سواپ چگونه به‌وجود می‌آید؟

کلاهبرداری به شیوه اسکویید گیم Squid Game؛ کاهش ارزش 99.99 درصدی اسکویید گیم

آنچه باید در مورد صرافی های ارز دیجیتال بدانید!

برای اینکه بتوانید در بازار رمزارزها به معامله و خرید و فروش ارزهای دیجیتال بپردازید نیاز به استفاده از صرافی های ارز دیجیتال خواهید داشت. در این مطلب با صرافی های ارز دیجیتال آشنا می شوید.

در بازار رمزارزها برای انجام معاملات و خرید و فروش ارزهای دیجیتال حتما نیاز به مراجعه به صرافی های ارز دیجیتال خواهید داشت. این صرافی ها مجازی بوده و خدمات خود را نیز از طریق اینترنت ارائه می دهند. برای آشنایی با صرافی ارز دیجیتال و نحوه انجام معاملات در این صرافی ها این مطلب را تا انتها دنبال کنید.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

Cryptocurrency Exchange یا صرافی های ارز دیجیتال یک پلتفرم است که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال مختلف و یا تبدیل آنها به پول ملی را برای کاربران خود فراهم می کنند. فعالیت آنها در قالب سایت و یا اپلیکیشن موبایل است. کافیست در صرافی مورد نظر ثبت نام و احراز هویت کرده و پس از آن در ازای پول ملی یا یک ارز دیجیتال دیگر نظیر بیت کوین، تتر و اتریوم ارز دیجیتال مد نظر خود را بخرید یا بالعکس آن را به فروش برسانید.

نکته: لازم به ذکر است ثبت نام و احراز هویت در این صرافی ها نیز بدون نیاز به حضور فیزیکی و به صورت کاملا الکترونیکی انجام می شود.

نحوه فعالیت صرافی های ارز دیجیتال

با توجه به نوع صرافی انتخابی عملکرد آن متفاوت خواهد بود. هر صرافی به یکی از دو حالت زیر فعالیت می کند:

• حالت اول: معامله با خود صرافی (خرید از صرافی و یا فروش به صرافی مورد نظر)
• حالت دوم: صرافی به عنوان واسط میان خریداران و فروشندگان عمل کرده و در ازای انجام هر معامله مبلغی را به عنوان کارمزد دریافت می کند.

جفت ارز چیست؟

در یک صرافی ارز دیجیتال برای اینکه نشان دهیم امکان تبدیل یک رمزارز به رمزارز دیگر وجود دارد از مفهوم جفت ارز استفاده می کنیم.

در داخل صرافی ها یک جفت ارز به شکل زیر نمایش داده می شود:

نماد اختصاری ارز دیجیتال اول/ نماد اختصاری ارز دیجیتال دوم

مثلا نماد اختصاری بیت کوین BTC و نماد اختصاری تتر USDT است. در نتیجه جفت ارز بیت کوین- تتر به شکل زیر نمایش داده می شود:

BTC/USDT

بنابراین زمانی که قصد داشته باشید ارز تتر داده و در ازای آن بیت کوین دریافت کنید یا بالعکس لازم است به صفحه جفت ارز بیت کوین-تتر در صرافی مورد نظر مراجعه کنید.

انواع صرافی های ارز دیجیتال

صرافی های ارز دیجیتال نیز بر اساس ویژگی هایی که دارند در دسته بندی های زیادی قرار می گیرند. اما به طور کلی صرافی های ارز دیجیتال به دو دسته تقسیم می گردند:

صرافی متمرکز

در این نوع صرافی ها معاملات توسط یک شخص کنترل و مدیریت می شود. کلیه افرادی که در این نوع صرافی ها مشغول فعالیت هستند به این شخص اعتماد دارند.

برای درک بهتر این موضوع مثال زیر را در نظر بگیرید:

صرافی های متمرکز را می توان به بانک ها تشبیه کرد. در بانک ها کارمندان و پرسنل بانک لازم است تراکنش های شما را تایید و مدیریت کنند. در صرافی های متمرکز نیز دقیقا چنین اتفاقی رخ می دهد. یعنی فردی تراکنش ها و اطلاعات ترید شما را بررسی، مدیریت و تایید می کند.

مزایا صرافی متمرکز

• نقدینگی بالا
• اعتماد به صرافی
• استفاده راحت و آسان

معایب صرافی متمرکز

• نیاز به احراز هویت در اکثر صرافی ها
• از دست رفتن دارایی شما در صورت هک شدن صرافی
• کنترل معاملات و. توسط شرکت توسعه دهنده صرافی

صرافی غیرمتمرکز

در این نوع صرافی ها بر خلاف صرافی های متمرکز هیچ ارگان یا فردی تراکنش ها را مدیریت و روی خرید و فروش ها هیچ کنترلی ندارد. به بیان دیگر فعالیت این نوع از صرافی ها به صورت P2P است. کاربر برای فروش کوین هایش نیازی به انتقال آن به حساب صرافی ندارد. این کار را می تواند از طریق کیف پول خود به درستی انجام دهد. این موضوع منجر به افزایش امنیت تراکنش ها می شود. بنابراین بسیاری از افرادی که امنیت برای آنها اهمیت زیادی دارد از این صرافی ها استفاده می کنند. صرافی های غیرمتمرکز همچنین سختی های کار با صرافی ها را برای ایرانیان کاهش داده است. زیرا دیگر کاربران در این دسته از صرافی ها نگران مسدود شدن حسابشان نیستند. شروع معاملات در این نوع صرافی ها با اتصال کیف پول به حساب صرافی امکان پذیر است.

مزایا صرافی های غیرمتمرکز

• عدم نیاز به احراز هویت
• خرید و فروش به صورت مستقیم با کاربران
• عدم نیاز به ارائه اطلاعات اضافی به صرافی ها و کنترل توسط آنها

معایب صرافی های غیرمتمرکز

• دارا بودن رابط کاربری سخت اکثر صرافی ها منجر به عدم امکان استفاده از آنها توسط افراد مبتدی می شود.

صرافی های ارز دیجیتال چگونه کار می کنند؟

عملکرد و امکانات ارائه شده توسط صرافی های ارز دیجیتال با یکدیگر فرق می کند. به طور نمونه روش کار هر کدام از صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز متفاوت است. در صرافی های متمرکز یک شخص به عنوان کنترل کننده تمامی فعالیت های انجام شده توسط کاربران را مدیریت و کنترل می کند. انجام فعالیت در صرافی های متمرکز نیاز دارد که شما مقداری موجودی کیف پول خود را شارژ نمایید. این در حالی است که در صرافی های غیرمتمرکز شما با اتصال کیف پولتان به صرافی شروع به انجام معاملات خود می کنید.

در صرافی های غیرمتمرکز برای حذف واسطه ها از فناوری بلاکچین و قراردادهوشمند استفاده می کنند.

