روش کار پانزی به چه شکل هست؟


طرح پانزی (Ponzi Scheme) چیست و چگونه قابل تشخیص است؟

طرح پانزی چیست؟

پس از رکود اقتصادی اخیر در دنیا، اخبار مربوط به طرح‌های پانزی و داستان‌های کلاهبرداری با این شیوه، بسیار بیشتر از گذشته در رسانه‌ها شنیده شد. کلاهبرداری‌های چند میلیون دلاری از سرمایه‌گذاران برجسته که از طریق چنین طرح‌هایی به وقوع می‌پیوست، حساسیت‌های زیادی را برانگیخت. همچنین، با بیشتر شدن استفاده از ارزهای دیجیتال، طرح‌های جدید کلاهبرداری که در قالب این ارزها رخ روش کار پانزی به چه شکل هست؟ می‌داد، باعث متنوع‌تر شدن روش‌های این کلاهبرداری‌ها شد. منظور از طرح پانزی چیست؟ در این مطلب قصد داریم به معرفی نحوه کار طرح‌های پانزی پرداخته و معروف‌ترین کلاهبرداری‌ها با این شیوه را مطرح کنیم. همچنین، راه‌هایی را که برای تشخیص این نوع کلاهبرداری‌ها وجود دارد، بررسی کرده و در نهایت موضوع پانزی بودن یا نبودن ارزهای دیجیتال را شرح می‌دهیم. تا پایان مقاله همراه ما باشید.

طرح پانزی (Ponzi) چیست؟

طرح پانزی یک کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن به مشتریان وعده داده می‌شود که در ازای میزان سرمایه‌گذاری در این طرح، می‌توانند سود زیادی را بدون هیچ ریسکی دریافت کنند. در این طرح کلاهبرداری، از سرمایه‌گذاران دعوت می‌شود که پول خود را در صندوقی قرار دهند و منتظر بازده بالای آن باشند. در حقیقت، در طرح پانزی اصلا سرمایه‌گذاری انجام نمی‌شود. بلکه از اصل سرمایه هر کس یا سرمایه نفرات جدید، سودی به نفرات قبلی پرداخت می‌شود و به همین شکل این روند ادامه پیدا می‌کند تا دیگر نفر جدیدی برای جذب وجود نداشته باشد. بعد از جمع شدن مقدار قابل‌توجهی از سرمایه، این طرح به‌طور کلی از بین می‌رود و فردی که سرمایه‌ها را جمع کرده ناپدید می‌شود.

معمولا برای ایجاد اعتماد و رونق این طرح‌ها، بازه سوددهی کوتاه و نرخ آن بالا است و به نفرات ابتدایی در زمان مقرر پرداخت می‌شود. همین امر باعث می‌شود سرمایه‌گذاران اولیه با توجه به درآمد خوبی که به دست می‌آورند، نفرات دیگری را برای عضویت در این طرح دعوت کرده و به رشد این مسیر کمک کنند.

تاریخچه طرح پانزی

اصطلاح «طرح پانزی» پس از کلاهبرداری شخصی به نام چارلز پانزی (Charles Ponzi) در سال ۱۹۱۹ ابداع شد. با این حال، اولین نمونه‌های ثبت‌شده از این نوع کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری را می‌توان از اواسط دهه ۱۸۰۰ میلادی جستجو کرد که روش کار پانزی به چه شکل هست؟ در آلمان و ایالات متحده رخ داده است. طرح اصلی چارلز پانزی در سال ۱۹۱۹ معطوف به خدمات پستی ایالات متحده بود. این طرح ابتدا بر اساس خریدوفروش همزمان کوپن‌های بین‌المللی تمبر پستی شکل گرفت، اما خیلی زود پول سرمایه‌گذاران را برای پشتیبانی از پرداخت سود به سرمایه‌گذاران قبلی و خودش استفاده کرد.

چارلز پانزی تحت‌عنوان شرکت خود (Securities Exchange Company)، وعده بازگشت ۵۰ درصد سرمایه در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد آن در ۹۰ روز را می‌داد. او به‌دلیل موفقیتی که در اجرای این طرح داشت، توانست به‌سرعت سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند. این طرح تا آگوست سال ۱۹۲۰ ادامه داشت تا اینکه روزنامه Boston Post شروع به تحقیق درباره این شرکت کرد. در نتیجه‌ی تحقیقات، آقای پانزی در ۱۲ آگوست ۱۹۲۰ توسط مقامات فدرال دستگیر شده و به چندین فقره کلاهبرداری متهم شد.

نحوه کار طرح پانزی چگونه است؟

طرح پانزی ادعا می‌کند که یک فرصت سرمایه‌گذاری است، اما در واقع هیچ نوعی از سرمایه‌گذاری در آن اتفاق نمی‌افتد. اغلب اوقات افرادی که این طرح را ایجاد می‌کنند، می‌گویند کسب‌وکار آن‌ها سرمایه‌گذاری در چیزی است که نمی‌توان به‌راحتی توضیح داد. در واقع این کسب‌وکارها قانونی نیستند و هیچ سندی برای سرمایه‌گذاران وجود ندارد که سرنوشت پول آن‌ها را مشخص کند. یک طرح پانزی از پول سرمایه‌گذاری‌شده توسط شرکت‌کنندگان جدید برای پرداخت سود و اصل پول نفرات قبلی استفاده می‌کند. به همین دلیل، جذب سرمایه‌گذار جدید باید به‌طور دائم ادامه داشته باشد. اگر این روند متوقف شود، دیگر پرداخت پول نفرات موجود غیرممکن است. در نهایت با پایان یافتن استقبال افراد جدید برای سرمایه‌گذاری، این طرح از بین خواهد رفت و کلاهبردار با سرمایه‌های جمع‌شده، ناپدید می‌شود.

در این طرح برای جذب مردم، به آن‌ها وعده سودهای هنگفت داده می‌شود که در ابتدا امکان‌پذیر است. این موفقیت اولیه، روش کار پانزی به چه شکل هست؟ باعث جلب‌نظر سرمایه‌گذاران جدید شده و چرخه دریافت سرمایه جدید و پرداخت سودهای قبلی را به جریان می‌اندازد. اگر سه اتفاق زیر رخ دهد، یک طرح پانزی موفق به نظر می‌رسد:

  • سرمایه‌گذاران جدید، دارایی‌های خود را وارد پروژه کنند.
  • سرمایه‌گذاران بلافاصله درخواست بازپس‌گیری سرمایه خود را نداشته باشند.
  • هر دو طرف معتقد باشند که سرمایه‌های اولیه خود را پس خواهند گرفت.

