نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی

مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا:
از جمله مزیت‌های خرید گواهی سپرده طلا موارد زیر را می‌توان نام برد:
از بین رفتن ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و احساس امنیت خاطر
قابلیت خرید و فروش به‌صورت آنلاین و عدم نیاز به مراجعه حضوری
کارمزد کم معاملات بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی سکه. خرید فیزیکی سکه در بازار 1 الی 2 درصد کارمزد دارد درحالی‌که کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا 0.125 درصد است. (یعنی کارمزد خرید و فروش با هم 0.25 درصد است.)
معافیت مالیاتی گواهی سپرده‌های طلا

دریافت کالا از انبار بورس کالا

یکی از انواع معاملات انجام شده در بازار بورس، معاملاتی منوط به گواهی سپرده کالایی است که طی مراحل مشخص و با هدف تبادل کالاهای خاص انجام می‌گیرد. در این مسیر تمامی فرایند‌های خرید و فروش کالا به واسطه قبض تایید انبار بورس که به تایید بورس کالا می‌رسد، انجام می‌پذیرد. به منظور پرداختن به مسئله دریافت کالا از انبار بورس کالا، لازم می‌دانیم که در ابتدا توضیحاتی را در رابطه با گواهی سپرده کالا ارائه دهیم.

گواهی سپرده کالایی چیست؟

گواهی سپرده کالایی نوعی از معاملات قابل انجام در بازار بورس است که در قالب تحویل فیزیکی کالا انجام می‌گیرد؛ به این معنا که معامله‌گر می‌تواند کالای مشخصی را در حجم معین و تا موعد مقرر خرید و فروش نمایند. حالا ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که منظور از کالا در این بحث چیست؟ چه نوع کالایی در این معاملات قابل خرید و فروش است؟
در پاسخ به این سوال باید گفت که زعفران، نقره، طلا، سکه، زیره، پسته و… از جمله کالاهایی هستند که به صورت فیزیکی نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی در بازار بورس معامله می‌شوند. نحوه عملکرد خریداران و فروشندگان گواهی سپرده کالایی تا حدودی با همدیگر متفاوت است که سعی می‌کنیم در ادامه بهتر به این موضوع بپردازیم.

فرآیند تسویه معاملات از سوی طرفین معامله

همان‌طور که گفتیم در قراردادهای آتی، عملیات خرید و فروش کالا برای مدت زمان مشخص و با قیمت تعیین شده انجام می‌گیرد اما سوال اینجاست که با فرا رسیدن مهلت سررسید قرارداد، معامله میان خریدار و فروشنده چگونه پیش خواهد رفت؟ در این رابطه باید گفت که معامله‌گر بر حسب شرایط خود می‌تواند پیش از فرا رسیدن موعد قرارداد به طور کلی از معامله خارج شود؛ نقطه مقابل ماجرا زمانی است که معامله‌گر تصمیم می‌گیرد در موعد قرارداد با دریافت و یا تحویل کالا وارد مرحله جدیدی از معامله شود.

نحوه انجام فرآیند تسویه از سوی خریدار

زمانی‌که معامله‌گر اقدام به خرید کالایی کرده و اکنون موعد قرارداد آتی آن فرارسیده است، می‌بایست طی فرآیند از پیش تعیین شده‌ای نسبت به دریافت فیزیکی کالای خود اقدام کند. برای این کار باید در ابتدا نسبت به تکمیل فرم آمادگی دریافت کالا اقدام کرد و سپس وجه مشخص شده در قرارداد را پرداخت نمود. این مبلغ شامل هزینه خرید کالا به همراه کارمزد آن خواهد بود.

نحوه انجام فرآیند تسویه از سوی فروشنده

در طرف مقابل، معامله‌گری که کالای خود را در قبال دریافت وجه به فروش رسانده است، باید در موعد سر رسید قرارداد طی انجام فرآیند خاص، کالای مورد معامله را به انبار بورس کالا تحویل دهد. در این مرحله به منظور تسویه معامله باید در ابتدا فرم مربوطه منوط به «فرم آمادگی برای تحویل کالا» را تکمیل و به کارگزاری ارسال کرد. لازم به ذکر است که کالای مورد معامله باید به طور تمام و کمال برای تحویل به خریدار، در انبار بورس کالا ثبت شود.

