صندوق ETF در ایران تقسیم سود ندارد و تمام دارایی شما چیزی است که در NAV قابل مشاهده است.
صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟
مشاوره رایگان
برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبد های مختلف کافیست عدد 2 را به سامانه زیر پیامک کنید.
- 02191004770
- [email protected]
- تهران، خیابان بهشتی، پلاک 436، طبقه 4، واحد 15
خانه / سرمایه گذاری و بورس / صندوق ETF چیست و چه تفاوتی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارد؟
صندوق ETF چیست و چه تفاوتی با دیگر صندوق های سرمایه گذاری دارد؟
صندوق ETF به یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری گفته می شود که امکان خرید و فروش دارایی های آن وجود دارد. ETF مخفف کلمه Exchange-traded fund می باشد و فرآیند آن به گونه ای است با خرید هر واحد در ETF دارایی شما سرمایه گذاری و برای کسب سود پس انداز می شود.
در سال ۹۹، دولت به منظور اجرای عدالت اجتماعی در کشور، عرضه بخش قابل توجهی از سهام شرکت های معتبر و ارزشمند را در برنامه خود قرار داد تا در اختیار مردم قرار گیرد و مردم مدیریت این سهام را به عهده بگیرند. صندوق سرمایه گذاری مشترک برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار و به عبارتی مدیریت حرفه ای دارایی افراد ایجاد شدند و تا حد زیادی به موقعیت دارایی ها و چگونگی مدیریت آنها وابسته هستند.
صندوق قابل معامله در بورس ETF چیست؟
ETF ها قابلیت معالمه در بورس را دارند و تا حدودی به صندوق های سرمایه گذاری مشترک شباهت دارند (با محدودیت کمتر) و افراد در صورت عدم تسلط کافی در بازار بورس می توانند مدیریت دارایی خود را به مراکز معتبر واگذار کنند. بیش از دو دهه از معرفی صندوق های ETF می گذرد و امروزه بیش از گذشته مورد استقبال قرار گرفته است به یکی از محبوب ترین راه های سرمایه گذاری تبدیل شده است.
ممکن است یک صندوق ETF از چند سهم مختلف تشکیل شده باشد و سهام ارز و طلا، سکه و یا .. را در برگیرد. در صورتی که فردی ۱ درصد از این صندوق ETF را خریداری کند در حقیقت مالک ۱ درصد از سهام موجود در این صندوق ( ارز و طلا، سکه و …) شده است.
انواع صندوق ETF
صندوق ETF دارای انواع مختلفی است که در حال حاضر تمامی آنها در ایران قابلیت ندارند ولی امکان پیدایش آنها در بازار بورس ایران در سال های آینده وجود دارد.
یکی از انواع صندوق ETF ،صندوق با درآمد ثابت است که یک سرمایه گذاری بدون ریسک محسوب می شود. در این صندوق میزان رشد صندوق در آینده مشخص است .
برای شرکت این صندوق از ETF باید فرد ریسک پذیری باشید، زیرا در این نوع صندوق این امکان وجود دارد که هیچ گونه سودی را دریافت نکنید.
در صندوق مختلط ETF، نصف دارایی (۴۰ %) از سهام و نصف دیگر آن (۴۰ %) از اوراق با درآمد ثابت شکل می گیرد و ۲۰ درصد نیز بصورت انتخابی از سهام یا اوراق است.
- صندوق بازار خارجی (Foreign Market)
این نوع از صندوق ETF در ایران رایج نیست اما در خیلی از کشورها مورد استفاده قرار می گیرد و به این صورت است که می توانید در بازار کشورهای دیگر سرمایه گذاری کنید.
این صندوق در بازار فارکس رواج دارد و ارز بخش قابل توجهی را در این صندوق از ETF به خود اختصاص می هد.
در این نوع صندوق سهم ها متعلق به یک صنعت هستند. با انتخاب این صندوق ETF می توانید روی یک صنعت که آینده درخشانی دارد متمرکز شوید. به عنوان مثال صنعت دارو و ETF صنعت فلزات را انتخاب کنید.
در این نوع صندوق از ETF، کالا جایگزین سهام می شود و کالاهای موجود در این صندوق شامل: طلا، نقره و پلاتین، فولاد، آلومینیوم، مس، فلزات گرانبها و … می باشد.
در این نوع از صندوق ETF که به صندوق معکوس نیز معروف است، بیشتر در مواقع منفی بودن بازار کاربرد دارد و یک روش کوتاه مدت برای معامله است که گویای کاهش سهام یا سایر قیمت های اوراق بهادار است. این یک استراتژی پیشرفته است که فقط باید توسط تجار و سرمایه گذاران با تجربه انجام شود.
تفاوت صندوق ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری چیست؟
همانطور که گفته شد صندوق ETF شباهت زیادی با صندوق های سرمایه گذاری مشترک دارد اما در مقایسه با این صندوق ها از مزیت هایی برخوردار می باشد که مهمترین آنها عبارتند از:
یکی از مهمترین تفاوت های صندوق ETF با سایر صندوق های سرمایه گذاری، ارزان بودن معاملات در این نوع صندوق است و با توجه به واسطه بودن کارگزاری ها در معاملات این صندوقها، هزینه های بازاریابی در آنها حذف می شود.
در صندوق های ETF انجام معاملات بدون هیچ گونه مالیاتی صورت می گیرد و این تصمیمی بود که برای سهولت در اجرای سیاست های اصل ۴۴ قانون اساسی گرفته شد.
وضعیت قیمت در صندوق های ETF براحتی و با دسترسی به اینترنت برای افراد قابل مشاهده است و این یکی از ویژگی های ممتاز صندوق های ETF در مقایسه با صندوق سرمایه گذاری مشترک است.
برای معامله در صندوق های ETF می توان از طریق تمامی کارگزاری ها اقدام نمود و این ویژگی موجب تسریع و سهولت در انجام معاملات صندوق های ETF شده است.
- محاسبه ارزش دارایی ها بصورت لحظه ای
افراد سهامدار می توانند در صندوق های ETF ارزش خالص دارایی های خود را بصورت لحظه ای مشاهده نمایند.
مهمترین تفاوت صندوق ETF با دیگر صندوق های سرمایه گذاری ،قابلیت نقدینگی با توجه به وضعیت بازار سهام می باشد.
سهام موجود در صندوق های ETF از تنوع زیادی برخوردار است و روش بسیار خوبی برای یک سرمایه گذاری بلند مدت است و همچنین فروش واحدهای این صندوق در هر زمانی ممکن است. نحوه معامله صندوق ETF در بازار بورس آسان است و برای کسب سود در معامله آنها باید آگاهی و مهارت کافی داشت.
صندوق ETF در ایران تقسیم سود ندارد و تمام دارایی شما چیزی است که در NAV قابل مشاهده است.
