کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟

توجه: بر طبق اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار کشور چنانچه کد کارگزار فروشنده یا خریدار در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره‌ی پیش از ۱۶/۰۹/۱۳۷۸ برابر ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد؛ سهامداران تنها از طریق اول می‌توانند از کارگزار ناظر خود اطلاع یابد.

کارگزار ناظر کیست؟ ۰ تا ۱۰۰ وظایف + تغییر کارگزار ناظر

کارگزار ناظر چه نقشی برعهده دارد و چه گونه فردی است؟ در سامانه جامع معاملات بازار بورس کشور، اموال سهامداران در هر یک از نمادهای معاملاتی بازار تحت نظر یک کارگزار گذاشته شده است، که به آن کارگزار ناظر می‌گویند و از آن پس سهامداران دارایی‌های مربوط به سهامشان را در هر نماد معاملاتی فقط و فقط از راه کارگزار ناظری که دارند، در آن نماد معاملاتی می‌توانند به بفروشند.

کارگزار ناظر کیست؟

در پاسخ به سوال کارگزار ناظر کیست باید بگوییم اگرچه سهامداران با این وجود باز هم می‌توانند با رجوع به هریک از کارگزاران جهت خریداری سهام مد نظرشان اقدام کنند. احتمال دارد دارایی سهامدار در یک نماد معاملاتی تحت نظر یک کارگزار ناظر و همچنین در نماد معاملاتی دیگری تحت نظر کارگزار ناظری به غیر از اولی باشد و شما این توانایی را دارید تا در چندین کارگزاری مختلف حساب معاملاتی ایجاد کنید و محدودیتی هم در تعداد کارگزاری‌هایی که دارا هستید وجود ندارد.

مثلاً شما در ۲ کارگزاری X و Y حساب معاملاتی دارا باشید و در کارگزاری X به اندازه‌ ای دلخواه سهام فولاد را خریداری کرده باشید، حالا دیگر میسر نیست که در کارگزاری Y سهام فولاد را که پیشتر خریده‌ اید بفروشید. به این خاطر که کارگزار ناظر سهام فولاد شمادر حال حاضر X است.

اگر هم تمایل داشته باشید کارگزار ناظر سهامی که خریداری کرده‌اید کارگزاری Y باشد، می‌بایستی در کارگزاری Y درخواستی مبتنی بر تغییر کارگزار ناظر سهام مورد نظر را ارئه نمایید تا شرکت سپرده گذاری تسویه وجوه که در اصل وظیفه نگهداری و ثبت دارایی سهامداران بازار بورس را بر عهده دارد، در خواست تغییر کارگزار ناظر سهام مورد نظرتان را بررسی نماید و سپس تغییر دهد.

همانطور که اطلاع دارید، دربازار بورس و اوراق بهادار کشورمان معاملات سهام اغلب برای افراد حقیقی از راه کارگزار ناظر یا کارگزاری‌ها صورت می‌پذیرد. در اصل این کارگزاری‌ها رابطی بین فروشندگان و خریداران به حساب می‌آیند. در سیستم معاملاتی قبلی سهام، اشخاص این توانایی را داشتند سهامشان را در کارگزاری‌های گوناگون بفروشند.کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟

به طور مثال اگر فرد در دو کارگزاری آگاه و مفید دارای حساب معاملاتی باشد و با حساب آگاهی که دارد ۲۰۰۰ سهم فولاد از بازار خریداری کند، این توانایی را داشت که ۲۰۰۰ سهمی که دارد را توسط کارگزاری مفید بفروشد. می‌خواهیم بگوییم که هیچ گونه الزامی برای تساوی و برابری کارگزار خریدار و فروشنده در نظر گرفته نشده است و به طور کل وجود ندارد. در سال‌های گذشته با راه اندازی و بهره‌برداری ازسیستم معاملاتی نوین، مفهوم تازه‌ای تحت عنوان کارگزار ناظر به قوانین و مقررات بازار بورس و اوراق بهادار افزوده شد.

این به معنای این هست که سهامداران دارایی کسب شده از سهام‌ هایشان را در هر نماد معاملاتی تنها می‌تواند توسط همان کارگزاری‌ای به فروش برسانند که در واقع تمامی سهام خودشان را از آن کارگزاری خریداری نموده‌اند. اگر با همان شرایط نظیر مثال پیشین اقدام به خریداری ۲۰۰۰ سهم فولاد در کارگزاری آگاه بکنند؛ تنها این توانایی را دارند تا از طریق خود کارگزاری آگاه ۲۰۰۰ سهم فولادشان را به فروش برسانند.

چگونه می‌توان کارگزار ناظر را تشخیص داد؟

اگر فقط در یک کارگزاری دارای حساب معاملاتی برای معامله نمودن باشید و کلیه خرید و فروش‌هایتان را با همان حساب معاملاتی به انجام رسانید؛ کارگزار ناظر شما در واقع همان کارگزاری است که در بیشتر مواقع با آن خرید و فروش می‌کنید. اما اگر دارایی سهام‌ شما در نمادهای معاملاتی گوناگون متمایز است، کارگزار ناظر با در نظر گرفتن پیشینه معاملاتی شما با کارگزاری‌های گوناگون مشخص خواهد شد.

