌پذیری به بازدهی سرمایه‌ گذاری

معایب ریسک مالی

• ممکن است از کنترل خارج شود و اتفاقات غیر قابل پیش‌بینی با آن همراه باشد.
• پایین آوردن ریسک در شرایط مختلف دشوار است.
• احتمال تاثیرپذیری از بازارهای دیگر وجود دارد.

مدیریت ریسک مالی

مدیریت ریسک مالی به فرآیندی گفته می‌شود که شما به عنوان سرمایه‌گذار، تمامی جوانب و شرایط موجود را برای سرمایه‌گذاری یا راه اندازی کسب و کار می‌سنجید تا بتوانید احتمال از دست دادن سرمایه و دارایی خود را به حداقل برسانید. در مدیریت ریسک مالی، تجزیه و تحلیل نسبت میزان ریسک‌پذیری به بازدهی مورد انتظار، اهمیت ویژه‌ای پیدا می‌کند. داشتن استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاری و بررسی روش‌ها و مدل‌ها از مهمترین فاکتورها برای مدیریت ریسک مالی است.

جمع‌بندی

ریسک مالی از مفاهیم مهم و مؤثر در بازار سرمایه به شمار می‌رود که در نظر گرفتن آن و آگاهی از استراتژی سرمایه‌گذاری انتخاب کنید آن می‌تواند شما را به سمت سرمایه‌گذاری مناسب سوق دهد. کاهش ریسک مالی، دغدغه بسیاری از معامله‌گران و سرمایه‌گذاران بازار است که در این مقاله ابتدا به تعریف ریسک مالی و سپس به راهکارهایی برای کاهش ریسک مالی پرداختیم. در این خصوص، افزایش آگاهی و آموزش‌های لازم، می‌تواند تا حد زیادی در کاهش ریسک مالی تاثیرگذار باشد. به همین علت کارگزاری اقتصاد بیدار با بهره‌مندی از مشاوران بازار سرمایه، آموزش بورس و. آماده خدمت‌گذاری به سرمایه‌گذاران و معامله‌گران عزیز می‌باشد.

معرفی بهترین استراتژی سرمایه گذاری

استراتژی سرمایه گذاری

واقعیت آن است که افراد زیادی سوال می کنند که کجا سرمایه گذاری کنیم؟ و آیا اینجا و آنجا سرمایه گذاری کنیم یا نه؟
اگر بخواهم خیلی خیلی ساده جواب بدهم باید به این نکات اشاره کنم:

سبد سرمایه گذاری هر فردی با فرد دیگر (حتی خواهر یا برادر دوقلویش) متفاوت است.

چرا؟ به پنج دلیل؛

دلیل اول: هدف من با هدف شما تفاوت دارد. مثلا هدف من این است که ارزش پولم را در برابر تغییرات نرخ ارز حفظ کنم و هدف شما این است که ماهانه یک مبلغ ثابتی از سرمایه گذاری خود درآمد ثابت داشته باشید.

دلیل دوم: میزان ریسک پذیری من با میزان ریسک پذیری شما متفاوت است. ممکن است من خیلی استرسی باشم و شما خیلی شجاع دل! بنابراین سبد سرمایه گذاری مان با هم متفاوت خواهد بود.

دلیل سوم: نیاز من به نقدینگی با نیاز شما متفاوت است؛ مثلا ممکن است من تا چهار سال نه به اصل پول و نه به سود (فرع پول) احتیاج نداشته باشم اما ممکن است شما اولا هر ماه نیاز به پول داشته باشید و همچنین ممکن است پس از شش ماه لازم داشته باشید که اصل سرمایه تان را هم نقد کنید و به امور دیگر تخصیص دهید.

دلیل چهارم: مقدار سرمایه گذاری من با شما متفاوت است. مثلا من 100 میلیون پول دارم و شما 10 میلیارد. پس سبد سرمایه گذاری مان نمی تواند مساوی باشد.

دلیل پنجم: افق زمانی سرمایه من و شما متفاوت است. مثلا من هفتاد سالم است و شما چهل سالتان و فرزندتان 18 ساله است پس قاعدتا در حوزه های مختلفی سرمایه گذاری میکنیم.

بنابراین باید سبد سرمایه گذاری ای داشته باشیم که با هدف، افق و میزان مقدار سرمایه گذاری ما متناسب باشد و همچنین با توان قلب ما (میزان ریسک پذیری شما) همخوانی داشته باشد.

ما سبد سرمایه گذاری بهینه نداریم چرا؟

چون در هر ماه و فصل و سال، برخی کلاس های دارایی (به طلا، اوراق، سهام، کریپتو، املاک و مستغلات و … می گویند کلاس دارایی) بازدهی بالاتری دارند و برخی بازدهی پایین تر یا منفی. بنابراین بسته به افق سرمایه گذاری باید سبد سرمایه گذاری تان را پیکربندی مجدد یا به اصطلاح ریبالانس کنید.

کلاس تان را درست انتخاب کنید.

در طول زمان آموخته ایم که به جای آنکه در داخل یک کلاس دارایی دنبال بهترین ها باشیم باید مطمئن شویم که بهترین کلاس دارایی را انتخاب کرده ایم. به عنوان مثال هر روز هزاران نفر در مورد سهام بازار بورس سیگنال می دهند و می گیرند و حتی سیگنال می خرند و حرص و جوش می خورند و ماکزیمم به بازده 5% می رسند اما در یک کلاس دارایی دیگر بدون هر گونه تلاش و فقط با سرمایه گذاری غیرفعال به بازده 30% می رسند. (⭕️مثلا تفاوت بازده را اینجا ببینید) مثلا وقتی شما با کسی که متخصص بازار سرمایه است یا با یک سبدگردان مشورت می کنید، او به شما خواهد گفت که پولت را بگذار در بازار سهام یا پیشنهاد سبدگردانی اختصاصی به شما می دهد و این می تواند خطرناک باشد. شما باید با دقت زیاد سرمایه تان را به کلاس های دارایی برنده اختصاص دهید. تجربه تاریخی نشان داده است کسانی که کلاس دارایی برنده را درست تشخیص داده اند از متخصصان درون یک کلاس دارایی بیشتر بازده گرفته اند.

استراتژی سرمایه گذاری چه سوالاتی را پاسخ می دهد

استراتژی سرمایه‌گذاری شامل مجموعه‌ای از انتخاب ها و قواعدی که ترکیب سبد سرمایه گذاری ما را مشخص می کند، همچنین چگونگی مدیریت و به روز نگه داشتن سبد را. به عبارت دیگر به سه سوال پاسخ می دهد:
•ترکیب سبد سرمایه گذاری من باید شامل چه کلاس دارایی هایی باشد؟
•هر کلاس دارایی چند درصد سبد را تشکیل می دهد؟ (وزن دارایی مثلا طلا ۳۰٪)
•چگونه (بر اساس چه قواعدی) و چه زمانی این سبد دارایی را بازبینی و بازچینی کنم؟

ما انواع و اقسام استراتژی های سرمایه گذاری داریم. یکی از آن ها کپی تریدینگ است. استراتژی نعل به نعل یا کپی تریدینگ Copy trading چه معنایی دارد؟
اگر شما فردی را بشناسید که به او و به تصمیماتش صد در صد اطمینان داشته باشید او را فالو می کنید و هر چه می خرد و می فروشد را برای خود کپی می کنید. امروز طلا می خرد شما هم طلا می خرید. فردا در بازار سرمایه میانگین کم می کند شما هم چنین می کنید.
در دنیا بر اساس همین منطق سوشیال تریدینگ ها شکل گرفته اند. امکان کپی کردن سایر کاربران یکی از ویژگی‌های مهم پلتفرم‌های سوشیال تریدینگ است. وقتی شما یک معامله‌گر موفق با سبک معامله‌گری مناسب می‌یابید، می‌توانید انتخاب کنید که استراتژی‌های او را دنبال کنید تا همه معاملاتی که او انجام می‌دهد بصورت اتوماتیک در حساب شما نیز کپی شود. شبیه به این منطق در ایران هم در سایت صد تحلیل هست.