جرائم در نظر گرفته شده برای‌ عدم انجام تعهدات از سوی خریدار و فروشنده

گاهی به هر دلیلی ممکن است که یکی از طرفین معامله نتواند در موعد نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی مقرر به تعهدات خود عمل کنند؛ در این صورت تکلیف طرف دیگر معامله چه خواهد بود؟ آیا حقوقی برای او در نظر گرفته شده است؟ سازمان بورس در این میان به منظور رعایت حقوق هر یک از طرفین معامله و همچنین رعایت نظم و قانون، مجاز به در نظر گرفتن جریمه برای طرف خاطی معامله خواهد بود؛ به این صورت که اگر خریدار کالا نتواند در سر رسید قرارداد، مبلغ خرید کالا را پرداخت کند و یا اینکه فروشنده نتواند کالا را به موقع به خرید از تحویل دهد، مشمول جریمه نقدی از سوی سازمان بورس خواهد شد.
گاهی در فاصله زمانی بین موعد سر رسید تعیین شده در قرارداد تا زمانی که فروشنده کالا را به خریدار تحویل می‌دهد اختلاف قیمتی هر چند اندک و یا قابل توجه به وجود می‌آید که در این صورت این اختلاف قیمت به عنوان جریمه نقدی باید از سوی طرف خاطی به طرف دیگر معامله پرداخت شود.

ارسال فرم آمادگی برای دریافت کالا از انبار بورس کالا

همانطور که پیش از این نیز توضیح دادیم، برای تحویل و یا دریافت کالا از انبار بورس کالا باید در ابتدا اقدام به تکمیل فرم آمادگی کرد. این فرم که متناسب با نوع اقدام مد نظر (دریافت یا تحویل کالا) تکمیل می‌شود، طی مراحل مشخصی انجام می‌گیرد.
برای تکمیل این فرم لازم است که در ابتدا به قسمت معاملات بر خط کارگزاری مراجعه کرده و در صفحه پیش روی، بر روی گزینه «آمادگی دریافت» کلیک کرد تا به این طریق فرم آمادگی به نمایش گذاشته شود.
پس از تکمیل این فرم و ارسال آن می‌توان با در دست داشتن گواهی سپرده کالا برای دریافت کالا از انبار بورس کالا اقدام کرد. نکته‌ای که باید به آن توجه داشت این است که گاهی به دلیل شلوغی بیش از حد سایت، امکان برقراری ارتباط با مرکز برای تکمیل فرصت میسر نمی‌شود؛ به همین دلیل پیشنهاد می‌شود که تکمیل فرم را به لحظات آخر موعد سر رسید موکول نکنید.

چند نکته در رابطه با دریافت کالا از انبار بورس کالا

• زمانی‌که مالک هر کدام از کالاهای قابل معامله در بورس را به انبار بورس تحویل می‌دهد، گواهی سپرده کالایی معتبر در اختیار او قرار می‌گیرد؛ با ثبت این گواهی در کارگزاری می‌توان به خرید و فروش سهم کالایی در سبد معاملات بورسی پرداخت.
• انجام خرید و فروش سپرده کالایی نیازی به دریافت کد بورسی جدید ندارد.

• برای دریافت کالا از انبار بورس کالا باید حتما گواهی سپرده کالا را به همراه داشت.
• امکان معامله سپرده کالایی تنها پیش از به پایان رسیدن موعد قرارداد وجود دارد. پس از این تاریخ باید در ابتدا فرم آمادگی تحویل کالا را تکمیل نمود و سپس برای دریافت کالا به انبار بورس کالا مراجعه کرد.

جمع‌بندی

دریافت کالا از انبار بورس کالا فرآیندی است که در نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی معاملات سپرده کالایی انجام می‌گیرد. به این صورت که هر یک از طرفین معامله با فرارسیدن موعد سر رسید قرارداد می‌توانند برای تحویل و یا دریافت کالا از انبار بورس کالا اقدام کنند. در این مرحله فروشنده می‌بایست کالای فردخته شده را در زمان مقرر به انبار تحویل دهد و در طرف مقابل خریدار نیز با پرداخت به موقع وجه خرید کالا، مراحل تحویل را انجام می‌دهد. لازم به ذکر است که سازمان بورس به منظور رعایت حقوق طرفین معامله برای هر گونه دیرکرد در انجام تعهدات، جریمه‌های نقدی در نظر گرفته است.

آشنایی با گواهی سپرده کالایی

گواهی سپرده کالایی اوراق بهاداری است که توسط شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه روی یک کالای مشخص صادر می‌شود. این اوراق نشان دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است. کالای مربوطه را دارایی پایه گواهی سپرده می‌نامند که باید از استانداردهای مخصوص بورس کالا پیروی کند.

*تاریخچه گواهی سپرده کالایی

برای اولین بار از این اوراق در سال ۱۳۹۴ باتوجه به کاربرد آن به‌عنوان یک ابزار تأمین مالی دولت در بخش کشاورزی به طور آزمایشی استفاده شد. تجربه موفق این معاملات باعث شد که بورس کالا از این ابزار در جهت تأمین مالی در بازارهای دیگری استفاده کند؛ به طوری که در سال ۱۳۹۵ تعداد انبارهای بیشتری برای پذیرش کالاهای مورد نظر مانند جو و زعفران) و همچنین در بازار سکه از گواهی سپرده استفاده شد.