به این معنی که در هر نماد معاملاتی باتوجه به پیشینه معاملاتی، کارگزار ناظر متمایزی هم خواهید داشت. جهت تشخیص این کارگزاری هم روش‌های گوناگونی موجود است که در ادامه این مقاله بررسی خواهیم نمود.
روش اول رجوع به سایت اینترنتی شرکت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به آدرس csdiran.com و رویت کردن کارگزار ناظر در بخش سرویس‌های الکترونیکی برای سهامداران است. این نکته باید گفته شود که؛ سهامداران حقیقی برای بهره‌برداری از این ویژگی بایستی کد ملی خود و همین طور سهامدارن حقوقی هم می‌بایستی تا کد سهامداری خودشان را در سامانه وارد نمایند.

روش دوم، مطابق گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام: راه دیگری که جهت تشخیص کارگزار موجود است این که سهامدار در هر نماد بعد از رجوع به سایت شرکت سپرده‌ گذاری اوراق بهادار، کد کارگزار فروشنده یا خریدار را که در انتهای گواهینامه‌ ی نقل و انتقال سهام صادر شده است را با جدول شناسایی کد کارگزاری که در سایت وجود دارد، تطابق بدهد و از کارگزار خودش در هر نماد معاملاتی نیز اطلاع پیدا می‌ کند. بهتون پیشنهاد می کنیم برای آشنایی بیشتر برای انواع کارگزاری بورس مقاله " بهترین کارگزاری بورس " را مطالعه کنید.

توجه: بر کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ طبق اطلاعیه سازمان بورس و اوراق بهادار کشور چنانچه کد کارگزار فروشنده یا خریدار در آخرین گواهینامه نقل و انتقال و سپرده سهام صادره‌ی پیش از ۱۶/۰۹/۱۳۷۸ برابر ۹۹۹، ۸۸۸، ۷۷۷، ۶۶۶ یا ۱۱ باشد؛ سهامداران تنها از طریق اول می‌توانند از کارگزار ناظر خود اطلاع یابد.

مقدمات تغییر کارگزار ناظر

اکنون که جواب سوال کارگزار ناظر کیست را گرفته اید باید در ادامه به این موضوع اشاره کنیم که روش سنتی جهت تغییر کارگزار ناظر به این حالت است که سهامدار بعد از فروش کلیه دارایی سهامش در یک نماد معاملاتی مد نظر، حداقل به میزان یک روز معاملاتی دارایی سهامش را می‌تواند در آن نماد به میزان صفر نگهدارد. بعد از این انجام روند، کارگزار خریدار در نخستین انجام معامله آن نماد، کارگزار ناظر به حساب می‌آید.

اضافه بر روش سنتی، روش‌های مختلف دیگری نیز جهت تغییر کارگزار ناظر قابل اجراست:

اولین روش این هست که به شکل حضوری به شرکت سپرده‌ گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه برای تغییر کارگزار مراجعه کنید و با ارائه‌ ی اصل و کپی شناسنامه، درخواستی مبنی بر تغییر کارگزاری خودتان را در این شرکت ثبت کنید.

روش دوم به این طریق است که بایستی تا به سایت سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه رجوع نمایید و بعد از دریافت و تکمیل فرم درخواست غیرحضوری تغییر کارگزار ناظر، و تکمیل اطلاعات مورد نیاز برای این کار، آن را به همراه گواهی امضا از دفاتر اسناد رسمی برای شرکت سپرده‌ گذاری مرکزی پست نمایید.

روش سوم هم رجوع به کارگزاری‌ هایی است که در نماد معاملاتی مشخص شما این توانایی را دارند به عنوان کارگزار ناظر فعالیت داشته باشند.

چگونه می توان سهام های خود را از یک کارگزاری به کارگزاری دیگر منتقل کرد؟

به احتمال زیاد شرایطی ایجاد شده که شما تمایل داشته باشید تا کارگزاری خودتان را به هر دلیلی تغییر نمایید. حال برای شما این سوال بیان می‌شود که به چه شکلی باید سهام خودتان را از کارگزاری پیشین به کارگزاری نوین انتقال دهید.

روش نخست : در این حالت با فروش کل سهام در کارگزاری اول و بعد از ۲۴ ساعت کاری انتظار و سپس به صورت مجدد در کارگزاری دوم همان سهام را با همان میزان و مبلغ خریداری کردن، به طبع این روش با در نظر گرفتن نرخ کارمزد احتمال دارد که خیلی هم مقرون به صرفه نباشد.