بیشتر بخوانید: ارز دیجیتال چیست؟

پرسش و پاسخ

• صرافی ارز دیجیتال چیست؟
  نوعی پل ارتباطی و بستری است که امکان معامله ارزهای رمزنگاری شده را با دیگر دارایی ها نظیر ارزهای فیات و یا سایر ارزهای دیجیتال فراهم می کند.
• صرافی ارز دیجیتال متمرکز چیست؟
  یک وب سایت که امکان انجام معاملات بیت کوین با دیگر ارزهای دیجیتال را فراهم می کند. در این نوع صرافی ها شما مالک ارز خریداری شده نمی شوید. دلیل آن این است که در این صرافی ها کلیدهای خصوصی دارایی ها به شما داده نمی شود و تنها به میزان سفارش انجام داده اعتبار کسب خواهید کرد.
• صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز چیست؟
  بازاری که امکان انجام معاملات به صورت مستقیم و همتا به همتا میان کاربران را بدون نیاز به وجود واسطه انجام می دهد صرافی ارز دیجیتال غیرمتمرکز شناخته می شود.
• کدام صرافی ها متمرکز هستند؟
  بایننس، کوین بیس، GDAX،Kraken، Gemini، هوابی گلوبال، بیت فینکس، کوکوین، بیترکس، FTX، io، Bithumb، Bitstamp و.
• بهترین صرافی های غیرمتمرکز نام ببرید؟
  بایننس دکس، ام دکس، یونی سواپ، پنکیک سواپ،IDEX، برگر سواپ،اپن اوشن، وان اینچ، کایبر سواپ، Waves، بیسکو، بالانسر، کروفایننس
• علت اختلاف قیمت صرافی های ارز دیجیتال چیست؟
  اختلاف قیمت صرافی های ارز دیجیتال با یکدیگر بر اساس میزان عرضه و تقاضای مشتریان به وجود می آید. میانگین نرخ ارزها در صرافی های مختلف محاسبه شده و نرخ جهانی ارزها به دست می آید. بر این اساس صرافی های بزرگ تر دارای قیمت های واقعی تر و دقیق تری مطابق با نرخ جهانی هستند.
• بهترین صرافی های ارز دیجیتال خارجی و ایرانی کدامند؟
  از جمله بهترین صرافی های خارجی می توان کوکوین، بایننس، یونی سواپ، سوشی سواپ، کراکن، کوینکس و کش آپ را نام برد.
  والکس، نوبیتکس، بیت پین، اکسکوینو، پرفکت فا و کوینی فا نیز در لیست بهترین صرافی های داخلی قرار دارند.
• نحوه کسب درآمد صرافی های ارز دیجیتال چگونه است؟
  به عنوان واسطه میان خریدار و فروشنده با دریافت کارمزد و هزینه های معاملاتی کسب درآمد می کنند.
• انواع ارزهای ارائه شده توسط صرافی های ارز دیجیتال به چند دسته تقسیم می گردند؟
  به طور کلی ارزها به دو دسته ارزهای اصلی نظیر بیت کوین و اتریوم و لایت کوین ها تقسیم می شوند.

جمع بندی

یک بستر مجازی برای معامله ارزهای دیجیتال با پول ملی یا دیگر رمزارزها را صرافی ارز دیجیتال می نامند. این صرافی ها می توانند خود طرف معامله باشند یا به عنوان واسط میان خریداران و فروشندگان مورد استفاده قرار گیرند. صرافی ها انواع مختلفی داشته و به طور کلی به دو دسته صرافی های متمرکز و صرافی های غیرمتمرکز تقسیم می شوند.

صرافی های غیر متمرکز چگونه کار می‌کند؟ و تفاوت آن با صرافی های معمولی چیست؟

کلاهبرداری به شیوه اسکویید گیم Squid Game؛ کاهش ارزش 99.99 درصدی اسکویید گیم

الزام حضور صرافی‌ها در صنعت ارزهای دیجیتال

ارزروز: بدیهیست که ارزهای دیجیتال هم مانند ارزهای سنتی، نیازمند صرافی ارزهای دیجیتال برای انجام مبادلات هستند. رمزارزها نیازمند بازاری برای خریدوفروش و معامله هستند. در اولین نسل صرافی‌های ارز دیجیتال، صرافی‌های متمرکز، روش انجام تبادلات بسیار ساده و قابل‌درک است. صرافی‌ها سفارش‌های خرید و سفارش‌های فروش کاربران را در قسمتی به‌ نام دفتر سفارشات (Order book) ثبت کرده و آن‌ها را با یکدیگر تطبیق می‌دهند؛ به این ترتیب با واسطه‌گری صرافی‌ها، معاملات میان خریداران و فروشندگان انجام می‌شود. اما در صرافی‌های غیرمتمرکز که به دارایی‌های کاربران دسترسی ندارند.

Automated Market Maker

چگونه می‌توان سفارشات را تکمیل کرد؟ در اینجا روش بازارسازی خودکار (Automated Market Maker) یا به‌اختصار AMM به کار می‌آید. صرافی‌های ارز دیجیتال متمرکز، تحت‌نظارت یک شخص یا گروهی از اشخاص کار می‌کنند. این صرافی‌ها به دارایی کاربران کنترل مستقیم دارند و کاربران برای انجام معاملات مجبور هستند دارایی خود را به کیف پول‌ سواپ چگونه به‌وجود می‌آید؟ سواپ چگونه به‌وجود می‌آید؟ صرافی واریز کنند. این در حالی است که تمرکزگرایی و دسترسی نهادها به دارایی افراد، خلاف ماهیت ذاتی ارزهای دیجیتال است.

با توجه به این مشکلات، صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال یا همان دکس‌ها (DEX) روی کار آمدند تا بدون الزام کاربران به احراز هویت و بدون نگهداری دارایی‌های کاربران در کیف پول‌های امانی، امکان مبادله بی‌واسطه ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. البته در این مطلب قصد نداریم درمورد همه جنبه‌های صرافی‌های غیرمتمرکز صحبت کنیم؛ بلکه تمرکز ما روی یک جنبه است: نحوه تعیین قیمت و تأمین نقدینگی ارزهای دیجیتال در صرافی‌های غیرمتمرکز.

زیان غیردائمی (impermanent loss)

زیان غیردائمی (impermanent loss) در صرافی‌های مبتنی بر AMM چیست؟ بازارسازهای خودکار را به صورت سریع می توان اینگونه عنوان نمود: الگوریتم بازارساز خودکار، در حقیقت جایگزینی برای دفاتر سنتی ثبت سفارشات خریدوفروش است. تا پیش از پیدایش صرافی‌های غیرمتمرکز مبتنی بر بازارساز خودکار، سفارشات خریدوفروش در پایگاه‌های داده متمرکز صرافی‌ها ثبت می‌شدند و مکانیزمی به نام موتور تطبیق، سفارش‌های خریدوفروش شبیه به هم را به یکدیگر وصل می‌کرد.

به‌عنوان مثال، اگر شما بخواهید ۱ بیت کوین را در قیمت ۱۰٬۰۰۰ دلار خریداری کنید، سفارش خرید خود را در صرافی ثبت می‌کنید. از سوی دیگر فروشندگان بیت کوین نیز سفارشات فروش خود را با قیمت‌های موردنظر خود ثبت می‌کنند و سپس موتور تطبیق صرافی وارد عمل می‌شود. موتور تطبیق، سفارشات خرید و فروش را با هم مقایسه می‌کند و هرگاه دو سفارش (خرید و فروش) با مبلغ یکسانی (مثلاً ۱۰٬۰۰۰ دلار) به ثبت رسیده باشند، معامله را در میان آنها انجام می‌دهد. یعنی بیت کوین‌های فروشنده را به خریدار و دلار‌های خریدار را به فروشنده انتقال می‌دهد.

اما نسل جدید صرافی‌های غیرمتمرکز، به‌طور کلی دفتر سفارشات را از پلتفرم خود حذف کرده و مفهوم بازارساز خودکار را جایگزین آن کرده‌اند. بازارساز خودکار، مجموعه‌ای از چندین قرارداد هوشمند بلاک چینی است که برای هر جفت معاملاتی، نقدینگی لازم را فراهم کرده و بر اساس مکانیسم عرضه و تقاضا، قیمت ارزها را تعیین می‌کند.

جفت‌های معاملاتی مختلف

الگوریتم بازارساز خودکار، برای جفت‌های معاملاتی مختلف، فضایی را تحت‌عنوان استخر نقدینگی ایجاد می‌کند. هر استخر نقدینگی، با واریز مقدار معادلی از جفت‌ارز معاملاتی راه‌اندازی می‌شود. حالا برای انجام یک مبادله، افراد می‌توانند کیف پول خود را به قرارداد هوشمند استخر نقدینگی موردنظر متصل کنند و با واریز یکی از توکن‌ها، مقدار معادلی از توکن دیگر را دریافت کنند. در واقع در این روش، افراد به‌جای آنکه توکن‌های خود را با یکدیگر مبادله کنند، توکن‌ها را با قرارداد هوشمند استخر نقدینگی مبادله می‌کنند.

نسبت توکن‌های موجود در داخل استخر، نشان‌دهنده نرخ عرضه و تقاضای آنهاست. بنابراین، بازارساز خودکار با استفاده از این نسبت، تغییرات قیمت ارزها را در طول زمان محاسبه می‌کند. افرادی که نقدینگی جفت‌ارزهای موجود در استخر‌ها را تأمین می‌کنند، «تأمین‌کننده نقدینگی یا (Liquidity provider)» نامیده می‌شوند. این افراد با قفل‌کردن دارایی‌های خود در استخر، می‌توانند بخشی از کارمزد‌های پرداخت‌شده توسط معامله‌گران را به‌ دست آورند. آنها همچنین هر زمان که بخواهند، می‌توانند دارایی خود را آزاد کرده و از استخر نقدینگی خارج کنند.