فواید این استراتژی چیست؟

•هزینه پایین برای تحلیل و جمع آوری اطلاعات
•زمان و انرژی بسیار کم برای تحلیل
•حس کنترل شده خسران در زمان ضرر چون می دانید که یک آدم حرفه ای نیز ضرر کرده است.

نقاط ضعف این استراتژی چیست؟

•ما همیشه به چنین فرد حرفه ای دسترسی نداریم.
•ممکن است فرد الگو در یک بازار مثلا طلا بسیار حرفه ای باشد اما در بازار کریپتو یا بورس چندان موفق عمل نکند.
•ما عموما به ترکیب سبد این افراد دسترسی نداریم که چقدر را به طلا اختصاص داده اند و چقدر به ملک و چقدر به کریپتو
•در یادداشت اول گفتیم که به پنج دلیل سبدهای سرمایه گذاری هیچ دو فردی حتی اگر خواهر و برادر دوقلو باشند با هم یکی نیست. بنابراین کپی کردن حتی در صورت امکان منجر به بهینه شدن سبد سرمایه گذاری من، نه برای من که برای او (فرد الگو) می شود.

این استراتژی به چه کسانی توصیه می شود؟

•کسانی که زمان یا توان تحلیل بالایی ندارند.
•کسانی که دسترسی خوبی به اطلاعات و معاملات و تصمیمات فرد الگو دارند.
•کسانی که نمی خواهند در سرمایه گذاری خیلی زمان بگذارند و ترجیح می دهند که وقت خود را صرف کسب و کار اصلی یا زندگی و یا امور مهم تر از سرمایه گذاری کنند.

☑️تجویز راهبردی:

استراتژی نعل به نعل یا کپی تریدینگ را زمانی انتخاب کنید که می خواهید زمان و انرژی کمی را صرف امور سرمایه گذاری کنید، فرد الگوی حرفه ای مناسبی در دسترس دارید و اطمینان دارید که هدف، افق، نقدینگی و میزان ریسک پذیری شما با فرد الگو تشابه و تناسبی دارد.

سرمایه گذاری در دوران کرونا

تعداد مبتلایان به ویروس کرونا به سرعت در حال افزایش است و این همه گیری بر روی اقتصاد دنیا نیز تاثیر گذاشته است. این وحشت از ویروس، تاثیری منفی بر روی بازارهای بورس سراسر دنیا نیز داشته است. اما دقیقا در همین زمان، سرمایه گذارانی مثل شما میتوانند از بازار سود کسب کنند. در این مقاله، به این سوال خواهیم پرداخت که چگونه میشود در زمان همه گیری ویروس کرونا، سرمایه گذاری سودمندی داشت. همچنین بررسی خواهیم کرد که کدام سهام ها ممکن است در این زمان ارزش خرید داشته باشند. همچنین، پیش بینی ما را از آینده بازار خواهید خواند.

همه چیز درباره سرمایه گذاری و ویروس کرونا

کسب سود در زمان بحران کرونا

سود بدست آوردن در زمان بحران کرونا، ممکن است ساده انگارانه به نظر برسد. اما واقعیت این است که مواقعی این چنینی، میتوانند برای یک سرمایه گذار باهوش، موقعیت های خوبی برای بدست آوردن سود باشد. استراتژی های مختلفی وجود دارد که در زمان بحران و سقوط قیمت میتوانید به کار ببرید و از این شرایط سود کسب کنید. اما بهترین استراتژی در این ایام چیست؟ بگذارید نگاهی داشته باشیم به استراتژی های سرمایه گذاری که میتوانید در زمان بحران کرونا به کار گیرید.

استراتژی شماره 1: معامله فعال

آیا دوست دارید به تغییرات ناشی از ویروس کرونا در کوتاه مدت، پاسخی مناسب دهید؟ معامله فعال می‌تواند گزینه مناسبی برای این کار باشد. با معامله فعال میتوانید بر کاهش قیمت سهام نیز سرمایه گذاری کنید. به سرمایه گذاری بر روی کاهش قیمت، پیش فروش (Short Selling) گفته می‌شود. هنگامی که اقدام به پیش فروش می‌کنید، از کاهش قیمت سهام، سود و از افزایش قیمت سهام ضرر خواهید کرد. البته این نوع معاملات، ریسک زیادی نیز به همراه دارد.

بحران کرونا و وحشت ناشی از آن، تاثیری منفی بر روی بازار سهام داشته است. شما میتوانید با پیش فروش بعضی از سهام ها، از این کاهش قیمت سود کسب کنید. کارگزاری Plus500 یکی از کارگزاری های قابل اطمینانی است که امکان معامله CFD اکثر سهام ها را به شما میدهد. این کارگزاری، از منفی شدن موجودی حساب شما جلوگیری میکند. همچنین، به لطف وجود اهرم مالی (Leverage)، شما میتوانید حتی با سرمایه ای کم نیز، به سرمایه گذاری بر روی کاهش و افزایش قیمت بپردازید.

دوست دارید که معامله فعال را در زمان بحران کرونا، بدون هیچ ریسکی امتحان کنید؟ از لینک زیر، یک حساب کاربری آزمایشی نامحدود در Plus500 افتتاح کنید و امکانات این کارگزاری را امتحان کنید:

اختیارات

آیا به دنبال ریسکی بیشتر و سرمایه گذاری فعالانه تری هستید؟ اگر جوابتان مثبت است، اختیارات (Options) میتواند گزینه خوبی برای شما باشد. با اختیارات، میتوانید بر کاهش یا افزایش قیمت سهام یا شاخص سرمایه گذاری کنید. همچنین، در این نوع معاملات نیز میتوانید از اهرم مالی (Leverage) استفاده کنید. اگر در معامله اختیارات، تصمیمات درستی بگیرید، میتوانید در یک روز، ده ها یا حتی صدها درصد سود کنید.

آیا دوست دارید سرمایه گذاری در اختیارات را بدون هیچ ریسکی با یک حساب کاربری آزمایشی و رایگان امتحان کنید؟ از لینک زیر، حساب های کاربری آزمایشی کارگزاری های مختلف را با هم مقایسه کنید و بهترین گزینه را انتخاب کنید:

استراتژی شماره 2: خرید سهام هایی که کاهش قیمت یافته اند

معمولا اکثر افراد در هنگام بحران، واکنش های احساسی از خود نشان میدهند. در زمان بحران، سقوط قیمت های سهام، شتاب میگیرد. افراد بدون هیچ تحلیل منطقی، سهام خود را در پایین ترین قیمت ممکن میفروشند. اما این افراد فراموش میکنند که بعد از هر بحران، دوباره اوضاع عادی میشود. در نمودار زیر، میتوانید افزایش قیمت های سهام بعد از بحران 2008 را مشاهده کنید:

در زمان بحران، به دنبال موقعیت های خوب برای خرید باشید. بسیاری از سهام ها، نه به خاطر عملکرد شرکت، بلکه به خاطر وحشت عمومی قیمت خود را از دست میدهند. احتمالا در آینده، بحران کرونا تحت کنترل در خواهد آمد و شرکت ها نیز، به فعالیت های معمول خود باز میگردند. البته، بسیاری از شرکت ها، به دلیل شیوع همه گیری زیان ده شده اند. در بسیاری از مناطق، فروش کاهش چشمگیری داشته است. اما این مشکلات برای این شرکت ها، مشکلات ساختاری و دائمی نیست.