روش دوم : درخواست تغییر کارگزار ناظر سهامی که خریداری کرده‌اید از روش سامانه معاملاتی کارگزاری جدیدی که تمایل دارید تا سهامتان به آن بخش انتقال داده بشود که این روش به شکل آنلاین صورت می‌پذیرد و لازم است تا ابتدا برای این امر، وارد پنل کاربری سامانه معاملات کارگزار نوین (مقصد) خود بشوید و به بخش تغییر کارگزار ناظر بروید. سپس در این مرحله بایستی تا اسم نمادهای سهامتان را در این بخش به طور دقیق و مشخص وارد و در اخر هم بایستی تا کلید ثبت نهایی را بزنید. پس از درخواست ۲۴ ساعت بعد از این طی این مراحل تغییر کارگزار ناظر انجام می‌گردد.

روش آخر: مراجعه حضوری به کارگزاری مقصد. در این روش با به همراه داشتن آخرین برگه سهام ؛ اصل کارت ملی ؛ اصل شناسنامه و تکمیل فرم تغییر کارگزار ناظر موفق به جابجایی می‌شوید.

و در آخر.

امیدواریم در این موفق شده باشیم که به سوال ابتدایی یعنی این که کارگزار ناظر کیست و چه نقشی برعهده دارد ؟

جواب قاطع داده باشیم. به همین دلیل اگر تمایل دارید تا کارگزار ناظر خود را تغییر بدهید، به شما پیشنهاد می‌کنیم از طریق الگوی بالا اقدام نمایید.

وظایف کارگزاری بیمه

وظایف کارگزاری بیمه 1399-09-12 1399-09-23 http://rasouli-broker.ir/wp-content/uploads/2020/07/1-14.png کارگزاری رسمی بیمه - رسولی کد 1167 http://rasouli-broker.ir/wp-content/uploads/2014/09/whatsapp-image-2020-12-01-at-11.31.23.jpeg 200px 200px

همگام با پیچیده تر و تخصصی تر شدن زمینه های مختلف زندگی، نیاز به متخصصان حرفه ای برای برخورد عاقلانه با مسایل و مشکلات زندگی، بیش از پیش احساس می شود. در عرصه بیمه نیز که امروزه صنعتی پیچیده محسوب می شود، یک کارشناس آگاه به علوم بیمه(کارگزار بیمه) لازم است که در کنار آشنایی با انواع خدمات بیمه، در یافتن بهترین شرکت بیمه به بیمه گذار کمک کند و با بهترین مشاوره با توجه به نیاز مشتری طرح های مناسب را در اختیار وی قرار دهد.

در واقع انتخاب بیمه مناسب در بسیاری موارد برای بیمه گذار کار ساده ای نیست. بررسی بیمه گرهای موجود در کشور، نوع پوشش، سوابق و نوع خدمات آنها برای بیمه گذارها سخت و مشکل است. کارگزار رسمی بیمه این کار را برای بیمه گذار ساده می کند. او نقش نماینده و مشاور بیمه گذار را داشته و بدون دریافت هیچ هزینه ای از بیمه گذار، بهترین نوع بیمه با بالاترین کیفیت را به او پیشنهاد می کند. همچنین در صورت بروز خسارت احتمالی، وظیفه پیگیری دریافت مبلغ خسارت از شرکت بیمه گر برای بیمه گذار را بر عهده دارد.

کارگزار رسمي بيمه با شرکت ها و موسسات بیمه در کشور که از بیمه مرکزی مجوز فعالیت اخذ نموده اند همکاری می نماید. در واقع کارگزار ارتباط بین شرکت بیمه و مشتری را برقرار می کند. او با استفاده از اطلاعات خود از بازار بیمه، مناسب ترین راهکارها و رویه ها را برای افراد و مشتریان تجاری خود پیدا می کند. کار کارگزار بیمه از موارد جزئی بیمه ای مانند انواع بیمه مربوط به افراد تا موارد کلان تر مانند بیمه های تجاری و مربوط به شرکت های بزرگ را شامل می شود.

خدمات ما:

• دریافت اطلاعات لازم از مشتریان برای ارزیابی نیازهای بیمه ای آنها – به عنوان مثال کارگزار با بررسی سن، سوابق بیماری و میزان درآمد بیمه گذار، نوع بیمه ای را که برای او مناسب است را تعیین می کند.
• جستجوی شرایط شرکت های بیمه گر و مقایسه ویژگی ها، سطح پوشش و قیمت آنها – کارگزار با برقراری ارتباط با شرکت های مختلف بیمه، در مورد شرایط خدمات بیمه ای آنها اطلاعات لازم را کسب و آنها را با هم مقایسه می کند تا بهترین آنها را برای بیمه گذار انتخاب کند.
• انتخاب مناسب ترین و بهترین بیمه گر با توجه به شرایط متقاضی و معرفی آن به بیمه گذار
• پیگیری جبران خسارت احتمالی بیمه گذار- در صورتی که بیمه گذار خسارتی را متحمل شود به عنوان مثال دچار یک حادثه رانندگی و تصادف شود، کارگزار راهنمایی ها و مشاوره های لازم برای گرفتن بیمه را به او داده و کار او را در شرکت های بیمه گر تا زمانی که چک خسارت را از شرکت برای بیمه گذار دریافت کند، پیگیری می کند.
• ارائه گزارش به بیمه گرها و ناظران مربوطه – معمولا کارگزاران هر چند وقت یکبار باید گزارش فعالیت خود را به بیمه مرکزی بدهند. در ارتباط کاری که با بیمه گرها دارند نیز گاهی لازم است گزارشاتی به آنها بدهند.