بازارساز خودکار

بازارساز خودکار یک الگوریتم ریاضی است که برای معاملات بی‌واسطه در صرافی‌های غیرمتمرکز، بازار ایجاد می‌کند. در اینجا منظور از بازار، شرایطی است که باید مهیا شود تا یک معامله انجام گیرد. این الگوریتم به‌صورت خودکار و با استفاده از مکانیسم عرضه و تقاضا، قیمت دارایی‌ها را تعیین کرده و به کاربران اجازه می‌دهد بدون ثبت سفارش خریدوفروش، و حتی بدون نیاز به طرف مقابل معامله (فروشنده یا خریدار) معاملات خود را انجام دهند.

برای اینکه بتوانید عملکرد بازارسازهای خودکار را بهتر درک کنید، بار دیگر یادآوری می‌کنیم که عملکرد صرافی‌های غیرمتمرکز به سازمان خاصی وابسته نیست. این پلتفرم‌ها در حقیقت قراردادهای هوشمندی هستند که بر روی بلاک چین ثبت و اجرا می‌شوند. بنابراین باید پروتکل مشخصی برای قیمت‌گذاری دارایی‌ها، تأمین نقدینگی و تعدیل آن داشته باشند. این وظیفه برعهده بازارساز خودکار است.

شخص به شخص یا همتا به همتا

اگر نحوه انجام معاملات در نسل‌های اولیه صرافی‌های غیرمتمرکز (مانند بیت شیرز و بایننس دکس) را شخص به شخص یا همتا به همتا (Peer-to-peer) بدانیم، معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز مبتنی بر بازارساز، به‌صورت شخص به قرارداد (Peer-to-contract) انجام می‌شود. زیرا کاربران می‌توانند با اتصال کیف پول شخصی خود به پلتفرم صرافی (با حفظ اختیار کامل بر دارایی‌هایشان)، مستقیماً دارایی مورد نظرخود را از یک قرارداد هوشمند بخرند یا به آن بفروشند.

بازارساز خودکار مانند یک ربات است که وظیفه دارد در هر لحظه، قیمت یک ارز را در برابر ارز مقابل آن محاسبه کرده و به شما پیشنهاد دهد. به‌بیان دیگر، وقتی می‌خواهید یک ارز دیجیتال را در ازای ارز دیجیتال دیگری بخرید یا بفروشید، مقدار معادل آن را برای شما تعیین می‌کند. فرمول بازارسازهای خودکار صرافی‌های مختلف با یکدیگر متفاوت است. برخی از آنها مانند یونی سواپ (Uniswap) و پنکیک سواپ (Pancakeswap) برای این کار از فرمول‌های ساده‌ای استفاده می‌کنند، در حالی که برخی دیگر مانند کرو (Curve) و بَلِنسر (Balancer) فرمول‌های پیچیده‌تری دارند.

شیوه عملکرد بازارسازهای خودکار

تصور کنید که جفت‌ارز ETH/UNI را انتخاب کرده‌اید و می‌خواهید در ازای فروش بخشی از اترهای خود، توکن یونی خریداری کنید. برای این کار باید توکن‌های اتر را به استخر واریز کرده و معادل آن توکن یونی دریافت کنید. در این صورت، حجم اتر موجود در استخر نقدینگی زیاد و حجم یونی موجود در این استخر کم می‌شود. بنابراین طبیعی است که قیمت یونی برای مدتی بالا می‌رود و در عوض، قیمت اتر کاهش پیدا می‌کند. این اتفاق تا جایی ادامه دارد که معاملاتی برعکس معامله شما از سوی دیگران انجام شود و قیمت دوباره به تعادل برسد. البته این اتفاق زودتر از چیزی که تصور می‌کنید می‌افتد؛ چراکه وقتی قیمت یک ارز دیجیتال (یا یک توکن) در یک صرافی کم می‌شود، افراد زیادی به خرید آن تمایل پیدا می‌کنند و قیمت آن دوباره به تعادل می‌رسد.

پس می‌توانیم این‌طور نتیجه‌گیری کنیم:

بازارساز خودکار، بر اساس نسبت وزنی دارایی‌های موجود در استخر، ارزش (یا قیمت) آنها را نسبت به یکدیگر تعیین می‌کند. در پروتکل‌های پیچیده‌تری همچون بَلِنسر (Balancer) که استخر‌های آن به‌جای یک جفت‌ارز شامل سبدی از ارزهاست، نحوه محاسبه این نسبت وزنی تا حدودی پیچیده‌تر است. اما در پروتکل‌هایی مثل یونی سواپ، سوشی سواپ و پنکیک سواپ که از ساده‌ترین شکل بازارساز استفاده می‌کنند، نسبت وزنی ارزها از رابطه x * y = k محاسبه می‌شود.

برای فهم بهتر این مکانیسم، جفت‌ارز ETH/USDT را درنظر بگیرید. اگر تعداد ETH را X، تعداد استیبل کوین USDT را Y و حجم نقدینگی استخر موردنظر را K در نظر بگیریم، در فرمول X * Y = K مقدار K همیشه ثابت خواهد بود. بنابراین پروتکل بازارساز خودکار، قیمت X و Y را به‌گونه‌ای تعیین ‌می‌کند که در فرمول بالا، K ثابت بماند.

استخر نقدینگی

با توجه به آنچه گفته شد، . در بازارساز خودکار نیازی به وجود دو طرف برای معامله نیست و تنها وجود یک فروشنده یا یک خریدار برای انجام معامله کافی است؛ . اما هنوز نیازمند آن هستیم که کسی این بازار را ایجاد کند. مثلاً وقتی که می‌خواهید . اتر خود را در ازای توکن دای (DAI) بفروشید، . قرارداد هوشمندی که طرف معامله شماست باید به اندازه کافی دای داشته باشد . تا به کیف پول شما واریز کند. اینجاست که پای تأمین‌کنندگان نقدینگی به میان می‌آید. نقدینگی بازارسازهای خودکار، از سوی کاربرانی ارائه می‌شود که اصطلاحاً «تأمین‌کننده نقدینگی» (Liquidity Provider یا به‌اختصار LP) نامیده می‌شوند.هر کاربری می‌تواند به میزان دلخواه خود، در تأمین نقدینگی استخر‌ها مشارکت داشته باشد. صرافی‌های مبتنی بر بازارساز، به‌منظور تشویق به تأمین نقدینگی بیشتر، همه یا بخشی از کارمزد مبادلات صرافی را به تأمین‌کنندگان نقدینگی اختصاص می‌دهند.

تأمین نقدینگی در استخر‌ها

فرایند کلی تأمین نقدینگی در استخر‌های بازارساز خودکار به این صورت است: . افرادی که قصد سپرده‌گذاری دارایی‌های خود را دارند، . با توجه به نرخ سود استخر‌های گوناگون، . استخر موردنظر خود را برای تأمین نقدینگی انتخاب می‌کنند. تأمین‌کنندگان نقدینگی، کیف پول خود را به قرارداد هوشمند استخر موردنظر متصل می‌کنند. به این ترتیب، . به قرارداد هوشمند اجازه می‌دهند به مقدار تعیین‌شده از توکن‌ها دسترسی داشته باشد. و از آن برای انجام مبادلات سایر کاربران استفاده کند . سپس مبلغ موردنظر برای تأمین نقدینگی را تعیین کرده و از هریک از جفت توکن موجود در استخر، . به میزان یکسان تأمین نقدینگی می‌کنند.

به‌عنوان مثال اگر بخواهید در استخر ETH/DAI مبلغ ۱ اتر را تأمین نقدینگی کنید، . باید معادل ۱ اتر، . از توکن‌های DAI هم سپرده‌گذاری کنید. بعد از سپرده‌گذاری دارایی‌ها در استخر موردنظر، . قرارداد هوشمند به اندازه سهم افراد از نقدینگی هر استخر، . توکن‌های LP همان استخر را به کیف پول آنها انتقال می‌دهد.