پذیره نویسی صندوق های ETF از امروز ۱۴ اردبیهشت ماه ۹۹ با ۲۰ % تخفیف برای متقاضیان قابل خرید است و می توانند با حداقل ۱۰ هزار تومان و حداکثر ۲ میلیون تومان از این سهام بهره مند شوند و این کار بصورت حضوری و یا غیر حضوری از طریق درگاه های اینترنتی بانک ها و یا از طریق کارگزاری ها ( برای افرادی که دارای کد بورسی هستند) امکان پذیر است.
انواع سهام موجود در صندوق ETF
صندوق ETF که پذیره نویسی آن از تاریخ ۱۴ تا ۳۱ اردبیهشت ماه مهلت دارد متشکل از سهام صندوق های مالی، صنایع فلزی و خودروسازی و صنایع پتروشیمی می باشد که دارای ارزش بالایی هستند و برای سرمایه گذاری بلند مدت مناسب هستند.
دو ماه بعد از خرید سهام صندوق ETF مجاز به فروش آنها صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟ هستید.
صندوق ETF در مقایسه با دیگر صندوق های سرمایه گذاری از امتیازات زیادی برخوردار است اما به دلیل اینکه برای سرمایه گذاری بلند مدت یا میان مدت مناسب هستند ممکن است؛ برخی افراد نوسانات بازار را بدرستی درک نکنند و در زمان نامناسب اقدام به فروش کنند که این ویژگی می تواند به عنوان معایب صندوق های سرمایه گذاری ETF شناخته شود.
چند نکته در مورد صندوق ETF و سرمایه گذاری در آن
برای سرمایه گذاری مطعمن در صندوق های ETF، کارنامه صندوق ها را مورد بررسی قرار دهید تا سهام صندوق مناسبی را انتخاب نمائید.
کارگزاری معتبری را برای انجام معاملات خود در نظر بگیرید.
سهام صندوق ETF را به عنوان یک سرمایه گذاری بلند مدت در نظر بگیرید.
Compatible data.
Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipis scing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore et dolore magna aliqua.
enim ad minim veniam quis nostrud exercita ullamco laboris nisi ut aliquip ex ea commodo consequat.
- Pina & Associates Insurance
- Payment at Contingency
- Amount of Payment
Two Most-Cited Reason
Consectetur adipiscing elit, sed do eiusmod tempor incididunt ut labore dolore magna aliqua. enim ad minim veniam, quis nostrud exercitation ullamco laboris nisi ut aliquip ex commodo consequat. duis aute irure dolor in reprehenderit in voluptate.
صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟
آنچه در مورد مزایا و معایب صندوق های قابل معامله در بورس باید بدانید
عصر خودرو- افراد در گذشته سعی داشتند با جمعآوری و حفظ بخشی از درآمد ماهانه خود، یک پساندازی برای روز مبادا داشته باشند. بسیاری از افراد پولهای خود را در بانکها نگهداری میکردند و در نهایت به صورت ماهانه سود عایدشان میشد.
به گزارش پایگاه خبری «عصر خودرو»، این روزها با وجود تورم و وضعیت نه چندان خوب اقتصادی، استراتژی پس انداز و نگهداری پول در بانک پاسخگوی نیاز افراد نیست. تورم یکی از عاملهای بد اقتصادی است که هم باعث رشد قیمت کالاها شده و هم روز به روز از ارزش پول فرد کاسته میشود. صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله، یکی از بهترین گزینههای حفظ ارزش پول و کسب سود در بازار سرمایه هستند. در این مقاله، بررسی میکنیم که etf چیست و چه مزایا و معایبی دارد؟
صندوق سرمایهگذاری etf چیست؟
قبل از این که به بررسی صندوقهای قابل معامله بپردازیم و بگوییم etf چیست؟ لازم است ابتدا کمی درباره مفهوم صندوق سرمایهگذاری و انواع آن صحبت کنیم. صندوق سرمایه گذاری یکی از ابزارهای معروف و پرطرفدار در بازاربورس است که سرمایهگذاران میتوانند پولهای خود را در این بستر با خیال آسوده سرمایهگذاری کنند. امور صندوقهای سرمایهگذاری توسط یک تیم حرفهای و تحت نظر مدیر متخصص و مجرب، برنامهریزی و مدیریت میشوند. برای همین، میزان ریسک سرمایهگذاری در صندوقهای سرمایهگذاری نسبت به روش خرید و فروش مستقیم در بازاربورس کمتر است. صندوقهای سرمایهگذاری بنا به نوع ترکیب دارایی که دارند، از انواع مختلفی تشکیل میشوند.
صندوقهای سرمایهگذاری بیشتر مناسب افرادی هستند که دانش یا زمان کافی برای انجام معاملات به صورت مستقیم در بازاربورس را ندارند؛ گرچه سایر سرمایهگذاران هم میتوانند از مزایای صندوقهای سرمایهگذاری در شرایط مختلف بازار بهرهمند شوند. یکی از دغدغههای افراد برای سرمایهگذاری در صندوقها، انتخاب نوع صندوق مطابق با اهداف و خواستههای آنها است، برای همین لازم است ابتدا با انواع صندوقهای سرمایهگذاری در بازاربورس آشنا شویم.
انواع صندوقهای سرمایهگذاری
همانطور که اشاره کردیم، صندوقهای سرمایهگذاری بنا به نوع ترکیب داراییشان از انواع مختلفی تشکیل میشوند. انواع صندوقهای سرمایهگذاری در بازاربورس عبارتاند از:
· صندوقهای در سهام
· صندوقهای با درآمد ثابت
· صندوقهای مختلط
البته صندوقهای دیگری هم در بازارهای جهانی وجود دارند که بنا به محدودیتهایی که در ایران وجود دارد، امکان ایجاد یا فعالیت در این صندوقها برای سرمایهگذاران وجود ندارد.
منظور از صندوق قابل معامله یا etf چیست؟
صندوقهای قابل معامله (ETF) از انواع متنوعی به وجود میآیند که سرمایهگذاران بنا به اهداف و نوع استراتژی خود، از صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟ مزایای صندوقهای قابل معامله در بازاربورس بهرهمند میشوند. چند مورد از صندوقهای قابل معامله در بازاربورس عبارتاند از:
صندوق با درآمد ثابت: صندوقهای با درآمد ثابت نوعی از صندوقهای ETF هستند که بیشتر مناسب افرادی است که از ریسک زیاد بازار دوری میکنند. تقریبا 70 درصد دارایی این صندوقها از اوراق با درآمد ثابت، اوراق بانکی و اوراق مشارکت تشکل میشود و به خاطر همین میزان ریسک سرمایهگذاری در این صندوقها نسبت به سایر صندوقهای سرمایهگذاری کمتر است.