به همین دلیل، خرید سهام شرکت هایی که عملکرد خوبی پیش از بحران کرونا داشته اند، توصیه میشود. هنگامی که قصد خرید سهام دارید، باید این کار را در یک کارگزاری کم کارمزد انجام دهید. دوست دارید بدانید کدام کارگزاری کمترین کارمزد را برای خرید سهام دارد؟ از لینک زیر، بهترین کارگزاری را برای خرید سهام در زمان بحران کرونا پیدا کنید:

ویروس کرونا دقیقا چیست؟

قبل از سرمایه گذاری در زمان کرونا، بهتر است ابتدا بدانید که این ویروس اصلا چیست؟ ویروس کرونا، تنها یک نوع ویروس را شامل نمیشود. خانواده ویروس کرونا، شامل چندین نوع ویروس میشود که باعث علائم مختلفی را در افراد میشوند. اکثر این علائم، شبیه سرماخوردگی هستند و اغلب، مشکلات تنفسی نیز به بار می آورند.

این همه گیری اخیر، به خاطر نوع خاصی از ویروس کرونا، معروف به کووید 19 است. تنها هفت نوع از ویروس کرونا قابلیت سرایت به انسان را دارند و کووید 19 یکی از آن هاست. اولین مورد ابتلا به این ویروس، در ماه دسامبر در چین اتفاق افتاد. دولت کمونیستی چین، با سرسختی وجود این ویروس را انکار کرد و باعث شیوع این ویروس در کل جهان شد.

در زمان نگارش این مقاله بیش از 72 میلیون نفر به این ویروس مبتلا شده اند و بیش از یک و نیم میلیون نفر نیز جان خود را از دست داده اند. این ویروس، اکنون در کشورهای زیادی مثل ایران، ایتالیا و آمریکا از کنترل خارج شده است. خوشبختانه این ویروس چندان کشنده نیست. متخصصان میگویند که کرونا تنها دو تا سه درصد از مبتلایان را با مرگ مواجه میکند. این ویروس، به ویژه برای افراد سالمند خطرناک است.

تاثیر همه گیری کرونا بر روی بازار بورس چیست؟

کرونا تاثیری منفی بر روی بازار بورس داشته است. در هفته اول اعلام پاندمی، شاخص بزرگترین بازارهای بورس، بیش از ده درصد سقوط کرده است. سهام شرکت های NASDAQ و Dow Jones اکنون میلیاردها دلار ارزان تر شده اند. در ادامه، میتوانید نرخ تغییرات را در زمان بحران کرونا مشاهده کنید:

بازار بورس دیگر کشورها نیز، عملکرد چندان جالبی ندارند. بازار بورس اروپا نیز ده ها درصد سقوط کرده است. بازار سهام از سال 2008 با چنین بحرانی رو به رو نبوده است.

سهام کدام شرکت ها کاهش قیمت داشته اند؟

تقریبا همه سهام ها تا حدی کاهش قیمت داشته اند. اما بعضی سهام ها، کاهش شدید تری داشته اند. کرونا مخصوصا سهام شرکت های هواپیمایی، گردشگری، خودروسازی، مواد خام و تکنولوژی را بیشتر تحت تاثیر قرار داده است. آیا فکر میکنید این کاهش قیمت ها، اغراق شده است؟ پس میتوانید به دنبال موقعیت های جذاب برای خرید سهام باشید!

عملکرد دارایی های مطمئن چگونه بوده است؟

علاوه بر سهام، قیمت دیگر دارایی ها نیز، تغییراتی داشته است. قیمت دارایی های مطمئن مانند طلا و فرانک سوئیس در حال افزایش است. این افزایش قیمت، به این دلیل است که افراد در حال سرمایه گذاری پول های خود در این دارایی های امن هستند. در عین حال، قیمت نفت در حال کاهش است. تقاضا برای نفت به شدت کاهش یافته است چرا که صنعت تولید کالا و کارخانه ها، توان کار کردن در این شرایط را ندارند.

تاثیر بحران کرونا بر روی آینده اقتصاد چیست؟

احتمال میدهیم که تاثیر کرونا بر آینده اقتصاد محدود باشد. احتمالا، ریکاوری بازار با یک شکل هفت استراتژی سرمایه‌گذاری انتخاب کنید مانند اتفاق خواهد افتاد. در کوتاه مدت، ویروس کرونا، رشد اقتصادی را محدود خواهد کرد. اما بعد از پایان دوران همه گیری، اقتصاد رشدی تصاعدی خواهد داشت. تاثیر کرونا بر اقتصاد، تاثیری ساختاری نخواهد بود. شرکت ها و کمپانی های کنونی، مشکلات پایه ای ندارند و کرونا نیز دیر یا زود، از میان ما خواهد رفت.

همچنین، اگر بحران کرونا ادامه یابد، میتوان انتظار کمک های مالی از سوی دولت ها را نیز داشت. IMF اعلام کرده که رشد اقتصاد جهانی کاهش داشته است. برای اولین بار در تاریخ، شاهد هستیم که دولت های آمریکا، اروپا، ژاپن و چین، همزمان اقدام به تزریق پول به جامعه کرده اند. این تزریق مالی، احتمالا تاثیری مثبت بر روی بازار بورس خواهد داشت.

تغییرات تقاضای جهانی

بحران کرونا، پیامدهای دیگری نیز داشته است. مثلا، نرخ سود وام مسکن کاهش داشته است. این قطعا میتواند تاثیر مثبتی بر روی بازار املاک داشته باشد، چرا که اکنون خانه ها ارزان تر شده اند و وام مسکن نیز، با سود کمتری ارائه میشود. همچنین، تاثیر مثبت دیگر کرونا، کاهش تولید گاز CO2 بوده است. از زمان شیوع این همه گیری، چین 25 درصد کمتر گازهای گلخانه ای تولید کرده است. به دلیل کاهش تقاضا برای نفت، قیمت نفت نیز در حال کاهش است که این مورد نیز، به نفع مشتریان است. این کاهش قیمت، میتواند اقتصاد را در جهت رشد سوق دهد.

همچنین، ویروس کرونا باعث شده، تقاضا برای بسیاری از محصولات کاهش پیدا کند. به همین دلیل، شرکت ها در حال کاهش قیمت محصولات خود هستند که میتواند باعث افزایش خرید مصرف کنندگان شود. اگر بحران کرونا بیش از حد طولانی شود، میتواند به بهای کاهش شغل های موجود باشد و باعث تغییرات بنیادین در اقتصاد شود.

همه گیری کرونا و جهانی شدن

آیا بحران کرونا همه جهان را در بر خواهد گرفت؟ احتمال میرود روند شیوع کرونا، تصاعدی بالا رود. اگر چنین اتفاقی رخ دهد، قیمت سهام ها از این هم بیشتر کاهش پیدا میکند. استراتژی هایی وجود دارد که از این شرایط بازار نیز سود کسب کنید. برای مثال، میتوانید اقدام به پیش فروش (Short Selling) بعضی سهام ها کنید.