کارمزد مبادله توکن‌ها

کارمزد مبادله توکن‌ها، به‌صورت خودکار به استخر‌های مربوطه واریز می‌شود و کاربران به‌میزان سهمی که از نقدینگی هر استخر دارند، از کارمزدهای جمع‌شده درآمد کسب می‌کنند. در نهایت، تأمین‌کنندگان نقدینگی هر زمان که بخواهند می‌توانند توکن‌هایLPرا به قرارداد هوشمند واریز کرده و توکن‌های سپرده‌گذاری‌شده در استخر را به‌همراه سود حاصل از کارمزدها دریافت کنند. میزان و نحوه توزیع سود حاصل از کارمزد‌ها در میان تأمین‌کنندگان نقدینگی، بسته به مدل اقتصادی طراحی شده برای هر پروتکل متفاوت است. به‌عنوان مثال صرافی یونی سواپ،۰.۳٪از ارزش هر معامله را به‌عنوان کارمزد دریافت کرده و مستقیماً به تأمین‌کنندگان نقدینگی انتقال می‌دهد.

صرافی سوشی سواپ نیز۰.۳٪از هر معامله کارمزد می‌گیرد؛ . اما بخشی از آن را به پلتفرم کشت سود خود اختصاص می‌دهد. از طرفی پلتفرم‌های دیگر ممکن است . برای جذب کاربران بیشتر، . کارمزد کمتری دریافت کنند. مثلاً صرافی پنکیک سواپ،۰.۲٪از ارزش معامله را به‌عنوان کارمزد از معامله‌گران دریافت کرده . و به تأمین‌کنندگان نقدینگی اختصاص می‌دهد. اما همۀ داستان بازارسازهای خودکار و استخرهای نقدینگی این نیست. یکی از خطرات بالقوه برای تأمین‌کنندگان نقدینگی در بازارسازهای خودکار، زیان غیردائمی (impermanent loss) است که در بخش بعد آن را توضیح می‌دهیم.

بازارساز خودکار یکی از مهم‌ترین دستاوردهای امور مالی غیرمتمرکز (دیفای) است.

اگرچه بازارسازهای خودکار در مقایسه با صرافی‌های دارای دفتر سفارشات محدودیت‌های خاص خود را دارند. و اگرچه کار با آنها به‌ راحتی صرافی‌های سنتی نیست، . اما نوآوری آن‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال بسیار ارزشمند است. نباید فراموش کنیم . که بازارسازهای خودکار هنوز در مراحل ابتدایی توسعه خود هستند. انواعی از این بازارسازها مانند یونی سواپ، . سوشی سواپ و پنکیک سواپ (PancakeSwap) که ما امروزه می‌شناسیم و استفاده می‌کنیم، . معمولاً رابط کاربری زیبا و کاربرپسندی دارند، . اما هنوز هم از نظر قابلیت محدود هستند.

این صرافی‌ها هم مانند هر نوآوری دیگری به زمان احتیاج دارند. تا همه قابلیت‌های خود را به نمایش بگذارند. و به حداکثر پتانسیل خود دست یابند. در آینده‌ای نه‌چندان دور و با پیشرفت هرچه بیشتر این فناوری، . بازارسازهای خودکار طوری طراحی خواهند شد. که علاوه بر کاربرپسندبودن، . کارمزد کمتر و در نهایت نقدینگی بیشتری را برای کاربران دیفای به ارمغان بیاورند.

دیفای لاما چیست؟ داشبورد تجزیه و تحلیل DeFi

دیفای لاما (DeFi Llama) یک داشبورد تحلیلی DeFi (امور مالی غیرمتمرکز) است که اتریوم، ترا (لونا)، آوالانچ (سواپ چگونه به‌وجود می‌آید؟ AVAX)، فانتوم (FTM)، کاردانو(ADA) و سایر زنجیره‌های مالی غیرمتمرکز را رصد می‌کند. رصد کردن تمام فعالیت‌های دیفای در سراسر جهان به دلیل غیرمتمرکز بودن امور مالی دشوار است. اینجاست که استفاده از ابزار و داشبورد دیفای لاما به کار می‌آید.

دیفای لاما (DeFi Llama) چیست؟

ابزار DeFi Llama تمام زنجیره‌های اصلی و برنامه‌های کاربردی آن‌ها (DApps) را ردیابی می‌کند و یکی از بهترین ابزارهای دیفای محسوب می‌شود. تیم داده فعالیت‌های معاملاتی بزرگ‌ترین شبکه‌های جهان را بررسی می‌کند. این پلتفرم داده‌ها را جمع‌آوری می‌کند و آن‌ها را آزادانه در دسترس عموم قرار می‌دهد. اطلاعاتی مانند اپلیکیشن‌ها، زنجیره‌ها، اوراکل‌ها، فورک‌ها، ایردراپ‌های دیفای و همچنین NFTها توسط دیفای لاما ردیابی و جمع‌آوری می‌شوند.

هنگامی که TVL (ارزش کل قفل شده) در دسامبر ۲۰۲۱ به بالاترین رقم تاریخ ۲۵۰ م یلیارد دلار رسید، فعالیت‌های DeFi نیز به اوج خود دست پیدا کرد. این موضوع نشان می‌دهد که DeFi با بیت کوین (BTC) آنطور که ما تصور می‌کنیم مرتبط نیست. چرا که با کاهش تسلط بیت کوین، تعداد زیادی از ارز‌های دیجیتال دیگر (altcoins) به وجود آمده‌اند.

دیفای لاما چگونه کار می‌کند؟

وب سایت DeFi Llama داده‌های بیش از ۸۰ بلاک چین لایه ۱ و صد‌ها برنامه غیرمتمرکز را جمع‌آوری می‌کند. این اطلاعات به ما کمک می‌کند تا بفهمیم کدام زنجیره‌ها مهم‌ترین هستند و DeFi چگونه پیشرفت می‌کند. اطلاعات جمع‌آوری شده برای دانلود رایگان است و می‌توان از یک API عمومی برای ترکیب داده‌ها در وب سایت‌های دیگر استفاده کرد.

از آنجا که این داده‌ها توسط پروتکل‌های باز جمع‌آوری می‌شوند، کاملاً قابل اعتماد هستند. داده‌های بلاک‌چین برای عموم در دسترس است، بنابراین کاربران می‌توانند با استفاده از اوراکل‌ها یا مرورگر‌های بلاک‌چین اتریوم، تمام معاملات روی برنامه‌های غیرمتمرکز مانند یونی سواپ (UNI) را ردیابی کنند. طبق آمار DeFi Llama، صنعت دیفای در سال ۲۰۲۰ ایجاد شد و از آن زمان رونق گرفت.

آموزش کار با داشبود DeFi Llama

اولین چیزی که در هنگام مراجعه به سایت defillama.com رؤیت می‌شود، داشبود دیفای لاما است. TVL از طریق این داشبورد برای تمام فعالیت‌های DeFi قابل دسترسی است. TVL یا کل ارزش قفل شده بیانگر این است که مقدار خاصی از پول در قالب توکن‌های نقدینگی (LPs) یا وثیقه در آن شبکه‌ها قرار داده شده است.

رتبه‌بندی TVL برای برنامه‌های غیرمتمرکز بر اساس ارزش پولی مربوط به هر برنامه در صفحه اصلی نمایش داده می‌شود. کلیه معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز، پروتکل‌های تولید بازده، پروتکل‌های بیمه و سایر برنامه‌های کاربردی DeFi در این داده‌ها گنجانده شده است.

بر اساس داشبورد، کرو فایننس (CRV) با بیش از ۱۸ میلیارد دلار دارایی که تنها در Curve قفل شده است، بیشترین TVL را دارند. پروتکل‌های وام‌دهی Aave نیز با ۱۱ میلیارد ارزش قفل شده در رتبه دوم قرار دارد و نشان می‌دهد خدمات بانکداری غیرمتمرکز در حال محبوب شدن است.

کاربران می‌توانند بر اساس نیاز خود با انتخاب زنجیره‌های دیگری مانند فانتوم، ترا و اتریوم، رتبه‌های tvl را مرتب کنند. اگر اتریوم را انتخاب کنیم، برنامه‌های مبتنی بر TVL که برای اتریوم طراحی شده‌اند در اختیار ما قرار می‌گیرد. در ادامه ۱۰ برنامه برتر DeFi مبتنی بر اتریوم آورده شده است، علاوه بر این، با کمک دیفای لاما می‌توان فهمید که آیا برنامه‌ای با زنحیر‌های دیگر به غیر از اتریوم نیز قابل همکاری است یا خیر. برای مثال، کرو فایننس با هفت زنجیره دیگر قابل همکاری است. این اطلاعات به تریدر‌ها اجازه می‌دهد تا بهترین صرافی‌های DeFi را برای زنجیره‌های بزرگ‌تر بدون نیاز به انجام تحقیقات فردی شناسایی کنند.