صندوق سهامی: همانطور که از نام این صندوق مشخص است، دارایی صندوقهای سهامی به صورت عمده از سهام شرکتهای بورسی تشکیل میشود و به نسبت صندوقهای با درآمد ثابت، دارای ریسک بیشتری برای سرمایهگذاری است. به عبارت دیگر، 70 درصد دارایی صندوقهای سهامی در بازاربورس از سهام شرکتهای مختلف تشکیل میشود. این صندوقها در شرایط خوب بازار، سودهای قابل توجهی را برای سرمایهگذاران کسب می کند.
صندوق مختلط: صندوقهای مختلط حالتی میان صندوقهای سهامی و با درآمد ثابت هستند. در حقیقت 40 درصد از دارایی این صندوقها را سهام شرکتهای بورسی و 40 درصد را اوراق با درآمد ثابت تشکیل میدهند. 20 درصد باقیمانده بنا به نظر مدیریت صندوق، از بین سایر سهمها یا اوراق مختلف انتخاب میشود.
تفاوت صندوقهای دیگر با صندوق etf چیست؟
- سرمایهگذاری به صورت آسان و راحت
- امکان محاسبه لحظهای ارزش خالص داراییهای صندوق
- عدم نیاز به پرداخت مالیات در فرایند خرید و فروش
- دارای دوره فعالیت نامحدود
- عدم لحاظ قوانین حداقل و حداکثر سرمایه برای ورود به صندوق
معایب صندوقهای قابل معامله
ممکن است برای شما هم سوال پیش بیاید که معایب صندوق etf چیست؟ دو نکته را میتوان به عنوان معایب این صندوقها مطرح کرد. اول این که سرمایهگذاران در این صندوقها امکان اعمال استراتژی شخصی خود را ندارند و فقط پول خود را وارد صندوق میکنند. مورد دوم هم این که، ممکن است در شرایط بد بازار، عدم نقدشوندگی در صندوق برای شخص سرمایهگذار مشکلاتی را به وجود بیاورد. با تمام این تفاسیر، صندوقهای قابل معامله بستر خوبی برای سرمایهگذاری هستند و افراد بسیاری پولهای خود را در این صندوقها تزریق میکنند.
شرایط خرید واحد صندوقهای قابل معامله در بورس
سرمایهگذاران برای خرید واحدهای صندوقهای قابل معامله، باید در گام اول کد بورسی خود را از طریق کارگزاریهایبورس دریافت کنند. در گام بعدی باید صندوق قابل معامله خود را در بازار ارزیابی کنند و در نهایت سفارش خرید خود را از طریق سامانه آنلاین معاملات کارگزاری مورد نظر، ثبت کنند. افراد میتوانند در هر زمان، تمام یا بخشی از دارایی صندوق خود را به راحتی به فروش برسانند.
کلام آخر
صندوق etf چیست؟ این نوع صندوق چه مزایا و معایبی دارد؟ این دو، سوالات مهمی هستند که سرمایهگذاران بازاربورس با آنها مواجه میشوند. صندوقهای سرمایهگذاری یکی از بهترین ابزارهای سرمایه گذاری در بورس هستند که سرمایهگذاران پولهای خود را در این صندوقها تزریق کرده و سودهای قابل توجهی را به دست میآورند. صندوقهای سرمایهگذاری بنا به نوع ترکیب داراییشان از انواع مختلفی تشکیل شدهاند و سرمایهگذاران بنا به میران ریسکپذیری که دارند، واحدهای این صندوقها را خریداری میکنند. صندوقهای قابل معامله نسبت به سایر صندوقهای دیگر، از جذابیت بیشتری نزد سرمایهگذاران برخوردار هستند که در این مقاله به به صورت کامل به آنها اشاره کردیم. در نظر داشته باشید که واحد صندوقهای سرمایهگذاری قابل معامله را به راحتی میتوانید از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزارهایبورس خرید کنید و در صورت نیاز تمام یا بخشی از دارایی صندوق خود را به فروش برسانید.
برای آگاهی از تازه های جهان خودرو، جدیدترین قیمت ها و بازار خودرو ایران اینستاگرام خودرو امروز را دنبال کنید
صندوق قابل معامله در بورس چیست؟ | صندوق ETF دولتی
آیا میخواهید راحتی معاملهی سهام و همچنین تنوع سبد سهامی صندوقهای سرمایهگذاری مشترک را یک جا داشته باشید؟ در این مقاله از درگاه پرداخت پییپینگ، نگاهی به صندوقهای قابل معامله در بورس یا ETF میاندازیم که تلفیقی صندوق سرمایه گذاری ETF چیست؟ از بهترین ویژگیهای موارد بالاست. صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF دولتی، سبدی شامل اوراق بهادار، سهام، اوراق قرضه، کالاها و یا ترکیبی از این موارد است که میتوانید توسط کارگزاری خود آن را خرید و فروش کنید. همان طور که اشاره شد ETFها شامل بهترین ویژگیهای موارد رو به رو هستند: بهرهمندی از مزایای تنوع پرتفوی صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و شبیهسازی سهولت معاملات سهام. مانند هر محصول مالی دیگری، صندوقهای قابل معامله در بورس نیز نمیتوانند یک تنه همهی مشکلات را حل کنند؛ به همین دلیل باید آنها را با معیارهایی مخصوص به خود مانند هزینههای مدیریت و کارمزدهای خرید و فروش (در صورت وجود)، سهولت در خرید و فروش آنها و کیفیت سرمایهگذاریشان ارزیابی کنید.
ETF به معنی صندوق قابل معامله در بورس
صندوق قابل معالمه در بورس که به صندوقهای ETF نیز مشهورند، صندوقهایی هستند که میتوانند مانند سهام شرکتها خرید و فروش شوند. در واقع این صندوقها به شما اجازه میدهند. بد ون نیاز به خرید تک تک دارائیهای آن صندوق، آنها را به صورت یکجا خرید و فروش کنید. در ادامه توضیح میدهیم این صندوقها چگونه کار میکنند. ارائهدهندگان این صندوق مالک دارائیهای آن هستند. مالکان، صندوقی طراحی میکنند تا بتوانند عملکرد خود را رصد کنند و این صندوقها را به واحدهای سهامی تقسیم کرده و به سرمایهگذاران میفروشند.
روند صندوقهای مالی بورس در سه مرحله
۱-ارائه دهندگان صندوقهای مالی مجموعهای از دارائیها را در نظر میگیرند که شامل سهام، اوراق قرضه، کالاها و ارزها است و از ترکیب آنها سبدی میسازند با یک قیمت و به روزرسانی انحصاری.
۲-سرمایهگذاران میتوانند سهام آن صندوقها را درست مثل سهام شرکتها خریداری کنند.
۳-خریداران و فروشندهها معاملات خود را همانند بازارهای سهام در بستر کارگزاران بازار سرمایه انجام میدهند.