بحران کرونا، روند جهانی شدن را کند خواهد کرد. مناطقی که به تجارت جهانی وابسته هستند، عملکردشان کاهش خواهد یافت. مثلا اروپا به شدت به تجارت جهانی وابسته است و به همین دلیل، آسیب بیشتری نسبت به آمریکا متحمل خواهد شد.

چه کسی در دوران کرونا سود خواهد کرد؟

هنگامی که بازنده وجود داشته باشد، برنده هم وجود دارد. شرکت هایی که حضور آنلاین زیادی داشتند، از این شرایط سود خوبی کسب کردند. برای مثال، فروشگاه آنلاین Alibaba را در نظر بگیرید. هنگامی که مردم در قرنطینه به سر میبرند، خریدهای خود را آنلاین انجام میدهند. وب سایت هایی که فروش آنلاین مواد غذایی دارند نیز، از این دسته هستند.

از کدام سهام ها میتوانید در هنگام بحران کرونا سود کسب کنید؟

همیشه شرکت هایی هستند که در زمان بحران سود کسب میکنند. به عنوان سرمایه گذار، باید شرکت هایی را انتخاب کنید که در زمان بحران، عملکرد خوبی از خود نشان داده اند. در این بخش از مقاله، چند شرکت که در زمان کرونا سود دهی داشته اند را بررسی خواهیم کرد. قبل از خرید سهام این شرکت ها، حتما عملکرد و شرایط کنونی آن ها را بررسی کنید.

Alpha Pro Tech

در هنگامی که یک ویروس جدید، دائما در حال گسترش است، چه چیزی بیش از همیشه نیاز است؟ محصولاتی که به شما کمک میکند از خودتان در برابر ویروس محافظت کنید! شرکت Alpha Pro Tech محصولاتی برای محافظت در برابر ویروس کرونا ارائه میکند. مثلا، یکی از محصولات مشهور این شرکت، ماسک های N-95 است که در زمان شیوع کرونا، بسیار کارآمد است. به دلیل تقاضای بسیار زیاد محصولات این شرکت، تولید Alpha Pro Tech افزایش چشمگیری داشته است. قیمت سهام این شرکت نیز، از ابتدای شیوع کرونا افزایش زیادی داشته است. آیا فکر میکنید بحران کرونا مدت زیادی طول خواهد کشید؟ پس سرمایه گذاری در Alpha Pro Tech میتواند سودمند باشد.

Novavax

Novavax یک شرکت سوئدی است که در زمینه تحقیق و توسعه داروهای ابولا و سرماخوردگی فعال است. البته این داروها هنوز به بازار عرضه نشده اند. در عین حال، Novavax در حال آزمایش بر روی واکسن کرونا است. اگر این آزمایش ها موفقیت آمیز باشند، قیمت سهام این شرکت قطعا رشد زیادی خواهد داشت. سرمایه گذاری در این شرکت ریسک بالایی دارد و قیمت سهام آن نیز وابسته به نتایج آزمایش های این شرکت است.

Novacyt

یکی دیگر از شرکت هایی که از شرایط کرونا سود برده است، Novacyt است. این شرکت، در توسعه تست های تشخیص کرونا مشغول است. این شرکت، اخیرا نوعی کیت تست تشخیص کرونا ارائه کرده است. اگر این آزمایش کرونا، در آمریکا تایید شود، میتواند به افزایش قیمت سهام کرونا منجر شود. سرمایه گذاری در سهام Novacyt میتواند سودمند اما همراه با ریسک باشد.

Philips

چین و دیگر کشورهایی که درگیر کرونا هستند، به شدت نیاز به تجهیزات پزشکی دارند. یکی از تولیدکنندگان این تجهیزات، شرکت Philips است. آیا شرکت Philips میتواند به این همه تقاضا پاسخ دهد؟ اگر این شرکت بتواند از این بازار جدید استفاده کند، سود دهی شرکت افزایش پیدا میکند و قیمت سهام شرکت نیز بالا خواهد رفت.

فروشگاه های آنلاین

سهام شرکت هایی که در بخش فروش آنلاین مشغول هستند نیز، ممکن است در دوران کرونا افزایش قیمت داشته باشند. مثلا، وب سایت Alibaba در زمانی که مردم چین قرنطینه بودند، با افزایش سفارش روبرو شد. آیا باز هم آمریکا در قرنطینه به سر خواهد برد؟ پس ممکن است همین اتفاق برای وب سایت Amazon نیز تکرار شود. در کل، در زمان قرنطینه، افراد بیشتر زمان خود را آنلاین سپری میکنند. در این شرایط، شرکت هایی که خدمات آنلاین دارند، از این شرایط سود خواهد برد.

شرکت های هوایی

سرمایه گذاری در شرکت های هوایی نیز، میتواند در بلند مدت سود خوبی به ارمغان بیاورد. مثلا، هواپیمایی ایر فرانس-KLM در زمان کرونا زمان سختی را سپری میکند. این دوران سخت به دلیل منع تردد و محدودیت مسافرت مسافران است. هنگامی که بحران کرونا تمام شود، دوباره شرکت های هوایی به سود دهی میرسند و قیمت سهام آن ها نیز افزایش خواهد یافت.

دارایی های مطمئن

دارایی های با ثبات و مطمئن، مثل اوراق قرضه، فرانک سوئیس، طلا و بیت کوین همه میتوانند در شرایط کرونا رشد کنند. قیمت این دارایی ها، حداقل در کوتاه مدت افزایش خواهد یافت. به عنوان یک سرمایه گذار، اگر از سرعت عمل کافی برخوردار باشید میتوانید از این افزایش قیمت سود کسب کنید.

در زمان بحران کرونا، با سرمایه گذاری های کنونی چه کار باید کرد؟

شاید برای شما این سوال پیش آمده باشد که با سرمایه گذاری هایی که پیش از کرونا انجام داده اید و هنوز هم آن ها را نگه داشته اید، باید چه کار کنید. آیا باید این سهام ها را فروخت؟ احتمالا نه. انتظار می رود تاثیر بحران کرونا بر روی اقتصاد موقتی باشد. عملکرد و کارکرد شرکت ها چندان تغییری نکرده است. این افت کارایی به دلیل شیوع ویروس است و به همین دلیل، قیمت سهام در حال کاهش است.

شما میتوانید از دارایی های خود با خرید اختیار فروش محافظت کنید. در اینصورت، حتی در زمان سقوط قیمت ها نیز سود کسب خواهید کرد. این سود میتواند کاهش قیمت سهام شما را جبران کند. این نوع اختیار، مثل یک نوع بیمه عمل میکند. اما یادتان باشد خرید اختیار، هزینه ای هم در بر دارد. هر چه باشد، بیمه کردن سرمایه گذاری ها، رایگان نیست!

همانگونه که میبینید، بحران کرونا میتواند فرصت های زیادی در بر داشته باشد. میتوانید از کاهش قیمت ها، سود بدست آورید. همچنین میتوانید با تحقیق و جستجو، موقعیت های خوبی برای خرید میتوانید پیدا کنید. بعد از تمام شدن کرونا، بازار کم کم به شرایط عادی باز خواهد گشت. اما یک سرمایه گذار باهوش، از همین شرایط نیز، سود کسب خواهد کرد.