زنجیره‌های دیفای لاما (لایه ۱)

دیفای لاما، بزرگ‌ترین بلاک‌چین‌های دیفای را به کمک TVL ردیابی می‌کند. این ویژگی فقط شامل زنجیره‌های لایه ۱ است که می‌توان برنامه‌ها را روی آن‌ها ساخت. در مقایسه با بیت کوین، زنجیره‌ها از مزیت سازگاری با قرارداد‌های هوشمند برخوردارند. قرارداد‌های هوشمند آن‌ها را قادر می‌سازد تا کوین‌هایی مانند ERC-۲۰ را روی این زنجیره‌ها بسازند و برنامه‌های DeFi مانند AAVE که خدمات وام دهی را به روشی غیرقابل اعتماد امکان‌پذیر می‌سازد، ایجاد کنند.

دیفای با قرارداد‌های هوشمند و توکن‌های ERC-۲۰ در اتریوم شروع شد. سپس برنامه‌هایی مانند یونی‌سواپ و اوپن سی به هموار کردن راه برای تجارت غیرمتمرکز و NFT‌ها کمک کردند. در سال ۲۰۲۱، بعد از افزایش هزینه گس و قیمت اتریوم، کاربران آن را ترک کردند. در حالی در ابتدا آن‌ها تنها چند دلار برای هزینه گس پرداخت می‌کردند، اما میانگین آن در نهایت به بیش از ۱۰۰ دلار برای هر تراکنش رسید. از این رو، کاربران به زنحیره‌های رقیب مانند ترا، آوالانچ و BSC روی آورند.

در حال حاضر، بعد از اتریوم با ۷۱ میلیارد دلار سرمایه قفل شده، زنجیره BSC با ۸.۶۵ میلیارد دلار TVL به عنوان دومین زنجیره بزرگ دیفای شناخته می‌شود. بعد از BSC، شبکه آوالانچ با حدود ۳ میلیارد فاصله در رتبه سوم قرار دارد. سولانا نیز با TVL حدود ۴.۳۷ میلیارد و ترون با ۴.۲۱ در جایگاه چهارم و پنجم قرار دارند. با این حال، روند‌های فعلی نشان می‌دهد اتریوم به عنوان بزرگترین زنجیره دیفای شناخته می‌شود. چرا که اتریوم ۲.۰ قصد دارد از الگوریتم اثبات کار به الگوریتم اثبات سهام بروزرسانی شود. در نتیجه اتریوم احتمالاً در سال‌های آینده تسلط خود را در بازار حفظ خواهد کرد.

نکته : TVL ارزش بازار نیست، ارزش بازار بیت کوین دو برابر اتریوم، اما فاقد قابلیت قرارداد هوشمند است. این بدان معناست که نمی‌تواند برنامه‌های DeFi را اجرا کند و در DeFi Llama فهرست نشده است.

اوارکل‌های دیفای لاما

اکوسیستم DeFi بدون اوراکل‌های بلاک چین ناقص است. از آنجایی که امنیت بلاک چین باعث می‌شود زنجیره‌ها به خودی خود ایزوله شوند، زنجیره‌هایی که در بالا نشان داده شده‌اند به مکانیسم‌هایی برای برقراری ارتباط با دنیای بیرونی نیاز دارند. خدمات اوراکل قرارداد‌های هوشمند را قادر می‌سازد تا سرور‌ها و منابع داده را به بلاک‌چین‌ها پیوند دهند.

اوراکل برای جمع‌آوری داده‌هایی مانند ارسال فید قیمت، داده‌های آب و هوا، داده‌های خدمات پرداخت و سایر اطلاعات استفاده می‌شود. توسعه‌دهندگان می‌توانند سیستم‌های خودکاری ایجاد کنند که داده‌ها را از دنیای واقعی جمع‌آوری می‌کند و برنامه‌هایی شبیه به امور مالی سنتی بدون استفاده از واسطه‌ها (TradFi) تولید می‌کند.

پروژه چین‌لینک، محبوب‌ترین سرویس اوراکل است که حدود ۵۲.۱۶ درصد از کل سهم بازار را در اختیار دارد. Chainlink با استفاده از اوراکل‌های غیرمتمرکز خود، به تنهایی بیش از ۲۴.۴۶ میلیارد دلار در DeFi تضمین می‌کند. به عنوان مثال، AAVE از اوراکل‌های چین‌لینک برای به دست آوردن داده‌های قیمت‌گذاری بازار کریپتو که امکان وام دهی و استقراض غیرمتمرکز را امکان‌پذیر می‌سازند، استفاده می‌کند. سرویس‌های دیگری مانند می‌کر، TWAP. وینک لینک، سهم قابل توجهی از بازار اوراکل را به خود اختصاص داده‌اند.

فورک‌های دیفای لاما

فورک‌ها نسخه‌های اصلاح شده نرم‌افزار اصلی هستند که مجدداً برای استفاده راه‌اندازی شده‌اند. از آنجایی که برنامه‌های دیفای منبع‌باز هستند، کد‌های آن برای استفاده در دسترس است و همین شبیه‌سازی سرویس‌های موجود را آسان می‌کند. فورک‌ها گاهی اوقات می‌توانند TVL ترکیبی بالاتری نسبت به برنامه اصلی داشته باشند.

طبق داده‌های دیفای لاما، یونی‌سواپ با بیش از ۶۴ درصد سهم در کل بازار، پرکاربرترین برنامه در صنعت دیفای است. یونی سواپ اولین صرافی بود که امکان معاملات توکن‌های ERC-۲۰ را برای کاربران خود فراهم کرد.

کد یونی‌سواپ توسط سرویس‌هایی مانند کرو فایننس، سوشی‌سواپ، پنکیک سواپ، سپوکی سواپ و بسیاری از صرافی‌های غیرمتمرکز دیگر فورک شده است. AAVE همچنین یکی از اولین خدمات وام/قرض بود که کل صنعت کسب و کار‌های وام دهی غیرمتمرکز را برانگیخت.

ایردراپ‌های دیفای لاما

ایردراپ‌ها توکن‌های رایگانی هستند که در زمان شروع توزیع یک ارز دیجیتال جدید، ارائه می‌شوند. ایردراپ توکن‌ها در جامعه دیفای بسیار رایج است زیرا به کاربران اولیه پاداش می‌دهد و توکن را تبلیغ می‌کند.

زمانی که یونی‌سواپ در ابتدا توکن UNI خود را منتشر کرد، یک ایردراپ ۱۰,۰۰۰ دلاری را به همه کاربران واجد شرایط ارائه کرد. کاربرانی که در سرویس نام دامنه eth. را ثبت نام کردند، بیش از ۱۰,۰۰۰ دلار توکن airdropped از سرویس‌هایی مانند سرویس نام اتریوم (ENS) دریافت کردند.

اکثر برنامه‌های DeFi توکن مخصوص به خود را دارند. کسانی که هنوز توکن خود را راه‌اندازی نکرده‌اند، احتمالاً در آینده این کار را انجام می‌دهند و کاربران می‌توانند با استفاده از این سرویس‌ها در airdrops ثبت‌نام کنند. DeFi Llama لیستی از سایت‌های airdrop آینده را ارائه می‌دهد:

این وب سایت‌ها بر اساس کل TVL رتبه‌بندی می‌شوند. اکثر برنامه‌های DeFi در نهایت یک توکن کاربردی یا توکن حکومتی منتشر می‌کنند.

توکن‌های غیرقابل تعویض دیفای لاما (DeFi Llama)

ان اف تی‌ها (NFT‌) بخش بزرگی از دنیای دیفای را تشکیل داده‌اند. برخلاف ارز‌های دیجیتال که می‌توانند در اختیار میلیون‌ها نفر باشند، NFT تنها متعلق به یک فرد است. NFT‌ها اغلب به عنوان مجموعه ارائه می‌شوند. مانند مجموعه ۱۰ هزار عددی کریپتوپانک‌. حجم معاملات سالانه NFT‌ها تقریباً ۲۰ میلیارد دلار و حجم معاملات روزانه آن دارای نوسانات زیادی است.