*انواع معاملات گواهی سپرده کالایی

معاملات به صورت ناپیوسته:

· فقط امکان خرید وجود دارد و پس از خرید، امکان فروش دوباره اوراق به صورت گواهی وجود ندارد. (مانند: گواهی سپرده ذرت و جو)

· پس از خرید محصول، شخص خریدار باید آن را تحویل بگیرد.

· معامله به‌صورت گسسته (ناپیوسته) و حراج تک قیمتی است و انجام آن در یک زمان مشخص انجام می‌پذیرد.

· دامنه قیمتی از طرف بورس کالا مشخص خواهد شد.

معاملات به‌صورت پیوسته:

· امکان فروش دوباره اوراق گواهی خریداری شده وجود دارد و خریدار می‌تواند پس از خرید، دوباره این اوراق را بفروشد.

· امکان تحویل محصول خریداری شده را دارد.(مانند: گواهی سپرده سکه و زعفران و پسته که نحوه معاملات آن‌ها، به‌صورت حراج پیوسته صورت خواهد گرفت و دامنه نوسان (۵±) است)

*گواهی سپرده کالایی چه مزایایی دارد؟

· کاهش بی‌ثباتی قیمت‌ها

· کاهش هزینه‌های انبارداری و جابجایی بین انبارها

· بهبود فرآیند استانداردسازی کالاها را بهبود و ارتقا کیفیت آن‌ها

· مدیریت فاصله زمانی بین تولید و فروش کالا توسط تولید کننده

· کمک به تامین‌مالی تولیدکنندگان و کاهش هزینه‌های آن‌ها

· صدور اوراق سپرده کالایی به پشتوانه کالای موجود در انبار

*چه کالاهایی قابل عرضه در گواهی سپرده کالایی هستند؟

1. کالا باید قابلیت تفکیک داشته‌ باشد.

2. اگر کالایی دارای بازار مازاد تقاضا باشد، انگیزه‌ای برای توقف در انبار و نگهداری آن وجود نداشته باشد.

3. کالاهایی که به مرور زمان کیفیت آنان تغییر نکند.

4. کالا باید نیازمند به نگهداری در انبار باشد.

*کاربردهای گواهی سپرده کالایی

· پشتوانه دریافت تسهیلات از نظام بانکی

· تضمین به منظور انجام معامله در بورس کالا

· ابزار تحویل در قراردادهای آتی

*چه مبلغی برای خرید معاملات گواهی سپرده کالا نیاز است؟

حداقل مبلغ مورد نیاز برابر است با مبلغ خرید یک واحد گواهی سپرده‌کالایی و باتوجه به این که قیمت واحدهای گواهی سپرده برای کالاهای مختلف متفاوت است نمی‌توان از یک عدد برای همه کالا و معاملات استفاده کرد.

*نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی

خرید و فروش نمادهای گواهی سپرده کالایی مانند خرید و فروش سهام است. با کلیک بر روی هر یک از نمادها، می‌توان وضعیت خرید و فروش گواهی‌های سپرده کالایی محصولات پذیرفته شده را با جزئیات بیشتر مشاهده و بررسی کرد.

گواهی سپرده کالا در بورس کالای ایران(راهنمای کامل تصویری)

گواهی سپرده کالایی اوراق بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است و پشتوانه آن قبض انبار استانداردی است که توسط بورس مورد تایید باشد. گواهی سپرده کالایی در بورس اوراق بهادار معامله می‌شود.

تاریخچه گواهی سپرده

تاریخچه این اوراق با توجه به کاربرد آن به‌عنوان یک ابزار تأمین مالی دولت در بخش کشاورزی به سال ۱۳۹۴ برمی‌گردد. در این سال بر اساس ماده ۳۳ قانون افزایش بهره‌وری بخش کشاورزی از این اوراق به طور آزمایشی برای فروش ذرت سه استان خوزستان، کرمانشاه و فارس استفاده شد. علاوه بر بازار کشاورزی در اواخر سال ۱۳۹۴ گواهی سپرده در بازار سکه برای تأمین مالی معرفی شد. تجربه موفق این معاملات باعث شد که بورس کالا از این ابزار در جهت تأمین مالی در بازارهای دیگری استفاده نماید؛ به طوری که در سال ۱۳۹۵ تعداد انبارهای بیشتری برای پذیرش کالاهای مورد نظر گواهی‌ها در نظر قرار گرفته شد. از طرف دیگر برای فروش محصولات دیگری در بازار کشاورزی (مانند جو و زعفران) و همچنین در بازار سکه از گواهی سپرده استفاده شد.

