چگونه بهترین صندوق سهامی را انتخاب کنیم؟
بازار بورس روزهای پرنوسانی را می‌گذراند. بسیاری از سهامداران نمی‌دانند باید بر چه اساسی استراتژی مالی خود را تعیین کنند و به سمت کدام سهم‌ها بروند. در این میان اوضاع کسانی که به تازگی وارد بازار بورس شده‌اند بدتر است. مخصوصا آن‌هایی که دانش کافی و وقت مناسب برای رصد بازار را ندارند. اما هنوز می‌شود در بازار بورس به سود رسید. سهامداری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری انتخاب مناسبی برای این‌روزهای بازار است. اگر سهامدار ریسک‌پذیری هستید، انتخاب صندوق سهامی برای شما بهترین گزینه است. اما چطور می‌شود بهترین صندوق سهامی را شناخت؟ در ابتدا باید تعریف درستی از صندوق‌های سهامی داشته باشید. گام دوم تعیین میزان ریسک‌پذیری شما است و گام بعدی شناخت بهترین صندوق سهامی بازار. با ما همراه باشید.
صندوق سهامی چیست؟
برای شناخت بهترین صندوق سهامی ابتدا باید به سراغ تعریف صندوق سرمایه‌گذاری برویم. صندوق سرمایه گذاری از تجویع وجوه سهامداران، با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه تشکیل شده‌است.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی و نحوه معاملات به انواع مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند. صندوق سهامی نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که مشارکت در آن، ریسک بالایی می‌طلبد.
در صندوق‌های سهامی، بین 70 تا 90 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود و مابقی سرمایه نیز به سمت خرید ابزار مالی درآمد ثابت، مانند سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه و … می‌رود.
در صندوق‌های سهامی مانند صندوق‌های درآمد ثابت، سود ماهانه به سهامداران پرداخت نمی‌شود؛ بلکه اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است که بازدهی را تعریف می‌کند.
همانطور که گفته شد مشارکت در صندوق سهامی ریسک بالایی می‌طلبد. در بازار پرنوسان امروز، سهامداری در صندوق سهامی، مانند خرید و فروش سهام است. البته با این تفاوت که اگر بتوانید بهترین صندوق سهامی بازار را انتخاب کنید، سود خود را تضمین کرده‌اید.
بهترین صندوق سهامی چه ویژگی‌هایی دارد؟
اگر سهامدار تصمیم به سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی گرفت، گام بعدی انتخاب بهترین صندوق سهامی است. صندوقی که در بازار پرنوسان امروز بتواند بازدهی مثبتی داشته باشد.
اما بهترین صندوق سهامی چه ویژگی‌هایی دارد؟
- کارنامه صندوق: مطالعه کارنامه و ترازنامه مالی صندوق، مهمترین معیار برای انتخاب بهترین صندوق سهامی است. باید دید صندوق مورد نظر در طول فعالیت خود چه بازدهی را ثبت کرده‌است. آیا توانسته در روزهای پرنوسان بازار هم، تعادل خود را حفظ کند؟ تمام صندوق‌های موجود در بازار سرمایه موظف هستند به صورت روزانه عملکرد خود را منتشر کنند. به همین خاطر مرور کارنامه فعالیت صندوق کار آسانی است.
- مدیران صندوق: مهمترین رکن صندوق‌های سرمایه‌گذاری گردانندگان آن هستند. کسانی که صندوق را تاسیس کردند و برای ان تصمیم می‌گیرند. این افراد باید از کارشناسان زبده بازار سرمایه و مطلعین بورس باشند.
- شفافیت: همانطور که توضیح داده شد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری موظف به انتشار روزانه اطلاعات خود هستند. معمولا تمام صندوق‌ها، سایت اطلاع رسانی دارند و در آن گزارش‌های مالی را منتشر می‌کنند.
- تنوع سبد سهام: صندوق‌های سرمایه‌گذاری سهامی بیشتر سرمایه خود را صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌کنند. توجه به تنوع سبد سهام این صندوق‌ها، معیاری بهترین صندوق‌های درآمد ثابت برای انتخاب بهترین صندوق سهامی است.
پربازده‌ترین صندوق سهامی بازار
کارگزاری آگاه از بدو تاسیس تاکنون مدیریت 14 صندوق سرمایه‌گذاری را بر عهده داشته‌است. صندوق‌هایی که در روزهای پرنوسان بازار، توانسته‌اند نظر سهامداران را جلب کنند.
در این بین صندوق سهامی «مشترک آگاه» پرچمدار صندوق‌های این مجموعه است. از زمان تاسیس این صندوق، 13 سال می‌گذرد. در این مدت زمان، صندوق «مشترک آگاه» توانسته بازدهی 34 هزار درصدی را به ثبت برساند. این مقدار بازدهی در هیچ بازار مالی سابقه نداشته است.
صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری در آن کافی است یک بار به یکی از شعب آگاه مراجعه کنید.
صندوق سهامی دیگر آگاه، هستی بخش نام دارد که با نماد آگاس در بازار فرابورس خرید و بهترین صندوق‌های درآمد ثابت فروش می‌شود. آگاس یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های بازار است و با عملکرد عالی توانسته است نشان 5 ستاره را دریافت کند.
صندوق زمرد آگاه نیز از نوع صندوق‌های سهامی مبتنی بر صدور و ابطال است. با این تفاوت که به سرمایه‌گذاران خود سود نقدی دوره‌ای پرداخت می‌کند.
سخن آخر
انتخاب بهترین صندوق سهامی در بازار پرنوسان امروز، کار مشکلی است. سهامدار باید از کارنامه صندوق، مدیران صندوق، سبد سرمایه‌گذاری صندوق و … با خبر باشد تا بتواند بهترین انتخاب را داشته باشد. صندوق سهامی پرریسک‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار بورس است. بازدهی این نوع صندوق‌ها بستگی به روند بازار و البته به دانش بورسی گردانندگان آن دارد.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟ + سوددهی آنها
از آنجا که بیشتر افراد معمولاً سرمایه محدودی دارند امکان سرمایه گذاری در کارهای بزرگ را ندارند.