در برخی از روز‌ها، حجم معاملات می‌تواند به ۵۰ میلیون دلار برسد، در حالی که در روز‌های دیگر به زیر ۵ میلیون دلار می‌رسد. آمار دیفای لاما نشان می‌دهد در اواسط سال ۲۰۲۱، ان اف تی‌ها حجم معاملاتی نداشتند. این روند تا ژوئن ۲۰۲۱ ادامه پیدا کرد و سپس در اوت ۲۰۲۱ با ۴۰۰ میلیون دلار معاملات روزانه به اوج تاریخی خود رسید.

این توکن‌ها اغلب به صورت رایگان ایجاد می‌شوند (به استثنای هزینه‌های گس) و متعاقباً با تجارت در مبادلاتی مانند اوپن سی یا Rarible ارزش پیدا می‌کنند. هر مجموعه دارای یک قیمت کف است که بسته به نگرش مجموعه متفاوت خواهد بود؛ بسیاری از مجموعه‌های برتر NFT هزینه‌های اولیه ۵۰ ETH (حدود ۱۵۰,۰۰۰ دلار) دارند.

ارزشمتد‌ترین مجمومعه‌های در حال حاضر کریپتوپانک (۲ میلیارد دلار)، مجموعه bayc (یک میلیارد دلار)، MAYC (۴۰۰ میلیون دلار)، Clone X (۳۵۰ میلیون دلار) و Loot (۲۷۰ میلیون دلار) هستند. NFT‌ها از توکن‌های قابل تعویض مانند ERC-۲۰ متمایز هستند، بنابراین DeFi Llama یک قسمت جداگانه از داشبورد را برای آن‌ها ایجاد کرده است.

نتیجه‌گیری

ارزش بازار دیفای در حال حاضر ۱۱۳.۰۵ میلیارد است، که حدود ۶۳ درصد از آن را تنها اتریوم تشکیل می‌دهد. با این حال زنجیره‌های مختلف دیگری با خاصیت‌های منحصر به فرد خود ظهور کرده‌اند. از این رو، ردیابی هر زنجیره به صورت تکی ممکن است چالش برانگیز باشد. دیفای لاما با جمع‌آوری تمام داده‌ها و ساخت ابزار‌های جدید برای ردیابی آن‌ها، این خلاء را پر کرده است. معامله‌گرانی که می‌خواهند با DeFi شروع به کار کنند، می‌توانند از این ابزار‌ها برای بررسی زنجیره‌های رایج استفاده کنند. توسعه‌دهندگان نیز می‌توانند از API برای نمایش اطلاعات مهم در وب سایت‌های خود استفاده کنند و نشان دهند که محیط DeFi چگونه در حال تکامل است.

سوالات متداول

دیفای لاما (DeFi Llama) چیست؟

دیفای لاما یک داشبورد تحلیلی DeFi است که اتریوم، ترا لونا، آوالانچ، فانتوم، کاردانو و سایر زنجیره‌های مالی غیرمتمرکز را رصد می‌کند.

فورک‌های دیفای لاما چیست؟

فورک‌ها نسخه‌های اصلاح شده نرم‌افزار اصلی هستند که مجدداً برای استفاده راه‌اندازی شده‌اند.

ایردراپ‌های دیفای لاما چیست؟

ایردراپ‌ها توکن‌های رایگانی هستند که در زمان شروع توزیع یک ارز دیجیتال جدید، ارائه می‌شوند.

نکته: توجه داشته باشید این مقاله صرفا با هدف راهنمایی و آشنایی نوشته شده و آکادمی ارز دیجیتال ارزتودی مسئولیتی در مقابل تصمیمات افراد یا عواقب مالی آن ندارد.

تاریخچه پول و توسعه پرداخت‌ها

عده‌ای معتقدند زندگی، 4 میلیارد سال پیش برای اولین بار در کره زمین شکل گرفت و نزدیک به 2 میلیارد سال قبل اولین گونه انسان پا به این جهان گذاشت. در آن زمان‌ها هیچ پولی وجود نداشت. پس تاریخچه پول از کجاست؟ طی آن دوره، افراد خدمات یا کالاهای خود را با یکدیگر مبادله و معامله می‌کردند.

در واقع هرکس چیزهایی اضافه‌تر از نیاز خود و اطرافیانش، و در مقابل چیزهایی نیز کم داشت. در نتیجه عقل حکم می‌کرد دست به تبادل و معامله بزنند. کمی پس از آن پول روی کار آمد. تاریخچه پول و بانکداری خیلی قدیمی و البته گسترده است. در ادامه کیوسک آکادمی بیشتر از تاریخچه پول و ارز دیجیتال برایتان توضیح خواهد داد.

تاریخچه پول و خاستگاه آن

فرض کنید در دوران قدیم و یک کشاورز هستید. شما مقداری دانه دارید و دامداری چند گاو دارد. هر دوی شما برای معامله و تجارت آماده هستید. این مبادله مستقیم کالا با کالاست. شاید این مدل مبادله برایتان جالب باشد ولی فراموش نکنید مبادله کالا با کالا به طور معمول بسیار ناکارآمد بود. زیرا ارزش واقعی بعضی کالاها بیشتر از بعضی دیگر است ولی به دلیل رفع نیاز این معاملات صورت می‌گیرد.

مسئله دیگر در مبادله کالا به کالا خواستن واقعی هر دو طرف و نیاز مبرم به کالاهای مورد نظر و در دسترس است. به طور کلی شما باید گاو بخواهید تا کشاورز دیگر بتواند از شما دانه بخرد. مردم‌شناسان معتقدند پول، حاصل معاملات کالا به کالا نیست اما به اینگونه معاملات کمک بسیاری می‌کند. اغلب کالایی در سراسر یک دوره زمانی بیشترین میزان تقاضا را دارد، در نتیجه آن کالا بر تجارت آن دوره سلطه پیدا می‌کند.

به این نوع کالاهای با ارزش و پرتقاضا پول کالا گفته می‌شود اما متاسفانه پول کالا مقیاس‌پذیر نیست. اولین پول به شکل کالاهای فشرده شده بود. کالاهای فشرده شده به طور معمول بیشتر شبیه مهره بودند و دوام خوبی داشتند. این پول‌ها را به راحتی ذخیره و پنهان می‌کردند. در ضمن جعل این مهره‌ها دشوار بود. مسئله دیگر اینکه ارزیابی این پول‌ها کار سختی به حساب نمی‌آمد.

آشنایی با خاصیت‌های پول

پس از روی کار آمدن پول و آشنایی با تاریخچه آن بهتر است از ویژگی‌های منحصر به فرد پول آگاه شوید. در جریان‌های اصلی اقتصاد بسیاری معتقدند پول دارای سه ویژگی اصلی است:

1.ذخیره ارزش

پول ارزش را ذخیره می‌کند یعنی شما می‌توانید با ارزشی قابل اعتماد به ازای یک دارایی، هزینه‌ای را پرداخت کنید. با کمک پول می‌توان دارایی‌های بی‌ارزش و فاسدشدنی را کنار گذاشت. درواقع پول باید طوری باشد که همیشه ارزش خود را حفظ کند و ناکارآمد نشود. در نظر داشته باشید دوام پول یک شرط لازم است اما کافی نخواهد بود.

پول با ذخیره ارزش یک دارایی می‌تواند بعدا آن کالا یا دارایی را با قیمت اصلی به شخص دیگری بفروشد. بنابراین برای تداوم در ذخیره و حفظ ارزش، یک دارایی یا کالا باید به طور مداوم در بازار مورد ارزیابی ارزشی قرار گیرد.

2.وسیله دادوستد

از پول به عنوان وسیله دادوستد و برای تسویه مستقیم معاملات استفاده می‌شود. وسیله دادوستد برای تسهیل خرید و فروش بین طرفین مورد استفاده قرار می‌گیرد. در واقع پول استانداردی خاص با هدف راحتی امر تجارت کالاها به حساب می‌آید. استانداردی که همه باید آن را بپذیرند. اقتصادهای مدرن همگی پول را وسیله مناسب دادوستد می‌دانند.

اگر پول قابل استفاده و ارزیابی نبود، افراد نمی‌توانستند برای میزان بودجه خود برنامه‌ریزی کنند. به طور کلی با کمک پول می‌توان میزان عرضه و تقاضا را اندازه‌گیری کرد. وقتی برای خرید یک کالا یا دریافت خدماتی خاص پول پرداخت می‌شود درواقع به قیمت درخواستی آن کالا پاسخ داده شده است.