تفاوت صندوق ETF با صندوقهای سرمایهگذاری مشترک و سهام
به طور کلی، ETFها نسبت به صندوقهای سرمایهگذاری مشترک کارمزدهای کمتری میگیرند و این یکی از بهترین مزایای آنان به شمار میرود. همچنین ETF مزایای مالیاتی بهینهتری نسبت به سرمایه گذاران ارائه میکند. معمولا صندوقهای سرمایه گذاری مشترک (mutual funds) گردش مالی و بازگشت سرمایهی بیشتری نسبت به ETF دارند؛ مخصوصا آنهایی که به صورت فعال مدیریت میشوند. این خرید و فروشهای صندوقهای سرمایهگذاری مشترک منجر به رشد سریع سبد دارائیهایشان میشود.
محبوبیت صندوقهای ETF در حال افزایش است؛ اما هنوز تعداد صندوقهای سرمایه گذاری مشترک بیشتر است. یکی دیگر از تفاوتهای این دو صندوق، ساختارهای مدیریتی آنها است. صندوقهای سرمایهگذاری مشترک مدیریت فعال در سبدگردانی دارند در صورتی که اغلب ETFها مدیریت غیر فعال دارند.
۴ نمونه از انواع صندوق قابل معامله در بورس یا صندوق ETF
ممکن است ETF مانند سهام معامله شود اما به دلیل گستردگی حوزههای سرمایهگذاری آنها، اهداف سرمایهگذاری و دارائیهای تحت نظرشان میتواند متفاوت باشد. در ادامه به انواع صندوق قابل معامله در بورس از نظر نوع سرمایهگذاری آنها میپردازیم.
ETF سهام
این نوع ETF فقط روی سهام شرکتهای بنیادی سرمایهگذاری میکند که دید بلندمدت برای سودآوری و برگشت سرمایه دارد. با این که این نوع ETF ریسک کمتری نسبت به خرید و فروش تک سهم دارد اما اندکی ریسک آنها بیشتر از سایر ETFها است.
ETF کالا
کالاها اجناس خامی هستند که میتوانند خرید و فروش شوند مانند طلا، قهوه و نفت خام. ETFهای کالا به شما اجازه میدهد مجموعهای از این کالاها را در قالب یک سهم خریداری کنید. در مورد این نوع ETF خیلی مهم است که بدانید چه چیزی داخل آنها وجود دارد؛ آیا شما مالکیت فیزیکی کالا را دارید یا در حق امتیاز شرکتی که آن کالا را تولید میکند شریک هستید و این که آیا معاملات آتی کالا را نیز شامل میشوند یا خیر. همهی این عوامل میتوانند در میزان ریسک این نوع صندوقها و همچنین میزان مالیات و کارمزد معاملاتی آنها تاثیر بگذارند.
ETF اوراق قرضه
بر خلاف اوراق قرضهی تکی، این نوع اوراق قرضه تاریخ سررسید ندارند و به همین دلیل رایجترین کاربرد آنها ایجاد پرداختهای منظم به سرمایهگذاران است. این پرداختها از سود حاصل از اوراق تکی داخل صندوق به دست میآیند و از این جهت برتری دارند که ریسک آنها بسیار پایین است.
ETFهای بینالمللی
سهام شرکتخارجی برای متنوعسازی سبد دارئیهای شما بسیار توصیه میشود. ETFهای بینالمللی یکی از راههای راحت و کمریسک برای انجام این کار است.
مزایای صندوق قابل معامله در بورس (ETF)
تنوع دارائیها
یکی از مهمترین مزایای این نوع صندوقها که پیشتر نیز به آنها اشاره کرده بودیم، تنوع بالای آنهاست. شما تنها با خرید یک صندوق میتوانید از مزایای سرمایه گذاری در چندین دارائی با هزینهی پایینی برخوردار شوید.
شفافیت
هر شخصی میتواند با دسترسی به اینترنت در میان تراکنشهای قیمتی یک ETF خاص به آن اطلاعات در سازمان بورس دست پیدا کند. در عوض شرکتهای صندوقهای سرمایه گذاری انتهای هر روز برای مردم بسته میشوند که این اتفاق برای صندوقهای سرمایهگذاری اشتراکی ماهانه یا فصلی رخ میدهد.
مزایای مالیاتی صندوق قابل معامله
صندوق ETF نسبت به صندوق سرمایهگذاری مشترک، مزایای مالیاتی زیادی دارد.
معایب صندوقهای قابل معامله در بورس
هزینههای معاملهگری
ممکن است هزینههای صندوقهای قابل معامله در بورس به نسبت زیاد باشد. به خاطر این که ETFها در بورس قابل معامله هستند، احتمال دارد هزینههای کارمزد آنلاین کارگزاریها به آنها تحمیل شود. بسیاری از کارگزاریها سعی کردند کارمزدهای ETFها را به صفر برسانند اما همهی آنها چنین کاری نکردند.
کم بودن حجم معاملات
مانند بسیاری از دارائیهای دیگر، این صندوقها نیز انتظار میرود در قیمت اسمی خود قابل خرید و فروش باشد. اما در مورد بعضی از ETFها که کمتر از بقیه معامله میشوند ممکن است نتوانید در قیمتی که میخواهید انتظار نقدشوندگی بالا از آن داشته باشید.
مراحل خرید صندوق قابل معامله در بورس ایران | صندوق ETF دولتی
برای خرید این صندوقها ابتدا باید در سامانهی سجام ثبت نام کنید و سپس اقدام به ایجاد حساب در یکی از کارگزاریهای رسمی بورس اوراق بهادار تهران کنید. در ادامه با دریافت اطلاعات سامانهی اینترنتی کارگزاری خود میتوانید نام صندوقهای معروف را جستوجو کنید. با ورود به پنل معاملاتی میتوانید یکی از این صندوقها را انتخاب کنید و اقدام به ثبت سفارش برای خرید و فروش آنها کنید.
ETF ارزهای دیجیتال چیست و چگونه کار می کند؟
افزایش دارایی و سرمایه مقوله ای است که همواره ذهن بشر را به خود مشغول ساخته است. هر یک از ما حداقل یک بار در عمر خود ضرب المثل پول پول می آورد را شنیده ایم. اما سوالی که وجود دارد این است، چگونه؟ بسیاری از افراد در سال های گذشته به دنبال راه هایی برای پاسخ به این سوال و رسیدن به این هدف تلاش کرده اند و روش های مختلفی را یافته اند.
سرمایه گذاری یکی از این روش هاست که امروزه به شیوه های مختلفی صورت می گیرد و افراد در آن ها مشارکت می کنند. یکی از روش های نوین سرمایه گذاری، خرید سهام شرکت های مختلف است که فرد با شرکت در آن به نسبت میزان دارایی قرار داده شده، در سود و زیان یک شرکت سهیم می شود. اولین بورس اوراق بهادار در اوایل قرن هفدهم میلادی و در آمستردام تاسیس شد. میزان سود افراد در بعضی از این سرمایه گذاری ها به گونه ای بود که افراد مختلف را مجذوب خود می ساخت.