پروژه های پانزی چیست؟

از ابتدای پدید آمدن طرح پانزی، پروژه‌های کلاهبردارانه زیادی از این طرح استفاده کردند و تا سال‌های سال میلیون‌ها دلار از سرمایه مردم را بالا کشیدند. در ادامه به چند پروژه معروف پانزی اشاره می‌کنیم:

  • برنی مدوف (Bernie Madoff): این پروژه طولانی‌ترین طرح پانزی اجراشده تاکنون است. به مدت ۲۰ سال، سرمایه‌گذاران ۱۷/۵ میلیارد دلار به شرکت سرمایه‌گذاری مدوف ریختند. مدوف با استفاده از بودجه سرمایه‌گذاران جدید، سود بالاتر از معمول پرداخت می‌کرد. در نهایت، بحران مالی سال ۲۰۰۸ تقلب او را برملا کرد. سرمایه‌گذاران سعی داشتند دارایی‌های خود را که ۷ میلیارد دلار بود، برداشت کنند. اما دارایی خالص موجود در شرکت فقط ۳۰۰ میلیون دلار بود و مدوف نمی‌توانست سرمایه شرکت‌کنندگان را پرداخت کند. او در سال ۲۰۰۹ مجرم شناخته شده و به ۱۵۰ سال زندان محکوم شد. مدوف قبل از دستگیری، رئیس NASDAQ بود و شهرت بالایی داشت.
  • JSG Capital Investments: دو شخص کالیفرنیایی که از طریق سرمایه‌گذاری در سهام، قبل از عرضه اولیه آن وعده سود بالایی را به شرکت‌کنندگان داده بودند، در حقیقت یک طرح پانزی را اجرا کردند. در صورتی که این طرح یک سرمایه‌گذاری واقعی نبود.
  • آلن استنفورد (Allen Stanford): در حالی که سرمایه‌گذاران هنوز از پیامد پرونده مدوف رنج می‌بردند، طرح پانزی دیگری به رهبری آلن استنفورد، بانک‌دار میلیاردر تگزاسی، لو رفت. او در مدت یک دهه، ۸ میلیارد دلار از فروش گواهی‌های سپرده جعلی در بانک خود، جمع‌آوری کرد.

چگونه یک طرح پانزی را تشخیص دهیم؟

بیشتر طرح‌های پانزی دارای ویژگی‌های مشترکی هستند. برای تشخیص طرح‌های پانزی باید دنبال این علائم هشداردهنده باشید:

  • بازده بالا با ریسک پایین یا بدون ریسک: تمام سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجاتی از ریسک هستند و سرمایه‌گذاری‌هایی که بازده بالاتری دارند، معمولا دارای ریسک بیشتری هستند. نسبت به هرگونه فرصت تضمین‌شده سرمایه‌گذاری بسیار مشکوک باشید.
  • بازدهی بیش از حد مثبت: سرمایه‌گذاری‌ها به مرور زمان بالا و پایین می‌شوند. در مورد هرکدام از سرمایه‌گذاری‌ها که به‌طور منظم و بدون در نظر گرفتن شرایط کلی بازار، بازدهی مثبتی دارند، مشکوک باشید.
  • سرمایه‌گذاری‌های ثبت‌نشده: طرح‌های پانزی به‌طور معمول در کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) یا قانون‌گذاران ایالتی ثبت نشده است. ثبت شدن بسیار مهم است. زیرا دسترسی سرمایه‌گذاران به اطلاعات مربوط به مدیریت شرکت، محصولات، خدمات و امور مالی را فراهم می‌کند.
  • استراتژی‌های مخفی و پیچیده: اگر یک طرح سرمایه‌گذاری را درک نمی‌کنید یا قادر به کسب اطلاعات درباره آن‌ نیستید، از سرمایه‌گذاری در آن اجتناب کنید.
  • مشکل در مدارک: خطا در صورت‌حساب ممکن است نشانه عدم سرمایه‌گذاری وجوه، طبق وعده قبلی باشد.
  • مشکل در دریافت پول: اگر مبلغی دریافت نکردید یا برای گرفتن وجوه خود به دردسر افتادید، مشکوک شوید. تبلیغ‌کنندگان طرح پانزی گاهی اوقات سعی می‌کنند با وعده دریافت سود بالاتر، شرکت‌کنندگان را از دریافت پول خود منصرف کنند.

تفاوت طرح پانزی و هرمی چیست؟

بسیاری از افراد طرح‌های پانزی را با طرح‌های هرمی کاملا یکسان می‌دانند. با ابن حال، این دو طرح با وجود شباهت‌هایی که دارند، کاملا یکسان نیستند. اگر به سازمان و متدولوژی پشت یک طرح پانزی توجه کنید، مطمئنا یک ساختار مثلثی دارد. طراح این طرح پانزی در روش کار پانزی به چه شکل هست؟ بالاترین جایگاه قرار دارد و در پله‌های پایین‌تر سرمایه‌گذاران به‌ترتیب اضافه می‌شوند. با این وجود، تفاوت‌های اساسی بین نحوه اجرای طرح‌های کلاسیک هرمی و طرح‌های پانزی وجود دارد. تفاوت اصلی بین طرح هرمی و طرح پانزی این است که در طرح پانزی، تنها از شما خواسته می‌شود که روی چیزی سرمایه‌گذاری کنید و هیچ اقدام دیگری لازم نیست انجام دهید. اما در یک شرکت هرمی شما باید فعالیت بیشتری داشته باشید و خودتان پول به دست آورید. همچنین با جذب افراد جدید، مبلغی از سود آن‌ها به شما خواهد رسید.

این تفاوت شاید اندک به نظر برسد، اما نکته قابل‌توجه این است که برخلاف برنامه‌های هرمی، طرح‌های پانزی همیشه غیرقانونی هستند. برخی از مشاغل مشروع پیرامون ایده هرمی وجود دارند، ولی ماهیت طرح پانزی لزوما متکی به کلاهبرداری است. با این وجود، برخی از افراد همچنان از این دو واژه به‌جای یکدیگر استفاده می‌کنند.

آیا بیت کوین و ارزهای دیجیتال طرح پانزی هستند؟

برخی اعتقاد دارند که بیت کوین یک طرح پانزی بزرگ است، اما این موضوع درست نیست. بیت کوین یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز است که امنیت آن توسط الگوریتم‌های ریاضی و رمزنگاری تأمین می‌شود و می‌توان از آن برای خرید کالا‌ها و خدمات استفاده کرد. در مورد این ارز دیجیتال، هیچ تضمینی برای سوددهی در بازه زمانی مشخصی وجود ندارد. همچنین، بازپس‌گیری ارز دیجیتال یا تبدیل آن به ارزی دیگر، در هر لحظه امکان‌پذیر است. پس با این ویژگی‌ها، بیت کوین و ارزهای دیجیتال در حالت کلی نمی‌توانند یک طرح پانزی باشند. درست مثل پول عادی، رمز ارزها هم می‌توانند برای طرح‌های پانزی یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی مورد استفاده قرار بگیرند. اما این به‌معنای پانزی بودن این ارزها نیست.

طرح های کلاهبرداری پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال به‌دلیل ویژگی‌هایی مثل دشوار بودن رهگیری تراکنش‌ها، عدم محدودیت جغرافیایی و عدم نیاز به شناسایی دقیق کاربران، بستر خوبی برای پیاده‌سازی و اجرای طرح‌های کلاهبرداری است. امروزه، طرح‌های پانزی هم معمولا از این موقعیت برای ایجاد طرح کلاهبرداری خود استفاده می‌کنند. در اینجا چند مورد از طرح‌های پانزی مربوط به ارزهای دیجیتال را معرفی می‌کنیم:

  • بیت کانکت (Bitconnect): این پروژه به‌عنوان یک بستر سرمایه‌گذاری و وام‌دهی ارز دیجیتال در سال ۲۰۱۷ بر سر زبان‌ها افتاد. در ژانويه سال ۲۰۱۸ با بررسی‌هایی که صورت گرفت، مشخص شد این پروژه یک طرح پانزی است. طبق سایت کوین رنکینگ، در عرض چند ساعت ارزش توکن این ارز، از ۴۰۰ دلار به ۷ دلار رسید و اکنون هیچ ارزشی ندارد.
  • استخراج ابری (Cloud Mining): بعضی از سایت‌ها با گرفتن پول از سرمایه‌گذاران و با وعده استخراج ارز دیجیتال با این پول‌ها، کلاهبرداری می‌کنند. در حقیقت از پول سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند. سودهای تضمین‌شده و نامتعارف و همچنین نبود شفافیت در روند انجام کار، احتمال پانزی بودن ماینینگ را افزایش می‌دهد.
  • توکن‌های بی‌ارزش: بعضی سودجویان با تبلیغ‌های وسوسه‌کننده، سرمایه افراد را به‌صورت ارزهای دیجیتال معتبر مانند بیت کوین دریافت کرده و وعده پرداخت سودهای تضمینی را می‌دهند. اما در موعد پرداخت سود، آن را در قالب توکن‌های بی‌ارزش به حساب افراد واریز می‌کنند و امیدواری می‌دهند که در آینده این توکن‌ها ارزشمند می‌شود.