دستورالعمل اجرایی آیین نامه ماده ۳۳ قانون نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی افزایش بهره‌وری بخش کشاورزی و منابع طبیعی

به‌منظور فراهم کردن مقدمات اجرایی ماده ۳۳ قانون افزایش بهره‌وری بخش کشاورزی و منابع طبیعی، در خرداد ماه ۱۳۹۴ دستورالعملی برای اجرایی شدن این ماده، ایجاد شد. سایر علل اجرایی شدن این دستورالعمل به شرح زیر است:

• فراهم‌سازی زیرساخت مربوط به معامله اوراق گواهی سپرده کالایی در بازار سرمایه
• امکان تأمین مالی از طریق وثیقه گذاری گواهی سپرده کالایی

به موجب این دستور العمل ۸۰ درصد قیمت تضمینی محصول کشاورزی (جو و ذرت) به صورت نقدی در بازار بورس (بورس فیزیکی کالا یا به‌صورت گواهی سپرده کالایی) به فروش می‌رسد و به حساب کشاورزان واریز می‌شود، و مابقی را جهاد کشاورزی به حساب کشاورزان واریز می‌کند .

بازار گواهی سپرده کالایی در یک نگاه

فرآیند بازار گواهی سپرده کالایی از نگاه خریدار و فروشنده را به شکل زیر می‌توان نمایش داد:

گواهی سپرده کالا در بورس کالای ایران

چه افرادی حق خرید این اوراق را دارند؟

تمام اشخاص حقیقی و حقوقی که کد اوراق دارند، می‌توانند گواهی سپرده کالایی هر کالایی را خریداری کنند.

از این ابزار برای معامله چه محصولاتی استفاده شده است؟

همان‌طور که گفته شد در ایران برای تأمین مالی در بازار کشاورزی از این ابزار استفاده شده و تجربه موفقی نیز داشته است. از جمله کالاهایی که گواهی آن‌ها عرضه شده، که در جدول زیر قابل مشاهده است:

جدول شماره ۱: گواهی سپرده کالایی عرضه شده در ایران
ردیف	نام کالا	زمان عرضه
۱	سکه بانک رفاه	اواخر سال ۱۳۹۴
۲	جو دامی	سال ۱۳۹۵
۳	پسته (در چند نماد)	اواخر سال ۱۳۹۶
۴	زعفران (در چند نماد)	سال ۱۳۹۷

مزایای گواهی سپرده کالایی

• کاهش هزینه‌های انبارداری نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی و جابجایی بین انبارها
• مدیریت فاصله زمانی بین تولید و فروش کالا توسط تولیدکننده
• کاهش بی‌ثباتی‌ قیمت‌ها
• تسهیل تأمین مالی تولیدکنندگان و کاهش هزینه‌های آن
• بهبود فرآیند استانداردسازی کالاها و ارتقاء کیفیت آن‌ها

برخی کارکردهای گواهی سپرده کالایی

گواهی سپرده کالایی همانند سایر ابزارهای بازار سرمایه با اهداف خاص و بر اساس کاربردهای مشخصی طراحی و عرضه شده است. علاوه بر اینکه این ابزار موجب سهولت داد و ستد کالاها می شود، سایر کارکردهای گواهی سپرده کالایی را می توان در جدول زیر خلاصه کرد:

جدول شماره ۲: کارکردهای گواهی سپرده کالایی
ردیف	کارکردها	توضیحات
۱	ابزار معاملاتی	این اوراق علاوه بر اینکه استاندارد بوده و مجوزهای مورد نیاز را دریافت کرده، دارای ورقه بهادار نیز هست؛ لذا قابلیت معاملات پیوسته در انواع بازار را دارد.
۲	ابزار تأمین مالی	از آنجا که گواهی سپرده کالایی جزو اوراق بهادار محسوب می‌شود، با وثیقه گذاشتن آن، امکان دریافت تسهیلات از بانک یا مؤسسه مالی و اعتباری که توسط بورس تعیین می شود، وجود دارد.
۳	ابزار تحویل در قراردادهای آتی و اختیار معامله	دارندگان موقعیت تعهدی فروش در بازار قراردادهای آتی یا اختیار معامله در صورتی که تا سررسید قرارداد اقدام به بستن موقعیت تعهدی خود نکنند، ملزم به تحویل کالا به خریدار هستند. اما با استفاده از گواهی سپرده کالا، دارنده موقعیت تعهدی فروش برای تحویل سکه به خریدار، نیاز به تهیه سکه از بازار ندارد. بلکه این امکان را دارد که گواهی سپرده کالای مورد معامله در بازار آتی یا اختیار معامله را خریده و در زمان تحویل، گواهی سپرده کالایی را تحویل خریدار دهد.