از طرف دیگر، برای بهره‌مند شدن از مزایای سرمایه گذاری‌های بزرگ نیاز به سرمایه زیاد، تخصص و مدیریت سرمایه است.
برای رفع این نیازها، صندوق‌های سرمایه گذاری روی کار آمدند تا با جمع کردن سرمایه‌های کوچک از افراد و همچنین از منابع دیگر سرمایه‌ای بزرگ تشکیل داده و با تخصص و تجربه خود آن را در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس هستند و با توجه به نوع بازاری که در آن فعالیت می‌کنند انواع مختلفی مانند صندوق سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا و … دارند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری به ویژه برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمتری دارند. در این مقاله از بورسینس با صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به طور کامل آشنا می‌شوید.
صندوق‌های با درآمد ثابت و سود تقریباً قابل پیش‌بینی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک هستند. همانطور که از نام آنها مشخص است، صندوق‌های با درآمد ثابت را می‌توان یک منبع درآمد قابل اتکا دانست چرا که سود پرداختی این صندوق‌ها بسیار نزدیک به رقم پیش‌بینی شده است.
نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری با توجه به ترکیب دارایی صندوق‌ها است.
بر این اساس صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.
ترکیب معمول دارایی‌های یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک را دارد.
مهمترین دلیل آن هم این است که این صندوق‌ها حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است چرا که بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.
باقیمانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه گذاری می‌شود.
سود صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به اینکه بخشی از سرمایه آنها در اوراق درآمد ثابت بورسی سرمایه گذاری شده معمولاً بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است.
یکی از مهمترین نکات در مورد این صندوق‌ها، نحوه محاسبه سود آن‌هاست. سود صندوق درآمد ثابت روزشمار است. این در حالی است که حتی در سپرده‌های کوتاه مدت بانکی سود به صورت ماه شمار (برای دریافت سود مناسب) محاسبه می‌شود. تفاوت سود روزشمار و ماه شمار در محاسبه سود آن است.
در سپرده ماه شمار، هر ماه به کمترین مانده موجود در حساب سود تعلق می‌گیرد. اما در روش سود روزشمار، سرمایه گذار به ازای هر روز می‌تواند سود دریافت کند.
بنابراین اگر 100 میلیون را در سومین روز ماه به حساب بانکی دارای سود ماه شمار واریز کنیم به دلیل اینکه تا پیش از این کمترین موجودی حساب صفر ریال بوده هیچ سودی به سپرده تعلق نمی‌گیرد. اما اگر همین مبلغ در صندوق درآمد ثابت با سود روزشمار سرمایه گذاری شود، به ازای هر روز نگهداری پول در صندوق به آن سود تعلق می‌گیرد.
اصطلاحات کاربردی در صندوق‌های سرمایه گذاری
- واحد سرمایه گذاری: این اصطلاح معادل همان کلمه سهم در شرکت‌های بورسی است. زمانی که فرد 1000 واحد یک صندوق سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند، به این معنی است که مالک 1000 واحد از کل صندوق شده است. البته توجه داشته باشید که خرید سهام برای سهامداران، حقوقی مانند حق رأی، حق شرکت در مجامع و… را به همراه دارد ولی خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌ها شامل این حقوق نمی‌شود.
- NAV صندوق: NAV یا ارزش خالص دارایی، به معنی ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق است که از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به‌دست می‌آید. با تقسیم ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق به تعداد واحدهای منتشرشده آن، NAV به ازای هر واحد محاسبه می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت NAV هر واحد صندوق سرمایه‌گذاری، مانند همان قیمت سهم در شرکت‌های بورسی است.
- NAV صدور: در هنگام خرید واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها، از عبارت NAV صدور استفاده می‌شود. به عبارتی NAV صدور همان قیمت خرید واحد سرمایه گذاری است.
- NAV ابطال: برای اشاره به زمان فروش واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها از عبارت NAV ابطال استفاده می‌شود. بنابراین NAV ابطال نیز مانند همان قیمت فروش در شرکت‌های بورسی است. توجه داشته باشید که NAV صدور و ابطال یک صندوق سرمایه گذاری یکسان نیستند و اندکی با هم تفاوت دارند که مهمترین دلیل آن را می‌توان وجود کارمزدهای ناچیز در هنگام خرید و فروش صندوق‌ها دانست.
- صدور واحد: زمانی که شما قصد سرمایه گذاری در صندوق‌ها را داشته باشید از عبارت صدور واحد استفاده می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت صدور واحد همان خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است.
- ابطال واحد: در صورتی‌که قصد فروش واحدهای سرمایه گذاری را داشته باشید از عبارت ابطال واحد استفاده می‌کنید. بنابراین ابطال واحد همان فروش واحد و برداشت وجه از صندوق‌ها است.
انواع صندوق‌های درآمد ثابت و تفاوت آنها با هم
صندوق‌های درآمد ثابت به دو نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق‌های خارج بورسی (صدور و ابطالی) تقسیم می‌شوند. درواقع تفاوت این دو نوع صندوق در نحوه سوددهی‌شان است.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت چگونه است؟
صندوق‌های صدور و ابطال، صندوق‌های غیر قابل معامله در بورس هستند که سرمایه گذار به طور مستقیم در آن سرمایه گذاری می‌کند و در دوره‌های تعیین‌شده 1 ماهه، 6 ماهه یا 1 ساله، سود صندوق در بین تمامی سرمایه گذاران تقسیم می‌شود.