همچنین شیوه‌های کلاهبرداری دیگری هم در حوزه ارزهای دیجیتال قابل‌انجام است که گرفتار نشدن در آن‌ها نیازمند دقت‌نظر برای ورود به بخش‌های مختلف بازار ارزهای دیجیتال است.

کلام آخر

معمولا افرادی که در ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده یا در عرضه اولیه سکه (ICO) شرکت می‌کنند، نگران دو چیز هستند. مورد اول، بازگشت سرمایه (ROI) که نشان‌دهنده سود نهایی حاصل از سرمایه‌گذاری اولیه است و نگرانی بعدی به میزان ریسک سرمایه‌گذاری ارتباط دارد. زمانی‌که میزان ریسک خیلی بالا باشد، احتمال از دست رفتن تمام یا بخشی از سرمایه وجود دارد که منجر به ROI منفی می‌شود. به‌طور طبیعی هرکدام از سرمایه‌گذاری‌ها، دارای درجاتی از خطر است. با این حال، در مواردی که سرمایه‌گذار به‌طور غیرمنتظره درگیر طرح‌های پانزی یا هرمی می‌شود، این ریسک افزایش می‌یابد. بنابراین، توانایی شناسایی این طرح‌ها و درک نحوه عملکرد آن‌ها از اهمیت بالایی برخوردار است. ما در این مقاله از آکادمی رمز ارز سعی کردیم اطلاعات مناسبی درمورد طرح‌های پانزی و ویژگی‌های آن به شما ارائه دهیم. اگر تجربه یا سوالی درباره این موضوع دارید، در قسمت نظرات، با ما در میان بگذارید.

«چارلز پانزی» از چند نفر امکان کلاهبرداری دارد؟

«چارلز پانزی» از چند نفر امکان کلاهبرداری دارد؟

کلاهبرداری عنوانی مجرمانه است که بر حسب شیوه ارتکاب، طیف بسیار گسترده‌ای دارد. یکی از انواع کلاهبرداری که معمولا در پرونده‌های کثیرالشاکی مورد استفاده قرار می‌گیرد، کلاهبرداری به شیوه پانزی است.

در این شیوه که برگرفته از نام «چارلز پانزی» است به سرمایه گذاران سودهایی پرداخت می‌شود که از بهره‌های متعارف جامعه به نحو غیرعادی بالاتر است. در این شیوه معمولا سود روزانه یک درصد پرداخت و در کمتر از چهار ماه، معادل کل سرمایه در قالب سود به سرمایه گذار مسترد می گردد. البته این سود، نه از کار مولد که از پول سرمایه گذاران بعدی تامین می‌شود و شرکت یا فرد سرمایه پذیر نیازی به انجام کار اقتصادی با پول دریافتی نمی‌بیند.

تصور بفرمایید که چارلز پانزی طی پنج ماه از پنج سرمایه گذار، هر یک مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان با وعده پرداخت ۳۰ درصد سود ماهیانه جذب سرمایه کرده باشد. به بیان بهتر الف در اول فروردین، ب در اول اردیبهشت، پ در اول خرداد ماه، ت در اول تیر ماه و ث در ابتدای مرداد ماه هر یک مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان نزد چارلز پانزی سرمایه گذاری کرده باشند. در این فرض می خواهیم میزان دریافتی و ضرر نهایی هریک از سرمایه گذاران در پایان ماه پنجم، یعنی مرداد ماه را بررسی نماییم. بر فرض سوال متواری شدن چارلز در انتهای مرداد ماه و عدم پرداخت سود مرداد را نیز بیافزایید.

در این فرض، الف در مجموع ۴ ماه معادل ۱۲۰ تومان، ب ۳ ماه معادل ۹۰ تومان، پ ۲ ماه معادل ۶۰ تومان و ت ۱ ماه معادل ۳۰ تومان سود از چارلز دریافت و ث بدون دریافت هیچ گونه سودی تنها شاهد متواری شدن چارلز بوده است.

طبق این فرض چارلز با جذب ۵۰۰ تومان سرمایه و پرداخت ۳۰۰ تومان سود و در مجموع یک کلاهبرداری ۲۰۰ تومانی به کار خود خاتمه داده است.

حال بنا به اعتمادی که معمولا مالباختگان به متهمینی همچون چارلز دارند، همگی با هم و در یک بازه زمانی مبادرت به طرح شکایت نمی کنند و معمولا طرح شکایت در بازه های زمانی متعدد و از سوی دسته های مختلفی از شکات انجام می پذیرد. حال در فرض سوال تصور نمایید که از میان پنج سرمایه گذار، تنها الف با پرداختی ۱۰۰ و دریافتی ۱۲۰ تومان، ب با پرداختی ۱۰۰ و دریافتی ۹۰ تومان و ث با پرداختی ۱۰۰ و هیچ دریافت سودی مبادرت به طرح شکایت نموده و پرونده ایشان به موجب قانون لف و در یک شعبه بازپرسی رسیدگی می گردد. همچنین با هوشیاری و زحمات ضابطین محترم دادگستری، چارلز بازداشت و از نامبرده صرفا ۱۱۰ تومان اموال کشف و شناسایی می گردد.

لذا این سوال مهم و اصلی مطرح می گردد که با توجه به کشف تنها ۱۱۰ تومان مال از متهم، چنانچه سودهای پرداختی را به عنوان استرداد سرمایه جذب شده در نظر بگیریم، شخص الف از جمع مالباختگان خارج و ب به میزان ۱۰ و ث به میزان ۱۰۰ تومان مالباخته تلقی و در نهایت اموال کشف شده تکافوی اموال تحصیل شده را در جهت رد مال دارد. اما اگر سودهای پرداختی را استرداد اصل سرمایه در نظر نگیریم، آنگاه ارزش اموال تحصیل شده از شکات، ۳۰۰ تومان می باشد و ۱۱۰ تومان اموال متهم می بایست تقسیم به سه و در میان هر سه شاکی تقسیم گردد. بنابراین در تطبیق و نامگذاری فعل ارتکابی متهم به کلاهبرداری پانزی باید این سوال را پرسید که در این شیوه کلاهبرداری، آیا باید سودهای پرداخت شده را سود تلقی کرد یا اینکه می بایست آن را جزئی از مال تحصیل شده از شاکی تلقی نمود که به سرمایه گذار مسترد شده است؟