3.واحد حساب

در این واحد، قیمت‌ها بیان می‌شوند. شاید برایتان این سوال پیش آید که چگونه قیمت یک خانه را نقل کنید! قیمت را به دلار، یورو، یا مهره بازگو کنید؟ به روش بیان کردن ارزش و قیمت یک دارایی یا کالا واحد حساب گفته می‌شود. گاهی حتی بعضی پول‌ها نیز بر اثر تورم بیش از حد، از محاسبه باز می‌ماند.

در حال حاضر بعضی از پول‌ها ارزش محاسباتی خود را از دست داده‌اند و به طور کامل از بخش واحد حساب خارج شده‌اند. بنابراین به این نتیجه می‌رسیم هرچیزی می‌تواند واحد حساب و پول در نظر گرفته شود. اگر به دنبال یک واحد حساب هستید فرقی نمی‌کند فیزیکی باشد یا دیجیتالی، فلزی باشد یا کاغذی. تنها باید با دوام و موجود باشد.

سنگ رای چیست و چگونه به وجود آمده است؟

جزیره کوچکی در کشور میکرونزی واقع شده و مردمان آن از پول سنگی استفاده می‌کنند. این سنت از 1000 سال پیش پایه‌گذاری شده است. درواقع دیسک‌های عظیم سنگ آهکی به شکل دونات هستند و سنگ رای خوانده می‌شوند. این سنگ‌ها وزن سنگینی دارند و گاهی به چند تن می‌رسند. انسان به راحتی نمی‌تواند این سنگ‌ها را جابه‌جا کند.

این مدل پول نیز در هیچ کیف پولی جای نمی‌گیرد. گذشته از آشنایی با تاریخچه پول، بد نیست با تاریخچه این سنگ‌های رای نیز آشنا شوید. چگونه با این سنگ‌های عظیم می‌توان معامله انجام داد؟ ساده است سنگ‌ها هرگز حرکت نمی‌کنند بلکه براساس توافق جمعی مورد مبادله قرار می‌گیرند. با توافق هر دو طرف سنگ رای، منتقل‌شده تلقی می‌شود.

این نقل و انتقال به شکل شفاهی در تاریخ خاصی ثبت می‌شود. در نتیجه هر سنگ رایی منتقل‌شده به حساب نمی‌آید. ناگفته نماند این روزها افراد ساکن در آن جزیره از دلار آمریکا استفاده می‌کنند. سنگ‌های رای از این پس تنها در شرایط ویژه مانند مذاکرات سیاسی یا ازدواج کاربرد ثبتی دارند. با دانستن تاریخچه سنگ رای فهمیدیم هرچیزی می‌تواند به عنوان پول در نظر گرفته شود. ‌

جایگزینی پول با فلزات

تکامل اعتباری پول با کمک فلزات گرانبها آغاز شد. عده‌ای باور دارند حدود 1000 سال پیش انسان‌ها برای اولین بار از فلزات به عنوان پول استفاده کردند. این ایده اولین بار در زمان عصر آهن ظهور کرد. در زمان حال نیز فلزات گرانبهایی مانند طلا وجود دارند. برخی بر این باورند حتی فلزات گرانبها از پول نیز بهتر هستند و درآمد و سود بیشتری دارند.

برای درک بهتر تاریخچه پول باید بررسی کنیم چرا فلزات گرانبها از پول نیز بهتر هستند. برای این موضوع دلایل بسیاری وجود دارد. از جمله اینکه این فلزات برای تزئین مناسب هستند و از لحاظ بصری بیشتر مورد نظر قرار می‌گیرند. فلزات گرانبها به طور معمول کمیاب هستند و در نتیجه تورم را کاهش می‌دهند.

دوام فلزات بالاست و به سختی دچار خردشدگی می‌شوند. فراموش نکنید فلزات گرانبها را نمی‌توان جعل یا تقسیم کرد. در نتیجه فلزات از پول بهتر خواهند بود و ارزش بیشتری خواهند داشت. همان‌طور که می‌دانید در گذشته از تکه‌های فلزهای گرانبها مانند طلا و نقره به طور مستقیم به جای پول استفاده می‌شد. اما در آن زمان تسویه حساب از طریق طلا به ندرت در شبکه‌های تجاری ملزم و ضروری بود. ‌

مختصر توضیحی در مورد تاریخچه پول و بانکداری نوین

تا به اینجای مقاله تا حدودی با تاریخچه پول آشنا شدید، همان‌طور که مشخص است امروزه بیشتر معاملات مالی به کمک بانک‌ها صورت می‌گیرد. اما عمل بانکداری عمر طولانی ندارد و به تازگی روی کار آمده است. شاید صرافی‌ها یا صندوق‌های سپرده‌گذاری‌ ریشه باستانی داشته باشند اما اولین بانک‌های مدرن دارای بانکداری نوین، در رنسانس ایتالیا روی کار آمدند.

ناگفته نماند این بانک‌های مدرن توسط خانواده‌های اشرافی اداره می‌شدند. نکته حائز اهمیت ورشکستگی بیش از حد بانک‌ها و عدم تداوم آنها بود. سرانجام در سال 1661 پول کاغذی برای اولین بار در بانک‌های سوئدی معرفی شد. تا قبل از بانکداری متمرکز، تمام امور و مسائل بانکداری به صورت خصوصی انجام می‌شد. درواقع هر بانکی اسکناس‌های مخصوص خود را داشت.

در دنیای امروز دلار آمریکا حرف اول را می‌زند و مهم‌ترین ارز ذخیره‌شده دنیا به حساب می‌آید. پس تاریخ پولی آمریکا، ارزش کمی تامل را دارد. هنگامی که دولت آمریکا تاسیس شد، ارزش دلار آمریکا براساس مقدار ثابت فلزهای گرانبها تعریف می‌شد. با این وجود، بیشتر پول‌هایی که در گردش اقتصادی وجود داشتند جز اسکناس‌های بانک خصوصی به حساب می‌آمدند.

فناوری پرداخت چگونه توسعه پیدا کرد؟

با ظهور پول، فناوری‌های زیادی در راستای آسان کردن پرداخت چک، اسناد اعتباری، و قبض‌های کاغذی روی کار آمدند. همه این فناوری‌ها تاحدودی ریشه باستانی دارند. فناوری‌های مدرن پرداختی با ظهور کارت اعتباری به اوج خود رسیدند. کارت‌های اعتباری از اوایل دهه 1920 توسط مالک فروشگاهی بزرگ فعال شدند. در ابتدای کار ایده کارت اعتباری تنها به عنوان یک طرح پرداختی جهانی روی کار آمد.

اولین کارت اعتباری مقوایی و تنها در 27 رستوران نیویورکی قابل قبول بود. اما با شروع پذیرش پرداخت‌های غیر نقدی، میزان قبولی کارت اعتباری افزایش یافت. باید گفت ویزا کارت در سال 1958 اختراع شد اما در روزهای ابتدایی امتیازات اعتباری و نظارت‌های مالی گسترده نبود.

کم کم در دهه 80 کارت‌های اعتباری در کشور آمریکا شناخته شد. سپس به اروپا و فراتر از آن نیز سرایت کرد. از زمان ظهور این کارت‌های اعتباری در پرداخت‌های غیر نقدی، انقلابی گسترده به وجود آمد. پیشرفت بعدی که منجر به توسعه فناوری پرداخت شد، پرداخت‌های اینترنتی اواخر دهه 90 بود. در واقع خریداران از طریق کارت‌های اعتباری و به طور اینترنتی پرداخت‌های خود را انجام می‌دهند.

آشنایی بیشتر با تاریخچه پول، دلار، پوند، و روپیه …

اگر بخواهید در ازای دریافت یک وسیله، تکه‌ای کاغذ پرداخت کنید بدون شک با مشکلات بسیاری روبه‌رو خواهید شد. مگر اینکه آن تکه کاغذ ارزش مالی بسیاری داشته باشد. اما کدام تکه کاغذ تا این حد جذاب و ارزشمند است؟ درواقع چه تفاوتی بین این تکه کاغذ با تکه‌های دیگر وجود دارد؟

در نتیجه باید فکری در این مورد کنید زیرا شما نمی‌توانید با آن تکه کاغذ خود را سیر کنید، یا خانه‌ای بسازید. بنابراین باید چکار کنید؟ بدون شک پاسخ این سوال را می‌دانید، تکه کاغذی باارزش است که توسط دولت یک کشور چاپ شود. به طور کلی اسکناسی که به صورت رسمی طراحی می‌شود ارزشمند خواهد بود مانند دلار، یورو، روپیه و غیره.