ویژگی‌های کالای قابل عرضه در گواهی سپرده کالایی چیست؟

کالاهایی که توسط شرکت بورس کالا جهت عرضه در بازار گواهی سپرده کالایی پذیرش می‌شوند، باید دارای ویژگی‌های و شرایط خاصی باشد. به این معنی که هر کالایی را نمی‌توان به صورت گواهی سپرده عرضه کرد.

ویژگی کالاهای قابل عرضه برای عرضه گواهی سپرده، به صورت خلاصه در جدول زیر آمده است:

جدول شماره ۳: ویژگی کالاهای قابل عرضه برای عرضه گواهی سپرده
ردیف	ویژگی‌ها	توضیحات
۱	استانداردپذیری کالا	کالاهای غیراستاندارد و با قابلیت تغییر کیفیت طی زمان، فاقد این خصوصیت هستند.
۲	عدم وجود مازاد تقاضا برای کالا	چنان‌چه کالایی دارای بازار مازاد تقاضا باشد، انگیزه‌ای برای توقف در انبار و نگهداری آن وجود ندارد.
۳	قابلیت تفکیک کالا به‌صورت محموله‌های استاندارد	در صورتی که کالایی قابلیت تفکیک نداشته باشد و صرفاً برای فروش به‌صورت یک‌جا باشد، راه‌اندازی معاملات گواهی سپرده بر روی آن امکان‌پذیر نخواهد بود.

مراحل مختلف صدور، خرید و فروش گواهی‌های سپرده کالایی

۱- فرآیند پذیرش انبارها در بورس کالای ایران

برای عرضه کالا به صورت گواهی سپرده کالایی لازم است افراد متقاضی ابتدا به شرکت بورس کالا مراجعه کرده و طبق نمودار زیر اقدامات لازم را برای تحویل کالا به انبار انجام دهند. مراحل پذیرش کالا توسط انبار به صورت زیر است:

۲- صدور گواهی سپرده کالایی

پس از مراحل پذیرش انبار، گواهی سپرده کالایی توسط شرکت بورس کالای ایران صادر شده و سپس فرآیند دپوی محصول آغاز می‌شود. مراحل زیر این فرآیند را نشان می‌دهد:

۳- فرآیند عرضه محصول از طریق گواهی سپرده کالایی

به منظور عرضه محصول در بورس کالا، فروشنده کالای مورد نظر خود را به انبار معین از طرف شرکت بورس کالای ایران تحویل می‌دهد. سپس مطابق روند زیر اقدام به معامله محصول در بورس می‌نماید:

۴- فرآیند خرید گواهی سپرده کالایی

خریدار گواهی سپرده کالایی نیز می‌تواند کالای موردنظر خود را دریافت کند یا اوراق گواهی را قبل از موعد تحویل، به فروش رساند. به منظور دریافت کالای مورد نظر، خریدار می‌بایست مراحل زیر را طی کند:

انواع معاملات گواهی سپرده کالایی

معاملات اوراق گواهی‌ سپرده کالایی به دو طریق انجام می‌پذیرد که در زیر شرح آن‌ها آورده شده است:

۱- معاملات به صورت ناپیوسته(حراج تک قیمتی): در این معاملات فقط امکان خرید وجود دارد و پس از خرید، امکان فروش دوباره اوراق به صورت گواهی وجود ندارد؛ مانند: گواهی سپرده ذرت و جو. در این معاملات پس از خرید محصول، شخص خریدار باید آن را تحویل بگیرد. معامله به‌صورت گسسته (ناپیوسته) و حراج تک قیمتی است و انجام آن در یک زمان مشخص انجام می‌پذیرد. در معاملات به‌صورت گسسته، دامنه قیمتی از طرف بورس کالا مشخص خواهد شد.

۲- معاملات به‌صورت پیوسته: در این مدل معاملات گواهی سپرده کالایی، امکان فروش دوباره اوراق گواهی خریداری شده وجود دارد و خریدار می‌تواند پس از خرید، دوباره این اوراق را بفروشد. همچنین امکان تحویل محصول خریداری شده را نیز دارد؛ مانند گواهی سپرده سکه و زعفران و پسته که نحوه معاملات آن‌ها، به‌صورت حراج پیوسته صورت خواهد گرفت و دامنه نوسان (۵±) است.

برای چه کالاهایی در حال حاضر گواهی سپرده نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی کالا عرضه شده است؟

سکه و زعفران کالاهایی هستند که هم‌اکنون گواهی سپرده کالایی آن‌ها، در بازار کالای بورس عرضه می‌شود.