در این فرض اگر بازپرس پرونده و در نهایت قاضی دادگاه، عنوان کلاهبرداری را بر افعال ارتکابی تطبیق دهند، با توجه به اینکه طبق عادت، کلاهبردار مبالغ تحصیل شده را در قالب سود به مالباخته مسترد نمی دارد، لذا می بایست مبالغ مسترد شده را از اصل مال تحصیل شده کسر و در خصوص شکایت الف با توجه به استرداد بیش از سرمایه جذب شده اقدام به صدور قرار منع تعقیب و شکایت ب را صرفا به میزان ۱۰ تومان مشمول عنوان کلاهبرداری و رد مال تلقی نمود. در این تصمیم، اگرچه اولا اموال شناسایی شده متهم کفاف پرداخت تمام مبلغ ۱۱۰ تومان رد مال را می دهد و در ثانی به نفع شاکی ث می باشد که تمام اموال خود را باز می ستاند، اما مسلم باعث نارضایتی الف و ب از شکات می گردد. چرا که عادتا انسان اموال خود را با احتیاط خرج می نماید در حالی که در خصوص سود دریافتی با ذهنیت محفوظ ماندن اصل سرمایه این حد از روش کار پانزی به چه شکل هست؟ احتیاط را ندارد. از سوی دیگر کدام انسان عاقلی پول خود را به دیگری می سپارد تا نامبرده از رهگذر انتظاری چند ماهه همان مال را به صورت تقطیع شده با وی بازگرداند؟

لذا به سوال اصلی باز می گردیم که آیا در فرض سوال، تطبیق رفتار ارتکابی متهم با عنوان کلاهبرداری، از سوی بازپرس و دادگاه، خیرخواهی در حق شکات است یا متهم؟

سوال دیگر تعیین قابلیت گذشت در خصوص این دسته از شکایات است. خواننده مستحضر است که کلاهبرداری به میزان مساوی یا کمتر از یک میلیارد ریال قابل گذشت و با بیش از این مبلغ غیر قابل گذشت محسوب می گردد. لذا سوالی که مطرح می گردد اینکه اگر یک شاکی، مبلغ ۱۰۱ میلیون تومان سرمایه گذاری و ۱۰ میلیون تومان سود دریافت کرده باشد و در مسیر تحقیقات مقدماتی اعلام رضایت نماید، بازپرس در مقام اتخاذ تصمیم نهایی می بایست از کدام یک از دو قرار منع یا موقوفی تعقیب استفاده نماید؟ پاسخ به این سوال می تواند در تمایل چارلز بازداشت شده به اخذ رضایت شکات یا عدم تمایل وی به استراداد اموال شکات تاثیر مستقیم داشته باشد.

بر مطالب و ابهامات پیش گفته، ابهام در میزان ریالی تفهیم اتهام و قرار تأمین کیفری و اساسا انتخاب یک نفر وکیل از سوی این سه دسته شکات به جهت تعارض منافع ایشان را نیز باید افزود.

قانونگذار در اقدامی دانسته یا ناخواسته، این نقیصه را برطرف و با وضع بند ه قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور مصوب ۱۳۶۹ با اصلاحات ۱۳۸۴، دستگاه قضا را بر مساعدت بیشتر شکات با تطبیق افعال ارتکابی متهم پرونده با عنوان اتهامی اخلال در نظام اقتصادی کشور به جای عنوان کلاهبرداری، یاری کرده است. به موجب این قانون، صرف قبول سپرده از شکات تحت عناوینی چون مضاربه با شاخص حیف و میل اموال یا ایجاد اخلال در نظام اقتصادی کشور جرم دانسته شده است. در این جرم انگاری نگاه قانونگذار به تجری متهم در جذب سرمایه بدون درنظر گرفتن غرض وی از این سرمایه پذیری می باشد. به بیان بهتر قانونگذار به مردم این پیام را داده است که کسی اجازه جذب سرمایه از سایرین به میزانی که اخلال در نظام اقتصادی کشور ایجاد کند را ندارد و در واقع صرف جذب سرمایه جرم انگاری و در مقام مجازات رد اموال جذب شده به سپرده گذار مورد دستور و تقنین واقع شده است. بنابراین ممکن است اصلا کلاهبرداری انجام نپذیرفته باشد و سودها در سر موعد مقرر بین طرفین پرداخت شود و طرفین رضایت کامل بر استمرار این رابطه مالی داشته باشند اما قانون تصریح بر قطع این رابطه و استرداد اصل سرمایه بدون لحاظ کردن سودهای دریافتی را دارد. به موجب این تقنین به واقع تطبیق فرض سوال با عنوان اخلال در نظام اقتصادی کشور به مراتب مفیدتر به حال شکات و اعمال مجازاتی شدیدتر بر متهم است. در این فرض اگرچه مبلغ ۱۱۰ تومان مکشوفه از متهم می بایست به نسبت ۳۰۰ تومان سرمایه بین سه دسته شکات تقسیم گردد که برای شخص ث ناخوشایند است؛ اما به مراتب به اجرای عدالت نزدیک تر است چرا که در صورت شناسایی اموال بعدی از متهم، هر سه دسته شکات به تمام سرمایه از دست رفته خود، دست می یابد. بنابراین با این توضیح می بایست قدردان مقنن به جهت تصویب قانون مجازات اخلالگران در نظام اقتصادی کشور بود.

اما در اقدامی عجیب، قانونگذار در ماده ۲ این قانون، ما بین اخلال جزئی و کلان تفاوتی فاحش قائل و علی رغم تصریح به رد مال در اخلال جزئی، نسبت به اخلال کلان در نظام اقتصادی کشور، جامعه شکات و قضات را با شوک مواجه و رد مال را از عداد مجازات این جرم خارج نموده است.

این در حالی است که شکات پرونده های کثیرالشاکی، معمولا این تصور را دارند که بالا رفتن تعداد شکات به مصلحت ایشان است و از سوی دیگر شکل گیری پرونده اخلال کلان به جهت اعتماد زیاد مال‌باختگان به متهم، پس از یک دوره اعلام جرم و یا طرح شکایت از سوی شکات محدود اتفاق می افتاد که به جهت تعداد کم شکات در پرونده اولیه، متهم به اخلال جزئی و در نهایت رد مال محکوم و در خصوص پرونده های بعدی و به جهت بالا رفتن تعداد شکات و در نتیجه ارزش ریالی پرونده، اتهام به اخلال کلان و حذف رد مال از عداد مجازات تغییر می باید.

این تغییر تقنین از سوی قانونگذار، اگرچه در میان جامعه حقوقی کشور به جهت تسلط بر مبانی حقوقی از جمله پذیرش استثنایی بودن رد مال به عنوان مجازات جرائم، به عنوان یکی از اختیارت مجلس شورای اسلامی مورد پذیرش است؛ اما عموم جامعه را با ابهامی جدی مواجه می سازد.

پرونده آمیتیس مثالی واضح از این یادداشت است که باید در پایان آن گفت که قاضی قانونگذار نیست، او تصمیم گیرنده در حصار قانون است.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال

اگر در جایی وعده ی سود ها نجومی و تضمینی به شما داده شد، احتمالا با یک کلاهبرداری پانزی سر و کار دارید. فردی با دادن وعده های دروغین قصد دارد تا سرمایه شما را بالا بکشد و پولی را که سال ها برایش زحمت کشیده اید، یک شبه بردارد و برود. با گسترش اینترنت و شبکه های اجتماعی طرح پانزی به یکی از رایج ترین شیوه های کلاهبرداری تبدیل شده است و هر کس به دنبال سرمایه گذاری پر سود باشد جلب این وعده های دروغین می شود. با ما همراه باشید تا ماهیت و ویژگی های کلاهبرداری پانزی را به صورت کامل به شما توضیح دهیم.