زمانی که سایر تکه‌های کاغذ بی‌ارزش هستند، این اسکناس‌های دولتی و قانونی برای دریافت هر کالا یا خدماتی قابل انتقال خواهند بود. اسکناس‌های بسیاری در اطراف شما وجود دارند. در تاریخ پیشین پول‌های زیادی مانند دلار به ازای دریافت محصولی خاص پرداخت می‌شد. ادامه این روند انتقال وابسته به ذخایر طلا یا نقره دولت است.

در بررسی تاریخچه پول، منظور از پول‌های چاپی چیست؟

بعد از درک تاریخچه پول، نوبت به درک مفهوم پول‌های چاپی می‌رسد. بانک مرکزی به طور مستقیم اسکناس می‌خرد. سپس این پول را به اقتصاد تزریق می‌کند و به صورت الکترونیکی به چاپ پول جدید دست می‌زند. همچنین بانک مرکزی اوراق قرضه شرکت‌ها را خریداری می‌کند. در نتیجه فروشنده‌ها می‌توانند از شر دارایی‌های ناشایسته خلاص شوند و وجوه نقدی خود را در جای دیگری مستقر کنند.

میزان عرضه پول در هر دولتی کنترل می‌شود. اگرچه فدرال هر کشوری خود اسکناس چاپ نمی‌کند اما تعیین‌کننده میزان سالانه چاپ اسکناس است. هر زمانی که عرضه پول گسترش یابد، موقع توصیف پول چاپی است. به خاطر بسپارید چاپ اسکناس‌های ارزی، وظیفه دفتر حکاکی و چاپ هر وزارت خزانه‌داری است. اما بانک فدرال تصمیم می‌گیرد سالانه چه میزان اسکناس چاپ شود.

زمانی که می‌گویند بانک فدرال در حال چاپ پول است، منظور افزایش حجم پول موجود در سیستم، توسط بانک مرکزیست. بیشتر مردم توسط رسانه‌ها با مفهوم چاپ پول آشنا هستند و از رکود بزرگ بانک مرکزی خبر دارند. مسئله بحث‌برانگیز، تلاش بانک فدرال در افزایش عرضه پول است. البته همه دولت‌ها قصد دارند در جهت تسهیل این روند قدمی پیش روند.

ارز دیجیتال چگونه به وجود آمد؟

به هر وسیله پرداختی که به شکل الکترونیک وجود دارد، پول یا ارز دیجیتال گفته می‌شود. بدون شک می‌دانید که ارز دیجیتال همانند دلار یا سکه قابل لمس نیست. درواقع این ارز با رایانه محاسبه و منتقل می‌شود. باید گفت یکی از این ارزهای دیجیتال معروف، بیت کوین است. به خاطر بسپارید، ارز دیجیتال حتی می‎‌تواند نشان‌دهنده ارزهای فیات همانند دلار یا یورو باشد.

بد نیست بدانید که فناوری‌هایی مانند کارت‌های اعتباری، صرافی‌های آنلاین رمز ارزها، و تلفن‌های هوشمند برای مبادله ارز دیجیتال استفاده می‌شوند. برخی بر این باورند حتی می‌توان ارز دیجیتال را به پول نقد فیزیکی نیز تبدیل کرد. پیش از این نیز ذکر کردیم که ارز دیجیتال به شکل دیجیتالی وجود دارد. در واقع ارز دیجیتال، دارایی مشهودی همانند کالاهای دیگر به حساب نمی‌آید.

بیشتر این ارزهای دیجیتال متعلق به موسسات بانکی هستند. علاوه بر این، بعضی ارائه‌دهندگان خدمات آنلاین نیز می‌توانند پول دیجیتال مبادله کنند. از مزیت‌های ارز دیجیتال، کاهش هزینه‌های بانک است. ارزهای دیجیتالی با الگوریتم رمز ارزها کنترل می‌شوند. به عنوان سخن آخر باید گفت ارزهای دیجیتال به عنوان یک بستر غیرمتمرکز، مزایا و معایب خاص خود را دارند.

جمع‌بندی

قصد داشتیم طی این مقاله مختصر، تاریخچه پول و بانکداری و همچنین ارزهای دیجیتال را برایتان بازگو کنیم. پول‌های اولیه باعث شادی مردم بودند زیرا افراد از نقل و انتقال دارایی‌های خود با دیگران لذت می‌بردند. در جامعه‌های کوچک، از تبادلات و پرداخت‌های بزرگ سخن به میان می‌آمد. بر روی سنگ‌ها یا کاشی‌های عظیمی گزارشی از مالکیت دارایی‌ها و نحوه پرداخت ثبت می‌شد.

این روند با گذر زمان تغییر کرد. مالیات و هزینه‌های جانبی اضافه شد و ثبت گزارشات را به کار دشواری تبدیل کرد. در نتیجه نیاز به روشی مشخص و واضح احساس می‌شد. از آنجایی‌که محاسبات دارایی انفرادی هر فرد بسیار سخت بود، تصمیم بر این شد که از اشیائی مانند دندان وال برای شمارش استفاده شود. از این رو کم‌کم تغییرات دیگری حاصل شد و فلزات گرانبها، سکه، پول، و سپس ارز دیجیتال روی کار آمد.

شبکه Mysterium ،شبکه اصلی و اکوسیستم حریم خصوصی Web3 را برای فعال کردن اینترنت بدون مرز راه اندازی کرد

شبکه Mysterium ، پروژه منبع باز و مبتنی بر Web3 که صنعت 30 میلیارد دلاری VPN را به چالش می کشد، این هفته در شبکه اصلی راه اندازی شد. پروژه شاخص آنها، Mysterium VPN غیرمتمرکز در اتریوم و پالیگان، 115000 کاربر فعال ماهانه را در حالی که هنوز در شبکه آزمایشی بودند به دست آورد و از DEX Sushi Swap محبوبتر بود. همه کاربران به طور خودکار به شبکه لایه 2 پالیگان ارتقا داده می شوند.
با شبکه اصلی مسیر جدیدی برای شرکت رمزارزی به وجود می‌آید که شبکه ناشناس Tor-Alternative آن به کاربران در سراسر جهان کمک می‌کند تا سانسور و نظارت دولتی را دور بزنند.
Mysterium 2.0 با توسعه مجموعه جدیدی از محصولات و خدمات مقاوم در برابر سانسور از طریق سرمایه گذاری داخلی و مشارکت B2B، پروژه را به یک اکوسیستم کامل تبدیل می کند.
جارو ساتکویک(Jaro Satkevik)، رئیس فناوری Mysterium می‌گوید: “سانسور و نظارت اینترنتی تنها در سال 2022(1401) بدتر می‌شود. چشم‌انداز ما این است که دیوارهای دیجیتال را بشکنیم و اینترنت باز را به یک پیش‌فرض تبدیل کنیم.”

او در ادامه توضیح می دهد: «شبکه جهانی اول ما در زمینه حریم خصوصی اکنون به اندازه کافی قدرتمند است که بتواند به عنوان یک بلوک ساختمانی برای توسعه دهندگان و کارآفرینان عمل کند که همگی پیشگام یک اینترنت خصوصی تر و اخلاقی هستند که به جای بهره برداری از آنها به جامعه خود پاداش می دهد.»
هشت پروژه در حال حاضر به Lavafy، زیرساخت Mysterim’s Network As A Service (Naas) متصل شده اند، از جمله پنج VPN تجاری و سه سرویس پروکسی. این شبکه توسط یک بازار گسترده جهانی نظیر به نظیر نیرو می گیرد، جایی که کاربران منابع اینترنتی اضافی خود را مانند پهنای باند و آدرس IP به یکدیگر می فروشند. این فناوری شکاف بین راه حل های Web3 و کاربران Web2 را که ممکن است هنوز در استفاده از ارزهای دیجیتال راحت نباشند، پر می کند.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی پرشیا بلاکچین نمی باشد.