۴ استراتژی ساده برای سرمایه‌گذاری؛ چیز‌هایی که می‌دانیم و از یاد می‌بریم

استراتژی؛ کلمه‌ای که تفاوتی ندارد معامله‌گر باشید یا یک دانشجو، یک کارگر باشید یا کارمند، مطمئناً آن را بارها و بارها شنیده‌اید. با این حال، در بحث معامله‌گری و سرمایه‌گذاری، استراتژی نقشی پررنگ‌تر دارد؛ چراکه پای پول شما در میان است و تصمیم اشتباه مساوی با ضرر است.

عبارت استراتژی از واژه استراتگوس (Strategos) گرفته شده که اشاره به فرماندهی و رهبری در جنگ‌های یونان باستان دارد. پس جای تعجب نیست که این اصطلاح را همراه با ترید، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریز می‌آوردند؛ چون هر کدام از اینها مانند میدان جنگ هستند! و باید بدانید که در این هرج‌ومرج و انبوهی از کارها و اطلاعات چه باید کنید و چگونه استراتژی سرمایه‌گذاری انتخاب کنید مسیر درست را برای سالم رسیدن به مقصد طی کنید. این ترسیم هدف و نقشه برای رسیدن به آن همان استراتژی است که دنبالش هستیم.

استراتژی‌ها همیشه پیچیده و عجیب و غریب نیستند، گاهی اوقات می‌توان با چند راه و میانبر ساده به نتایجی رسید که هیچ‌کس توقعش را ندارد. حتما نیاز نیست آموزش‌های خاصی ببینید تا بتوانید گلیم خود را از آب بیرون بکشید. کافی است مبنای کار را بدانید و رفته‌رفته آن‌ها را پیشرفته‌تر کنید.

قطعاً شما هم به‌دنبال راهبردهایی هستید که بتوانید با استفاده از آن‌ها به بهترین نتیجه برسید؛ پس توصیه می‌کنیم یادداشت احسان یزدان پرست در وب‌سایت مدیوم را بخوانید.

۴ استراتژی ساده

اگر سرتان خیلی شلوغ است؛ پس چرا استراتژی‌های سرمایه‌گذاریتان را اولویت‌بندی نمی‌کنید؟

خلاصه کلام؛ زمان در بازار ارزهای دیجیتال همچون گوهری گران‌بهاست. شما یا یاد می‌گیرید که سریع تصمیم بگیرید و عمل کنید یا از قافله عقب خواهید افتاد. بازار ارزهای دیجیتال به بازارهای دیگری که پیش از این دیده‌اید، شباهتی ندارد. سرعت رخ‌دادن اتفاقات در این بازار خیلی سریع است.

برای درک این موضوع، به چند نمونه اشاره می‌کنیم:

• امروز یک پروژه به‌شدت صعودی می‌شود و فردا که از خواب بیدار می‌شوید، می‌بینید که به صفر رسیده است.
• ایلان ماسک درباره پذیرش بیت کوین توسط تسلا توییت می‌کند. کمی بعد می‌بینم مادربزرگم از من می‌پرسد چطور بیت کوین بخرم؟ ایلان مجدداً توییت می‌کند و می‌گوید [استخراج] بیت کوین برای محیط زیست مضر است. مادربزرگم اختیار از کف می‌دهد و تمام پوزیشن‌های معاملاتی خود را می‌بندد!
• چین برای بار هزارم ارزهای دیجیتال را ممنوع می‌کند. مردم دارایی‌های خود را با هیجان ناشی از ترس می‌فروشند. بعد کاشف به عمل می‌آید که این خبر جعلی بوده است و مردم دوباره شروع به خرید می‌کنند.
• نهنگ‌ها و مؤسساتی نظیر جی پی مورگان یا گلدمن ساکس بازار را دست‌کاری می‌کنند؛ قیمت‌ها پامپ و دامپ می‌شود.

پس اگر می‌خواهید در این بازار فعالیت کنید، باید کاملاً مجهز باشید. انگار سوار بر قایقی میان اقیانوس هستید و طوفان شبانه‌روز بر شما می‌تازد. نمی‌توانید با خیال راحت بنشینید، در عین حال فرصت چندانی هم برای فکر کردن ندارید پس باید تصمیم بگیرید و سریع عمل کنید.

شماره یک: سال ۲۰۰۹ را فراموش و روبه‌جلو حرکت کنید

من دوستی دارم که به اخبار فناوری علاقه فراوانی دارد. او در سال ۲۰۱۳ من را با دنیای بیت کوین آشنا کرد. از همان زمان، هر بار که او را می‌بینم به من می‌گوید:

بیت کوین در حال حاضر خیلی گران است؛ الان برای ورود به بازار خیلی دیر است.

همان داستان قدیمی و کلاسیکِ «هر روز اخبار را دنبال کنید، هرگز نخرید.» برای دوستم کاملاً صادق است.

درست است که این روزها افراد زیادی از فناوری‌های بلاک چین و ارزهای دیجیتال سر در می‌آورند، اما اگر کناری بنشینید و مدام غر بزنید که چرا ۱۰ سال پیش ارز دیجیتال نخریده‌اید، قاعدتاً یک جای کار می‌لنگد!

یک ضرب‌المثل چینی می‌گوید:

بهترین زمان برای کاشت یک درخت ۲۰ سال پیش بود. بهترین زمان بعدی، همین حالاست.

در مورد بازار تحقیق کنید، پروژه‌های خوب را بیابید. برای ورود خود برنامه‌ریزی کنید و شک به‌دلتان راه ندهید.

شماره دو: بخرید و در عین حال بفروشید

به‌عنوان یک معامله‌گر و یا یک سرمایه‌گذار، احتمالاً قوانینی برای خرید دارید:

• احتمالاً ۱۰ تا ۲۰ درصد از حقوق ماهانه خود را به فلان ارز دیجیتال اختصاص می‌دهید.
• زمانی فلان ارز را می‌خرید که به هدف قیمتی X رسیده باشد.
• استراتژی میانگین‌گیری یا خرید پله‌ای را بر روی فلان ارز به‌صورت ماهانه و هفتگی اجرا می‌کنید.

این استراتژی‌ها بسیار خوب و توصیه‌شده هستند. با این حال اگر فقط به خرید فکر می‌کنید و ایده‌های روشنی در مورد استراتژی‌های خروج خود نداشته باشید، این پازل کامل نیست.

احتمالاً شنیده‌اید بسیاری از افراد توصیه می‌کنند که بیت کوین بخرید و هرگز نفروشید. بسیاری از ما معتقدیم که بیت کوین طلای آینده است. ما آن را بیشتر به‌عنوان یک دارایی ارزشمند می‌بینیم و امیدواریم در دوران بازنشستگی بتوانیم روی آن حساب کنیم. پس بیت کوین را هودل می‌کنیم.

این استراتژی ممکن است برای بیت کوین جواب دهد اما برای بسیاری از توکن‌ها، استراتژی عاقلانه‌ای نیست.

۱۰۰ ارز برتر سال‌های ۲۰۱۳ تا ۲۰۱۵ و یا حتی ۲۰۱۹ را بررسی کنید. چند نام را می‌شناسید؟ چند درصد از آن ارزها هنوز پابرجا هستند؟ ۸۰ تا ۹۰ درصد از این پروژه‌ها از بین رفته‌اند، قیمتشان کاهش یافته یا به حاشیه رانده شده‌اند.