طرح ها پانزی همگی یک روش کلی یکسان دارند اما ممکن است شکل ها و ترفند های بکار رفته در آنها با یکدیگر متفاوت باشد. برای مثال یک طرح پانزی با عنوان سرمایه گذاری در فارکس توجه افراد را به خودش جلب می کند.طرح دیگری با وعده ی خرید ارز روش کار پانزی به چه شکل هست؟ دیجیتال افراد به خودش جلب می کند

طرح پانزی یک ترفند برای کلاهبرداری است که در آن کلاهبردار به افراد ناآگاه وعده می دهد با در اختیار گرفتن پول آنها به آنها سود های شگفت انگیز پرداخت خواهد کرد.اما در حقیقت این سود از کار کردن با پول ها به دست نمی آید بلکه طراح پانزی با اضافه کردن پول های دریافت شده به سرمایه گذاران قدیمی باعث ادامه طرح تا مدت مشخصی می شود. اما این شیوه راه به جایی نمی برد و پس مدت زمانی که جذب سرمایه ی طراح پانزی با مشکل مواجه شود، طرح با مشکل مواجه شده و لو می رود.

در ابتدای فرایند معمولا برای جلب اعتماد بیشتر سود مشتریان به صورت منظم پرداخت می شود اما هنگامی که قربانی جدیدی به سیستم وارد نشود طرح از هم فرو می پاشد.طراح پانزی با پول ها فرار می کند و مالباختگان راه به جایی نمی برند.

طرح پانزی چیست؟

یک مثال برای پانزی

حسن یک کلاهبردار پانزی است. او یک شرکت جعلی ثبت کرده و با استفاده از مدارک آن به شما وعده می دهد در صورتی که 10 میلیون تومان سرمایه وارد شرکت او کنید. ماهانه سودی 2 میلیون تومانی به شما پرداخت خواهد کرد. او می گوید این پول از طریق سرمایه گذاری روی ارز های دیجیتال به دست می آید او روش کار پانزی به چه شکل هست؟ حتی ممکن است به شما بگوید از سیستم فوق پیشرفته ای برای به دست آوردن سود استفاده می کند و کسب سود از این طریق تضمینی است.اما در واقع حسن هیچ گونه سرمایه گذاری انجام نداده است و تنها به یک جریان مالی به دست آمده از مالبختگان اکتفا کرده است.

این نکته را به خاطر داشته باشید که طراحان پانزی با وعده ها متنوع وارد می شوند. این وعده می تواند استخراج یک ارز جدید باشد یا فروش یک ارز ناشناخته به شما برای کسب سود چند برابری باشد.

ادامه ی ماجرای شرکت ثبتی حسن به اینجا می رسد که پس از مدتی حسن میلیون ها و یا چند میلیارد پول جمع کرده است او برای اینکه بتواند اولین سرمایه گذاران را راضی نگه دارد باید سود دریافتی را از سرمایه گذاران جدید دریافت کند. این شیوه تا زمانی که سرمایه گذار روش کار پانزی به چه شکل هست؟ جدیدی پیدا نشود ادامه خواهد داشت. هنگامی که سرمایه گذاران جدید تعدادشان رو به افزایش باشد و حسن بتواند پول دیگر سرمایه گذاران را بدهد به کارش ادامه می دهد. اما حدودا بعد از 1 تا 2 سال تعداد سرمایه گذاران رو به کاهش گذاشته در این موقعیت حسن با برداشتن پول ها غیب می شود.

با رشد تکنولوژی و شبکه های اجتماعی ایجاد طرح های پانزی متنوع تر و خوش آب و رنگ تر شده است. کلاهبرداران پانزی با این شیوه ها حتی می توانند به صورت ناشناس و با کمترین اطلاعات درباره ی خود به کلاهبرداری بپردازند.

ارز های دیجیتال که قابلیت ردیابی ندارند به طراحان پانزی کمک می کنند و این افراد می توانند بدون نیاز به ایجاد حساب بانکی و احراز هویت به جذب سرمایه بپردازند.

نام گذاری شیوه ی کلاهبرداری پانزی

نام طرح پانزی از کجا می آید؟

نام طرح پانزی از نام یک بازرگان اهل امریکا گرفته شده است. او چارلز پانزی نام داشت و 3 مارس 1882 به دنیا آمد. او نخستین کلاهبردار جهان نیست اما به واسطه ی رقم بالای کلاهبرداری او این نوع کلاهبرداری با نام او گره خورده است. او در سال 1919 تصمیم کرفت به جای اینکه برای دیگران کار کند، برای خودش کار کند. در ابتدا قصد داشت به افراد امریکایی که می خواهند ایده های خود را در اروپا بفروشند فرصت ها را معرفی کند. چند روز بعد از ایجاد شرکت شخصی پانزی، نامه ای از یک شرکت اسپانیایی دریافت کرد. در داخل نامه یک کوپن پاسخ بین المللی وجود داشت.international reply coupon یک نوع کوپن است که با فرستادن آن به شخص گیرنده امکان پرداخت هزینه های او برای پاسخ به شما را خواهید پرداخت. توجه کنید که در زمان جنگ جهانی اول هستیم و در این زمان به دلیل تورم ناشی از جنگ هزینه ی این کوپن ها در ایتالیا ارزان شد، پانزی برآورد کرد که سود این معاملات به میزان 400 درصد خواهد بود.او در ابتدا سعی کرد این پول را از بانکی در امریکا قرض بگیرد اما با مخالفت بانک مواجه شد و تصمیم گرفت تا سرمایه لازم را از طریق افراد با وعده هایی مانند برگشت 100% سود در سه ماه کسب کند.او با همین وعده توانست حدود 20 ملیون دلار در سال 1919 جذب کند. اما به جای کار با سرمایه در واقع تنها به جمع اوری آن و فرار با پول های به دست آمده پرداخت. به دلیل بزرگی حجم پول کلاه برداری شده این نوع کلاهبرداری پانزی نامیده می شود.

چرخه های اصلی در همه طرح های پانزی شامل مراحل زیر است:

در ابتدا یک وعده بزرگ و فریبنده به مشتریان می دهند.

سپس توجیهاتی در جهات انجام پذیر بودن وعده می دهند.

در مرحله ی بعدی سود را به میزان دقیق در ماه های اولیه به سرمایه گذاران پرداخت می کنند.

در نهایت زمانی که سود به دست آمده بیشتر از مبلغ خودشان شد، افراد جدیدی به پروژه وارد نشدند با پول جمع آوری شده فرار می کنند. توجه داشته باشید که این افراد معمولا به دادن آدرس های جعلی به مشتریان هیچ رد پایی از خودشان به جا نمی گذارند. گرفتن حکم جلب و زندانی کردن این افراد کار ساده ای نیست. از همین رو به افراد توصیه می کنیم سرمایه گذاری های خود را در مراکز معتبر و با سود معقول به انجام رسانند.