اما در این میان مشکلاتی مانند کمبود بودجه برای سرمایه گذاری و عدم آگاهی و دانش کافی در این زمینه نیز وجود داشت. شرکت های بسیاری سهام خود را وارد بورس اوراق بهادار می کنند و تنوع بالایی در این بازار وجود داشت، ممکن بود یک شخص به دلیل عدم آگاهی بخش بزرگی از سرمایه خود را صرف خرید سهامی بکند که فاقد هیچ گونه ارزش مالی و سوددهی بود که قطعا باعث از دست رفتن سرمایه وی می شد و یا خرید یک سهام خوب و ارزشمند به سرمایه بزرگی نیاز داشت. لازم به ذکر است این مشکلات هنوز هم در میان برخی علاقمندان به بازارهای سرمایه وجود دارد و پیشرفت روش های سرمایه گذاری این مشکلات نیز پیشرفت داشته اند.
بازار ارزهای دیجیتال یکی از بازارهایی است که در دهه های اخیر توجه بسیاری را به خود جلب کرده است و به منبع مهمی برای سرمایه گذاری آن ها تبدیل شده است. مشکلات ذکر شده در بورس اوراق بهادار در ارزهای دیجیتال نیز وجود دارند چه بسا بیشتر از آن. ارزهای دیجیتال وجود فیزیکی ندارند و در دنیای واقعی در دسترس نیستند به همین دلیل ممکن است برای برخی افراد هنوز هم ناشناخته مانده باشند و بدبینی هایی که نسبت به آن وجود داشت با اینکه کاهش یافته است اما از بین نرفته است.
برای رفع مشکلات موجود ETF ها یا صندوق های معاملاتی به وجود آمدند. این صندوق ها با ارائه امکانات جذاب و نوین خود فرصتی را برای افراد فراهم آورده است که بتوانند با سرمایه اندک خود در معاملات بزرگ بازارهای مالی شرکت کنند و از سود آن ها بهره ببرند.
ETF چیست؟
ETF ها یا صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله نوعی دارایی هستند که در دسته اوراق بهادار قرار میگیرند. این دارایی ها شامل سهام، کالا ها، اوراق قرضه و ارز ها می شوند که می توان در بازارهای مالی آن ها را خرید و فروش کرد. از ویژگی های مثبت ETF ها می توان به صندوق های سرمایه گذاری می توان به قابلیت معامله آن ها با فروش سریع و قیمتی عقلانی و مناسب اشاره کرد. ETF ها مانند سایر دارایی ها دارای نوسانات قیمت هستند و بسته به جریان بازار سود یا ضرر می کنند همچنین کارمزد پایین را نسبت به صندوق های سرمایه گذاری دارند و این امر باعث می شود تا سرمایه گذاران بسیاری علاقمند به سپرده گذاری در این ETF ها باشند.
ETF ها در ارزهای دیجیتال
در ارزهای دیجیتال ETF ها تغییرات قیمت یک و گاهی چندین ارز دیجیتال را دنبال می کنند. عملکرد این ETF ها تا حدود مانند ETF های سنتی است و مانند صندوق های سرمایهگذاری در بورس قابل معامله هستند. در این نوع ETF ها سرمایه گذاران با ETF هایی که مبتنی بر بلاک چین کار می کنند سر و کار دارند.
معامله گرانی که در ETF ها سرمایه گذاری می کنند در سود و زیان دارایی ها بدون در دست داشتن آن ها شرکت می کنند.
برای شروع کار این صندوق ها شرکت صادر کننده باید یک یا چند ارز دیجیتال پایه را تهیه و ذخیره کند سپس سرمایهگذاران سهام شرکت را خریداری کرده و در سهام این شرکت مشارکت می کنند و ETF فوق با سرمایه دریافت شده از سرمایه گذاران ارزهای دیجیتال را معامله کنند و در این بازار فعالیت کنند.
همان طور که گفته شد ETF ها در معرض تغییرات بازار قرار می گیرند و جریانات بازار در میزان سود و زیان سرمایه گذاران تاثیر می گذارد. سرمایه گذاران در ETF ها می توانند با قرار دادن میزان سرمایه کمتری در ETF ها در معاملات بازار ارزهای دیجیتال شرکت کنند و ریسک کمتری برای سرمایه گذاری در دارایی های مبتنی بر بلاک چین داشته باشند. سرمایه گذاری در ETF ها حد مشخصی ندارد و با حداقل سرمایه ای که توسط شرکت صادر کننده مشخص می شود می توان در آن ها شرکت کرد و از نقد شوندگی بالای آن استفاده کرد.
نکته مهم در ETF ها این است که آن ها برای فعالیت باید از ناظران مالی خود تأییدیه دریافت کنند و اگر قصد جذب سرمایه گذار از کشور های خاصی را دارند باید از کمیسیون اوراق بهادار آن کشور تأییدیه قانونی دریافت نمایند.
ETF بیت کوین
EFT بیت کوین یک صندوق سرمایهگذاری است که در آن ارز بیت کوین بسیاری وجود دارد و ارزش سهام سهام داران بر اساس قیمت بیت کوین تعیین می شود. در ETF بیت کوین سهام داران می توانند بدون ثبت نام در صرافی ها و کارگزاری ها به طور مستقیم در آن ها شرکت کنند و به معاملات بپردازند.
یکی از مزایای ETF بیت کوین عدم نیاز به خرید مستقیم بیت کوین است به گونه ای که سرمایه گذاران می توانند بدون درگیر شدن با تهدیدات امنیتی و مشکلات پس از نقد شوندگی به عنوان یک دارایی قانونی از بیت کوین و بازار آن کسب درآمد کنند. البته این تحت نظارت بودن و طبق قوانین دولت بودن ETF بیت کوین باعث شده تا برخی سرمایه گذاران از سپرده گذاری در آن اجتناب کنند.
ETF اتریوم
ETF اتریوم عملکردی مانند ETF بیت کوین دارد و یک صندوق قابل معامله در بورس است که در آن سود و زیاد سرمایه گذاران بستگی به قیمت و بازار اتریوم دارد. با وجود شفافیت معاملات و ویژگی های مثبت ETF اتریوم بسیاری از کشور ها همچنان موافقت خود را با این صندوق اعلام نکرده اند. اولین کشوری که در سال ۲۰۲۱ ETF اتر را تایید کرد و برای آن تأییدیه صادر کرد کانادا بود.
مزایای سرمایه گذاری در ETF ها
مشارکت ارزهای سنتی و دیجیتال با یکدیگر: ETF ها دارای نقاط قوت بسیاری هستند که آنها را به گزینه ای مناسب برای سرمایه گذاری تبدیل می کنند.
ETF ها می توانند با قابلیت های منحصر به فرد خود سرمایه گذاران بسیاری را جذب کنند که این امر باعث ورود دارایی سنتی زیادی به ارزهای دیجیتال و ادغام بازار ارزهای سنتی و ارزهای دیجیتال با یکدیگر می شوند و بازارهای مالی در سراسر جهان را به یکدیگر متصل سازند. این مشارکت گسترده تاثیر مثبتی بر ارزش ارزهای دیجیتال نیز خواهد داشت.