برای آلت کوین‌ها (از جمله اتریوم) شما باید حد ضرر یا همان استاپ لاس بگذارید. بهتر است وقتی قیمت‌ها از حد تعیین شده‌ عبور کرد، یک یا همه پوزیشن‌های معاملاتی خود را لیکویید یا نقد کنید. حتی اگر یک معامله‌گر روزانه نیستید، این اخطارها و اقدامات خودکار کمک می‌کند که با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید.

بیشتر بخوانید‌:‌حد ضرر (Stop-Loss) چیست؟ آموزش انتخاب بهترین نقطه

زیاد حریص نباشید. اگر کوین‌هایتان افزایشِ قیمتِ شدیدی را تجربه کردند، در پی کسب سود باشید. برای مثال فرض کنید امروز هزار دلار دوج کوین خریده‌اید. پس از ۳ ماه ایلان ماسک درباره این میم کوین توییت می‌کند. به لطف توییت ایلان ماسک اکنون شما سه هزار دلار دارید. در این لحظه بهتر است ۱,۵۰۰ دلار از دارایی‌تان را نقد کنید. بدین ترتیب شما سرمایه اولیه خود را خارج کرده‌اید، مقداری سود کرده‌اید و البته همچنان می‌توانید عضوی از جامعه دوج کوین باقی بمانید (البته اگر این موضوع مهمی باشد).

۳- در کف خرید کنید

خرید در کف؛ حتی خواندنش هم لذت‌بخش است، چه برسد که شانس خرید در یک کف واقعی نصیب‌تان شود.

بیایید واقع‌بین باشیم؛ خرید ارزهای دیجیتال در زمان سقوط بازار و یا در روند نزولی بسیار پرریسک است. با این حال اغلب مواقع، خرید در چنین شرایطی، به سودآورترین سرمایه‌گذاری‌ها تبدیل می‌شود.

اگر نمودار تاریخی بیت کوین را بررسی کنید، متوجه می‌شوید که در طول زمان این ارز دیجیتال، ۶ یا ۷ بار قیمت آن بین ۲۰ تا ۷۰ درصد سقوط کرده است. در سال ۲۰۲۱ ما ترس و بی‌اطمینانی را با توییت‌های ایلان ماسک و اخبار کشور چین داشتیم. در سال ۲۰۲۰ شیوع ویروس کرونا باعث ترس و عدم اطمینان در بین سرمایه‌گذاران شد.، این روند ممکن است به همین ترتیب ادامه پیدا کند.

اکنون آنچه ما از تغییرات قیمت در برهه‌های گذشته یاد گرفته‌ایم این است که ارزهای قدرتمندی نظیر بیت کوین همیشه راه خود را به سوی اوج تاریخی قبلی (و فراتر از آن) پیدا می‌کنند. این به این معناست که وقتی بازار ۶۰ تا ۷۰ درصد سقوط می‌کند، استراتژی سرمایه‌گذاری انتخاب کنید این شانس را دارید که این ارزها را با تخفیف خریداری کنید.

در برخی از این سقوط‌های قیمتی، شما زمان نامحدودی برای تصمیم‌گیری ندارید و این وضعیت فقط چند روز دوام پیدا می‌کند.

این یک توصیه مالی نیست اما دفعه بعد که چنین اتفاقی رخ داد، بهتر است حریص باشید!

۴- خواهشاً حریص باشید اما نه برای شت کوین‌ها

دچار اشتباه نشوید. حریص بودن و خرید در کف، ارتباطی با خرید و فروش شت کوین‌ها ندارد.

اگر به سراغ یوتیوب بروید و در کادر جستجو تایپ کنید:

بهترین ارزهای دیجیتال با پتانسیل بازدهی هزار درصدی در حال حاضر کدام هستند؟

سپس به‌صورت تصادفی یکی از کانال‌ها را باز کنید که در آن فردی به شما توصیه می‌کند:

بشتابید و کوین DOGEMOONSWAPODOT را بخرید!

سپس شما هزار دلار در این کوین سرمایه‌گذاری می‌کنید. ادامه داستان تقریباً مشخص است. می‌بینید که سرمایه اولیه شما به‌تدریج آب می‌رود. این آب‌رفتن انقدر طولانی می‌شود که پول شما به صفر می‌رسد.

اگر در معاملات و سرمایه‌گذاری متخصص نیستید؛ ایرادی ندارد. اگر از مفاهیم فنی فناوری بلاک چین و ارزهای دیجیتال اطلاعی ندارید، ایرادی ندارد. اگر زمان کافی برای بررسی توکن‌ها، تیم‌ها و شاخص‌های بنیادی هر پروژه ندارید، باز هم اشکالی ندارد. اما…

پیروی کورکورانه از افراد، روش صحیحی نیست. اینکه متوجه شوید اشتباه کرده‌اید و یا سرمایه‌گذاری بدی انجام داده‌اید و همچنان اصرار دارید که به همان مسیر ادامه دهید؛ این موضوع اشکال دارد. در چنین مواردی هوشیار باشید!

آیا روی توکن بدی سرمایه‌گذاری کرده‌اید؟ عیبی ندارد؛ برای همه ما چنین اتفاقی می‌افتد. موقعیت معاملاتی‌ خود را با ۲۰، ۳۰ یا ۴۰ درصد ضرر ببندید. این درسی ارزشمند برای شما در آینده خواهد بود. نگران نباشید. اگر درس‌های خود را خوب یاد بگیرید همواره شانس بیشتری برای کسب سود وجود خواهد داشت.

اگر در این حوزه تازه‌وارد هستید، به قوی‌ترین و معتبرترین پروژه‌ها نظیر بیت کوین و اتریوم پایبند باشید. همان‌طور که به پیش می‌روید، اطلاعات خود را درباره پروژه‌های دیگر افزایش دهید و سبد سرمایه‌گذاری خود را متنوع کنید.

سخن پایانی

بیت کوین طی سال‌های گذشته به‌طور متوسط ۲۰۰ درصد افزایش قیمت داشته است. هر روز خبر جدیدی از کوین‌هایی با ۱۰ یا ۱۰۰ برابر بازدهی می‌شنویم. افراد یک‌شبه ثروتمند و یک‌شبه ورشکست می‌شوند.

قیمت بیت کوین از سال ۲۰۱۳ تا به حال

اخبار و حوادث نیز قیمت‌ها را تغییر می‌دهند.چین، کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، السالوادور، ایلان ماسک، کرونا و… را به‌خاطر آورید. حالا این شرایط را با بازار سنتی سهام مقایسه کنید. احتمالاً این میزان از تنش و بی‌ثباتی را در آن نمی‌بینید.

با نگاهی به تاریخ، می‌شود که شما می‌توانید ۱۰ تا ۱۵ درصد بازدهی سالانه در این بازار داشته باشید. یک قمار مطمئن و در عین حال کِسل‌کننده. بازار ارزهای دیجیتال به‌سرعت در حال حرکت است. اگر می‌خواهید یک بازیکن خوب در این بازی باشد باید سریع حرکت کنید.

آنچه مسلم است بسیاری از موارد مطرح شده را هرکدام از ما در زندگی و معاملات خود استفاده کرده‌ایم و شاید هزاران بار به‌دلیل توجه نکردن به‌آن‌ها متحمل ضرر شده‌ایم باید به این موضوع توجه کنیم که رسیدن موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال نیازمند افزایش دانش، درس‌گرفتن از اشتباهات، مرور چندباره برنامه‌ها و پیروی از همین چند اصل ساده است.