زمانی هم که سرمایه‌گذار بخواهد پول خود را از صندوق خارج کند، تقریباً همان مبلغی را که واریز کرده بود، پس از ابطال واحدها دریافت خواهد کرد.
برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت نیازی به دریافت کد بورسی نیست. بلکه باید از طریق یکی از شرکت‌هایی که این صندوق‌ها را ارائه می‌دهند اقدام کنید. بدین ترتیب که می‌بایست در سایت صندوق درآمد ثابت مورد نظر خود ثبت نام کرده و احراز هویت شوید.
اما در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، سرمایه گذار به طور مستقیم در صندوق سرمایه گذاری نمی‌کنند و در اصل، همانند خرید و فروش سهام، با خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها بهترین صندوق‌های درآمد ثابت سود می‌کند.
هر لحظه هم که سرمایه گذار تصمیم بگیرد صندوق خود را بفروشد، به نسبت رشد قیمت نماد آن سود خواهد کرد. مثلاً اگر قرار باشد که یک صندوق در سال حدود 20% سود بدهد و سرمایه‌گذار 6 ماه صندوق را نگه دارد، حدوداً 10 درصد سود گرفته است.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
در ادامه با مزایای این نوع از صندوق‌ها آشنا می‌شویم:
مدیریت حرفه‌ای
تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار مناسب‌ترین اوراق را در نظر گرفته و با خرید و فروش به موقع در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.
اگر سرمایه گذاران بخواهند خودشان سرمایه‌گذاری کنند قطعاً باید آموزش ببینند و زمانی را نیز صرف رصد بازار و اخبار مربوطه کنند. در‌حالی که از طریق سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، با هر میزان سرمایه می‌توانند از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوند.
ریسک پایین
صندوق درآمد ثابت جزو کم‌ریسک‌ترین و در نتیجه کم‌بازده‌ترین دارایی‌های مالی در ایران است.
اگرچه همیشه هم اینطور نیست که بازده خیلی کم باشد و صندوق‌های با بازده‌های خیلی بالا هم در دوره‌های زمانی مختلف وجود داشته‌اند؛ به خصوص در شرایطی که اوضاع بازار سهام خوب باشد.
نقدشوندگی بالا
واحدهای صندوق با درآمد ثابت را خیلی سریع می‌توان فروخت و به پول نقد تبدیل کرد. حتی بعضی صندوق‌ها ضامن نقدشوندگی دارند که تضمین می‌کند همیشه کسی هست که واحد صندوق را بخرد.
عدم نیاز به سرمایه زیاد
یکی دیگر از مزایای صندوق درآمد ثابت این است که امکان سرمایه گذاری با پول کم در آن وجود دارد.
به عبارت دیگر، برای فعالیت در این بازار، نیاز به سرمایه هنگفت نبوده و با سرمایه کمتر از 500 هزار تومان نیز می‌توانید نسبت به صدور واحدهای صندوق درآمد ثابت اقدام کنید.
معایب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
با توجه به مزایای بیان شده برای صندوق درآمد ثابت می‌توان گفت که این روش سرمایه گذاری بسیار مطمئن و کم‌ریسک است.
تنها موردی که می‌توان به عنوان نکته منفی در مورد این نوع صندوق بیان کرد سوددهی نسبتاً پایین آن در مقایسه با بازارهای مالی پرریسک و پربازده مانند بورس و ارز دیجیتال است.
در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟
در حال حاضر حدود 200 صندوق سرمایه گذاری با شرایط و انواع مختلف (سهامی، بازارگردانی، مختلط و..) در بازار کشور فعال هستند که از این تعداد 91 صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت فعالیت می‌کنند (اردیبهشت 1401).
هر فردی با توجه به نیازها و شرایط خود می‌تواند با مطالعه و مقایسه نمودارها و تحلیل‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق مناسب خود را بیابد. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید کارنامه‌ی صندوق را بررسی کنید.
معتبرترین و جامع‌ترین مرجع برای بررسی عملکرد و به دست آوردن آمار مربوط به انواع صندوق‌ها سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا فیپ‌ایران است.
برای مشاهده اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به آدرس فیپ ایران (fipiran) مراجعه کرده و در نوار ابزار بالا قسمت انواع صندوق‌ها، صندوق‌های در اوراق بهادار با درآمد ثابت را انتخاب کنید.
در تصویر زیر فهرست چند صندوق را مشاهده می‌کنید؛ همانطور که در تصویر می‌بینید در این صفحه اطلاعات کاملی از جمله نام صندوق، دوره تقسیم سود آن، قیمت‌های صدور، ابطال، و آماری، میزان بازدهی و ضامن نقدشوندگی آن ذکر شده است.
فهرست صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به همراه جزئیات آنها در سایت فیپ‌ایران
در این صفحه می‌توانید صندوق‌های مختلف را با هم مقایسه کنید. همچنین در این صفحه با استفاده از ابزار ذره‌بین می‌توانید نام صندوق مورد نظرتان را جستجو کرده و آمار مربوط بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بهترین صندوق‌های درآمد ثابت به آن را مشاهده کنید.
همچنین برای کسب اطلاعات دقیق‌تر در مورد هر صندوق با کلیک کردن بر روی نام آن به صفحه‌ای مانند صفحه زیر هدایت می‌شوید. در این صفحه اطلاعات جامعی در مورد صندوق (تصویر اول) و عملکرد آن (تصویر دوم) آورده شده است.
با کلیک کردن روی نام هر صندوق اطلاعات پایه مربوط به آن را به این ترتیب مشاهده خواهید کرد.
در این صفحه می‌توانید اطلاعات مربوط به عملکرد سوددهی صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف مشاهده کنید:
با مطالعه و بررسی گزارش‌های ماه‌ها و سال‌های گذشته صندوق‌ها می‌توان میزان کارایی و ارزش هر سهم صندوق را ارزیابی کرد. با توجه به دغدغه‌ها، شرایط و سلیقه افراد صندوق‌های مختلف با میزان ریسک و سود متفاوت وجود دارد.