آیا پانزی با شرکت های هرمی فرق دارد؟

با وجود شباهت های بسیار زیاد بین شرکت های پانزی و هرمی یک تفاوت عمده میان این دو وجود دارد. در شرکت های هرمی در اکثر مواقع یک جنس بی کیفیت با قیمت زیاد و به صورت انحصاری به فروش می رسد و در واقع یک کالا به ازای هزینه ای گزاف به فروش می رسد. در حالی که در شرکت های پانزی تنها یک وعده دروغین به سرمایه گذاران داده می شود و اثری از کالا وجود ندارد.

شرکت های پانزی از چه شیوه هایی استفاده می کنند؟

شیوه ی معمول و اولیه ی شرکت های هرمی همان گونه که در مثال گفتیم، تشویق افراد با استفاده از وعده های دروغین است.پرداخت سود در زمان مشخص در مراحل ابتدایی و از بین بردن را های تماس و پیگیری در مراحل بعدی است.

ممکن است شرکت های پانزی به شما بگویند با معرفی افراد جدید به شرکت سود دریافتی شما بیشتر خواهد شد (مشابه سود دهی شرکت های هرمی)

در شیوه ای دیگر به مشتریان گفته می شود در صورتی که سود پولتان را برداشت نکنید در نهایت سود بیشتری از مبلغ توافق شده اولیه را دریافت خواهید کرد.(سود مرکب)

روش های کلاهبرداری پانزی کدام است؟

چرا کلاهبردارن پانزی از ارز های دیجیتال استفاده می کنند؟

  • تراکنش ارز های دیجیتال قابل ردیابی نیستند.
  • کار با آنها ساده است.
  • نیازی به حساب بانکی برای دریافت سرمایه وجود ندارد بنابراین احتیاجی به احراز هویت نیست.
  • انجام تراکنش ها در کوتاه ترین زمان ممکن به انجام می رسد.
  • پولشویی آسانتر انجام می شود.

با توجه به نکات گفته شده به نظر می رسد افراد باید نسبت به پیشنهادات سرمایه گذاری با دقت و احتیاط برخورد کرده و تا زمان تحقیقات کامل از سپردن سرمایه خود به دیگران جلوگیری کنند. توصیه می کنیم هر گونه سرمایه گذاری با سود شگفت انگیز را پانزی در نظر بگیرید. درباره ی جزئیات طرح های پیشنهادی برای سرمایه گذاری به خوبی فکر کنید و تا از پلن درآمدی آنها مطمئن نشده اید، سرمایه خود را به آن ها ندهید.تنها پنیر رایگان در تله موش است و هیچ وعده ی فریبنده ای بدون حکمت نیست.

توصیه می کنیم به جای سپردن سرمایه خود به دیگر افراد، شخصا سرمایه گذاری روی ارز دیجیتال را آغاز کنید. برای اینکار می توانید خرید بیت کوین را از وبسایت داماهی پی انجام دهید. انواع ارز های دیجیتال در داماهی پی به فروش می رسد. سرمایه گذاری شخصی روی ارز های دیجیتال ریسک کلاهبرداری را به حداقل می رساند. با این کار امکان نقد کردن سرمایه به صورت آنی وجود دارد. امکان خرید ووچر پرفکت مانی نیز برای مشتریان داماهی پی تنها با یک بار ثبت نام در وبسایت فراهم شده است. این ووچر بدون تاریخ انقضا است و می تواند برای سرمایه گذاری دلاری استفاده شود.

نقد و بررسی پروژه تیمون TMON

پروژه تیمون

پروژه تیمون یا تمون (TMON) با ثبت یک دامنه سایت شبیه به دامنه سایتی معروف در زمینه‌ی فروش آنلاین محصولات فعالیتش را شروع کرد. این سایت با استفاده از تکنولوژی بلاکچین و ارز دیجیتال از مردم استیبل کوین تتر می‌گیرد و پس از انجام کارهایی مشخص کوین تتر هم پاداش می‌دهد. این درآمد دلاری بسیاری از افراد را تشویق و وسوسه برای سرمایه‌گذاری کرده است.

د در حال حاضر بعضی سرکرده‌های این پروژه توسط پلیس دستگیر شدند و عملکرد آن‌ها در حال بررسی است با این حال این سایت هنوز در دسترس است. همیار کریپتو در این مقاله به نقد و بررسی پروژه TMON می‌پردازد و بررسی می‌کنیم که چگونه پروژه تیمون و پروژه‌های همانندش فعالیت می‌کنند و آیا این پروژه کلاهبرداری است یا خیر؟ همراه ما باشید.

نقد و بررسی پروژه تیمون TMON

پروژه تیمون در واقع یک سایت آنلاین شاپ است. شما زمانی که فقط به انگلیسی TMON را سرچ کنید گوگل یک سایت با آدرس www.tmon.co.kr را در نتایج برایتان نشان می‌دهد. این سایت ماهیت کره‌ای داشته یعنی در کشور کره فعالیت دارد و مانند آمازون یک سایت بین‌المللی فروش محصولات به‌صورت آنلاین است. حال پس از بررسی نتایج پایین‌تر در گوگل سایت فیک تیمون را مشاهده می‌کنید. پروژه تیمون با استفاده از نام سایت اصلی و معروف تیمون فعالیتش را شروع کرده است.

در تصویر زیر نمای صفحه Home سایت اصلی آنلاین شاپ تیمون را مشاهده می‌کنید.

تیمون

اگر به دامنه سایت پروژه تیمون دقت کنید، می‌بینید که با دامنه دات کام ثبت‌شده است و شما نمی‌توانید اطلاعاتی راجع به سازنده و مدیر سایت (به‌طورکلی تیم سازنده) پیدا کنید. پروژه تیمون با دو دامنه مختلف به آدرس‌های tmon-earning به‌عنوان دامنه اول و tmon55 به‌عنوان دامنه دوم فعالیت می‌کند. با اینکه دامنه اول در نتایج صفحه اول گوگل است اما کاربران بیشتر این پروژه را با نام tmon55 می‌شناسند.

پروژه تیمون

ایده اصلی پروژه تیمون چیست؟

ایده اصلی این قبیل پروژه‌ها استفاده از نام برندها و کسب و کارهای معروف در زمینه فروش آنلاین است. تمامی نام‌های تجاری که در تصویر زیر می‌بینید، کسب و کارهای مطرح و قابل‌اعتماد در زمینه‌ی فروش آنلاین محصولات هستند. پروژه تیمون نیز از این روش استفاده کرده و با لیست کردن سایت های معروف سعی بر اعتبار‌ دادن به فعالیت خود نموده است.

کلاهبرداری تیمون

راحت‌ترین روش‌ها برای شناسایی سایت‌های معتبر

یکی از راحت‌ترین روش‌ها برای شناسایی سایت‌های معتبر، بررسی مدت زمان ثبت دامنه آن سایت است. سایت اصلی تیمون در سال 2010 راه اندازی شده و فعالیتش را آغاز کرده است اما با بررسی هر دو دامنه سایت های پروژه تیمون متوجه می‌شویم تقریباً فقط 6 ماه از آغاز ثبت دامنه‌اش می‌گذرد.

دومین راه بررسی آن است که آیا هیچ سایت معتبری به سایت مد نظر ما لینک داده است یا نه؟ اگر در گوگل سرچ کنید، متوجه می‌شوید که هیچ سایتی به سایت های پروژه تیمون لینکی نداده است یعنی این سایت هیچ جا به‌عنوان سایتی معتبر معرفی نشده است.