نمادهایی که در بازار سکه معامله می‌شود

• سكه تمام بهارتحويلي ۱روزه رفاه (سكه۰۰۱۲پ۰۱)
• سكه تمام بهارتحويل۱روزه سامان (سكه۹۸۱۲-۰۳)
• سكه تمام بهارتحويل۱روزه صادرات (سكه۹۹۱۲پ۰۴)

نمادهایی که در بازار زعفران معامله می‌شود

• زعفران۹۸۰۸نگين زرين (پ) (زعف۹۸۰۸پ۰۵)
• زعفران۹۸۰۸پوشال معمولي زرين (پ)(زعف۹۸۰۸پ۰۶)
• زعفران۹۸۰۸نگين ت.روستا (پ) (زعف۹۸۰۸پ۰۸)
• زعفران۹۸۰۸ نگین نوین (پ) (زعف۹۸۰۸پ۰۹)
• زعفران۹۸۰۸ طلای سرخ (پ) (زعف۹۸۰۸پ۱۰)

کلام پایانیگواهی سپرده کالایی جزو ابزارهای نوین بازار سرمایه محسوب می شود که مزایای متعددی دارد. از جمله اینکه می تواند پشتوانه دریافت تسهیلات از بانک باشد. در حال حاضر در ایران گواهی سپرده زعفران و گواهی سپرده سکه طلا در بورس قابل معامله است. برای معامله این اوراق بهادار نیاز است فرد ابتدا کد بورسی دریافت کرده و سپس خرید و فروش گواهی سپرده کالا را انجام دهد.

حضور در جمع ۳ کارگزار برتر بورس کالا (بر اساس آخرین رتبه بندی انجام شده توسط کانون کارگزاران بورس اوراق بهادار)

• همکاری با عرضه کنندگان رینگ های مختلف کالایی
• همکاری با خریداران رینگ های مختلف کالایی
• همکاری با فعالان کیله بازارهای فعال در بوس کالا (بازار فیزیکی و بازار مشتقه)

ارتباط با بورس کالا در کارگزاری آگاه

علاقه مندارن به کسب اطلاعات بیش‌تر و انجام معامله در حوزه بورس کالا، می‌توانند در ساعات اداری روزهای شنبه تا چهارشنبه با واحد بورس کالا در ارتباط باشند.

نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی

خرید سپرده سکه طلا به دو روش زیر قابل انجام است:
خرید مستقیم گواهی سپرده سکه طلا
خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا

خرید مستقیم گواهی سپرده سکه طلا:
برای خرید و فروش این گواهی می‌بایست کد بورسی اوراق بهادار و کد معاملاتی داشته باشید. این گواهی با نمادهای سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه در بورس اوراق بهادار قابل معامله است. زمان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس کالا از ساعت ۱۲:۰۰ الی ۱۵:۰۰ است و از ساعت ۱۱:۳۰ تا ۱۲:۰۰ نیز مرحله شروع سفارش گیری است. سکه‌های مورد معامله در بورس کالا باید مورد تأیید انبار باشد. سکه‌های مورد تأیید انبار باید همگی سکه تمام بهار آزادی با عیار ۲۲ (درصد خلوص ۹۰۰ از ۱۰۰۰) و وزن ۸.۱۳۳ گرم باشند.هر ۱۰۰ واحد گواهی سپرده کالایی یک سکه تمام بهار است؛ یعنی برای خرید یک سکه تمام بهار لازم است ۱۰۰ واحد گواهی سپرده سکه خریداری کنید.

سکه‌های خریداری شده به کدام انبار سپرده می‌شوند؟
سکه‌های خریداری شده توسط گواهی سپرده طلا در انبار بورس کالا نگهداری می‌شوند. مکان انبار بورس کالا بسته به اینکه گواهی سپرده خود را از کدام بانک خریده‌اید، فرق دارد.
در حال حاضر امکان خرید گواهی سپرده طلا از بانک‌های صادرات، رفاه، آینده، ملت و سامان وجود دارد.

نکته قابل توجه این است که با استفاده از این ابزار نوین مالی، شما می‌توانید برای آرامش خاطر سکه‌های طلای خود را به یکی خزانه‌های ذکر شده بسپارید و گواهی آن را دریافت کنید یا گواهی سپرده خود را تبدیل به سکه طلای فیزیکی کنید.
لیست انبارهای سکه از سایت بورس کالای ایران قابل مشاهده است.