میزان سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت (فروردین 1401)
پربازده‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت در فروردین ماه بازدهی شگفت انگیزی داشتند و تا بیش از دو برابر میانگین مطلوب بازدهی کسب کردند.
البته باید اشاره کرد که این صندوق ها عموماً جزو صندوق های کوچک بازار بوده و ممکن است در مواقعی که بازار بورس وضعیت خوبی ندارد نتوانند بازدهی‌های خوب خود را تکرار کنند.
صندوق مشترک صنعت و معدن با تحقق بازدهی ماهانه 5 درصدی در صدر قرار گرفت و عنوان بهترین صندوق با درآمد ثابت را از آن خود کرد.
پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت در فروردین 1401
صندوق‌های با درآمد ثابت در همه اوقات برای سرمایه گذاران قابل استفاده هستند اما در شرایط منفی بازار بورس انتظار می‌رود پول بیشتری به سمت آنها بیاید. از طرف دیگر انتظار داریم در شرایط مثبت بازار، پول از صندوق‌های با درآمد ثابت خارج شود.
نتیجه‌گیری
صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان رقیب اصلی سپرده‌های بانکی محسوب می‌شوند. بازدهی صندوق های درآمد ثابت نسبت به سپرده‌های بانکی بیشتر است.
علاوه بر آن، این صندوق‌ها از قابلیت خرید و فروش آنلاین واحدها برخوردارند و با توجه به امنیت بالای سرمایه گذاری، واریز و برداشت سریع و اعطای سود روزشمار به مشتریان، به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری برای افراد با ریسک‌پذیری کم شناخته می‌شوند.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:
بهترین صندوق‌های درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه | اردیبهشت ۱۴۰۰
در این گزارش به بررسی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابتی می پردازیم که به صورت ماهانه سود پرداخت می کنند و در یک ماه گذشته بیشترین بازدهی را داشته اند.
آیا گزینه‌ای بهتر از صندوق‌های با درآمد ثابت وجود دارد؟
در شرایطی که بازار بورس با وجود تصمیمات حمایتی مختلف همچنان به روند نزولی خود ادامه می دهد و صندوق های سهامی نیز به کمترین میزان بازدهی سالانه خود رسیده اند می توان دید که میانگین بازدهی صندوق های درآمد ثابت به میانگین بازدهی صندوق های سهامی نزدیک شده است.
این در حالی ست که از صندوق های سهامی انتظار می رود در شرایط تورمی حاکم بر اقتصاد، بازدهی بالاتری از ابزارهای کم ریسک سرمایه گذاری داشته باشند.
حال سوالی که پیش می آید این است که با در نظر گرفتن نزدیک شدن بازدهی های نقطه به نقطه سالانه در صندوق های سهامی و درآمد ثابت، چه ضرورتی به سرمایه گذاری در صندوق های سهامی می باشد؟ در حالی که صندوق های درآمد ثابت با ریسک کمتر و خیال راحت تر همان بازدهی را داشته اند!
جواب را باید در مقوله ای به نام “بازه مناسب سرمایه گذاری” جستجو کرد. در واقع زمان ورود و خروج در صندوق های سهامی امری ست که باید با توجه به شرایط کلی بازار سهام و با مشورت مشاوران سرمایه گذاری انجام شود. این گزاره در خصوص صندوق های درآمد ثابت چندان صادق نیست چراکه این صندوق ها در هر شرایطی سود ثابت و قابل پیش بینی شده ای را به دست می آورند.
انتخاب بهترین صندوق در بهترین زمان ممکن
باید نگاه متفاوتی به سرمایه گذاری در انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری داشت و دانست که هر کدام از انواع آن در موقعیت هایی می توانند بهینه باشند.
به طور مثال هم اکنون صندوق های طلا افت زیادی داشته اند که در صورت رشد قیمت طلا در بازار آزاد، انتخاب این صندوق ها در صورتی که وضعیت بازار بورس به همین منوال باشد، بهینه تر خواهد بود.
بهترین صندوق درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه در اردیبهشت 1400
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت از نظر پرداخت سود به چند دسته مختلف تقسیم می شوند. برخی به صورت یک ماهه و در تاریخ مشخص سودهای پیش بینی شده را به حساب مشتریان شان واریز می کنند. برخی دیگر در بازه های زمانی سه یا شش ماهه تقسیم سود می کنند.
صندوق های دیگری نیز هستند که بدون تقسیم سود فعالیت می کنند و سرمایه گذاران صرفا از محل افزایش خالص ارزش دارایی ها و افزایش قیمت واحدهای صندوق(NAV) کسب سود می کنند.
لازم به ذکر است، این گزارش شامل تمامی صندوق های درآمد ثابت دارای تقسیم سود ماهانه نمی شود و صرفا بهترین صندوق های درآمد ثابت از این نوع را بررسی کرده است.
بهترین صندوق‌های با درآمد ثابت با پرداخت سود ماهانه (اردیبهشت 1400)
برترین صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت در یک ماه اخیر صندوق مشترک با درآمد ثابت کاردان بود که 1.73 % بازدهی کسب نمود.
باید دقت داشت که صندوق های با درآمد ثابت تمام بازدهی کسب شده در یک ماه را بین سرمایه گذاران تقسیم نمی کنند چرا که بیشتر از درصد مشخصی اجازه تقسیم سود ندارند. در عوض ارزش NAV صندوق بالاتر می رود و در پایان سال مالی با توجه با فرمول محاسباتی صندوق که در امید نامه آمده است، به سرمایه گذار پرداخت می شود.