استراتژی های معاملاتی و سرمایه گذاری شاخص S&P 500

شاخص S&P 500 بزرگترین و موفق ترین شاخص‌ بازار سهام در جهان است که می توان آن را از طریق کارگزاران فارکس معامله کرد . در این مقاله خواهیم گفت که چگونه می توان با شاخص S&P 500 معاملات خود را انجام دهید و چگونه این شاخص می‌تواند فرصت‌های خوبی را برای سودآوری و معاملات موفق به شما نشان دهد .

شاخص S&P 500 چیست ؟

شاخص S&P 500 ، شاخصی است که شامل 500 کمپانی بزرگ در بورس آمریکا می باشد . این شاخص با توجه به سرمایه های مربوط به هر کمپانی عضو آن وزن می گیرد و بنابراین به طور موثر ارزش بازار معاملاتی آمریکا را نشان می دهد .

به عنوان مثال اگر شرکت الف دارای یک میلیون سهام در بازار باشد که هر کدام از آن ارزشش یک دلار است اما اگر شرکت ب دارای یک میلیون سهام موجود در بازار باشد که هر کدام ۲ دلار ارزش دارد ، تغییرات قیمت سهام شرکت ب نسبت به شرکت الف دو برابر بر روی شاخص تاثیرگذار است .

در 100 سال اخیر ایالات متحده آمریکا پیشرو ترین اقتصاد در جهان بوده است . بازار سهام آمریکا از سال ۱۹۷۰ که قوانین را برای سرمایه گذاران خرده راحت تر کرده ، علاقه شدیدی از سرمایه‌گذاران بین‌المللی را به خود جذب کرده است .

چرا باید به شاخص S&P 500 توجه کرد ؟

شاخص S&P 500 به عنوان یک شاخص که نشان دهنده بزرگترین و موفق ترین اقتصاد جهان است مورد توجه سرمایه گذاران و معامله گران سراسر جهان قرار گرفته است . این شاخص به همراه شاخص NASDAQ 100 جزو شاخص های مهم بازار معاملات هستند و اکثر سرمایه گذاران و معامله گران به فرصتهایی که این شاخص ها برای کسب درآمد برای آنها بر ارمغان می‌آورند علاقه مند هستند .

نمودار زیر نشان می‌دهد که چگونه شاخص S&P 500 از اوایل دهه ۱۹۹۰ از بسیاری از شاخص‌های بازارهای دیگر کشورها پیشی گرفته و رشد بهتری داشته است :

با مشاهده نمودار می توانیم ببینیم که شاخص S&P 500 دارای یک روند طولانی مدت است که این روند نمایانگر این است که قیمت‌ها در طول زمان افزایش یافته اند .

این بدان معناست که معامله‌گران می‌توانند از روش ساده ای که معامله توسط شاخص S&P 500 است بهره مند شوند و با یک آمار مثبت طولانی مدت همراه شوند.
همراه شدن با اینگونه روند مثبت در فارکس یا در سایر ارزها کار دشوارتری است .

شاخص S&P 500 را می‌توانید در بروکر آلپاری معامله کنید همچنین این شاخص CFD های ارزان و قابل اعتمادی را به معامله‌گران ارائه می‌کند به همین دلایل این شاخص بسیار مورد علاقه معامله‌گران و سرمایه‌گذاران سرتاسر جهان قرار گرفته است .

چگونه می توان بر شاخص S&P 500 سرمایه‌گذاری کرد ؟

سرمایه‌گذاری معمولاً به معنای خرید و نگهداری یک دارایی برای مدت ماه‌ها یا سال‌ها می باشد . نکته مهم این است که در سرمایه گذاری ، به هزینه های نگهداری و کمیسیون توجه کنید . برای سرمایه گذاری در شاخص S&P 500 پیشنهاد می شود که از CFD کارگزاری استفاده نکنید زیرا استفاده از این CFD ها باعث می‌شود تا یک هزینه مبادله روزانه برای شما حساب شود که این مورد باعث از بین رفتن سود شما در بلند مدت خواهد شد .

یک راه حل جذاب برای سرمایه گذاران خرده این است که سهام شاخص S&P 500 را در صندوق‌های معاملاتی یعنی ETF خریداری کنند . به طور دقیق عملکرد شاخص S&P 500 بر ETF موثر است ETF . ها معمولا مقداری از سهام ۵۰۰ کمپانی موجود در شاخص S&P 500 هستند
ETF ها تاثیر بسیار زیادی در شاخص S&P 500 ندارند اما برای سرمایه‌گذاران خرده بی تردید بهترین گزینه برای سرمایه گذاری هستند .

برخی از محبوب‌ترین تیفای شاخص S&P 500 که در سایر کارگزاری ها یافت می شوند عبارتند از :

• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPY)
• SPDR PORTFOLIO S&P 500 ETF (NYSEARCA:SPLG)
• VANGUARD S&P 500 ETF (NYSEARCA:VOO)
• iSHARES CORE S&P 500 ETF (NYSEARCA:IVV)

چگونه میتوان شاخص S&P 500 را معامله کرد ؟

معامله گران که به دنبال کسب سود از موقعیت های کوتاه مدت یا بلند مدت با استفاده از شاخص S&P 500 می باشند ، علاقه‌مند هستند تا از معاملات نقدی که در دسترس هستند استفاده کنند و برای این گونه افراد هزینه های اضافی از جمله کمیسیون ها اهمیت ندارد .

ساده ترین راه معامله گران برای معاملات شاخص S&P 500 این است که آن را به عنوان CFD معامله کنند .بسیاری از کارگزاران فارکس معاملات CFD را در بازار سهام ارائه می‌دهند .

معامله‌گران با سرمایه های بزرگتر ممکن است به جای CFD ها از شاخص S&P 500 در فیوچرز استفاده کنند که این شیوه گزینه های بهتری را برای معاملات برای آنها به ارمغان می آورند .

از جمله این گزینه ها می توان به مینی S&P 500 در فیوچرز اشاره کرد .

مینی S&P 500 در فیوچرز دارای هر سهم به قیمت ۱۲.۵۰ دلار می باشد که کمترین موقعیتی که می توانید از آن استفاده کنید می بایست با ارزش کلی تقریباً ۵۰۰ هزار دلار استفاده کنید این مبلغ برای اکثر معامله‌گران بسیار زیاد است . خوشبختانه از سال ۲۰۱۹ یک آپشن جدید به S&P 500 ایمنی اضافه شده که اند که معاملات با قیمت یک دهم در دسترس است . بدین معنی که شما با استفاده از این گزینه تنها برای هر سهم ۱.۲۵ دلار و به ‌طور کلی با ۵۰ هزار دلار می توانید معاملات خود را انجام دهید .

معنی بازار سهام صعودی و نزولی در شاخص S&P 500

همان طور که شاهد آن هستیم و در دهه های اخیر در بازارهای سهام نمایان شده ، بازار سهام تمایل به افزایش ارزش دارد و تحلیلگران به بازار هایی که سهام آنها در حال افزایش است ” بازارهای صعودی ” و بازارهایی که رو به پایین هستند و قیمت‌های آنها افت می کنند ” بازارهای نزولی ” می‌گویند .

تعریف بازار نزولی هنگامی که شاخص سهام عمده بازار بیش از ۲۰ درصد از بالاترین حد خود به پایین برود بازار نزولی است . هنگامی که بازار بیش از ۲۰ درصد از پایین ترین نقطه قبلی خود به بالاتر برود بازار صعودی است .