کارگزاری رسمی بیمه مرکزی – نرگس رسولی

بیمه ایران-بیمه دانا-بیمه آسیا_بیمه سامان-بیمه کوثر-بیمه البرز-بیمه کارافرین-بیمه نوین-بیمه پاسارگاد –

کارگزاری چیست؟ پل ارتباطی سرمایه‌گذار و بازار بورس

اگر از هر یک از سهامداران بورسی بپرسید که سرمایه‌گذاری در بورس را از کجا شروع کرده‌اند، پاسخشان مراجعه به کارگزاری خواهد بود. سرمایه‌گذاری در بورس با کارگزاری‌ها گره خورده است. این نهاد را می‌توان به نوعی پل ارتباطی میان سرمایه‌گذار یا معامله‌گر با بازار سهام دانست. کارگزاری‌ها نقش بسیار مهم و تعیین‌کننده‌ای در بازار سرمایه و معاملات آن ایفا می‌کنند. در ادامه این مطلب توضیح می‌دهیم که وظایف یک کارگزاری بورس چیست و این نهاد در چارچوب چه ضوابطی عمل می‌کنند.

کارگزاری بورس چیست؟

در تعریف کارگزار می‌توان این گونه بیان کرد که کارگزاران اشخاصی حقوقی هستند که به نوعی وکیل سرمایه‌گذاران به حساب می‌‌آیند. کارگزاری به نمایندگی از مشتریان اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار، کالا یا اوراق مبتنی بر کالا و سایر خدمات در بازار سرمایه می‌کند. در واقع کارگزاران نماینده مشتریان برای خرید و فروش در بازار سهام هستند.

برای تاسیس و آغاز به کار کارگزاری نیاز به دریافت مجوز فعالیت از سازمان بورس اوراق بهادار است. کارگزار پس از اخذ مجوز تاسیس، به عضویت در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار در می‌آید. برای اخذ مجوز تاسیس، کارگزار بورس باید آزمون‌های تخصصی و متعددی که مرتبط با فعالیت در بازار بورس اوراق بهادار هستند را بگذراند.

تمامی سرمایه‌گذاران از طریق کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش می‌کنند و به همین خاطر کارگزاری‌ها از حساسیت کاری بالایی برخوردارند. به همین دلیل برای مدیران و پرسنل شرکت‌های کارگزاری قوانین و شرایط خاصی وجود دارد. برای مثال، کلیه اعضای هیات مدیره و مدیرعامل شرکت‌های کارگزاری می‌بایست قبل از پذیرش سمت از جانب سازمان بورس اوراق بهادار در زمینه صلاحیت‌های علمی، تجربی، عمومی و تحصیلی بررسی شوند. همچنین باید از حیث صلاحیت حرفه‌ای مورد تایید قرار گیرند.

اما راه و روش کارگزاری‌های بورس برای ارائه خدمات به مشتریانشان چیست؟ کارگزاری‌ها از طریق شعبی که در شهرهای مختلف دارند، به ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران و مشتریان خود در سراسر کشور می‌پردازند. البته در بسیاری از مواقع برای استفاده از خدمات کارگزاری‌ها نیازی به مراجعه حضوری نیست و نیازهای مشتری توسط سامانه آنلاین کارگزاری برطرف می‌شود.

این سوال برای بیشتر افراد مطرح است که آیا حتما از طریق کارگزاری‌‌ها باید برای معاملات بورسی اقدام کنند یا می‌‌توانند با مراجعه به تالار بورس به صورت حضوری و مستقیم هم برای خرید و فروش اقدام کرد. در پاسخ به این پرسش باید گفت، خیر. کارگزاری‌ها واسطه‌ای بین مردم و تالار بورس هستند. آن‌ها از جانب مشتریان برای خرید و فروش سهم اختیار تام دارند. پس بدون وجود این واسطه امکان معامله برای افراد وجود ندارد.

برای معامله سهام حضور در تالار بورس الزامی است؟

خیر؛ سهامداران برای معامله کردن نیازی به مراجعه و حضور در تالار ندارند. اما اینکه عده‌ای از سهامداران به صورت حضوری به این تالار مراجعه می‌کنند به این خاطر است که بتوانند با سایر سهامداران آشنا شوند یا در مواقعی که بازار وضعیت خوبی ندارد و قیمت‌ها افت می‌کنند، بتوانند به یکدیگر دلگرمی دهند.

مراجعه حضوری به کارگزاری‌ها اجباری است؟

برای شروع معاملات بورسی و سرمایه‌گذاری در این بازار، داشتن کد بورسی الزامی است. مراحل صدور کد بورسی نیز از سوی کارگزاری‌های بورس انجام می‌شود. بنابراین همه افراد برای دریافت کد بورسی ناگزیر به مراجعه به کارگزاری‌ها هستند.