صندوق‌های با درآمد ثابت نگین سامان و پاداش سهامداری توسعه یکم در جدول فوق دو صندوق درآمد ثابت از نوع ETF است که به ترتیب با نمادهای “کارین” و “سپاس” به صورت قابل معامله در بورس می باشند.
بهترین صندوق سرمایه گذاری در بورس ایران کدام است؟
به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند یک سبدگردان بزرگ که سرمایه‌ای کلان در دست دارد عمل می‌کنند. در واقع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تجمیع سرمایه خرد افراد، به سرمایه‌ای کلان دست پیدا می‌کنند و با داشتن تیم متخصص و با تجربه سبدگردان که مدیر صندوق در راس آنها قرار دارد به سرمایه‌گذاری می‌پردازند.
رویداد۲۴ در سال‌های اخیر و بعد از به وجود آمدن تورم‌های فراوان، از طرفی کسب سود افراد زیادی از بازار سرمایه، سرمایه‌گذاران میل و رغبت بیشتری برای سرمایه‌گذاری در این بازار پیدا کردند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از راه‌کارهای بازار سرمایه هستند که برای جلوگیری از ریسک و زیان، از طرفی کسب سود سرمایه‌گذاران ایجاد شده است.
به دلیل پیچیدگی و قابل درک نبودن بازار سرمایه برای عموم، وجود مفاهیم تخصصی که نیاز به آموزش دارند، پیچیدگی اطلاعات شرکت‌ها، نیاز به انجام تحلیل‌های گوناگون و بسیاری از عوامل موجود دیگر، بازار سرمایه در صورت عدم آموزش و کسب دانش و تجربه لازم، چیزی جز ضرر نخواهد داشت.
در این مقاله به بررسی صندوق‌های موجود و نحوه فعالیت آنها خواهیم پرداخت تا بتوانید بهترین صندوق سرمایه گذاری را شناسایی کنید و از منفعت بازار سرمایه بهره‌مند شوید.
صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟
برای شناسایی بهترین صندوق سرمایه گذاری لازم است ابتدا با مفهوم و کارکرد این نهاد مالی آشنا شویم. به طور کلی صندوق‌های سرمایه‌گذاری مانند یک سبدگردان بزرگ که سرمایه‌ای کلان در دست دارد عمل می‌کنند. در واقع صندوق‌های سرمایه‌گذاری با تجمیع سرمایه خرد افراد، به سرمایه‌ای کلان دست پیدا می‌کنند و با داشتن تیم متخصص و با تجربه سبدگردان که مدیر صندوق در راس آنها قرار دارد به سرمایه‌گذاری می‌پردازند.
این صندوق‌ها با ماهیت گوناگون و برای سلایق مختلف ارائه می‌شوند و تفاوت آنها در نحوه تخصیص دارایی است. با توجه به ترکیب دارایی که انجام می‌شود، میزان ریسک و سود نیز متغیر خواهد بود.
به دلیل تجربه بالای این تیم و توان عملیاتی بالای آنها از حیث تجربه، شناخت بازار، انجام تحلیل‌های متفاوت و رصد مداوم اطلاعات شرکت‌ها، میزان ریسک این صندوق‌ها در مقایسه با معاملات فردی بسیار کم است. در واقع این صندوق‌ها امکانی هستند تا افراد بدون داشتن علم و تخصیص زمان بالا، از منفعت بازار سرمایه بهره‌مند شوند.
در ادامه به بررسی انواع این صندوق‌ها از نظر نحوه ترکیب دارایی و میزان سود و زیان خواهیم پرداخت.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق‌های سرمایه‌گذاری از نظر نحوه معاملات به دو دسته زیر تقسیم می‌شوند:
صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر صدور و ابطال
در این نوع از صندوق‌ها برای خرید و فروش باید به یکی از شعب صندوق یا سایت صندوق مراجعه کنید.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس
خرید و فروش این صندوق‌ها مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق پرتفو فعال یکی از کارگزاری‌ها امکان‌پذیر است.
حال به بررسی انواع صندوق‌ها از نظر نحوه تخصیص دارایی خواهیم پرداخت:
صندوق‌های درآمد ثابت
این صندوق‌ها بنا بر الزام سازمان بورس بخش اعظم دارایی خود را به اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی اختصاص می‌دهند و مابقی دارایی نیز صرف سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. به همین دلیل بازده آنها کمی بیشتر از بانک است. میزان ریسک این صندوق‌ها کم است و مناسب افراد ریسک‌گریز هستند. به تناسب میزان ریسک، میزان سود آنها نیز کمتر از صندوق‌های پرریسک است.
صندوق‌های سهامی
این صندوق‌ها حداقل 75 درصد از دارایی خود را صرف سرمایه‌گذاری در سهام شرکت‌های بورسی می‌کنند و مابقی آن در اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌شود. سود و ریسک این صندوق‌ها نسبت به صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و تغییرات شاخص بورس بر آنها تاثیرگذار است. صندوق‌های سهامی مناسب برای سرمایه‌گذاری بلند‌مدت هستند.
این صندوق‌ها مناسب افراد ریسک‌پذیر است که میزان سود بیشتر مدنظر آن‌هاست.
صندوق‌های مختلط
صندوق‌های مختلط در بین دو صندوق قبل قرار دارند و ترکیب دارایی آنها حدودا نیمی در سهام و نیمی از اوراق درآمد ثابت است. این صندوق‌ها سود و ریسک متعادل‌تری نسبت به صندوق‌های سهامی دارند.
صندوق‌های مبتنی بر کالا
این صندوق‌ها نیز برای سرمایه‌گذاری بر روی یک یا چند کالا تاسیس شده‌اند. امکان خرید و نگهداری فیزیکی کالا در این صندوق‌ها نیست و آنها می‌توانند گواهی سپرده کالایی خریداری کنند. به طور مثال با خرید صندوق طلا می‌توانید روی این فلز ارزشمند سرمایه‌گذاری کنید و متناسب با رشد قیمت انس جهانی، افزایش ارزش سرمایه‌گذاری خود را مشاهده کنید.