پروژه تیمون

سومین روش بررسی خدمات و سرویس‌های سایت مد نظر است مخصوصاً در آنلاین شاپ ها که دسته‌های متنوعی برای فروش و معرفی محصولات مانند مقالات و… وجود دارد. در سایت‌های پروژه تیمون به‌محض ورود به سایت، طرح پانزی را مشاهده می‌کنید و عملاً سایت در قدم اول به شما طرحی پانزی را پیشنهاد می دهد (که با ورود به آن سود زیادی در مدت کوتاهی گسب می کنید).

با این کار شما را تشویق می‌کند وارد طرح پانزی شده و سایت تیمون را به دیگران معرفی کنید تا به این روش پاداش دلاری چشم‌گیری دریافت کنید و عملاً یک‌شبه پولدار شوید! در حال حاضر این است توسط سرورهای ایران محدود شده است و بدون فیلترشکن امکان باز کردن و وارد شدن به سایت را ندارید.

پروژه تیمون

برای آموزش فارکس در مشهد و کسب درآمد دلاری کلیک کنید.

پروژه تیمون از چه مدل اقتصادی پیروی می کند؟

بیش از یک دهه قبل شرکت‌هایی مانند گلدئوست و … روی کار آمدند که با دادن وعده‌های یک‌شبه پولدار شدن کلاهبرداری‌های عظیمی کردند. به مدل اقتصادی این شرکت‌ها هرمی یا پانزی گفته می‌شود بدین ترتیب که نفر اول مقدار مشخصی سرمایه وارد می‌کند و برای کسب درآمد باید افرادی مانند خودش را به شبکه اضافه کند و آن‌ها هم باید به همین ترتیب، روال را ادامه دهند. نکته حائز اهمیت در این روش آن است که هیچ‌گونه فعالیت اقتصادی انجام‌نشده و صرفاً با زیرمجموعه گیری چرخه کار پیش می‌رفت.

با کلاهبرداری‌های زیادی که بدین شکل رخ داد و آگاه شدن مردم، رونق این نوع دزدی و کلاهبرداری تقریباً از بین رفت بنابراین این دسته شرکت‌ها هم خودشان را به‌روز کرده و از روش‌های نوینی برای معرفی ترویج کارشان استفاده کردند، دقیقاً پروژه تیمون هم خودش را سایتی معرفی می‌کند که به‌صورت اینترنتی یکسری لوازم می‌فروشد اما در سایتش هیچ نشانی از دریافت محصول نیست.

سایت پروژه تیمون خودش را آنلاین شاپی معرفی می‌کند که هدفش کمک به فروش بیشتر آنلاین شاپ‌هایی مانند آمازون و دیگر سایت‌های معروف است. این سایت مدعی است که سفارش‌های مختلف آنلاین شاپ‌ها را جمع‌آوری کرده و به فروشندگانی که فروش مناسبی ندارند یا کالایی را نمی‌توانند بفروشند کمک می‌کند.

پروژه تیمون یک طرح هرمی دارد که بلافاصله پس از وارد شدن به سایت با آن مواجه می‌شوید. شما به‌عنوان نفر اول باید حداقل 100 دلار سرمایه اولیه به‌حساب این سایت واریز کنید تا بتوانید فعالیتتان را شروع کنید. برای واریز این وجه باید حتماً از استیبل کوین تتر استفاده کنید و به آدرس کیف پول داده شده در سایت با استفاده از شبکه ترون یا اتریوم انتقال را انجام دهید. پس از آن می‌توانید به‌طور فرضی سفارشتان را ثبت کنید.

برای آموزش ارز دیجیتال در مشهد به‌صورت حضوری و غیر حضوری با ما در ارتباط باشید.

روش های کسب درآمد پروژه تیمون

به دو روش کلی کاربران می‌توانند از سایت تیمون کسب درآمد کنند.

1- ثبت سفارش‌های روزانه:

پس از ثبت نام و انجام اولین واریزی، می‌توانید به این روش ثبت سفارش فرضی ادامه دهید و درآمد کسب کنید اما این روش درآمد زیادی ندارد.

2- زیرمجموعه گیری:

چندین مدل و سطح برای زیرمجموعه گیری وجود دارد که درآمد بسیار چشمگیری نسبت به صرفاً وارد شدن و ثبت سفارش دارد. شما هر چه لولتان در این سایت بالاتر برود احتیاج دارید سرمایه‌گذاری بیشتری کرده و افراد بیشتری را به سایت معرفی کنید اما به طبع آن درآمدتان بسیار زیادتر می‌شود.

دقت شود ازآنجایی‌که دلار ارزش بسیار بالایی نسبت به ریال دارد این پاداش‌ها پس از برگرداندن به ریال بسیار وسوسه‌انگیز می‌شوند.

پروژه تیمون در شبکه‌های اجتماعی

پروژه تیمون در تمامی شبکه‌های اجتماعی مانند اینستگرام، فیس بوک، یوتیوب، تلگرام و … فعالیت دارد و مردم را تشویق به ورود و عضوگیری می‌کند. فعالیت این پروژه به قدری وسیع است که حتی به سایت‌های داخلی مانند دیوار و آپارات هم نفوذ پیدا کرده است. در این سایت‌ها افرادی که قبلاً عضو پروژه تیمون شده‌اند برای زیرمجموعه گیری تبلیغ‌های مختلفی مانند لینک دهی و آموزش ثبت می‌کنند و وعده چند برابر شدن سرمایه اولیه در مدت کوتاهی را می‌دهند.

Tmon

همیار کریپتو، یک مجموعه تخصصی برای آموزش فارکس و ارز دیجیتال به‌طور کلی بازارهای مالی و تحلیل اخبار در این حوزه است. یکی از اهداف ما در این مجموعه اطلاع‌رسانی دقیق اخبار به دلیل اهمیت حفظ دارایی مردم عزیزمان است، چرا که همه هم‌وطن هستیم و ما خود را در این خصوص مسئول می‌دانیم.

از آنجایی در این پروژه افراد زیادی سرمایه گذاری کرده‌اند که دارای زیرمجموعه هستند و انتشار این دست از اخبار ضد منافعشان است، احتمال کامنت‌های منفی وجود دارد. در این مقاله با ارائه چند منبع کلاهبرداری بودن پروژه تیمون را اثبات کردیم بنابراین به این دست از کامنت‌ها توجه ای نکنید. با تشکر که تا اینجای مقاله همراه ما بودید.

جمع بندی

پروژه تیمون با راه‌اندازی یک سایت مشابه با سایت آنلاین شاپ معروف کره‌ای فعالیت خودش را آغاز نمود. این پروژه مانند بقیه پروژه‌های پانزی، کاربران خود را تشویق به جذب سایر افراد برای سرمایه گذاری در سایت تیمون می‌کرد. سیستم این پروژه به شکلی است که کاربران قدیمی با جذب کاربر جدید روش کار پانزی به چه شکل هست؟ پاداش دریافت می‌کردند. ما در همیار کریپتو، در این مقاله به تحلیل پروژه تیمون پرداختیم و با منبع تمام دلایلی که ممکن است، این پروژه کلاهبرداری باشد را بررسی کردیم.

تیمون

سوالات متداول

آیا تیمون (TMON) کلاهبرداری است؟

بله. پروژه تیمون سیستم درآمدزایی شبیه به سایر طرح‌های هرمی و پانزی دارد. در این نوع طرح‌های اقتصادی سود اصلی سرمایه گذاری فقط به مدیران پروژه و نفرات اول هرم که شروع به جذب زیر‌مجموعه در آن کرده‌اند، تعلق می‌گیرد. افرادی مانند من و شما قطعاً در این پروژه‌ها جز پایین هرم هستیم و سرمایه‌ای که به‌سختی کسب کرده‌ایم را در این نوع پروژه‌ها از دست خواهیم داد.