در حال حاضر برخی کارگزاری‌ها شرایطی را فراهم کرده‌اند که مشتریان برای دریافت کد بورسی می‌توانند بدون حضور در دفتر کارگزاری و با ثبت نام اینترنتی و سپس مراجعه مامور کارگزاری به آدرسی که فرد متقاضی ارائه کرده، کد بورسی دریافت و معاملات خود را آغاز کنند. اما پیشتر لازم بود که همه افراد جهت دریافت کد معاملاتی به کارگزاری مراجعه کنند و فرم مربوط به دستور خرید سهام شرکت‌ها را نیز تکمیل نمایند.

بیشتر بخوانید

عملکرد شرکت‌های کارگزاری چگونه است؟

کارگزاری‌ها را می‌توان بنگاه‌های معاملاتی‌ای در نظر گرفت که معاملات در این بنگاه‌ها به نمایندگی از خریداران یا فروشندگان سهام انجام می‌گیرد. کارگزاری‌ها در ازای انجام این کار، کارگزارها حق‌الزحمه یا حق کارگزاری دریافت می‌کنند.

کارگزاری‌ها به غیر از نمایندگی از جانب معامله‌گران برای خرید و فروش سهام که تحت شرایط و ضوابط خاصی انجام می‌گیرد، وظایف دیگری نیز دارند. اما مسئولیت‌های دیگر یک کارگزاری بورس چیست؟

کارگزاری‌ها می‌توانند علاوه بر مواردی که در بالا به آن‌ها اشاره شد، آموزش سهامداران، مشاوره سرمایه‌گذاری و بازارگردانی را نیز بر عهده بگیرند. به همین خاطر فعالیت در کارگزاری و اشتغال در آن‌ها نیازمند تخصص و گذراندن آزمون‌های کارگزاری است که از جانب سازمان بورس اوراق بهادار انجام می‌گیرد.

افرادی که در کارگزاری‌ها اشتغال دارند، شرایط بازار و مسائل مالی را به خوبی می‌دانند و نسبت به بازار اوراق بهادار و بازار کالاهای مختلف شناخت کافی دارند. این افراد به دلیل مهارت و تخصص و همچنین آشنایی با قوانین و مقررات، در تالار معاملات بورس‌ها و بازارهای خارج از بورس، به نیابت از مشتریان معامله می‌کنند.

کارگزاری‌های بورس چه خدماتی ارائه می‌کنند؟

الف) سرمایه‌گذاری و خدمات کارگزاری:

کارگزار می‌تواند به نمایندگی از جانب اشخاص یا به حساب کارگزاری اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار کند، برای اوراق پذیرفته شده در بورس پذیره نویسی انجام دهد، به نمایندگی از اشخاص مدیریت سرمایه‌گذاری آنان را بر عهده داشته باشد یا اوراق بهادار را سبدگردانی کند.

ب) خدمات مالی:

کارگزاری‌ها علاوه بر اقدامات گفته شده، خدمات مشاوره و راهنمایی مالی و سرمایه‌گذاری نیز ارائه می‌کنند. این موسسات در زمینه‌های مالی، اقتصادی و سرمایه‌گذاری به مشتریان مشاوره می‌دهند. کارگزار همچنین شرکت‌هایی که قصد ورود به بازار سهام را دارند، در رابطه با نحوه عرضه سهام‌شان برای فروش و عرضه در بورس، روش‌های کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ افزایش سرمایه و فروش سایر اوراق بهادار راهنمایی می‌کند.

جمع‌بندی

کارگزاری نهادی واسط میان بازار بورس و سرمایه‌گذاران آن است. هر سرمایه‌گذار بورسی باید کارگزاری را برای خود برگزیند تا امور مربوط به معاملات خود را از طریق آن انجام دهد. صدور کد بورسی نیز که برای شروع معاملات در بازار سهام نیاز است نیز از طریق کارگزاری‌ها انجام می‌شود. کارگزاری‌ها همچنین می‌توانند بنا به انتخاب مشتری، به نمایندگی از او معامله انجام دهند و کارمزد آن را دریافت کنند.

از جمله دیگر خدمات کارگزاری‌ها می‌توان به آموزش‌های سرمایه‌گذاری، انجام پذیره‌نویسی‌ها و ارائه مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری و همچنین خدمات بازارگردانی اشاره کرد. افرادی که در کارگزاری‌ها مشغول به کار می‌شوند باید آزمون‌های تخصصی را پشت سر گذاشته و صلاحیتشان از سوی سازمان بورس اوراق بهادار تایید شود.

مدیر مالی کیست؟

فعالیت های مالی یک شرکت از مهمترین و پیچیده ترین مواردی است که یک بنگاه اقتصادی انجام می دهد. اصطلاح مدیر مالی (CFO) به یک مدیر اجرایی ارشد اطلاق می شود که مسئولیت مدیریت اقدامات مالی یک شرکت را بر عهده دارد. وظایف مدیر مالی شامل ردیابی جریان نقدی و برنامه ریزی مالی و همچنین تجزیه و تحلیل نقاط قوت و ضعف مالی شرکت و پیشنهاد اقدامات اصلاحی است. نقش یک CFO شبیه به خزانه دار یا کنترل کننده است؛ چراکه آن ها مسئول مدیریت بخش های مالی و حسابداری و اطمینان از دقیق بودن و تکمیل به موقع گزارش های مالی شرکت هستند.