تعریف تکنیکال بازار صعودی و نزولی با مووینگ اوریج 50 و 200 روزه
می باشد . اگر مووینگ اوریج 50 بالاتر از مووینگ اوریج 200 باشد بازار صعودی است و اگر در زیر آن قرار بگیرد بازار نزولی حساب میشود .

این موضوع لازم است که شما بازارهای سهام را به بازارهای صعودی و نزولی تقسیم بندی کنید زیرا طبق داده های تاریخی شاخص S&P 500 مشخص شده که شما می توانید بازار را پیش بینی کنید روند صعودی به صورت قابل توجهی ، روند نزولی را در طولانی مدت از بین می‌برد و این موضوع در طول زمان برای سرمایه گذاران و معامله گران ثابت شده است .

استراتژی های معاملاتی و سرمایه‌گذاری بر شاخص S&P 500

موضوعی که از زمان ایجاد شاخص S&P 500 تا به حال ثابت شده و در دهه های اخیر نیز تقویت شده این است که معاملات طولانی مدت این شاخص یک رویکرد بسیار مناسب برای هر سرمایه گذار است .

آمار زیر بر اساس رفتارهای قیمت نمودار روزانه بین سال ۱۹۵۷ تا سال ۲۰۲۱ که شامل بیش از ۱۵۰۰۰ داده می باشد :

به طور متوسط قیمت شاخص هرروز ۰.۰۳ درصد افزایش یافته است .
طبق نمودار روزانه شاخص S&P 500 در 52.98 درصد روزها روند صعودی داشته است .
طبق تعریف تکنیکال روزهای که مووینگ 50 روز بالاتر از مووینگ اوریج 200 روزه قرار می گیرد بازار مثبت تعریف می شود به طور متوسط در این روز ها 0.08 درصد افزایش یافته و 55.38 درصد روزها این افزایش قیمت در بازار اتفاق می‌افتد .

نحوه معاملات روزانه با شاخص S&P 500

شاخص S&P 500 یک دارایی بزرگ در معاملات روزانه می باشد هرچند باید به این نکته اشاره کرد که زمانی که با CFD معامله شود میتواند اسپرد نسبتا بالاتری را نسبت به جفت ارزهای فارکس داشته باشد .

این بدان معناست که بهتر است به عنوان یک معامله گر روزانه برای استراتژی های معاملاتی محافظه‌ کارانه تان بهتر است حداکثر تنها یک معامله را در یک شرایط کاملاً مناسب در هر روز به هنگامی که شرایط کامل مناسب به نظر می ‌رسید انجام دهید .

معاملات روزانه واقعا چالش برانگیز هستند و برای این که شانس بهتری برای موفقیت داشته باشید باید به نمودارهای با تایم فریم های بالاتر دقت کنید و میبایست به هنگامی که مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از ۲۰۰ روزه قرار می‌گیرد توجه کنید .

معاملات کوتاه مدت بسیار دشوار هستند و هنگامی باید از آنها استفاده کرد که بازار در حال سقوط است و قیمت در پایین تر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روزه قرار دارد .

دلیل شکست بسیاری از معامله‌گران روزانه این است که آنها می‌خواهند با با پایان زمان معاملات از آن معامله خارج شده و معاملات را به اتمام برسانند . شیوه درست معامله روزانه این است که این موضوع که بایستی معامله را در همان روز ببندید را فراموش کنید . باید بدانید که یک معامله مناسب همچنان به سود خود ادامه خواهد داد ، با این طرز فکر شما می توانید اطمینان حاصل کنید که یک معامله مناسب را در دست دارید و میزان استرس را از معاملات خود کم کنید .

یک استراتژی برای ورود معامله گران به معاملات روزانه این است که بعد از باز شدن بازار در ساعت 09:30 به زمان نیویورک ، در ساعت اولیه هنگامی که نمودار روز قبل بسته شده و مووینگ اوریج ۵۰ روزه بالاتر از مووینگ اوریج ۲۰۰ روز در حرکت است ، اکنون با قرار دادن یک سفارش و یک استاپ لاس در زیر نقطه خرید ، به معامله ورود می کنند .

اگر قبل از ورود قیمت به نقطه استاپ لاس برسد سفارش را لغو کنید و در آن روز معاملات را انجام ندهید .

اگرچه معامله‌گران هر روزه می توانند در هر ساعت شاخص S&P 500 را به فروش برسانند و معاملات خود را انجام دهند اما ایده مناسب برای معاملات با S&P 500 این است که به ساعات کار بازار نیویورک دقت داشته باشند . این ساعات کار از ساعت ۹ صبح تا ۴ بعد از ظهر به وقت نیویورک است و معمولاً در این زمان‌ها بالاترین میزان حجم و نقدینگی را در بازار مواجه می شویم .

نوسانات فصلی شاخص S&P 500

بسیاری از تحلیلگران اشاره کردند که بازارهای سهام نظر میرسد در طی ماه های متفاوت تمایل به انجام روند های مختلفی هستند . اینگونه گرایش به عنوان نوسانات فصلی شناخته می‌شود .

یکی از نظراتی که در مورد بازارهای سهام اغلب بیان می شود این است که میبایست تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید . این بدان معنی است که بازارهای سهام معمولاً در چهار یا پنج ماه اول سال قبل از تابستان به خوبی در اوج قرار دارند .

جدول زیر عملکرد شاخص S&P 500در هر روز در ماه های تقویم بین سال های ۱۹۵۰ تا سال ۲۰۲۱ نمایش می دهد :

یافته‌ها نشان می‌دهد که شاخص تمایل دارد تا در اوایل و اواخر سال تقویمی بهتر عمل کند در حالی که در ماه‌های تابستان به طور معمول عملکردی معمولی و رو به پایین دارد این آمار مثالی که گفته بود تا قبل از ماه می فروش خود را انجام دهید را ثابت می‌کند .

اما باید گفت عمل عاقلانه این است که شما فرصت‌های خرید و معاملاتی را که بر اساس تجزیه و تحلیل تکنیکال می باشد را از دست ندهید .

داده‌های تاریخی نشان می‌دهد که شاخص در روزهای میانی هفته مانند دوشنبه و سه‌شنبه عملکرد بهتری دارد و همچنین در روزهای جمعه تنها روزی در هفته است که عملکرد منفی دارد .

باز هم باید اشاره کرد که این آمارها تنها برای آگاهی هستند و بدون استراتژی و تجزیه و تحلیل نمی توان از آنها در معاملات استفاده کرد .

معامله‌گران نیازی به انتخاب سهام خاص برای به سود رسیدن در بازار سهام ندارند بلکه آنها می‌توانند به جای سرمایه گذاری بر سهام‌های خاص ، از شاخص‌هایی مانند S&P 500 به منظور کاهش ریسک در بازار استفاده کنند و در معرض حرکت مثبت اینگونه شاخص‌ها در بازار سهام که در سال‌ها و دهه‌های اخیر ثابت شده است قرار بگیرند .

در حال حاضر اکثر کارگزاران فارکس معاملات شاخص S&P 500 را در سرتاسر جهان انجام می‌دهند معامله‌گران خرده می‌توانند به این فرصت بپردازند و از این فرصت نهایت استفاده را انجام دهند و نکته آخر این است که معاملات کوتاه مدت میبایست با احتیاط بیشتری با شاخص S&P 500 انجام شود .