بهترین صندوق سرمایه گذاری کدام است؟
اکنون که با ماهیت انواع صندوق‌های موجود آشنا شدیم می‌توانیم پاسخ بهتری برای این سوال داشته باشیم. در واقع پاسخ این سوال کاملا امری شخصی است و به بررسی عوامل متعددی مانند سن، روحیات، هدف، میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری، زمان سرمایه‌گذاری و . وابسته است.
بعد از بررسی عوامل ذکر شده و با توجه به استراتژی معاملاتی خود، باید به بررسی عملکرد شرکت‌های مختلف در بازه‌های زمانی یکسان و در یک نوع خاص بپردازید. با انجام این فرآیند می‌توانید بهترین انتخاب را داشته باشید.
یکی از مواردی که بسیار حائز اهمیت است، امنیت و سابقه شرکت موسس صندوق است. کارگزاری آگاه با بیش از 13 سال سابقه در این امر و داشتن پربازده‌ترین صندوق در بین صندوق‌های دیگر، یعنی صندوق مشترک آگاه، نهادی امن و قابل‌اعتماد است و با سرمایه‌گذاری در صندوق‌های این کارگزاری می‌توانید از منفعت بازار سرمایه با خیالی آسوده بهره‌مند شوید.
کلام آخر
صندوق‌های سرمایه‌گذاری راه‌کاری برای کسب منفعت و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه هستند که به سرمایه‌گذار این امکان را می‌دهند تا با هر سطح از دانش و تجربه، با خیالی آسوده بتواند سرمایه‌گذاری با حداقل ریسک و حداکثر بازده را در مقایسه با معاملات فردی تجربه کند.
شما می‌توانید با توجه به عواملی مانند سن، هدف، روحیات، استراتژی معاملاتی، میزان سرمایه، میزان ریسک‌پذیری و . بهترین صندوق سرمایه گذاری را انتخاب کنید. صندوق مشترک آگاه به عنوان پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری در بورس ایران شناخته می‌شود.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟ + سوددهی آنها
از آنجا که بیشتر افراد معمولاً سرمایه محدودی دارند امکان سرمایه گذاری در کارهای بزرگ را ندارند.
از طرف دیگر، برای بهره‌مند شدن از مزایای سرمایه گذاری‌های بزرگ نیاز به سرمایه زیاد، تخصص و مدیریت سرمایه است.
برای رفع این نیازها، صندوق‌های سرمایه گذاری روی کار آمدند تا با جمع کردن سرمایه‌های کوچک از افراد و همچنین از منابع دیگر سرمایه‌ای بزرگ تشکیل داده و با تخصص و تجربه خود آن را در بازارهای مختلف سرمایه گذاری کنند.
صندوق‌های سرمایه گذاری یکی از روش‌های سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس هستند و با توجه به نوع بازاری که در آن فعالیت می‌کنند انواع مختلفی مانند صندوق سهامی، درآمد ثابت، مختلط، طلا و … دارند.
صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری به ویژه برای افرادی است که ریسک‌پذیری کمتری دارند. در این مقاله از بورسینس با صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت به طور کامل آشنا می‌شوید.
صندوق‌های با درآمد ثابت و سود تقریباً قابل پیش‌بینی یکی از انواع صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک هستند. همانطور که از نام آنها مشخص است، صندوق‌های با درآمد ثابت را می‌توان یک منبع درآمد قابل اتکا دانست چرا که سود پرداختی این صندوق‌ها بسیار نزدیک به رقم پیش‌بینی شده است.
نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
متداول‌ترین شیوه دسته‌بندی صندوق‌های سرمایه گذاری با توجه به ترکیب دارایی صندوق‌ها است.
بر این اساس صندوق‌های سرمایه گذاری به سه دسته صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، سهامی و مختلط تقسیم می‌شوند.
ترکیب معمول دارایی‌های یک صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کمترین ریسک را دارد.
مهمترین دلیل آن هم این است که این صندوق‌ها حداقل 70 درصد و حداکثر 95 درصد از سرمایه خود را روی اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه گذاری می‌کنند.
سرمایه گذاری در اوراق بهادار از امن‌ترین روش‌های سرمایه گذاری است چرا که بانک‌ها پشتوانه پرداخت این اوراق هستند و سود آنها مشخص است و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود.
باقیمانده سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت به میزان حداقل 5 درصد و حداکثر 30 درصد در بازار سهام سرمایه گذاری می‌شود.
سود صندوق درآمد ثابت چقدر است؟
بازدهی صندوق های سرمایه گذاری درآمد ثابت با توجه به اینکه بخشی از سرمایه آنها در اوراق درآمد ثابت بورسی سرمایه گذاری شده معمولاً بالاتر از سود سپرده‌های بانکی است.
یکی از مهمترین نکات در مورد این صندوق‌ها، نحوه محاسبه سود آن‌هاست. سود صندوق درآمد ثابت روزشمار است. این در حالی است که حتی در سپرده‌های کوتاه مدت بانکی سود به صورت ماه شمار (برای دریافت سود مناسب) محاسبه می‌شود. تفاوت سود روزشمار و ماه شمار در محاسبه سود آن است.
در سپرده ماه شمار، هر ماه به کمترین مانده موجود در حساب سود تعلق می‌گیرد. اما در روش سود روزشمار، سرمایه گذار به ازای هر روز می‌تواند سود دریافت کند.
بنابراین اگر 100 میلیون را در سومین روز ماه به حساب بانکی دارای سود ماه شمار واریز کنیم به دلیل اینکه تا پیش از این کمترین موجودی حساب صفر ریال بوده هیچ سودی به سپرده تعلق نمی‌گیرد. اما اگر همین مبلغ در صندوق درآمد ثابت با سود روزشمار سرمایه گذاری شود، به ازای هر روز نگهداری پول در صندوق به آن سود تعلق می‌گیرد.