درک وظایف مدیر مالی

مدیران مالی با استفاده از درک عمیق خود از قوانین، مقررات و رویه های مربوط به امور مالی، از همه مسئولیت های مربوط به جریان پول و سایر دارایی ها مراقبت می کنند. آن ها همچنین مسئول بررسی و گزارش سود و عملکرد کلی کارفرمایان خود هستند.

مسئولیت ها و وظایف انجام شده توسط مدیر مالی ممکن است از یک شرکت به شرکت دیگر متفاوت باشد و بسته به اندازه و نوع شرکتی که در آن کار می کنند، نقش آن ها تغییر می کند تا با نیازهای کارفرما سازگار شود.

به عنوان مثال، انتظار می رود مدیر مالی یک زنجیره غذایی از دانش در مشاغل آشپزی برخوردار باشد؛ در حالیکه یک مدیر مالی که برای یک شرکت فناوری اطلاعات کار می کند، نگران آخرین پیشرفت ها در آن زمینه است. آن ها همچنین باید مهارت های مالی خود را در بازار خاص و جایگاهی که به آن خدمت می کنند، به کار گیرند.

مسئولیت های اصلی مدیر مالی

یک مدیر در زمینه امور مالی، مسئولیت های زیادی دارد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• انجام وظایف منظم مدیریتی، از جمله رسیدگی به داده های مالی، مستند سازی و ارائه گزارش ها، تجزیه و تحلیل روندها و ارزیابی عملکرد مالی شرکت.
• نظارت بر عملیات کلی و توسعه کلیه بخش های مالی در یک شرکت
• بررسی و ایجاد سیاست هایی برای تنظیم عملیات مالی در شرکت
• نظارت بر جمع آوری و تجزیه و تحلیل داده های مالی
• برآورد هزینه ها و سودها به منظور پیش بینی دستیابی به اهداف تعیین شده
• استفاده از مدل های ریاضی و آماری برای پیش بینی روندهای اقتصادی و مالی
• انجام ارزیابی منظم در مورد کلیه رویه های مالی به منظور پیشنهاد و مشاوره در مورد پیشرفت های احتمالی
• ارائه راه های ممکن برای به حداکثر رساندن سود شرکت
• ارتباط با منابع انسانی برای استخدام و آموزش کارمندان جدید
• و.

وظایف روزانه

یک مدیر مالی، وظایف روزانه مختلفی دارد که برخی از آن ها عبارت اند از:

• تجزیه و تحلیل داده های مالی و ارائه نتایج به صورت گزارش
• اطمینان از مطابقت کلیه فعالیت های اقتصادی با مقررات قابل اجرا
• نظارت بر همكاران مسئول ثبت اسناد
• یافتن راه هایی برای به حداقل رساندن هزینه ها و ضررها
• تحقیق و استفاده از فرصت های گسترش مالی
• ارائه مشاوره و مساعدت در برنامه ها و اهداف مهم مالی
• و.

مهارت ها و صلاحیت های مورد نیاز

سوالی که پیش می آید، این است کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ که یک مدیر مالی چه مهارت هایی را باید داشته باشد؟ به طور کلی، این شخص بایستی مهارت های مختلف در زمینه های گوناگون داشته باشد که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• مهارت و تبحر در محاسبات پیچیده ریاضی
• مهارت های تحلیلی، حل مسئله و تصمیم گیری
• مهارت های بین فردی و ارتباطی
• مهارت های سازمانی و مدیریت زمان
• و.

مهارت و تبحر در محاسبات پیچیده ریاضی

• داشتن دانش مدیریت امور بازرگانی و کلیه مراحل انجام شده
• تبحر در مدیریت پایگاه داده، صفحات گسترده و سایر نرم افزارهای رایانه ای

مهارت های تحلیلی، حل مسئله و تصمیم گیری

• تجزیه و تحلیل موثر داده های عددی، استنتاج منطقی و ارائه توصیه های معقول
• ارائه توصیه های دقیق و قاطع به کارفرمایان در شیوه های سرمایه گذاری و برنامه ریزی مالی
• شناسایی مسائل و حل به موقع مشکلات
• داشتن توانایی تفکر استراتژیک و قضاوت بالغ

مهارت های بین فردی و ارتباطی

• برقراری ارتباط واضح، چه به صورت کتبی و چه به صورت شفاهی
• توضیح موثر اصطلاحات و رویه های پیچیده مالی
• استفاده از زبان غیر فنی در صورت لزوم

مهارت های سازمانی و مدیریت زمان

• اولویت بندی و برنامه ریزی فعالیت های کاری به منظور مدیریت زمان کارآمد
• چند وظیفه ای و توانایی کار در یک محیط پویا و سریع

نکته: توجه داشته باشید که علاوه بر مهارت های ذکر شده در بالا، مدیران مالی باید از مهارت های رهبری عالی نیز برخوردار باشند. از این رو، توانایی مدیریت یک گروه از چندین متخصص، هماهنگی فعالیت های آن ها و ایجاد انگیزه برای دستیابی به مجموعه ای از اهداف، امتیازات خوبی برای یک مدیر مالی محسوب می شوند و ظرفیت آن ها برای هدایت تیم های متخصص برای توسعه و سودآوری شرکت بسیار مهم است.