تنوع: ETF ها می توانند بیش از یک ارز دیجیتال را شامل شوند و یک شرکت صادر کننده ETF ممکن است چندین ارز دیجیتال را برای سرمایه گذاری انتخاب کند. از مزایای ETF ها می توان به حضور همزمان چند سهام از ارزهای دیجیتال و ارز سنتی یا سهام شرکت های واقعی در این صندوق ها نام برد.
این تنوع به سرمایه گذاران کمک می کند تا از ریسک های موجود در ارزهای دیجیتال در امان بمانند و در سبدهای بسیاری به طور همزمان سرمایه گذاری کنند.
تسهیلات: همانطور که در قسمت قبل توضیح داده شد ETF ها نیازی به طی کردن مراحل خرید ارزهای دیجیتال ندارند و لازم نیست برای شرکت در آن ها با اصطلاحات تخصصی بازار ارزهای دیجیتال آشنایی کامل داشت. این امر ورود سرمایه و سهام داران به بازار ارزهای دیجیتال را تسهیل می کند و باعث رشد این بازار خواهد شد.
قوانین مالیاتی: ارزهای دیجیتال به طور معمول شامل مالیات و قوانین مالیاتی نمی شوند اما صندوق های ETF به دلیل تحت نظارت بودن امکان تنظیم مالیات را در ارز دیجیتال فراهم می سازند.
امنیت مالی: از دیگر مزایای ETF ها این است که توسط شرکت های تایید شده در سازمان اوراق بورس بهادار صادر می شوند و معاملات آن ها در مسیر مشخصی صورت میگیرد. در ETF ها سرمایه گذاران می توانند با خاطری آسوده دارایی های خود را سرمایه گذاری کنند و اطمینان داشته باشند که همه امور بر طبق قوانین انجام می گیرد.
معایب سرمایه گذاری در ETF ها
با وجود مزایای بسیار ETF ها این صندوق ها دارای معایبی نیز هستند که در این بخش به آنها خواهیم پرداخت.
متمرکز بودن: یکیاز دلایل محبوبیت ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز بودن آن ها است اما این امر در ETF ها نادیده گرفته می شود و سرمایه گذاری در این صندوق ها به این معنی است که سرمایه گذار به متصدی مجوز نظارت بر ارزهای دیجیتال خود را می دهید از طرفی نیز ETF ها تحت نظارت دولت ها هستند که خاصیت غیر متمرکز سازی ارزهای دیجیتال را کاهش می دهد.
غیر قابل تعویض با ارزهای دیجیتال: یکی دیگر از معایب ETF ها این است که نمی توان آن ها را با ارزهای دیجیتال معامله کرد در حالی که در ارزهای دیجیتال می توان دو ارز را با یکدیگر مبادله نمود. همچنین نمی توان آن ها به عنوان هزینه برای یک کالا یا خدمات پرداخت کرد.
دقت کمتر نسبت به مارکت های ارزهای دیجیتال: همانطور که گفته شد در صندوق های ETF ممکناست بیش از یک دارايي وجود داشته باشد. با وجود جدا بودن قیمت و نوسانات قیمت این دارایی ها ممکن است تعدد دارایی ها بر دقت نمایش ارزش دارایی تاثیر بگذارد و گاهی درصد قیمت ها کمتر یا بیشتر نشان داده شوند.
سخن پایانی
ETF ها صندوق های سرمایه گذاری هستند که از سال ها پیش در بازارهای مالی فعالیت خود را آغاز کرده اند و در سال های اخیر به بازار ارزهای دیجیتال نیز وارد شده اند. این صندوق ها به لحاظ امنیت و قانونمندی گزینه خوبی برای سرمایه گذاری های کلان هستند اما معایبی نیز دارند که در مقاله فوق مورد بررسی قرار گرفت. توصیه ما این است پیش از سرمایه گذاری بر روی این صندوق ها اطلاعات لازم مربوط به هر صندوق را کسب کرده و اهداف و مدیران آن را بشناسید سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید و بدون آگاهی هیچ گامی برندارید.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟ + انواع صندوقهای سرمایهگذاری
صندوق سرمایه گذاری یک روش سرمایهگذاری غیرمستقیم است که با جمعآوری سرمایههای خُرد و سرمایهگذاری آنها در زمینههای مختلف، امکان سرمایهگذاری برای تمامی افراد را فراهم میآورد. فعالیت صندوقهای سرمایهگذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و در سایت Seo.ir میتوانید گزارشات عملکرد ماهانه آنها را مشاهده بفرمایید. در حالت کلی صندوق سرمایهگذاری مناسب افرادی است که از دانش مناسب، تجربه کافی و زمان لازم برای تحلیل برخوردار نیستند. در ادامه آموزش بورس به بحث روشهای سرمایهگذاری رسیدم. در این مقاله به بررسی کامل صندوقهای سرمایهگذاری خواهیم پرداخت.
صندوق سرمایه گذاری چیست؟
صندوقهای سرمایهگذاری مشترک (Mutual Funds) یک نهاد مالی است که امکان سرمایهگذاری کم ریسک برای تمامی افراد با سرمایههای اندک را بصورت تخصصی و حرفهای فراهم میآورد. دقت بفرمایید شما متناسب با میزان سرمایهگذاری در صندوق، در سود یا ضرر آن شریک خواهید بود!
سرمایهگذاری در صندوقها بصورت خرید یونیتهای صندوق سرمایهگذاری (Unit به معنی واحد) است. قیمت هر یونیت از تقسیم خالص داراییهای صندوق (NAV) بر تعداد یونیت صندوق بدست میآید. برای مثال فرض کنید ارزش خالص داراییها یک صندوق هزار میلیارد تومان و تعداد یونیتهای آن نیز 5 میلیون است. بنابراین قیمت هر یونیت 200 هزار تومان خواهد بود. هر چه خالص داراییهای صندوق بیشتر شود قیمت هر واحد صندوق نیز افزایش میباید. یکی از گزینههای سودآوری صندوقها همین افزایش قیمت یونیت صندوق سرمایه گذاری است.
NAV صندوق سرمایهگذاری چگونه محاسبه میشود؟
NAV یا همان ارزش خالص داراییهای صندوق، در پایان هر روز معاملاتی محاسبه میشود. ارزش خالص دارایی از اختلاف داراییها و بدهیهای صندوق به دست میآید. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم ارزش خالص داراییها بر تعداد یونیت صندوق بدست میآید. در مقاله آموزشی “NAV چیست؟ (ارزش خالص داراییها)” بصورت تخصصی به این موضوع پرداختیم.