دریافت فیزیکی سکه:
مالکان گواهی سپرده سکه طلا یک روز پس از خرید گواهی سپرده خود می‌توانند با مراجعه به خزانه داری بانک مربوطه سکه خود را دریافت کنند.
قبل از دریافت سکه برای مراحل ترخیص و ابطال گواهی لازم است درخواست خود را از طریق تماس تلفی با شماره ۱۵۶۱ اعلام کنند.

تاریخ سررسید نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه:
همه نمادهای گواهی سپرده کالایی سکه دارای سررسید هستند؛ بدین معنا که در پایان روز سررسید این نماد برای همیشه متوقف خواهد شد و مالکان این نماد می‌بایست برای فروش، دریافت فیزیکی یا انتقال این نماد اقدام کنند.

انتقال نماد:
در صورتیکه پس از زمان سررسید نماد هم چنان قصد نگهداری گواهی را داشته باشید و دریافت فیزیکی برای شما امکان‌پذیر نباشد می‌بایست انتقال نماد به شرح مراحل زیر صورت پذیرد:
ابتدا درخواست خود مبنی بر انتقال نماد به نماد گواهی سپرده کالایی سکه جدید را از طریق آدرس ایمیل آدرس ایمیل: [email protected] یا سامانه چت در سایت کارگزاری فارابی یا سامانه معاملاتی فارابیکسو در قالب یک نامه مکتوب به شرح زیر بر روی کاغذ سفید نوشته و عکس آن را ارسال فرمایید.
این‌جانب . فرزند . به کد ملی . و کد بورسی . درخواست انتقال گواهی سپرده کالایی سکه خود با نماد . و تعداد . به نماد جدید . را دارم؛ خواهشمند است اقدامات لازم در این خصوص از طریق کارگزاری فارابی انجام پذیرد. شماره تماس، امضاء و اثر انگشت

پس از ارسال نامه درخواست مشتری به بانک اعلام شده و هزینه‌های انبارداری ( هزینه‌های انبارداری برای هر سکه به ازای هر یک روز تقویمی۱۳۰۰ ریال است) و مالیات بر ارزش افزوده هزینه انبارداری از سمت بانک محاسبه شده و به مشتری اعلام می‌شود و پس از تسویه هزینه‌های انبارداری توسط مشتری و اعلام به کارگزاری انتقال نماد انجام می‌شود.

صندوق‌های سرمایه گذاری مبتنی بر سکه طلا:
صندوق سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای نوین مالی است که پول سرمایه‌گذاران خرد را جمع کرده و توسط تیمی متخصص در حوزه بازارهای مالی به‌صورت کلان در سهام، اوراق با درآمد ثابت، سپرده‌های بانکی، سپرده‌های طلا و … سرمایه‌گذاری می‌کند.
صندوق‌های سرمایه گذاری طلا ۷۰ الی ۹۵ درصد از دارایی خود را در سپرده گواهی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند و مابقی را به اوراق با درآمد ثابت کم ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت، اوراق قرضه و … می‌سپارند.در ایران ۶ صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا فعالیت می‌کنند که همه آن‌ها از نوع قابل معامله (ETF) هستند. منظور از قابل معامله، صندوقی است که واحدهای آن در نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی بورس قابل خرید و فروش هستند.

مزایای خرید گواهی سپرده سکه طلا:
از جمله مزیت‌های خرید گواهی سپرده طلا موارد زیر را می‌توان نام برد:
از بین رفتن ریسک‌های سرقت، تقلبی بودن سکه فیزیکی و احساس امنیت خاطر
قابلیت خرید و فروش به‌صورت آنلاین و عدم نیاز به مراجعه حضوری
کارمزد کم معاملات بورس کالا نسبت به خرید فیزیکی سکه. خرید فیزیکی سکه در بازار 1 الی 2 درصد کارمزد دارد درحالی‌که کارمزد خرید گواهی سپرده طلا از بورس کالا 0.125 درصد است. (یعنی کارمزد خرید و فروش با هم 0.25 درصد است.)
معافیت مالیاتی گواهی سپرده‌های طلا

نحوه خرید و فروش گواهی سپرده کالایی

بازار مالی کالا را
با خبرگان سهام تجربه کنید.

«سلف موازی استاندارد»، «گواهی سپرده کالایی» و «صندو‌ق‌های کالایی» سه زیر مجموعه اصلی، بازار بورس مالی هستند. هدف از ایجاد این بازار هم جذب هر چه بیشتر سرمایه گذار است، سرمایه گذارانی با سرمایه‌هایی سرگردان. این سرمایه‌ها می‌توانند در جهت تامین مالی تولید، به کار گرفته شوند و بخشی از بورس کالای کشور را شکل بدهند. برای بازار مالی ابزارهای مختلفی در نظر گرفته شده که هر کدام با توجه به ماهیت همان بازار و کالاهای قابل معامله‌ای که دارد، تعبیه شده‌ و به وجود آمده‌اند.