برای تبدیل شدن به یک مدیر مالی چه فرآیندهایی باید طی شود؟

اولین قدم برای انتخاب شغل مذکور این است که مطمئن شوید که آیا واقعاً مایلید به شکل متعهد به کار ادامه دهید یا خیر؟ چراکه شما نمی خواهید وقت خود را برای انجام کاری که به آن علاقه ندارید، هدر دهید. اگر در این زمینه تازه وارد هستید، بایستی نکات مختلفی را در نظر بگیرید که از جمله آن ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• مدیران مالی برای رسیدن به آن موقعیت به آمادگی و دانش زیادی نیاز دارند. رایج ترین راه برای شروع این فرآیند، اخذ مدرک لیسانس در هر زمینه مربوط به مدیریت بازرگانی یا اقتصاد است.
• دنیای امور مالی بسیار پویا و رقابتی است. بنابراین، بسیاری از کارفرمایان اکنون به دنبال نامزدهایی با برنامه گسترده تر می گردند. معمولاً جستجو در بین متقاضیان دارای مدرک کارشناسی ارشد یا حتی دکترا در زمینه های مرتبط با امور مالی یا اقتصادی صورت می گیرد.
• به همان اندازه که کارفرمایان به پیشرفت تحصیلی و قدرتمندی اهمیت می دهند، تجربه داوطلب را نیز در نظر می گیرند. بیشتر پست های مدیر مالی به حداقل 5 سال سابقه قبلی در سمت های اداری و نظارتی نیاز دارند. بنابراین، برای فعالیت در این زمینه باید تجربه های فراوانی کسب کرد.

مزایای فعالیت بعنوان یک مدیر مالی

نقش CFO از تمرکز بر انطباق و کنترل کیفیت تا برنامه ریزی کسب و کار و تغییرات فرآیند پدید آمده است و آن ها شریک استراتژیک مدیرعامل هستند. CFO نقش حیاتی در تأثیرگذاری بر استراتژی شرکت ایفا می کند.

به عنوان مثال، ایالات متحده یک مرکز مالی بین المللی است و رشد اقتصادی جهانی رشد اشتغال در صنعت مالی ایالات متحده را افزایش می دهد. شرکت ها همچنان به افزایش سود خود ادامه می دهند که این موضوع منجر به تقاضا برای مدیران مالی می شود. دفتر آمار کار (BLS) پیش بینی می کند که چشم انداز شغلی مدیران مالی بین سال های 2019 تا 2029، 15 درصد رشد کند. متوسط حقوق سالانه مدیران مالی در آمریکا، 134,180 دلار در سال 2020 بوده است.

جمع بندی

در این مقاله با مفهوم مدیر مالی (CFO) و مسئولیت ها و مهارت های آن آشنا شدیم. CFO یک کنترل کننده مالی است که همه چیز مربوط به جریان نقدی، برنامه ریزی مالی و مسائل مالیاتی را مدیریت می کند. همینطور لازم به ذکر است افرادی که علاقه مند به تبدیل شدن به یک مدیر مالی هستند، باید پیشینه آکادمیک و حرفه ای در امور مالی، اقتصاد و یا تحلیل داشته باشند.