در حال حاضر امکان برداشت دارایی از پروژه تیمون وجود دارد؟

طبق گفته تعداد بسیاری زیادی از کاربران این پروژه، در حال حاضر امکان برداشت دارایی از پروژه تیمون متوقف‌شده است. همین موضوع نشانه‌ای دیگر از اتمام کار این پروژه است.

چه زمانی سرمایه گذاری روی تیمون یا پروژه‌هایی مانند آن صحیح است؟

پروژه‌های پانزی و هرمی‌ نهایتاً روشی برای کلاهبرداری هستند و سرمایه گذاری روی آن‌ها هیچ‌وقت توصیه نمی‌شود مگر آنکه بخواهید سرمایه و آبرو و اعتبارتان را از دست بدهید. پروژه تیمون هم طرحی پانزی برای کسب درآمد داشت به همین دلیل حتی اگر بر فرض محال جز نفرات اول عضوگیری باشید در ازای سود خوبی که کسب می‌کنید افراد بی‌شماری سرمایه‌شان را از دست می‌دهند.

روش کار پانزی به چه شکل هست؟

کلاهبرداری پانزی

  • محمد یونسی
  • مرداد 05, 1401

کلاهبرداری پانزی چیست؟

کلاهبرداری پانزی یک روند سرمایه‌گذاری کلاهبردارانه ‌است که سود‌هایی را از همان پول سرمایه‌گذاری شده یا مالی که بوسیلهٔ سرمایه‌گذار بعدی پرداخت شده‌است،

به سرمایه‌گذار قبلی خودش پرداخت می‌کند یعنی عایدی حاصل شده از سود واقعی دست آمده توسط سازمان یا شخصی که فعالیت تجاری را انجام می دهد پرداخت نمی گردد.
معمولاً کلاهبرداری ترفند پانزی سوژه های جدید خود را با نمایش سود‌هایی که دیگر سرمایه‌گذاری‌ ها نمی‌توانند پرداخت کنند، فریب می دهند.

بنابه گفته کلاهبرداران سه رکن اساسی در کلاهبرداری به سبک پانزی ادعای پرداخت سودهای غیرعادی و زیاد در زمان کوتاه و به صورت مستمر است.

برای حفظ حیات سیستم پانزی و این عایدی و پرداخت سود به سرمایه‌گذاران می بایست روند جذب افراد جدید ادامه دار باشد.
.و در صورت عدم حضور اسرمایه گذاران جدید روش کار پانزی به چه شکل هست؟ دیگر پرداخت سود های کلان به سرمایه گذاران قبلی میسر نبوده و عملاً ، فروپاشی این سیستم قریب الوقوع می باشد.

همچنین معمولا قبل از فروپاشی این سیستم بعلت درگیر شدن سرمایه گذاران بیشتر و فروش اسناد بدون اعتبار و یا ثبت نشده، توجه مراجع قانونی را به خود جلب کرده و مورد سوءظن قرار خواهند گرفت.

کلاهبرداری پانزی چگونه معروف شد؟

ترفند کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی که برای استفاده از این روش در سال ۱۹۲۰ بدنام شده بود انتخاب شده‌است.

پانزی این سیستم را اختراع نکرده بود اما عملیات او چنان پولی را به خود جذب کرد که اولین موردی بود که در سرتاسر ایالات متحده شناخته شد.

کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال

استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های ماینینگ ابری اختصاص دارد که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران استخراج ارزهای دیجیتال انجام می‌دهند.

اغلب این سایت‌ها در حقیقت استخراج انجام نمی‌دهند و با استفاده از روش پانزی، از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند.

البته ماینینگ ابری روی کاغذ امکان‌پذیر است؛ اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد؛ نه اینکه مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.

فروش توکن‌های بی‌ارزش

این روش به‌خودی‌خود پانزی یا هرمی محسوب نمی‌شود؛ اما مکملی برای طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی است.

کلاهبرداران در این روش ابتدا در قالب بیت کوین یا ارزهای دیجیتال معتبر پول زیادی از مردم دریافت می‌کنند تا سودهای تضمینی به آنها پرداخت کنند.

اما در نهایت، این سود را با ارز دیجیتالی که خودشان ساخته‌اند و هیچ ارزشی ندارد، می‌پردازند و این امیدواری را به مردم می‌دهند که قیمت آن در آینده افزایش خواهد یافت.

سرمایه‌گذاری در املاک، خودرو، بورس خارجی، انرژی و …

نوع دیگر از طرح‌های پانزی در ارزهای دیجیتال که اتفاقاً خیلی هم رایج است، وب‌سایت‌هایی هستند

که ادعا می‌کنند پول سرمایه‌گذاران را در بازارهای خارجی املاک، خودرو، بورس، انرژی و یا هر چیز دیگری سرمایه‌گذاری می‌کنند؛

اما کاری جز پرداخت سود با پول سرمایه‌گذاران جدیدتر انجام نمی‌شود.

بعضی از پروژه‌های کلاهبرداری هم ممکن است ادعا کنند که یک ربات تریدر پیشرفته دارند که در بازارهای مالی معامله انجام می‌دهد

و سود تضمینی پرداخت می‌کند. رباتی در کار نیست و همه‌چیز دروغ است.

برخی پروژه های پانزی در ارز دیجیتال

بیت کانکت

یک طرح پانزی هرمی بود که در سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. در این طرح به سرمایه‌گذاران وعده داده می‌شد

که با سرمایه‌گذاری بیت کوین در این طرح، ماهانه بیش از ۴۰ درصد سود دریافت کرده و اصل سرمایه خود را بین ۱۲۰ تا ۲۹۹ روز پس گیرند.

شرط حضور در این پروژه سرمایه‌گذاری حداقل ۱۰۰ دلار و معرفی تعدادی زیرمجموعه به پروژه بود، مانند دیگر طرح‌های هرمی.

صرافی کانادایی QuadrigaCX

در ژوئن سال ۲۰۲۰ گزارش کمیسیون اوراق بهادار انتاریو نشان داد، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال کانادا، یک طرح پانزی بوده است.

بعد از مرگ جرالد کوتن، بنیان‌گذار این صرافی مشخص شد، کوتن چندین اکانت ساختگی با موجودی حساب غیرواقعی ایجاد کرده بود

که هنگام سقوط قیمت ارزها، کسری حساب صرافی را با سپرده‌های مشتریان دیگر پوشش می‌داد.

پای نتورک

یک اپلیکیشن موبایل استخراج روش کار پانزی به چه شکل هست؟ رمزارز است. پروژه‌ای که توکن آن یعنی Pi فقط از طریق موبایل استخراج شده و هنوز در صرافی‌ها لیست نشده است،

اما آینده خوبی در انتظار آن است. احتمالاً این جملات برای شما هم آشنا است. پروژه‌ی پای از جمله پروژه‌هایی است که تا امروز بحث بر سر آن بسیار زیاد بود.

اما در حال حاضر بخشی از شک‌ها به این پروژه به‌یقین تبدیل شدند و معمولاً در لیست طرح‌های پانزی مشکوک آورده می‌شوند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.