اصطلاحات کاربردی در صندوق‌های سرمایه گذاری
- واحد سرمایه گذاری: این اصطلاح معادل همان کلمه سهم در شرکت‌های بورسی است. زمانی که فرد 1000 واحد یک صندوق سرمایه‌گذاری را خریداری می‌کند، به این معنی است که مالک 1000 واحد از کل صندوق شده است. البته توجه داشته باشید که خرید سهام برای سهامداران، حقوقی مانند حق رأی، حق شرکت در مجامع و… را به همراه دارد ولی خرید واحدهای سرمایه گذاری صندوق‌ها شامل این حقوق نمی‌شود.
- NAV صندوق: NAV یا ارزش خالص دارایی، به معنی ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق است که از اختلاف دارایی‌ها و بدهی‌های صندوق به‌دست می‌آید. با تقسیم ارزش خالص کل دارایی‌های صندوق به تعداد واحدهای منتشرشده آن، NAV به ازای هر واحد محاسبه می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت NAV هر واحد صندوق سرمایه‌گذاری، مانند همان قیمت سهم در شرکت‌های بورسی است.
- NAV صدور: در هنگام خرید واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها، از عبارت NAV صدور استفاده می‌شود. به عبارتی NAV صدور همان قیمت خرید واحد سرمایه گذاری است.
- NAV ابطال: برای اشاره به زمان فروش واحدهای سرمایه گذاری در صندوق‌ها از عبارت NAV ابطال استفاده می‌شود. بنابراین NAV ابطال نیز مانند همان قیمت فروش در شرکت‌های بورسی است. توجه داشته باشید که NAV صدور و ابطال یک صندوق سرمایه گذاری یکسان نیستند و اندکی با هم تفاوت دارند که مهمترین دلیل آن را می‌توان وجود کارمزدهای ناچیز در هنگام خرید و فروش صندوق‌ها دانست.
- صدور واحد: زمانی که شما قصد سرمایه گذاری در صندوق‌ها را داشته باشید از عبارت صدور واحد استفاده می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت صدور واحد همان خرید واحدهای سرمایه‌گذاری است.
- ابطال واحد: در صورتی‌که قصد فروش واحدهای سرمایه گذاری را داشته باشید از عبارت ابطال واحد استفاده می‌کنید. بنابراین ابطال واحد همان فروش واحد و برداشت وجه از صندوق‌ها است.
انواع صندوق‌های درآمد ثابت و تفاوت آنها با هم
صندوق‌های درآمد ثابت به دو نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) و صندوق‌های خارج بورسی (صدور و ابطالی) تقسیم می‌شوند. درواقع تفاوت این دو نوع صندوق در نحوه سوددهی‌شان است.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت چگونه است؟
صندوق‌های صدور و ابطال، صندوق‌های غیر قابل معامله در بورس هستند که سرمایه گذار به طور مستقیم در آن سرمایه گذاری می‌کند و در دوره‌های تعیین‌شده 1 ماهه، 6 ماهه یا 1 ساله، سود صندوق در بین تمامی سرمایه گذاران تقسیم می‌شود.
زمانی هم که سرمایه‌گذار بخواهد پول خود را از صندوق خارج کند، تقریباً همان مبلغی را که واریز کرده بود، پس از ابطال واحدها دریافت خواهد کرد.
برای سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت نیازی به دریافت کد بورسی نیست. بلکه باید از طریق یکی از شرکت‌هایی که این صندوق‌ها را ارائه می‌دهند اقدام کنید. بدین ترتیب که می‌بایست در سایت صندوق درآمد ثابت مورد نظر خود ثبت نام کرده و احراز هویت شوید.
اما در صندوق‌های قابل‌معامله در بورس، سرمایه گذار به طور مستقیم در صندوق سرمایه گذاری نمی‌کنند و در اصل، همانند خرید و فروش سهام، با خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها سود می‌کند.
هر لحظه هم که سرمایه گذار تصمیم بگیرد صندوق خود را بفروشد، به نسبت رشد قیمت نماد آن سود خواهد کرد. مثلاً اگر قرار باشد که یک صندوق در سال حدود 20% سود بدهد و سرمایه‌گذار 6 ماه صندوق را نگه دارد، حدوداً 10 درصد سود گرفته است.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
در ادامه با مزایای این نوع از صندوق‌ها آشنا می‌شویم:
مدیریت حرفه‌ای
تیم‌های تحلیلگر و مدیران صندوق‌های سرمایه‌گذاری با داشتن اطلاعات و دانش تخصصی و رصد پیوسته اخبار مناسب‌ترین اوراق را در نظر گرفته و با خرید و فروش به موقع در جهت افزایش عملکرد صندوق و سود سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند.
اگر سرمایه گذاران بخواهند خودشان سرمایه‌گذاری کنند قطعاً باید آموزش ببینند و زمانی را نیز صرف رصد بهترین صندوق‌های درآمد ثابت بازار و اخبار مربوطه کنند. در‌حالی که از طریق سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، با هر میزان سرمایه می‌توانند از تخصص مدیران حرفه‌ای بهره‌مند شوند.
ریسک پایین
صندوق درآمد ثابت جزو کم‌ریسک‌ترین و در نتیجه کم‌بازده‌ترین دارایی‌های مالی در ایران است.
اگرچه همیشه هم اینطور نیست که بازده خیلی کم باشد و صندوق‌های با بازده‌های خیلی بالا هم در دوره‌های زمانی مختلف وجود داشته‌اند؛ به خصوص در شرایطی که اوضاع بازار سهام خوب باشد.