دستورالعمل وظایف و اختیارات بورس کالا درخصوص کارگزاری‌های عضو اصلاح شد

به گزارش خبرنگار اقتصادی خبرگزاری تسنیم؛ هیات مدیره سازمان بورس درجهت اجرای مفاد بند 6 مادة (1) و مادة (35) قانون بازار اوراق بهادار مصوب آذرماه 1384 و به منظور تعیین وظایف و اختیارات شرکت بورس کالای ایران در خصوص کارگزاری‌های عضو خود ، دستورالعمل فوق را اصلاح و ابلاغ کرد.
در این دستورالعمل آمده است : ظرف هفت روز کاری پس از پایان مهلتی که برای کارگزاران به منظور ارسال آخرین گزارش­های مربوط به هر ماه تعیین شده است، بورس فرم کنترل مدارک ماهانة کارگزاری‌ را برای هر کارگزاری تکمیل می‌نماید و درصورت مشاهده هرگونه نقص، موضوع را ظرف سه روزکاری کتباً به کارگزاری مربوطه اطلاع ‌دهد. وجود هر گونه نقص در گزارش‌های مذکور براساس این فرم، به منزلة عدم دریافت گزارش توسط بورس است.
درصورتی‌که گزارش‌های ماهانة دریافتی دارای نقص نباشد، بورس حداکثر ظرف 20 روز پس از دریافت این گزارش‌ها، فرم بررسی ماهانه کارگزاری‌ها را برای هر کارگزاری،تکمیل و در صورتی‌که پاسخ به هر یک از سؤالات فرم مذکور نشان دهندۀ نقض مقررات توسط کارگزاری باشد، توضیح کارگزاری را ظرف هفت روز پس از اتمام مهلت تکمیل این فرم، دریافت و در صورت قانع‌کننده نبودن توضیحات کارگزاری، ظرف سه روزکاری بعد به همراه نظرات خود به مرجع رسیدگی به تخلفات کارگزاری‌ها و مدیریت نظارت بر کارگزاران سازمان بورس ارسال می‌‌نماید. عدم دریافت یا عدم ارائه توضیحات کارگزاری مانع از ارسال این گزارش به مرجع مذکور نخواهد بود.
سازمان بورس قبل از آغاز هر سال، برنامۀ رسیدگی سالانه بورس را تهیه و به آن شرکت­ اطلاع می‌دهد. بورس می­تواند نظرات اصلاحی خود را در مورد این برنامه به سبا ارائه نماید، تا در صورت تأیید سبا، برنامۀ کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ رسیدگی مطابق آن اصلاح گردد. نظرات اصلاحی قبل از تأیید و ابلاغ سبا، لازم­الاجرا نبوده و بورس باید مطابق برنامۀ رسیدگی که توسط سبا ابلاغ شده است، رسیدگی­ های خود را انجام دهد.
در عین حال، بورس کالا در هر بازدید از دفاتر مرکزی و شعب و نمایندگی‌های کارگزاری‌ها که در برنامۀ سالانه رسیدگی پیش‌بینی شده است، فرم گزارش بازدید از کارگزاری راحداکثر ظرف مهلت دو روز کاری پس از تاریخ بازدید، تکمیل می‌نماید. درصورتی‌که پاسخ به هریک از سؤالات مطرح شده در این فرم نشان دهندۀ نقض مقررات توسط کارگزاری باشد، بورس باید توضیحات کارگزاری مربوطه را ظرف یک هفته از تاریخ تکمیل این فرم دریافت و در صورت قانع‌کننده نبودن این توضیحات به همراه نظرات بورس ظرف مدت یک هفته از اتمام این مهلت به مرجع رسیدگی‌ به تخلفات کارگزاری‌ها و مدیریت نظارت بر کارگزاران سازمان بورس ارسال نماید. عدم دریافت یا عدم ارائه توضیحات کارگزاری مانع از ارسال این گزارش به مراجع مذکور نخواهد بود.
همچنین بورس کالا حداکثر 20 روز پس از دریافت صورت‌های مالی کارگزاری‌ که مصوب مجمع عمومی است، فرم بررسی سالانه کارگزاری‌ها را براساس صورت‌های مالی حسابرسی شده و سایر گزارش‌ها و مدارک دریافتی، برای هر کارگزاری تکمیل می‌نماید و گزارش فعالیت هیات مدیره، حسابرس و بازرس قانونی آن کارگزاری را مورد بررسی قرار می‌دهد.
در صورتی که جواب هر یک از سؤالات مذکور در این فرم نشان دهندۀ نقض مقررات توسط کارگزاری باشد یا کارگزاری براساس گزارش حسابرس و بازرس قانونی از قوانین و مقررات تخلف نموده باشد، بورس ظرف هفت روز پس از پایان این مهلت توضیح کارگزاری را در خصوص هر یک از موارد، دریافت و در صورت قانع‌کننده نبودن توضیحات، به همراه نظرات خود حداکثر ظرف دو روزکاری بعد به مرجع رسیدگی به تخلفات کارگزاری‌ها و مدیریت نظارت بر کارگزاران سازمان بورس ارسال می‌نماید.
بر اساس این دستورالعمل، به منظور تقویت سیستم نظارتی و کنترل داخلی، کلیۀ بازدیدها باید توسط حداقل دو کارشناس صورت گیرد و کلیۀ فرم­های موضوع این دستورالعمل و سایر گزارش­های مربوط به رسیدگی­ها و بازدیدهای انجام شده توسط بورس ، باید توسط یک کارشناس تهیه و توسط کارشناس دیگر بررسی و تأیید شود.
بورس کالا هر ماه گزارشی از وضعیت کارگزاران فعال و غیر فعال، شعبه های آن‌ها، معامله­ گران ایستگاه های معاملاتی، تعداد مشتریان برخط و الکترونیکی هر کارگزاری به تفکیک و حجم معاملات آنها، مجوزهای فعالیت اخذ شده یا تمدید شده و همچنین تاریخ اعتبار کارگزاری‌ها چه وظایفی دارند؟ و اتمام کلیۀ مجوزهای فعالیت کارگزاران را حداکثر تا پانزدهم ماه بعد و همچنین هر سه ماه گزارشی از بررسی­ ها و بازرسی­ های انجام شده از شرکت­های کارگزاری و دفاتر، شعبه و نمایندگی­ های آن‌ها را تا پایان ماه بعد تهیه و به سازمان بورس ارسال می‌ کند.
انتهای پیام/