روشهای کسب سود از صندوق سرمایه گذاری
1. افزایش قیمت یونیت
صندوقهای سرمایهگذاری داراییهای تحت مالکیت خود را در بخشهای مختلف سرمایهگذاری میکنند. قیمت هر یونیت صندوق نیز از تقسیم “ارزش خالص داراییها (NAV)” بر تعداد یونیت صندوق بدست میآید. بنابراین با افزایش NAV صندوق، قیمت هر یونیت صندوق سرمایهگذاری نیز افزایش مییابد و باعث سودآوری سرمایهگذارارن میشود. مثلا شخصی که 10 یونیت را به قیمت هر یونیت 500 هزار تومان خریداری است (5 میلیون سرمایهگذاری). حال با گذشت زمان و افزایش قیمت هر یونیت به 750 هزار تومان، ارزش دارایی شخص 7.5 میلیون تومان خواهد بود.
2. پرداخت سود نقدی دورهای
با مراجعه به سایت اینترنتی هر صندوق سرمایهگذاری و مطالعه فایل “امیدنامه” میتوانید از پرداخت سود نقدی دورهای صندوق و دورههای پرداخت آن مطلع شوید. اکثر صندوقهای سرمایهگذاری سود نقدی ندارند! پرداخت سود نقدی عموما در صندوق با درآمد ثابت مشاهده میشود. افرادی که ریسک پذیری پایینی دارند و دریافت سود نقدی دورهای برایشان اهمیت و جذابیت دارد میتوانند صندوقی را انتخاب کنند که پرداخت سود نقدی در دستور کارشان وجود دارد.
مزایا صندوقهای سرمایه گذاری
کاهش ریسک سرمایهگذاری
شاید بتوان اولین مزیت صندوق سرمایهگذاری را “کاهش ریسک سرمایهگذاری” نامید. چرا که صندوقها توسط افراد خبره و بصورت تخصصی مدیریت میشود. همچنین طبق قوانین موظف به تشکیل سبد سرمایهگذاری (شامل سهام و سایر اوراق بهادار، سپرده بانکی، اوراق مشارکت و …) هستند. بنابراین ریسک سرمایهگذاری را تا حد زیادی کاهش میدهد.
عدم نیاز به تخصص و مهارت در معاملهگری
یکی دیگر از مزیتهای صندوق سرمایهگذاری عدم نیاز به تخصص و مهارت در معاملهگری است. در واقع شما کار را به افراد متخصص و خبره میسپارید! بنابراین از نظر زمانی نیز نیاز به صرف وقت برای بررسی و تحلیل نیست.
نقدشوندگی بالا
همچنین نقدشوندگی بالا یکی دیگر از مزیتهای آن است. بطوری که سرمایهگذاران هر زمان نیاز به نقد کردن یونیتهای خود داشته باشند اگر صندوق نتواند این فروش را انجام دهد ضامن نقدشوندگیِ صندوق در نقش خریدار ایفا نقش میکند. البته از سال 1392 وجود ضامن نقدشوندگی برای صدور مجوز صندوقهای سرمایهگذاری برداشته شد!
همچنین در صورت نیاز به پول، نیازی به نقد کردن تمام سرمایه خود در صندوق سرمایهگذاری نیست و امکان نقد کردن بخشی از سرمایهتان وجود دارد و نیازی به خروج تمام سرمایه نیست. در صورتی که مثلا اگر در زمینه مسکن سرمایهگذاری کنید و نیاز به وجه نقد داشته باشید نمیتوانید بخشی از مسکن خود را بفروشید!
تنوع سبد سرمایهگذاری
مزیت دیگر آن در تنوع سبد سرمایهگذاری آنهاست. در واقع با توجه به اهداف خود داراییهای تحت مالیکتشان را در زمینههای و درصدهای مختلف سرمایهگذاری میکنند.
نکته: داراییهای تحت مالکیت صندوقهای سرمایهگذاری فقط صرف خرید سهام شرکتهای بورسی نمیشود. بستگی به نوع صندوق سرمایهگذاری بصورت مجموعهای از سرمایهگذاریهای مختلف است که در ادامه توضیح خواهیم داد.
انواع صندوق سرمایه گذاری
شاید اولین سوالی که به ذهن شما بیاید این باشد که صندوقهای سرمایهگذاری در چه زمینههایی اقدام به سرمایهگذاری میکنند و کدام صندوق برای سرمایهگذاری مناسبتر است؟! پاسخ این پرسش در بررسی انواع آن نهفته است. در واقع با توجه به درصد داراییهای مختلف هر صندوق سرمایهگذاری، میتوان آنها را در گروههای زیر طبقهبندی کرد.
- صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت
- صندوق سرمایهگذاری سهام
- صندوق سرمایهگذاری مختلط
- صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF – Exchange Tradable Found)
- تامین مالی
- پروژه
- زمین و ساختمان
- طلا
- جسورانه
- اختصاصی بازارگردانی
- شاخصی
- نیکوکاری
هر کدام از صندوقهای سرمایهگذاری دقیقا متناسب با اسمی که دارند کارایی و سرمایهگذاری متنوعی در حوزههای مختلف دارند. در ادامه با هر کدام از آنها بیشتر آشنا خواهید شد.
صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت
این صندوق برای افراد با ریسک پذیری پایین مناسب است. چرا که موظف هستند حداقل 70 درصد از دارایی خود را صرف خرید اوراق بسیار کم ریسک با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، اوراق خزانه و همچنین سپرده بانکی و…کند. دارایی اوراق با درآمد ثابت میتواند حداکثر 95 درصد پرتفوی این صندوق ها را تشکیل دهد. همچنین این صندوقها مجاز به حداکثر سرمایهگذاری 30 درصد در سهام هستند که حداقل این درصد نیز 5% است.
اکثر این صندوقها یک نهاد مالی معتبر به عنوان ضامن نقدشوندگی و ضامن حداقل سود تضمین شده دارند. بنابراین خیال سرمایهگذاران را بابت نقدشوندگی و زیان احتمالی برطرف میکند. در صندوقهای سرمایهگذاری مرتبط با بانکها، خود بانک ضامن نقدشوندگی است. همچنین پرداخت سود نقدی دورهای (عموما ماهانه یا سه ماهه) نیز در دستور کار اکثر آنها است (به شرط ذکر در امیدنامه صندوق).
نکته: صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت عموما سودآوری بیشتری نسبت به بانکها دارند بنابراین برای افراد کم ریسک گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری است.
صندوق سرمایهگذاری در سهام
صندوق سرمایهگذاری در سهام بیشتر موردتوجه فعالان بازار بورس قرار میگیرد. این صندوقها موظف هستند حداقل 70 درصد از داراییهای خود را صرف سرمایهگذاری در سهام کنند. البته جهت کاهش ریسک سرمایهگذاری، فقط اجازه سرمایهگذاری در شرکتهای پذیرفته شده در بورس و بازار اول فرابورس را دارند. 30% باقی مانده نیز با تصمیم مدیر صندوق جهت سرمایهگذاری در اوراق با درآمد ثابت (اوراق مشارکت و سپرده بانکی و…) یا سهام مورد استفاده قرار میگیرد.