نقدشوندگی بالا
واحدهای صندوق با درآمد ثابت را خیلی سریع می‌توان فروخت و به پول نقد تبدیل کرد. حتی بعضی صندوق‌ها ضامن نقدشوندگی دارند که تضمین می‌کند همیشه کسی هست که واحد صندوق را بخرد.
عدم نیاز به سرمایه زیاد
یکی دیگر از مزایای صندوق درآمد ثابت این است که امکان سرمایه گذاری با پول کم در آن وجود دارد.
به عبارت دیگر، برای فعالیت در این بازار، نیاز به سرمایه هنگفت نبوده و با سرمایه کمتر از 500 هزار تومان نیز می‌توانید نسبت به صدور واحدهای صندوق درآمد ثابت اقدام کنید.
معایب صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
با توجه به مزایای بیان شده برای صندوق درآمد ثابت می‌توان گفت که این روش سرمایه گذاری بسیار مطمئن و کم‌ریسک است.
تنها موردی که می‌توان به عنوان نکته منفی در مورد این نوع صندوق بیان کرد سوددهی نسبتاً پایین آن در مقایسه با بازارهای مالی پرریسک و پربازده مانند بورس و ارز دیجیتال است.
در کدام صندوق سرمایه گذاری کنیم؟
در حال حاضر حدود 200 صندوق سرمایه گذاری با شرایط و انواع مختلف (سهامی، بازارگردانی، مختلط و..) در بازار کشور فعال هستند که از این تعداد 91 صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت فعالیت می‌کنند (اردیبهشت 1401).
هر فردی با توجه به نیازها و شرایط خود می‌تواند با مطالعه و مقایسه نمودارها و تحلیل‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق مناسب خود را بیابد. برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید کارنامه‌ی صندوق را بررسی کنید.
معتبرترین و جامع‌ترین مرجع برای بررسی عملکرد و به دست آوردن آمار مربوط به انواع صندوق‌ها سایت شرکت مدیریت فناوری بورس تهران یا فیپ‌ایران است.
برای مشاهده اطلاعات مربوط به عملکرد صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به آدرس فیپ ایران (fipiran) مراجعه کرده و در نوار ابزار بالا قسمت انواع صندوق‌ها، صندوق‌های در اوراق بهادار با درآمد ثابت را انتخاب کنید.
در تصویر زیر فهرست چند صندوق را مشاهده می‌کنید؛ همانطور که در تصویر می‌بینید در این صفحه اطلاعات کاملی از جمله نام صندوق، دوره تقسیم سود آن، قیمت‌های صدور، ابطال، و آماری، میزان بازدهی و ضامن نقدشوندگی آن ذکر شده است.
فهرست صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت به همراه جزئیات آنها در سایت فیپ‌ایران
در این صفحه می‌توانید صندوق‌های مختلف را با هم مقایسه کنید. همچنین در این صفحه با استفاده از ابزار ذره‌بین می‌توانید نام صندوق مورد نظرتان را جستجو کرده و آمار مربوط به آن را مشاهده کنید.
همچنین برای کسب اطلاعات دقیق‌تر در مورد هر صندوق با کلیک کردن بر روی نام آن به صفحه‌ای مانند صفحه زیر هدایت می‌شوید. در این صفحه اطلاعات جامعی در مورد صندوق (تصویر اول) و عملکرد آن (تصویر دوم) آورده شده است.
با کلیک کردن روی نام هر صندوق اطلاعات پایه مربوط به آن را به این ترتیب مشاهده خواهید کرد.
در این صفحه می‌توانید اطلاعات مربوط به عملکرد سوددهی صندوق را در بازه‌های زمانی مختلف مشاهده کنید:
با مطالعه و بررسی گزارش‌های ماه‌ها و سال‌های گذشته صندوق‌ها می‌توان میزان کارایی و ارزش هر سهم صندوق را ارزیابی کرد. با توجه به دغدغه‌ها، شرایط و سلیقه افراد صندوق‌های مختلف با میزان ریسک و سود متفاوت وجود دارد.
میزان سوددهی صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمد ثابت (فروردین 1401)
پربازده‌ترین صندوق‌های با درآمد ثابت در فروردین ماه بازدهی شگفت انگیزی داشتند و تا بیش از دو برابر میانگین مطلوب بازدهی کسب کردند.
البته باید اشاره کرد که این صندوق ها عموماً جزو صندوق های کوچک بازار بوده و ممکن است در مواقعی که بازار بورس وضعیت خوبی ندارد نتوانند بازدهی‌های خوب بهترین صندوق‌های درآمد ثابت خود را تکرار کنند.
صندوق مشترک صنعت و معدن با تحقق بازدهی ماهانه 5 درصدی در صدر قرار گرفت و عنوان بهترین صندوق با درآمد ثابت را از آن خود کرد.
پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه گذاری درآمد ثابت در فروردین 1401
صندوق‌های با درآمد ثابت در همه اوقات برای سرمایه گذاران قابل استفاده هستند اما در شرایط منفی بازار بورس انتظار می‌رود پول بیشتری به سمت آنها بیاید. از طرف دیگر انتظار داریم در شرایط مثبت بازار، پول از صندوق‌های با درآمد ثابت خارج شود.
نتیجه‌گیری
صندوق‌های درآمد ثابت به‌عنوان رقیب اصلی سپرده‌های بانکی محسوب می‌شوند. بازدهی صندوق های درآمد ثابت نسبت به سپرده‌های بانکی بیشتر است.
علاوه بر آن، این صندوق‌ها از قابلیت خرید و فروش آنلاین واحدها برخوردارند و با توجه به امنیت بالای سرمایه گذاری، واریز و برداشت سریع و اعطای سود روزشمار به مشتریان، به‌عنوان یکی از بهترین گزینه‌های سرمایه گذاری برای افراد با ریسک‌پذیری کم شناخته می‌شوند.
قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:
دیدگاه شما