گواهی سپرده کالایی

گواهی سپرده کالایی، اوراق بهاداری است که نشاندهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالا است که شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه به پشتوانه قبض انبار صادره توسط انبارهای مورد تأیید بورس کالا، اقدام به صدور آن م ینماید.

صندوق های کالایی

صندوق کالایی قابل معامله (ETC) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینههای حمل و نقل، انبارداری و خسارتهای احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالکیت کالای موردنظر، مسئولیت نگهداری ازآن کالا را بر عهده ندارد. به عبارت دیگر، این صندوق ها بخش قابل ملاحظهای از وجوه گردآوری شده خود را به سرمایه گذاری در کالایی خاص اختصاص میدهند و علاقهمندان به سرمایه گذاری در آن کالای خاص اقدام به خرید واحدهای این صندوقها میکنند.

اوراق سلف موازی استاندارد

اوراق سلف موازی استاندارد یکی از ابزارهای تأمین مالی برای تولیدکنندگان کالاها می باشد و سرمایه گذاران با خرید اوراق سلف موازی استاندارد به صورت مستقیم در ارتقاء سطح تولید ملی مشارکت مینمایند. این روش سرمایه گذاری با هدایت پس اندازهایکوچک، زمینه بهرهمندی صنایع بالادستی از سرمایه های عمومی به صورت کم هزینه را فراهم کرده و علاوه بر تامین سرمایه در گردش به تامین سرمایه ثابت و گسترش خطوط تولیدی منجر میشود. همچنین سرمایه گذاران با انجام معاملات اوراق سلف موازی استاندارد از سرمایه گذاری خویش سود تضمینی به دست می آورند.

سازمان بورس و اوراق

شرکت بورس کالای ایران

مدارک مورد نیاز جهت صدور کد مشتریان بازار مالی

1- اصل فرم درخواست کد با تائیدیه بانک مربوطه و کارگزار
2- کپی برابر اصل شده پشت و روی کارت ملی و تمام صفحات شناسنامه
3- فرم معرفی اطلاعات حسابهای بانکی مشتری
4- اقرار نامه و بیانیه ریسک معاملات فراردادهای آتی

1- اصل فرم درخواست کد با تائیدیه بانک مربوطه و کارگزار
2- کپی برابر اصل شده پشت و روی کارت ملی و تمام صفحات شناسنامه مدیر عامل، تمام اعضای هیات مدیره و نماینده شرکت
3- فرم مشخصات نماینده
3- فرم معرفی اطلاعات حسابهای بانکی مشتری
4- اقرار نامه و بیانیه ریسک معاملات فراردادهای آتی
5- آخرین تغییرات روزنامه رسمی شرکت که در آن سرمایه ثبتی شرکت درج شده باشد
6- اساسنامه

بازار مالی چیست؟

بازارهای مالی (Financial markets) به گستره وسیعی از بازارها اطلاق می‌شود که در آن‌ها اوراق بهادار مبادله می‌گردد.

‌ این بازارها شامل بازار مبادله سهام، بازارهای اوراق قرضه، بازار فارکس (Forex Market – FX) و بازارهای مشتقات (Derivative Markets) و دیگر انواع بازارها می‌شوند.

بازارهای مالی برای عملکرد صحیح و جذب سرمایه مورد نیاز اقتصاد حیاتی می‌باشند.

این بازارها‌ این امکان را برای خریداران و فروشندگان فراهم می‌کنند تا بتوانند دارایی‌های مالی‌شان را با یکدیگر مبادله کنند.

بازارهای مالی اوراق‌های بهادار ارائه می‌کنند و در قبال آن‌ به افرادی که در آن‌ها با مبلغ مازاد خود سرمایه‌گذاری می‌کنند، سودی را تخصیص می‌دهند و به‌طور هم‌زمان برای کسب و کارهایی که نیازمند پول هستند نیز سرمایه فراهم می‌کنند.

بازار بورس تنها یکی از انواع بازارهای مالی می‌باشد. بازارهای مالی از طریق خریدوفروش تعداد زیادی از ابزارهای مالی شامل سهام، اوراق قرضه، ارزها و همچنین مشتقات تشکیل می‌شوند.

بازارهای مالی همچنین اتکای زیادی بر شفافیت اطلاعات دارند تا قیمت‌ها و اطلاعات مورد

نحوه ثبت نام در بازار مالی به چه شکلی ست؟

کمترین میزان سرمایه گذاری در بورس ۱۰۰۰ تومان می باشد. که شما می توانید از طریق سامانه های آنلاین ما خریداری کنید.