ریسک صندوقهای سرمایهگذاری سهام نسبت به صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت بیشتر است اما از طرفی احتمال بازدهی بیشتر نیز وجود دارد. این صندوقها برای افرادی مناسب است که قصد سرمایهگذاری در بورس دارند ولی از دانش و فرصت کافی برای تجزیه و تحلیل برخوردار نیستند. البته باید دید سرمایهگذاری بلندمدت داشته باشید!
تذکر: هیچ تضمین سودی در صندوق سرمایهگذاری در سهام وجود ندارد.
نکته: ریسک سرمایهگذاری و بازدهی صندوقهای سرمایهگذاری در سهام با توجه به استراتژی و ابزارهای سرمایهگذاری آنها با یکدیگر متفاوت است. جهت مشاهده بازدهی و مقایسه صندوقهای سرمایهگذاری در سهام به سایت Fipiran.ir (زیرمجوعه سازمان بورس) مراجعه کنید. مطابق شکل زیر اطلاعاتی از قبیل NAV صندوق، خالص ارزش هر واحد صندوق، بازدهی ماهانه، بازدهی سه ماه و بازدهی سالانه و… مشاهده است.
اگر قصد سرمایهگذاری برای فرزندان خردسال خود را دارید به شما توصیه میکنم ماهانه چند یونیت از یک “صندوق سرمایهگذاری در سهام” را خریداری کنید.
برای خرید صندوق سرمایه گذاری، ثبت نام در سجام الزامی است. اگر قبلا در سجام ثبت نام کردهاید برای خرید یونیت و سرمایهگذاری در صندوق کافی است به سایت صندوق مراجعه و ثبتنام کنید. برای مثال با ثبت نام در کارگزاری مفید، امکان سرمایهگذاری در صندوق پیشتاز مفید برای شما مهیا میشود. صندوق سرمایهگذاری پیشتاز مفید طی 14 سال اخیر 37000% بازدهی داشته است!
صندوق سرمایهگذاری مختلط
صندوق سرمایهگذاری مختلط، ترکیبی از صندوق با درآمد ثابت و صندوق سهام است. در واقع این صندوقها نیمی از دارایی خود را به سرمایهگذاری در سهام و نیم دیگر را به سرمایهگذاری در اوراق با درآمد ثابت اختصاص میدهد. درصد سرمایهگذاری در سهام و اوراق با درآمد ثابت باید حداکثر 60% و حداقل 40% باشد. ریسک این صندوقها کمتر از صندوقهای سهام و بیشتر از صندوقهای درآمد ثابت است. احتمال سوددهی نیز به همان میزان تغییر میکند. یعنی احتمال بازدهی کمتری نسبت به صندوقهای در سهام و بازدهی بیشتری نسبت به صندوقهای با درآمد ثابت دارند. بنابراین مناسب افرادی با ریسک پذیری متوسط است.
صندوق سرمایهگذاری قابل معامله (ETF)
صندوق سرمایهگذاری قابل معامله یا همان ETF در بازار بورس قابل معامله است. در واقع صندوق ETF یک صندوق سرمایهگذاری از داراییهای متنوع است که مثل سایر سهام در بورس قابل خرید و فروش است. داراییهای صندوق ETF میتواند شامل سرمایهگذاری سهام، سرمایهگذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت و سرمایهگذاری مختلط باشد.
نقدشوندگی بالاتری نسبت به سایر صندوقها دارد و کم هزینهتر است. همچنین نقل و انتقال، صدور و ابطال واحدهای ETF معاف مالیات هستند.
مثل سایر سهام موجود در بورس، عرضه و تقاضا بر قیمت هر واحد صندوق ETF تاثیرگذار است. بنابراین احتمال یکسان نبودن قیمت صندوق ETF با NAV آن وجود دارد. همچنین صندوقهای ETF ضامن نقدشوندگی ندارند.
صندوق سرمایهگذاری جسورانه
صندوق سرمایهگذاری جسورانه (Venture Capital Fund) یکی از صندوقهای مورد استقبال در چند سال اخیر است. این صندوقها در ازای دریافت درصدی از سهام استارتاپ اقدام به سرمایهگذاری در آن میکنند. همانطور که از اسم این صندوق میتوان استنباط کرد سرمایهگذاری در آنها عموما ریسک بالا و بالطبع شانس سودآوری بالایی دارد. دیجیکالا، اسنپ، کافه بازار، دیوار، علی بابا و…از موفقترین استارتاپهایی هستند که با جذب سرمایه موفقیت چشمگیری داشتند.
تذکر: هیچ تضمینی برای سودآوری صندوقهای سرمایهگذاری جسورانه نیست و حتی امکان از دست رفتن اصل سرمایه نیز وجود دارد.
لیست صندوقهای سرمایهگذاری
جهت مشاهده لیست کامل صندوقهای سرمایهگذاری به همراه توصیحات جامع میتوانید به سایت مرکز پردازش اطلاعات مالی ایران (Fipiran.ir) مراجعه کنید. با کلیک روی نام صندوق و ورود به صفحه مخصوص آن، تمامی اطلاعات زیر بصورت خلاصه قابل دسترسی است.
- مشخصات صندوق
- اطلاعات سرمایهگذاری
- ترکیب داراییها
- بازده برای دورههای زمانی تعیین شده (روزانه، هفتگی، ماهانه و سالیانه)
- نمودار ارزش خالص هر واحد سرمایهگذاری
- تعداد واحدهای سرمایهگذاری
- نمودار خالص ارزش داراییها صندوق
برای مثال وقتی روی صندوق “مشترك آتيه نوين” کلیک کنید صفحهای مطابق شکل زیر برای شما نمایان میشود.
بهترین صندوق سرمایهگذاری
ابتدا با توجه به میزان سرمایه، شخصیت و سبک سرمایهگذاری خود یک صندوق سرمایهگذاری (سهام، درآمد ثابت، مختلط و…) را انتخاب کنید. سپس به بررسی پارامترهایی از قبیل ترکیب داراییها، نوع عملکرد و بازدهی صندوق در سالهای قبل و… صندوق موردنظرتان بپردازید.
در سایت Fipiran اطلاعات بسیار کاملی از صندوقهای سرمایهگذاری وجود دارد. مثلا براحتی میتوانید صندوق با بیشترین بازدهی در یکسال اخیر را مشاهده بفرمایید. یا با ورود به صفحه مخصوص صندوقهای سرمایه گذاری در سهام میتوانید تمامی مقایسه بسیار جامعی از آنها داشته باشید. روی لینک زیر کلیک بفرمایید و اطلاعات کامل صندوق ها را مشاهده بفرمایید.
اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه میکنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارسسهام باشید.
دیدگاه شما